拉卡拉：2022年三季度报告

拉卡拉支付股份有限公司2022年第三季度报告1 证券代码：300773 证券简称：拉卡拉 公告编号：2022-058 拉卡拉支付股份有限公司2022年第三季度报告本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

重要内容提示：1.董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3.第三季度报告是否经过审计□是否拉卡拉支付股份有限公司2022年第三季度报告2 一、主要财务数据（一）主要会计数据和财务指标公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据□是否本报告期本报告期比上年同期增减年初至报告期末年初至报告期末比上年同期增减营业收入（元） 1,344,536,696.85 -18.21% 4,354,708,806.30 -11.83% 归属于上市公司股东的净利润（元） 83,715,764.47 -72.56% 414,337,453.23 -51.59% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元） 53,174,085.48 -78.69% 309,821,287.41 -58.39% 经营活动产生的现金流量净额（元） -- -- 556,562,096.32 -51.53% 基本每股收益（元/股） 0.11 -71.79% 0.53 -51.38% 稀释每股收益（元/股） 0.11 -71.79% 0.53 -51.38% 加权平均净资产收益率1.62% -5.30% 8.29% -9.79% 本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减总资产（元） 12,294,220,317.6111,750,929,934.904.62% 归属于上市公司股东的所有者权益（元） 5,203,505,751.404,788,195,994.378.67% （二）非经常性损益项目和金额适用□不适用单位：元项目本报告期金额年初至报告期期末金额说明非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） 250,239.91 -1,298,631.87 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外） 460,256.5111,986,172.65 委托他人投资或管理资产的损益527,305.27630,637.83 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益34,259,848.52102,150,353.48 除上述各项之外的其他营业外收入和支出-5,612,815.84 -8,535,567.03 减：所得税影响额-656,844.62416,799.24 合计30,541,678.99104,516,165.82 -- 拉卡拉支付股份有限公司2022年第三季度报告3 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：□适用不适用公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明□适用不适用公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

（三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因适用□不适用科目本报告期上年同期变动率变动原因其他权益工具投资70,000,000.0018,000,000.00288.89%主要系增加对外投资。

短期借款475,800,000.0021,000,000.002165.71%主要系银行短期借款增加。

合同负债39,311,391.9326,878,255.9946.26%主要系预收服务费增加。

应交税费79,160,639.01120,804,785.37 -34.47%主要系应交企业所得税减少。

其他应付款252,433,383.67191,595,919.6131.75%主要系业务保证金增加。

长期借款39,000,000.0018,375,000.00112.24%系银行长期借款增加。

递延所得税负债22,281,351.6360,614,137.62 -63.24% 主要系固定资产加速折旧产生的递延所得税负债转回。

财务费用-22,004,012.88 -33,981,233.4835.25%主要系利息收入减少。

其他收益14,403,755.0529,105,618.09 -50.51%主要系政府补助减少。

利润总额481,195,231.37990,274,350.91 -51.41%主要系营业收入下降。

所得税费用67,945,249.38133,058,973.12 -48.94%主要系利润总额下降。

经营活动产生的现金流量净额 556,562,096.32 1,148,230,690.50 -51.53% 主要系收入下降导致经营性活动现金流入减少。

筹资活动产生的现金流量净额 459,006,439.90 -1,296,496,699.11 不适用主要系上期回购股票及分红。

二、股东信息 （一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表单位：股报告期末普通股股东总数65,696报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 0 前10名股东持股情况股东名称股东性质持股比例持股数量持有有限售条件的股份数量质押、标记或冻结情况股份状态数量联想控股股份有限公司境内非国有法人26.14% 209,134,665 孙陶然境内自然人6.91% 55,252,80041,439,600质押37,796,798 孙浩然境内自然人4.85% 38,836,800 质押31,100,000 达孜鹤鸣永创投资管理中心（有限合伙） 境内非国有法人3.76% 30,110,400 陈江涛境内自然人2.01% 16,114,164 质押9,800,000 冻结16,114,164 戴启军境内自然人1.72% 13,790,000 质押6,170,000 香港中央结算境外法人1.12% 8,993,605 拉卡拉支付股份有限公司2022年第三季度报告4 有限公司天津秦岭瑞才科技中心（有限合伙） 境内非国有法人0.91% 7,276,930 张春梅境内自然人0.83% 6,660,000 北京盈生创新科技有限责任公司境内非国有法人0.71% 5,653,051 前10名无限售条件股东持股情况股东名称持有无限售条件股份数量股份种类股份种类数量联想控股股份有限公司209,134,665人民币普通股209,134,665 孙浩然38,836,800人民币普通股38,836,800 达孜鹤鸣永创投资管理中心（有限合伙） 30,110,400人民币普通股30,110,400 陈江涛16,114,164人民币普通股16,114,164 孙陶然13,813,200人民币普通股13,813,200 戴启军13,790,000人民币普通股13,790,000 香港中央结算有限公司8,993,605人民币普通股8,993,605 天津秦岭瑞才科技中心（有限合伙） 7,276,930人民币普通股7,276,930 张春梅6,660,000人民币普通股6,660,000 北京盈生创新科技有限责任公司5,653,051人民币普通股5,653,051 上述股东关联关系或一致行动的说明根据《上市公司收购管理办法》第八十三条第二款的规定，孙陶然与其兄弟孙浩然同时持有公司股份，为一致行动人；戴启军与其配偶张春梅同时持有公司股份，为一致行动人。

除此之外，上述股东之间不存在其他一致行动情形。

前10名股东参与融资融券业务股东情况说明（如有） 股东张春梅信用账户持有拉卡拉股份666万股，普通账户未持有拉卡拉股份。

前10名股东中存在回购专户的特别说明拉卡拉支付股份有限公司回购专用证券账户持有公司股份20,164,958股,占公司总股份比例2.52%。

（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表□适用不适用（三）限售股份变动情况□适用不适用三、其他重要事项□适用不适用四、季度财务报表（一）财务报表1、合并资产负债表编制单位：拉卡拉支付股份有限公司单位：元拉卡拉支付股份有限公司2022年第三季度报告5 项目2022年9月30日2022年1月1日流动资产： 货币资金6,431,811,930.596,560,290,077.52 结算备付金 拆出资金 交易性金融资产3,000,000.000.00 衍生金融资产 应收票据 应收账款1,171,498,749.96777,185,104.38 应收款项融资 预付款项16,248,505.6019,203,180.29 应收保费 应收分保账款 应收分保合同准备金 其他应收款47,896,600.8616,414,531.89 其中：应收利息3,612,485.533,934,251.20 应收股利 买入返售金融资产 存货8,818,325.9211,634,469.85 合同资产 持有待售资产 一年内到期的非流动资产 其他流动资产261,487,735.51228,417,902.92 流动资产合计7,940,761,848.447,613,145,266.85 非流动资产： 发放贷款和垫款 债权投资 其他债权投资 长期应收款 长期股权投资1,950,609,248.801,809,401,255.72 其他权益工具投资70,000,000.0018,000,000.00 其他非流动金融资产346,896,048.12339,920,167.70 投资性房地产 固定资产1,288,584,199.911,474,117,367.54 在建工程 生产性生物资产 油气资产 使用权资产28,448,658.5428,537,129.81 无形资产123,016,222.0381,472,179.18 开发支出 商誉 长期待摊费用4,550,375.264,229,624.54 递延所得税资产575,293.20443,550.36 其他非流动资产540,778,423.31381,663,393.20 非流动资产合计4,353,458,469.174,137,784,668.05 资产总计12,294,220,317.6111,750,929,934.90 流动负债： 短期借款475,800,000.0021,000,000.00 向中央银行借款 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 应付票据86,269,151.00112,903,474.10 应付账款855,270,742.93749,331,781.05 预收款项 合同负债39,311,391.9326,878,255.99 拉卡拉支付股份有限公司2022年第三季度报告6 卖出回购金融资产款 吸收存款及同业存放 代理买卖证券款 代理承销证券款 应付职工薪酬107,358,487.01122,970,632.68 应交税费79,160,639.01120,804,785.37 其他应付款252,433,383.67191,595,919.61 其中：应付利息479,190.0273,270.31 应付股利 应付手续费及佣金 应付分保账款 持有待售负债 一年内到期的非流动负债 其他流动负债5,091,066,292.085,417,429,904.18 流动负债合计6,986,670,087.636,762,914,752.98 非流动负债： 保险合同准备金16,822,222.4394,216,719.49 长期借款39,000,000.0018,375,000.00 应付债券 其中：优先股 永续债 租赁负债23,948,060.9623,533,015.64 长期应付款 长期应付职工薪酬 预计负债 递延收益 递延所得税负债22,281,351.6360,614,137.62 其他非流动负债 非流动负债合计102,051,635.02196,738,872.75 负债合计7,088,721,722.656,959,653,625.73 所有者权益： 股本800,020,000.00800,020,000.00 其他权益工具 其中：优先股 永续债 资本公积2,005,580,621.292,005,580,621.29 减：库存股599,984,195.01599,984,195.01 其他综合收益-380,370.23 -1,352,674.03 专项储备 盈余公积414,802,807.72414,802,807.72 一般风险准备 未分配利润2,583,466,887.632,169,129,434.40 归属于母公司所有者权益合计5,203,505,751.404,788,195,994.37 少数股东权益1,992,843.563,080,314.80 所有者权益合计5,205,498,594.964,791,276,309.17 负债和所有者权益总计12,294,220,317.6111,750,929,934.90 法定代表人：陈烈 主管会计工作负责人：周钢 会计机构负责人：周钢2、合并年初到报告期末利润表单位：元项目本期发生额上期发生额一、营业总收入4,379,244,450.574,953,486,263.08 其中：营业收入4,354,708,806.304,939,198,078.46 利息收入 已赚保费24,535,644.2714,288,184.62 拉卡拉支付股份有限公司2022年第三季度报告7 手续费及佣金收入 二、营业总成本3,912,023,557.304,001,772,618.13 其中：营业成本3,182,988,163.363,220,600,601.00 利息支出 手续费及佣金支出 退保金 赔付支出净额 提取保险责任准备金净额1,203,751.861,901,372.85 保单红利支出 分保费用 税金及附加14,288,956.4316,815,837.49 销售费用378,123,488.18382,428,470.77 管理费用191,025,723.70229,244,610.69 研发费用166,397,486.65184,762,958.81 财务费用-22,004,012.88 -33,981,233.48 其中：利息费用4,824,464.81692,207.50 利息收入23,940,833.6036,052,041.44 加：其他收益14,403,755.0529,105,618.09 投资收益（损失以“－”号填列） 59,034,242.1969,561,099.97 其中：对联营企业和合营企业的投资收益58,285,367.4823,543,979.52 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益汇兑收益（损失以“-”号填列） 净敞口套期收益（损失以“－”号填列） 公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 信用减值损失（损失以“-”号填列） -49,629,460.24 -50,940,109.02 资产减值损失（损失以“-”号填列） 资产处置收益（损失以“-”号填列） -1,298,631.87 -2,922,875.87 三、营业利润（亏损以“－”号填列） 489,730,798.40996,517,378.12 加：营业外收入128,212.059,831.33 减：营业外支出8,663,779.086,252,858.54 四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 481,195,231.37990,274,350.91 减：所得税费用67,945,249.38133,058,973.12 五、净利润（净亏损以“－”号填列） 413,249,981.99857,215,377.79 （一）按经营持续性分类 1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） 413,249,981.99857,215,377.79 2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列） 拉卡拉支付股份有限公司2022年第三季度报告8 （二）按所有权归属分类 1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列） 414,337,453.23855,950,815.25 2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） -1,087,471.241,264,562.54 六、其他综合收益的税后净额972,303.801,675,239.89 归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额972,303.801,675,239.89 （一）不能重分类进损益的其他综合收益1,736,631.37 1.重新计量设定受益计划变动额2.权益法下不能转损益的其他综合收益3.其他权益工具投资公允价值变动1,736,631.37 4.企业自身信用风险公允价值变动5.其他 （二）将重分类进损益的其他综合收益972,303.80 -61,391.48 1.权益法下可转损益的其他综合收益2.其他债权投资公允价值变动 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额4.其他债权投资信用减值准备 5.现金流量套期储备 6.外币财务报表折算差额972,303.80 -61,391.48 7.其他 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额七、综合收益总额414,222,285.79858,890,617.68 （一）归属于母公司所有者的综合收益总额415,309,757.03857,626,055.14 （二）归属于少数股东的综合收益总额-1,087,471.241,264,562.54 八、每股收益： （一）基本每股收益0.531.09 （二）稀释每股收益0.531.09 本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：元，上期被合并方实现的净利润为：元。

法定代表人：陈烈 主管会计工作负责人：周钢 会计机构负责人：周钢3、合并年初到报告期末现金流量表单位：元项目本期发生额上期发生额一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金4,364,081,212.025,407,979,043.11 客户存款和同业存放款项净增加额 向中央银行借款净增加额 向其他金融机构拆入资金净增加额 收到原保险合同保费取得的现金 收到再保业务现金净额 保户储金及投资款净增加额 拉卡拉支付股份有限公司2022年第三季度报告9 收取利息、手续费及佣金的现金 拆入资金净增加额 回购业务资金净增加额 代理买卖证券收到的现金净额 收到的税费返还 收到其他与经营活动有关的现金98,709,365.64231,262,741.61 经营活动现金流入小计4,462,790,577.665,639,241,784.72 购买商品、接受劳务支付的现金2,964,463,718.163,476,517,107.29 客户贷款及垫款净增加额20,268,180.36 存放中央银行和同业款项净增加额 支付原保险合同赔付款项的现金 拆出资金净增加额 支付利息、手续费及佣金的现金 支付保单红利的现金 支付给职工及为职工支付的现金473,261,477.65531,604,463.13 支付的各项税费253,060,992.17254,157,975.03 支付其他与经营活动有关的现金195,174,113.00228,731,548.77 经营活动现金流出小计3,906,228,481.344,491,011,094.22 经营活动产生的现金流量净额556,562,096.321,148,230,690.50 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金98,301,392.9533,523,653.18 取得投资收益收到的现金7,124,873.433,186,976.64 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额195,000.00 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额16,397,088.79 收到其他与投资活动有关的现金50,000,000.00645,816,908.41 投资活动现金流入小计155,426,266.38699,119,627.02 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金252,474,997.66413,471,535.21 投资支付的现金558,364,767.661,006,636,030.40 质押贷款净增加额 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额33,583,747.5828,544,895.40 支付其他与投资活动有关的现金70,244,135.9239,690,330.09 投资活动现金流出小计914,667,648.821,488,342,791.10 投资活动产生的现金流量净额-759,241,382.44 -789,223,164.08 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金取得借款收到的现金585,199,233.1595,670,025.38 收到其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计585,199,233.1595,670,025.38 偿还债务支付的现金109,774,233.1511,760,000.00 分配股利、利润或偿付利息支付的现金4,418,560.10780,422,529.48 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润支付其他与筹资活动有关的现金12,000,000.00599,984,195.01 筹资活动现金流出小计126,192,793.251,392,166,724.49 筹资活动产生的现金流量净额459,006,439.90 -1,296,496,699.11 四、汇率变动对现金及现金等价物的972,303.80 -61,103.76 拉卡拉支付股份有限公司2022年第三季度报告10 影响五、现金及现金等价物净增加额257,299,457.58 -937,550,276.45 加：期初现金及现金等价物余额948,188,779.021,880,664,504.11 六、期末现金及现金等价物余额1,205,488,236.60943,114,227.66 （二）审计报告第三季度报告是否经过审计□是否公司第三季度报告未经审计。

拉卡拉支付股份有限公司董事会 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 （二）非经常性损益项目和金额 （三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 二、股东信息 （一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 （二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 （三）限售股份变动情况 三、其他重要事项 四、季度财务报表 （一）财务报表 1、合并资产负债表 2、合并年初到报告期末利润表 3、合并年初到报告期末现金流量表 （二）审计报告