兆丰小贷:2024年一季度报告

公告编号：2024-020 兆丰小贷NEEQ : 833210 杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2024年第一季度报告兆丰小贷2024年第一季度报告2 第一节重要提示一、公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

二、公司负责人陈方华、主管会计工作负责人许洁宜及会计机构负责人（会计主管人员）黄荣保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

三、本季度报告已经挂牌公司董事会审议通过,不存在未出席审议的董事。

四、本季度报告未经会计师事务所审计。

五、本季度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

六、未按要求披露的事项及原因本报告不存在未按要求进行披露的事项。

【备查文件目录】 文件存放地点公司董事会秘书办公室备查文件1．载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计主管人员签名并盖章的财务报表。

2．报告期内在指定信息披露平台上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。

兆丰小贷2024年第一季度报告3 第二节公司基本情况一、行业信息□适用√不适用 二、主要财务数据单位：元报告期末（2024年3月31日） 上年期末（2023年12月31日） 报告期末比上年期末增减比例% 资产总计404,287,420.50406,418,543.85 -0.52% 归属于挂牌公司股东的净资产395,133,520.00395,599,447.43 -0.12% 资产负债率%（母公司） 2.26% 2.66% - 资产负债率%（合并） 2.26% 2.66% - 年初至报告期末（2024年1-3月） 上年同期（2023年1-3月） 年初至报告期末比上年同期增减比例% 营业收入4,940,335.4011,811,271.83 -58.17% 归属于挂牌公司股东的净利润-465,927.437453766.00 -106.25% 归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润-467,083.927,453,031.13 -106.27% 经营活动产生的现金流量净额62,738,104.34 -19,684,223.34 -418.72% 基本每股收益（元/股） 0.000.02 -100% 加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算） -0.12% 1.75% - 加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） -0.12% 1.75% - 财务数据重大变动原因：√适用□不适用 （一）资产负债表变动幅度较大的项目列示如下：项目年初至报告期末（2024年1-3月） 上年同期（2023年1-3月） 增减变动比例% 货币资金119,863,823.8457,129,107.50109.81% 1.货币资金较上年同期增加6273.47万，增加109.81%，原因是报告期新增贷款减少及存量客户还款增加；（二）利润表变动幅度较大的项目列示如下：项目年初至报告期末（2024年1-3月） 上年同期（2023年1-3月） 增减变动比例% 利息收入4,250,734.9711,433,379.16 -62.82% 兆丰小贷2024年第一季度报告4 利息支出0.00202,138.89 -100.00% 信用减值损失2,554,796.48155,863.801539.12% 净利润-465,927.437,453,766.00 -106.25% 2.利息收入较上年同期减少718.26万，减少62.82%，原因是报告期贷款余额下降，新增客户减少；3.利息支出本报告期为0，原因是报告期无外部融资；4.信用减值损失较上年同期增加239.89万元，增加1539.12%，原因是经济下行压力增加，企业及个人流动资金贷款逾期形成不良，贷款质量下降，计提的贷款损失准备金增加；5.净利润较上年同期减少791.97万，减少-106.25%，原因是本报告期贷款利息收入减少和计提的贷款风险准备金的增加；（三）现金流量表变动幅度较大的项目列示如下：项目年初至报告期末（2024年1-3月） 上年同期（2023年1-3月） 增减变动比例% 经营活动产生的现金流量净额62,738,104.34 -19,684,223.34 -418.72% 投资活动产生的现金流量净额-3,388.000.00 - 筹资活动产生的现金流量净额0.0029,836,666.67 -100.00% 6.经营活动产生的现金流量净额的变动原因是报告期内客户贷款及垫款净增加额减少，使得经营活动产生的现金流出减少引起的变动；7.投资活动产生的现金流量净额的变动原因是本报告期采购办公设备；8.筹资活动产生的现金流量净额的变动原因是上年同期有外部融资活动，本报告期无外部筹资。

年初至报告期末（1-3月）非经常性损益项目和金额：√适用□不适用 单位：元项目金额计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外） 1,541.99 非经常性损益合计1,541.99 所得税影响数385.50 少数股东权益影响额（税后） 0.00 非经常性损益净额1,156.49 三、报告期期末的普通股股本结构、前十名股东情况单位：股普通股股本结构股份性质期初本期变动期末数量比例%数量比例% 无限售无限售股份总数247,367,25082.46% -3,992,250243,375,00081.13% 兆丰小贷2024年第一季度报告5 条件股份其中：控股股东、实际控制人- - - - - 董事、监事、高管17,867,2505.96% -3,992,25013,875,0004.63% 核心员工- - - - - 有限售条件股份有限售股份总数52,632,75017.54% 3,992,25056,625,00018.88% 其中：控股股东、实际控制人- - - - - 董事、监事、高管37,632,75012.54% 3,992,25041,625,00013.88% 核心员工- - - - - 总股本300,000,000 - 0300,000,000 - 普通股股东人数50 单位：股普通股前十名股东情况序号股东名称期初持股数持股变动期末持股数期末持股比例% 期末持有限售股份数量期末持有无限售股份数量期末持有的质押股份数量期末持有的司法冻结股份数量1 浙江华兴集团有限公司85,000,0006,900,00078,100,00026.03% 078,100,00000 2 杭州兴发科技股份有限公司30,000,000030,000,00010.00% 030,000,000 30,00 0,000 0 3董清22,500,000022,500,0007.50% 16,875,0005,625,00000 4李中选22,500,000022,500,0007.50% 16,875,0005,625,00000 5娄锦女20,000,000020,000,0006.67% 020,000,00000 6何春15,000,000015,000,0005.00% 15,000,000000 7 临安市天风商业有限公司15,000,000015,000,0005.00% 015,000,00000 8 杭州都美控股有限公司15,000,000015,000,0005.00% 015,000,00000 9吴学畅9,166,00009,166,0003.06% 09,166,00000 10赵亚洲7,501,000 07,501,000 2.50% 07,501,00000 兆丰小贷2024年第一季度报告6 合计241,667,0006,900,000234,767,00078.26% 48,750,000186,017,000 30,00 0,000 0 普通股前十名股东间相互关系说明：股东娄锦女女士为公司董事长陈方华配偶，同时，陈方华夫妇为公司第一大股东浙江华兴集有限公司实际控制人。

除上述关系外，其他股东之间不存在关联关系。

兆丰小贷2024年第一季度报告7 第三节其他重要事项√适用□不适用 一、关联交易事项（一）公司因经营需要向公司董事长陈方华租入房屋用于办公，租金100万元/年，水电费根据实际用量收取，预计不超过20万元/年。

2024年1月10日公司第五届董事会第十五次会议审议通过《关于租入房屋暨关联交易的议案》，详见2024年1月11日披露的《关联交易公告》（公告编号：2024-003）。

该关联交易是公司日常经营及业务发展所需，交易价格符合市场定价的原则，不存在损害公司及其他股东利益的情形。

报告期内发生金额100万元。

（二）经浙江省地方金融监督管理局2024年3月18日批复同意（浙金管许〔2024〕26号），且经2024年3月25日召开的公司第五届董事会第十六次会议和2024年4月16日召开的2023年年度股东大会审议批准，公司可向第一大股东浙江华兴集团有限公司申请最高不超过2亿元的借款，详见2024年3月25日披露的《关联交易公告》（公告编号：2024-012）。

该关联交易遵循有偿、公平、自愿原则，公司无需提供保证、抵押、质押等任何形式的担保，是关联方为满足公司业务需求，对公司发展的支持行为，对公司正常运营起到了积极的促进作用，不存在损害公司和其他非关联股东利益的情况，不会对公司产生不利影响。

报告期内未发生借款。

二、资产被抵押的情况2020年3月底公司向上海浦东发展银行股份有限公司杭州临安支行（以下简称浦发银行临安支行）申请不超过人民币5,200万元整的授信融资，期限5年，由公司名下位于杭州市临安区锦城街道万马路768号1幢整幢、2幢整幢、3幢整幢的房屋及土地使用权【不动产权证号：浙（2020）临安区不动产权第0005594号】为上述授信融资提供抵押担保。

详见2020年4月1日披露的《关于拟向银行申请贷款暨资产抵押及关联交易公告》（公告编号：2020-013）。

该资产被抵押是为满足公司流动资金需求，不影响该资产的出租收益，不存在损害公司和全体股东利益的情形，不会对公司产生不利影响。

报告期内未发生银行融资。

兆丰小贷2024年第一季度报告8 第四节财务会计报告一、财务报告的审计情况是否审计否二、财务报表(一)资产负债表单位：元项目2024年3月31日2023年12月31日资产： 货币资金119,863,823.8457,129,107.50 拆出资金 衍生金融资产 应收款项 其中：应收利息 合同资产 买入返售金融资产 预付款项 其他应收款 代理业务资产 持有待售资产 发放贷款及垫款266,758,352.08330,402,260.59 金融投资： 交易性金融资产 债权投资 其他债权投资 其他权益工具投资 委托贷款 长期股权投资 投资性房地产12,670,562.7412,971,652.10 固定资产1,313,005.321,437,177.37 在建工程 使用权资产750,0001,000,000 无形资产 其中：数据资源 开发支出 其中：数据资源 抵债资产 商誉 长期待摊费用 递延所得税资产1,428,057.961,761,537.82 兆丰小贷2024年第一季度报告9 其他资产1,503,618.561,716,808.47 资产总计404,287,420.50406,418,543.85 负债： 短期借款 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 应付款项 预收款项 合同负债 卖出回购金融资产款 应付职工薪酬3,918.741,058,081.70 应交税费7,013,077.637,354,898.32 其他应付款 未到期责任准备金 担保赔偿准备金 代理业务负债 持有待售负债 长期借款 应付债券 其中：优先股 永续债 租赁负债 长期应付职工薪酬 担保业务准备金 预计负债 递延收益 递延所得税负债250,000.00250,000.00 其他负债1,886,904.132,156,116.40 负债合计 9,153,900.50 10,819,096.42 所有者权益（或股东权益）： 股本300,000,000.00300,000,000.00 其他权益工具 其中：优先股 永续债 资本公积 减：库存股 其他综合收益 专项储备 盈余公积51,214,130.5351,260,723.27 一般风险准备14,719,305.0714,719,305.07 未分配利润29,200,084.4029,619,419.09 归属于母公司所有者权益（或股东权益） 395,133,520.00395,599,447.43 兆丰小贷2024年第一季度报告10 合计少数股东权益 所有者权益（或股东权益）合计395,133,520.00395,599,447.43 负债和所有者权益（或股东权益）总计404,287,420.50406,418,543.85 法定代表人：陈方华 主管会计工作负责人：许洁宜 会计机构负责人：黄荣(二)利润表单位：元项目2024年1-3月2023年1-3月一、营业收入4,940,335.4011,811,271.83 利息净收入4,250,734.9711,231,240.27 其中：利息收入4,250,734.9711,433,379.16 利息支出 202,138.89 手续费及佣金净收入-226.42 -775.47 其中：手续费及佣金收入 手续费及佣金支出226.42775.47 担保费收入 代理收入 投资收益（损失以“-”号填列） 其中：对联营企业和合营企业的投资收益（损失以“-”号填列） 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列） 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） 其他收益1,541.991,113.16 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 汇兑收益（损失以“-”号填列） 其他业务收入688,284.86579,693.87 资产处置收益（损失以“-”号填列） 二、营业成本4,949,301.052,481,443.59 税金及附加252,783.92285,102.09 业务及管理费1,754,256.331,643,006.35 信用减值损失2,554,796.48155,863.80 其他资产减值损失 其他业务成本387,464.32397,471.35 三、营业利润（亏损以“-”号填列） -8,965.659,329,828.24 加：营业外收入 减：营业外支出 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） -8,965.659,329,828.24 减：所得税费用456,961.781,876,062.24 五、净利润（净亏损以“-”号填列） -465,927.437,453,766.00 其中：被合并方在合并前实现的净利润 兆丰小贷2024年第一季度报告11 （一）按经营持续性分类：- - 1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） -465,927.437,453,766.00 2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） （二）按所有权归属分类：- - 1.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） 2.归属于母公司所有者的净利润（净亏损以“-”号填列） -465,927.43 六、其他综合收益的税后净额 （一）归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额1.不能重分类进损益的其他综合收益 （1）重新计量设定受益计划变动额 （2）权益法下不能转损益的其他综合收益 （3）其他权益工具投资公允价值变动 （4）企业自身信用风险公允价值变动 （5）其他 2.将重分类进损益的其他综合收益 （1）权益法下可转损益的其他综合收益 （2）其他债权投资公允价值变动 （3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额（4）其他债权投资信用损失准备 （5）现金流量套期储备 （6）外币财务报表折算差额 （7）其他 （二）归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 七、综合收益总额 （一）归属于母公司所有者的综合收益总额 （二）归属于少数股东的综合收益总额 八、每股收益： （一）基本每股收益（元/股） 0.000.02 （二）稀释每股收益（元/股） 0.02 法定代表人：陈方华 主管会计工作负责人：许洁宜 会计机构负责人：黄荣(三)现金流量表单位：元项目2024年1-3月2023年1-3月一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金 收取利息、手续费及佣金的现金6,001,282.3811,260,651.72 拆入资金净增加额 兆丰小贷2024年第一季度报告12 回购业务资金净增加额 收到的税费返还 收到其他与经营活动有关的现金2,384,092.062,074,549.56 经营活动现金流入小计8,385,374.4413,335,201.28 购买商品、接受劳务支付的现金 支付利息、手续费及佣金的现金 客户贷款及垫款净增加额-59,122,370.7428,690,714.42 拆出资金净增加额 为交易目的而持有的金融资产净增加额 返售业务资金净增加额 支付给职工以及为职工支付的现金1,843,154.371,561,138.82 支付的各项税费1,029,435.641,408,233.65 支付其他与经营活动有关的现金1,897,050.831,359,337.73 经营活动现金流出小计-54,352,729.9033,019,424.62 经营活动产生的现金流量净额62,738,104.34 -19,684,223.34 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金3,388.00 投资支付的现金 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 支付其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计3,388.00 投资活动产生的现金流量净额-3,388.00 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 取得借款收到的现金 40,000,000.00 发行债券收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金 28,000,000.00 筹资活动现金流入小计 68,000,000.00 偿还债务支付的现金 10,000,000.00 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 163,333.33 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 支付其他与筹资活动有关的现金 28,000,000.00 兆丰小贷2024年第一季度报告13 筹资活动现金流出小计 38,163,333.33 筹资活动产生的现金流量净额 29,836,666.67 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 五、现金及现金等价物净增加额62,734,716.3410,152,443.33 加：期初现金及现金等价物余额57,129,107.5033,853,689.18 六、期末现金及现金等价物余额119,863,823.8444,006,132.51 法定代表人：陈方华 主管会计工作负责人：许洁宜 会计机构负责人：黄荣杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司二○二四年四月二十三日 重要提示 公司基本情况 行业信息 主要财务数据 报告期期末的普通股股本结构、前十吊股东情况 其他重要事项 财务会计报告 财务报告的审计情况 财务报表 资产负债表 利润表 现金流量表