银信农贷:2024年一季度报告

南京市雨花台区银信农村小额贷款股份有限公司 公告编号2024-008 1 银信农贷NEEQ:832944 南京市雨花台区银信农村小额贷款 股份有限公司2024年第一季度报告南京市雨花台区银信农村小额贷款股份有限公司 公告编号2024-008 2 第一节重要提示一、公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

二、公司负责人徐君银、主管会计工作负责人杨正芳及会计机构负责人（会计主管人员）杨正芳保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

三、本季度报告已经挂牌公司董事会审议通过,不存在未出席审议的董事。

四、本季度报告未经会计师事务所审计。

五、本季度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

六、未按要求披露的事项及原因不存在未按要求披露的事项。

【备查文件目录】 文件存放地点 公司董事会秘书办公室备查文件1．载有公司负责人、主管会计工作负责人及主管会计人员签名并盖章的财务报表2．报告期内在指定信息披露平台上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿南京市雨花台区银信农村小额贷款股份有限公司 公告编号2024-008 3 第二节公司基本情况一、行业信息□适用√不适用 二、主要财务数据单位：元报告期末（2024年3月31日） 上年期末（2023年12月31日） 报告期末比上年期末增减比例% 资产总计283,526,534.38281,236,682.740.81% 归属于挂牌公司股东的净资产192,299,186.58187,055,172.092.80% 资产负债率%（母公司） 31.60% 32.86% - 资产负债率%（合并） 32.18% 33.49% - 年初至报告期末（2024年1-3月） 上年同期（2023年1-3月） 年初至报告期末比上年同期增减比例% 营业收入7,845,506.646,800,766.5015.36% 归属于挂牌公司股东的净利润5,244,014.494,789,703.899.49% 归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润5,062,826.604,395,668.0515.18% 经营活动产生的现金流量净额-16,515,546.82 -365,111.57 -4,423.42% 基本每股收益（元/股） 0.03430.03139.50% 加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算） 2.76% 2.70% - 加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） 2.67% 2.48% - 财务数据重大变动原因：√适用□不适用 经营活动产生的现金流量净额较上年同期减少了4423.42%，主要系归还金农公司现金池调剂较上年度增加了1572万元。

年初至报告期末（1-3月）非经常性损益项目和金额：√适用□不适用 单位：元项目金额计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外2,017.83 南京市雨花台区银信农村小额贷款股份有限公司 公告编号2024-008 4 现金池存款投资收益、股票投资收益204,633.05 公允价值变动收益-18,309.59 除上述各项之外的其他营业外收入和支出0.00 非经常性损益合计188,341.29 所得税影响数7,153.40 少数股东权益影响额（税后） 非经常性损益净额181,187.89 三、报告期期末的普通股股本结构、前十名股东情况单位：股普通股股本结构股份性质期初本期变动期末数量比例%数量比例% 无限售条件股份无限售股份总数80,632,78352.70% 0.0080,632,78352.70% 其中：控股股东、实际控制人62,376,15840.77% 62,376,15840.77% 董事、监事、高管6,665,3154.36% 6,665,3154.36% 核心员工 有限售条件股份有限售股份总数72,377,21747.30% 0.0072,377,21747.30% 其中：控股股东、实际控制人52,381,27234.23% 52,381,27234.23% 董事、监事、高管19,995,94513.07% 19,995,94513.07% 核心员工 总股本153,010,000 - 0.00153,010,000 - 普通股股东人数24 南京市雨花台区银信农村小额贷款股份有限公司 公告编号2024-008 5 单位：股普通股前十名股东情况序号股东名称期初持股数持股变动期末持股数期末持股比例% 期末持有限售股份数量期末持有无限售股份数量期末持有的质押股份数量期末持有的司法冻结股份数量1江苏银泰电气股份有限公司42,842,800 42,842,80028.00% 42,842,80000 2林小鸥38,252,500 38,252,50025.00% 28,689,3759,563,12500 3徐君银33,662,130 33,662,13022.00% 23,691,8979,970,23300 4徐高峰24,481,600 24,481,60016.00% 18,361,2006,120,40000 5林广远3,188,493 3,188,4932.08% 3,188,49300 6黄克城2,179,660 2,179,6601.42% 1,634,745544,91500 7陆伟敏1,696,500 1,696,5001.11% 1,696,50000 8徐君桐1,530,100 1,530,1001.00% 1,530,10000 9郑祥欣1,530,100 1,530,1001.00% 1,530,10000 10董文凯1,100,000 1,100,0000.72% 1,100,00000 合计150,463,8830150,463,88398.34% 72,377,21778,086,66600 普通股前十名股东间相互关系说明：徐君银持有江苏银泰电气股份有限公司87.46%出资；徐君银与银泰电气另一股东林小鸥（持有12.54%出资）系夫妻关系，其余股东之间无关联关系。

南京市雨花台区银信农村小额贷款股份有限公司 公告编号2024-008 6 第三节其他重要事项√适用□不适用 1)江苏银行泰电气股份有限公司、江苏银泰电气科技有限公司、徐君银林小鸥夫妇、徐雯雯为本公司向江苏金创信用再担保股份有限公司取得授信1亿元提供连带责任保证反担保，报告期内实际发生金额14,600万元，报告期末已全部归还。

2021年第二次临时股东大会审议通过并于2021年9月13日在全国中小企业股份转让系统指定信息披露平台上披露（公告编号：2021-029）。

（2）因公司经营发展需要，公司向控股股东江苏银泰电气股份有限公司、实际控制人徐君银、林小鸥借款不超过人民币10,000万元和公司股东徐高峰先生借款不超过人民币2000万元借款，期限为2023年第二次临时股东大会通过后三年，借款额度在借款期限内可以循环使用。

已经2023年第二次临时股东大会审议通过并于2023年9月6日在全国中小企业股份转让系统指定信息披露平台上披露（公告编号：2023-023）。

期初余额为0万元,报告期内实际发生拆入资金6800万元，其中银泰拆入3960万元，徐高峰900万元，林小鸥1740万元，徐君银200万元。

已归还5115万元，期末余额5995万元。

(3) 2023年1月5日，本公司与南京银泰电气市场管理服务有限公司（以下简称“公司”）签署《银泰电气市场使用协议》，向其租用位于南京市雨花台区西善桥南路128号小高层5楼房屋，建筑面积730平方米，租赁期2年，自2024年1月1日至2024年12月31日，总租金350,400元。

依据《银泰电气市场使用协议》按年支付租金。

该事项根据公司章程规定由董事长审议。

上述关联交易体现了公司股东对公司未来发展的大力支持，是公司生产经营管理的正常所需，是合理的、必要的。

关联交易事项对公司持续经营能力、损益及资产状况无不良影响，不存在损害公司及股东利益的情况，不会对公司正常经营造成不良影响。

南京市雨花台区银信农村小额贷款股份有限公司 公告编号2024-008 7 第四节财务会计报告一、财务报告的审计情况是否审计否二、财务报表(一)合并资产负债表单位：元项目2024年3月31日2023年12月31日资产： 货币资金391,564.911,135,291.16 拆出资金 衍生金融资产 应收款项 其中：应收利息 合同资产 买入返售金融资产 预付款项10,291.1214,359.98 其他应收款386,847.362,329,187.54 代理业务资产 持有待售资产 发放贷款及垫款274,330,896.61270,760,624.84 金融投资：1,836,612.45655,211.04 交易性金融资产1,836,612.45655,211.04 债权投资 其他债权投资 其他权益工具投资 委托贷款 长期股权投资 投资性房地产 固定资产301,153.90314,537.98 在建工程 使用权资产250,285.72 无形资产192,500.00203,000.00 其中：数据资源 开发支出 其中：数据资源 抵债资产 商誉 长期待摊费用 递延所得税资产5,824,470.205,824,470.20 其他资产1,912.11 资产总计283,526,534.38281,236,682.74 负债： 短期借款 拆入资金 交易性金融负债 南京市雨花台区银信农村小额贷款股份有限公司 公告编号2024-008 8 衍生金融负债 应付款项 预收款项523,795.61242,162.28 合同负债 卖出回购金融资产款 应付职工薪酬4,500.00165,578.92 应交税费3,019,610.932,888,419.42 其他应付款87,429,155.5590,885,350.03 未到期责任准备金 担保赔偿准备金 代理业务负债 持有待售负债 长期借款 应付债券 其中：优先股 永续债 租赁负债250,285.71 长期应付职工薪酬 担保业务准备金 预计负债 递延收益 递延所得税负债 其他负债 负债合计91,227,347.8094,181,510.65 所有者权益（或股东权益）： 股本153,010,000.00153,010,000.00 其他权益工具 其中：优先股 永续债 资本公积 减：库存股 其他综合收益-4,875,000.00 -4,875,000.00 专项储备 盈余公积15,501,993.5315,501,993.53 一般风险准备7,008,728.497,008,728.49 未分配利润21,653,464.5616,409,450.07 归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计192,299,186.58187,055,172.09 少数股东权益 所有者权益（或股东权益）合计192,299,186.58187,055,172.09 负债和所有者权益（或股东权益）总计283,526,534.38281,236,682.74 法定代表人：徐君银主管会计工作负责人：杨正芳会计机构负责人：杨正芳(二)母公司资产负债表单位：元项目2024年3月31日2023年12月31日资产： 南京市雨花台区银信农村小额贷款股份有限公司 公告编号2024-008 9 货币资金210,635.4252,502.57 拆出资金 衍生金融资产 应收款项 其中：应收利息 合同资产 买入返售金融资产 预付款项10291.1214,359.98 其他应收款386,847.362,329,187.54 代理业务资产 持有待售资产 发放贷款及垫款274,330,896.61270,760,624.84 金融投资： 交易性金融资产 债权投资 其他债权投资 其他权益工具投资 委托贷款 长期股权投资7,550,000.007,550,000.00 投资性房地产 固定资产300,299.19313,683.27 在建工程 使用权资产250,285.72 无形资产 其中：数据资源 开发支出 其中：数据资源 抵债资产 商誉 长期待摊费用 递延所得税资产5,577,828.865,577,828.86 其他资产1,912.11 资产总计288,618,996.39286,598,187.06 负债： 短期借款 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 应付款项 预收款项523,795.61242,162.28 卖出回购金融资产款 应付职工薪酬 165,578.92 应交税费3,011,000.692,888,419.42 合同负债 南京市雨花台区银信农村小额贷款股份有限公司 公告编号2024-008 10 其他应付款87,429,155.5590,885,350.03 未到期责任准备金 担保赔偿准备金 代理业务负债 持有待售负债 长期借款 应付债券 其中：优先股 永续债 租赁负债250,285.71 长期应付职工薪酬 担保业务准备金 预计负债 递延收益 递延所得税负债 其他负债 负债合计91,214,237.5694,181,510.65 所有者权益（或股东权益）： 股本153,010,000.00153,010,000.00 其他权益工具 其中：优先股 永续债 资本公积 减：库存股 其他综合收益 专项储备 盈余公积15,501,993.5315,501,993.53 一般风险准备7,008,728.497,008,728.49 未分配利润21,884,036.8116,895,954.39 所有者权益（或股东权益）合计197,404,758.83192,416,676.41 负债和所有者权益（或股东权益）总计288,618,996.39286,598,187.06 (三)合并利润表单位：元项目2024年1-3月2023年1-3月一、营业收入7,845,506.646,800,766.50 利息净收入7,869,112.086,482,934.02 其中：利息收入8,433,634.707,093,184.79 利息支出564,522.62610,250.77 手续费及佣金净收入-310,956.63 -211,590.95 其中：手续费及佣金收入0.000.00 手续费及佣金支出310,956.63211,590.95 担保费收入 代理收入 南京市雨花台区银信农村小额贷款股份有限公司 公告编号2024-008 11 投资收益（损失以“-”号填列） 204,633.059,253.28 其中：对联营企业和合营企业的投资收益（损失以“-”号填列） 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列） 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） 其他收益2,017.83399,174.07 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） -18,309.59 -12,129.09 汇兑收益（损失以“-”号填列） 其他业务收入99,009.90 资产处置收益（损失以“-”号填列） 133,125.17 二、营业成本932,235.65406,563.30 税金及附加56,897.9153,024.54 业务及管理费1,620,357.331,534,184.08 信用减值损失-745,019.59 -1,180,645.32 其他资产减值损失 其他业务成本 三、营业利润（亏损以“-”号填列） 6,913,270.996,394,203.20 加：营业外收入 减：营业外支出 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 6,913,270.996,394,203.20 减：所得税费用1,669,256.501,604,499.31 五、净利润（净亏损以“-”号填列） 5,244,014.494,789,703.89 其中：被合并方在合并前实现的净利润 （一）按经营持续性分类：- - 1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 5,244,014.494,789,703.89 2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） （二）按所有权归属分类： - - 1.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） 2.归属于母公司所有者的净利润（净亏损以“-”号填列） 5,244,014.494,789,703.89 六、其他综合收益的税后净额 - （一）归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额1.不能重分类进损益的其他综合收益 - （1）重新计量设定受益计划变动额 （2）权益法下不能转损益的其他综合收益 （3）其他权益工具投资公允价值变动 - （4）企业自身信用风险公允价值变动 （5）其他 2.将重分类进损益的其他综合收益 （1）权益法下可转损益的其他综合收益 （2）其他债权投资公允价值变动 （3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额（4）其他债权投资信用损失准备 （5）现金流量套期储备 （6）外币财务报表折算差额 （7）其他 南京市雨花台区银信农村小额贷款股份有限公司 公告编号2024-008 12 （二）归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 七、综合收益总额5,244,014.494,789,703.89 （一）归属于母公司所有者的综合收益总额5,244,014.494,789,703.89 （二）归属于少数股东的综合收益总额 八、每股收益： （一）基本每股收益（元/股） 0.03430.0313 （二）稀释每股收益（元/股） 0.03430.0313 法定代表人：徐君银主管会计工作负责人：杨正芳会计机构负责人：杨正芳(四)母公司利润表单位：元项目2024年1-3月2023年1-3月一、营业收入7,566,987.116,812,893.19 利息净收入7,869,112.086,482,934.02 其中：利息收入8,433,634.707,093,184.79 利息支出564,522.62610,250.77 手续费及佣金净收入-310,956.63 -211,590.95 其中：手续费及佣金收入- 手续费及佣金支出310,956.63211,590.95 担保费收入 代理收入 投资收益（损失以“-”号填列） 7,803.939,253.28 其中：对联营企业和合营企业的投资收益（损失以“-”号填列） 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列） 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） 其他收益1,027.73399,171.67 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 汇兑收益（损失以“-”号填列） 其他业务收入 资产处置收益（损失以“-”号填列） 133,125.17 二、营业成本916,210.55394,895.97 税金及附加56,897.9153,024.54 业务及管理费1,604,332.231,522,516.75 信用减值损失-745,019.59 -1,180,645.32 其他资产减值损失 其他业务成本 三、营业利润（亏损以“-”号填列） 6,650,776.566,417,997.22 加：营业外收入 减：营业外支出 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 6,650,776.566,417,997.22 减：所得税费用1,662,694.141,604,499.31 五、净利润（净亏损以“-”号填列） 4,988,082.424,813,497.91 南京市雨花台区银信农村小额贷款股份有限公司 公告编号2024-008 13 （一）持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 4,988,082.424,813,497.91 （二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） 六、其他综合收益的税后净额 0.00 （一）不能重分类进损益的其他综合收益 1.重新计量设定受益计划变动额 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 3.其他权益工具投资公允价值变动 4.企业自身信用风险公允价值变动 5.其他 （二）将重分类进损益的其他综合收益 1.权益法下可转损益的其他综合收益 2.其他债权投资公允价值变动 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 4.其他债权投资信用损失准备 5.现金流量套期储备 6.外币财务报表折算差额 7.其他 七、综合收益总额4,988,082.424,813,497.91 八、每股收益： （一）基本每股收益（元/股） （二）稀释每股收益（元/股） (五)合并现金流量表单位：元项目2024年1-3月2023年1-3月一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金100,000.00 收取利息、手续费及佣金的现金11,005,128.218,790,608.33 拆入资金净增加额 回购业务资金净增加额 收到的税费返还 收到其他与经营活动有关的现金1,359,966.5232,887,746.83 经营活动现金流入小计12,465,094.7341,678,355.16 购买商品、接受劳务支付的现金 支付利息、手续费及佣金的现金643,604.19829,366.39 客户贷款及垫款净增加额3,016,375.2115,021,567.08 拆出资金净增加额 为交易目的而持有的金融资产净增加额 返售业务资金净增加额 支付给职工以及为职工支付的现金1,039,390.06853,875.22 支付的各项税费2,066,431.17575,482.94 支付其他与经营活动有关的现金22,214,840.9224,763,175.10 经营活动现金流出小计28,980,641.5542,043,466.73 经营活动产生的现金流量净额-16,515,546.82 -365,111.57 南京市雨花台区银信农村小额贷款股份有限公司 公告编号2024-008 14 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金8,506,253.72 取得投资收益收到的现金204,633.059,253.28 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额285,000.00 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金132.232.83 投资活动现金流入小计8,711,019.00294,256.11 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金投资支付的现金9,703,916.84 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 支付其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计9,703,916.84 投资活动产生的现金流量净额-992,897.84294,256.11 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 取得借款收到的现金83,200,000.0035,600,000.00 发行债券收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计83,200,000.0035,600,000.00 偿还债务支付的现金66,350,000.0035,600,000.00 分配股利、利润或偿付利息支付的现金85,281.59 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 支付其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流出小计66,435,281.5935,600,000.00 筹资活动产生的现金流量净额16,764,718.41 -四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 五、现金及现金等价物净增加额-743,726.25 -70,855.46 加：期初现金及现金等价物余额1,135,291.161,168,995.85 六、期末现金及现金等价物余额391,564.911,098,140.39 法定代表人：徐君银主管会计工作负责人：杨正芳会计机构负责人：杨正芳(六)母公司现金流量表单位：元项目2024年1-3月2023年1-3月一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金 收取利息、手续费及佣金的现金11,005,128.218,790,608.33 拆入资金净增加额 回购业务资金净增加额 南京市雨花台区银信农村小额贷款股份有限公司 公告编号2024-008 15 收到的税费返还 收到其他与经营活动有关的现金1,359,966.5232,887,744.43 经营活动现金流入小计12,365,094.7341,678,352.76 购买商品、接受劳务支付的现金 支付利息、手续费及佣金的现金643,604.19829,366.39 客户贷款及垫款净增加额3,016,375.2115,021,567.08 拆出资金净增加额 为交易目的而持有的金融资产净增加额 返售业务资金净增加额 支付给职工以及为职工支付的现金1,039,390.06853,875.22 支付的各项税费2,066,431.17575,482.94 支付其他与经营活动有关的现金22,213,683.5924,762,004.94 经营活动现金流出小计28,979,484.2242,042,296.57 经营活动产生的现金流量净额-16,614,389.49 -363,943.81 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金7,803.939,253.28 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额285,000.00 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计7,803.93294,253.28 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金投资支付的现金 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 支付其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计 投资活动产生的现金流量净额7,803.93294,253.28 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 取得借款收到的现金83,200,000.0035,600,000.00 发行债券收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计83,200,000.0035,600,000.00 偿还债务支付的现金66,350,000.0035,600,000.00 分配股利、利润或偿付利息支付的现金85,281.59 支付其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流出小计66,435,281.5935,600,000.00 筹资活动产生的现金流量净额16,764,718.41 - 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 五、现金及现金等价物净增加额158,132.85 -69,690.53 加：期初现金及现金等价物余额52,502.5785,026.72 六、期末现金及现金等价物余额210,635.4215,336.19 重要提示 公司基本情况 行业信息 主要财务数据 报告期期末的普通股股本结构、前十吊股东情况 其他重要事项 财务会计报告 财务报告的审计情况 财务报表 合并资产负债表 母公司资产负债表 合并利润表 母公司利润表 合并现金流量表 母公司现金流量表