太湖雪:2023年三季度报告

太湖雪证券代码: 838262 苏州太湖雪丝绸股份有限公司 2023年第三季度报告第一节重要提示公司董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

公司负责人胡毓芳、主管会计工作负责人严建新及会计机构负责人（会计主管人员）严建新保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

本季度报告未经会计师事务所审计。

本季度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

事项是或否是否存在公司董事、监事、高级管理人员对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整□是√否 是否存在未出席董事会审议季度报告的董事□是√否 是否存在未按要求披露的事项□是√否 是否审计□是√否 是否被出具非标准审计意见□是√否 第二节公司基本情况一、主要财务数据单位：元项目报告期末（2023年9月30日） 上年期末（2022年12月31日） 报告期末比上年期末增减比例% 资产总计454,886,732.17435,799,264.914.38% 归属于上市公司股东的净资产311,808,060.55295,259,499.705.60% 资产负债率%（母公司） 29.56% 30.69% - 资产负债率%（合并） 31.26% 32.03% - 项目年初至报告期末（2023年1-9月） 上年同期（2022年1-9月） 年初至报告期末比上年同期增减比例% 营业收入347,740,386.03219,173,112.3658.66% 归属于上市公司股东的净利润25,021,135.0821,707,930.3415.26% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润17,999,322.1115,330,238.0017.41% 经营活动产生的现金流量净额-27,667,998.5513,721,307.64 -301.64% 基本每股收益（元/股） 0.47060.408315.26% 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的净利润计算） 8.15% 11.54% - 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） 5.87% 8.15% - 项目本报告期（2023年7-9月） 上年同期（2022年7-9月） 本报告期比上年同期增减比例% 营业收入117,331,420.8588,080,412.5133.21% 归属于上市公司股东的净利润9,301,407.927,740,449.6120.17% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润7,021,216.67 6,826,230.30 2.86% 经营活动产生的现金流量净额-66,030,412.76 -4,906,045.21 1,245.90% 基本每股收益（元/股） 0.17500.145620.19% 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的净利润计算） 2.98% 4.39% - 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） 2.25% 3.87% - 财务数据重大变动原因：√适用□不适用 合并资产负债表项目报告期末（2023年9月30日） 变动幅度变动说明货币资金77,939,635.55 -55.05% 主要系报告期内启动营销渠道建设及品牌升级项目中的新增门店的装修费用和线上渠道营销推广支出。

应收账款46,161,210.7537.15% 主要系报告期内新增东方优选（北京）科技有限公司客户增加应收账款余额12,375,989.67元。

预付款项2,298,499.83 -61.55% 主要系报告期内强化供应链协同管理能力，预付原材料丝绵金额减少。

存货215,983,726.9343.26% 主要系报告期内为国内电商“11.11”、跨境电商“黑色星期五”、线下渠道“年终回馈”等大型营销活动订单备货增加导致库存商品和原材料存货增加。

长期待摊费用10,185,446.08104.21% 主要系报告期内启动营销渠道建设及品牌升级项目中的新增门店的装修费用支出。

递延所得税资产7,946,760.79149.81% 主要系2022年11月30日财政部发布了《企业会计准则解释第16号》规定，公司据此规定调整了会计处理政策。

应付账款28,355,086.3698.97% 主要系报告期内生产订单增加导致采购额增加，期末应付未结算货款增加所致。

应交税费2,781,432.14 -73.48% 主要系报告期内缴纳2022年制造业缓交税费6,047,939.10元。

股本53,164,758.0050.00% 主要系报告期内实行资本公积转增股本（每10股转赠5股）。

合并利润表项目本年累计变动幅度变动说明营业收入347,740,386.0358.66% 主要系公司积极落实募集投资项目中的营销渠道建设及品牌升级项目，完善线上与线下、境内与境外双轮并举立体式销售模式。

报告期内，线下渠道主营业务收入同比实现45.62%增长，线上渠道主营业务收入同比实现75.94%增长。

营业成本207,234,038.0568.04% 主要系报告期内营业收入的增加，同步营业成本增加。

销售费用84,931,049.4561.05% 主要系报告期内公司积极落实募集投资项目中的营销渠道建设及品牌升级项目。

其中广告及业务宣传费增加14,376,114.59元，电商平台佣金及服务费增加11,493,469.41元。

管理费用17,634,632.2742.34% 主要系报告期内公司制定了“标杆学习、提档进位”的经营指导思想，为了强化公司战略发展，推动公司高质量发展，加大与中介服务机构合作及人才引进，从而导致咨询服务费用增加及人员费用、猎头费用增加。

财务费用634,996.3050.50% 主要系本期汇兑收益较上期减少1,575,888.22元,利息收入较上期增加596,083.63元,利息支出较上期减少451,679.23元。

信用减值损失-748,580.15 -193.51% 主要系本期应收账款较上期增加，计提坏账准备增加1,549,098.00元。

营业外支出1,730,425.54254.84% 主要系主要系报告期内，公司积极履行上市公司社会责任，用实际行动支持地方经济发展和公益慈善事业，向苏州市吴江区慈善基金会捐赠100.00万元，苏州市吴江区震泽镇金星村村民委员会捐款2.00万元，苏州市儿童少年基金会捐赠0.30万元，向苏州市吴江区面包树公益机构捐赠0.30万元，合计捐款102.60万元。

合并现金流量表项目本年累计变动幅度变动说明销售商品、提供劳务收到的现金358,975,068.6548.41% 主要系报告期内营业收入增加所致。

购买商品、接受劳务支付的现金261,313,211.2879.19% 主要系报告期内营业收入大幅增加，相对原材料等采购支出增加。

支付给职工以及为职工支付的现金51,001,517.2730.67% 主要系报告期内为拓展业务而新增员工薪酬支出。

支付的各项税费20,472,152.20186.05% 主要系报告期内缴纳2022年制造业缓交税费6,047,939.10元。

支付其他与经营活动有关的现金65,421,896.5745.20% 主要系报告期内公司积极落实募集投资项目中的营销渠道建设及品牌提升项目的资金支出。

收回投资收到的现金122,000,000.006,000% 主要系报告期内公司为提高资金使用效率，对闲置募集资金和自有资金购买保本理财产品所收回本金。

取得投资收益收到的现金514,996.405,888.33% 主要系报告期内公司购买保本理财产品所获得利息收入。

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付9,536,347.72188.07% 主要系报告期内公司积极落实募集投资项目中的营销网络建设和品牌的现金升级项目，新增装修费用所致。

投资支付的现金153,096,117.007,554.81% 主要系报告期公司使用闲置募集资金和自有资金购买保本理财产品支出。

分配股利、利润或偿付利息支付的现金6,815,823.78 -74.19% 主要系报告期公司分配股利规模较去年同期下降所致。

年初至报告期末（1-9月）非经常性损益项目和金额：√适用□不适用 单位：元项目金额计入当期损益的政府补助10,005,043.20 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益-97,044.69 除上述各项之外的其他营业外收入和支出-1,727,951.88 非经常性损益合计8,180,046.63 所得税影响数1,158,233.66 少数股东权益影响额（税后） 非经常性损益净额7,021,812.97 补充财务指标：√适用□不适用 1、报告期内，公司分渠道主营业务收入构成情况： 单位：元销售渠道2023年1-9月占比2022年1-9月占比同比增长幅度线上渠道168,702,416.6448.62% 95,886,365.7043.92% 75.94% 线下渠道178,285,061.3751.38% 122,430,748.7856.08% 45.62% 总计346,987,478.01100.00% 218,317,114.48100.00% 58.94% 报告期内，公司积极落实募集投资项目中的营销渠道建设及品牌升级项目，完善线上与线下、境内与境外双轮并举立体式销售模式。

国内线下渠道在新增直营门店及持续提升现有门店运营质量的基础上，通过视频号、短视频等形式，扩展公域流量，培养私域流量，加速线上线下融合发展；同时企业客户集采渠道利于公司在蚕丝被行业的领导地位，积极拓展头部流量平台成为其蚕丝被供应链服务商。

国内外线上渠道利用在蚕丝被、真丝套件品类上的运营优势，扩大全系列产品的品牌宣传及销售转化。

报告期内，线下渠道主营业务收入同比实现45.62%增长，线上渠道主营业务收入同比实现75.94%增长。

2、报告期内，公司线上主要销售渠道主营业务收入构成情况： 单位：元线上渠道2023年1-9月占比2022年1-9月占比同比增长幅度天猫70,845,779.5647.82% 29,975,388.1637.38% 136.35% 京东18,097,277.8412.22% 13,045,203.9016.27% 38.73% 抖音16,666,795.0811.25% 4,114,987.395.13% 305.03% 亚马逊26,100,241.8017.62% 17,012,989.5221.22% 53.41% 海外官网16,439,813.1911.10% 16,039,310.5620.00% 2.50% 总计148,149,907.47100.00% 80,187,879,53100.00% 84.75% 第三季度，公司天猫、京东等传统货架电商渠道积极参与“家装节”、“造物节”等营销活动，提高在蚕丝被类目市场占有率。

报告期内，太湖雪荣获2023年“天猫618大促”蚕丝被类目销量第一名，天猫渠道主营业务收入同比增长136.35%，京东渠道主营业务收入同比增长38.73%，进一步夯实太湖雪在蚕丝被细分市场的头部商家地位。

报告期内，新兴内容电商抖音渠道在提升“太湖雪官方旗舰店”运营基础上新增“太湖雪生活家居旗舰店”直播间建设。

抖音渠道在直播带货方面采用了“达播”+“品牌自播”双轮驱动的营销策略，一方面通过“达播”扩展在公域流量的品牌知名度及销售转化；一方面通过“品牌自播”构建品牌私域流量池，强化“蚕丝被就选太湖雪”这一品牌定位。

第三季度，抖音渠道积极参与抖音“开心日”大型营销活动，进一步稳固蚕丝被垂类品牌领导地位。

报告期内，抖音渠道主营业务收入同比增长305.03%。

报告期内，海外市场亚马逊、海外官网通过全球化社交媒体矩阵搭建，触达海外消费者；迭代升级“中国制造+品牌出海”营销策略，提升销售转化及市场占有率，其中亚马逊主营业务收入同比实现53.41%增长。

3、报告期内，公司前五大客户主营业务收入情况： 单位：元序号客户销售金额2023年1-3季度占比是否存在关联关系1北京京东世纪信息技术有限公司北京京东世纪贸易有限公司36,449,407.2710.50%否2东方优选(北京)科技有限公司15,643,017.324.51%否3唯品会(中国)有限公司4,366,826.411.26%否4苏州市博欣艺术品有限公司3,311,050.480.95%否5上海东方购物有限公司2,714,103.250.78%否总计62,484,404.7318.01% 报告期内，企业客户集采渠道利用公司在蚕丝被行业的领导地位，在稳固“京东京造”合作的基础上，积极拓展其他头部流量平台成为其蚕丝被供应链服务商。

报告期内，新增东方优选(北京)科技有限公司（“东方甄选”）合作。

报告期内，公司利用在蚕丝制品研发的领先优势，加大与苏州博物馆、中国大运河博物馆、云冈石窟博物馆等跨界联名合作的宽度和深度，通过个性化、定制化的联名蚕丝制品，讲好丝绸故事，弘扬丝绸文化。

报告期内，公司客户苏州市博欣艺术品有限公司（苏州博物馆）主营业务收入大幅增加。

会计数据追溯调整或重述情况□会计政策变更□会计差错更正□其他原因√不适用 二、报告期期末的普通股股本结构、持股5%以上的股东或前十名股东情况单位：股普通股股本结构股份性质期初本期变动期末数量比例%数量比例% 无限售无限售股份总数13,096,92824.63% 2,400,00015,496,92829.15% 条件股份其中：控股股东、实际控制人董事、监事、高管 核心员工 有限售条件股份有限售股份总数40,067,83075.37% -2,400,00037,667,83070.85% 其中：控股股东、实际控制人37,667,83070.85% 037,667,83070.85% 董事、监事、高管 核心员工 总股本53,164,758 - 053,164,758 - 普通股股东人数6,751 2023年7月6日，公司公开发行战略投资者参与战略配售取得的股票解除限售上市，解除限售数量合计2,400,000股。

单位：股持股5%以上的股东或前十名股东情况序号股东名称股东性质期初持股数持股变动期末持股数期末持股比例% 期末持有限售股份数量期末持有无限售股份数量1苏州英宝投资有限公司境内非国有法人33,167,830033,167,83062.3869% 33,167,830 2苏州湖之锦投资管理合伙企业（有限合伙） 境内非国有法人4,500,00004,500,0008.4643% 4,500,000 3苏州市吴江创业投资有限公司国有法人1,651,98301,651,9833.1073% 1,651,983 4苏州震泽产业投资有限公司境内非国有法人975,0000975,0001.8339% 975,000 5苏州市吴江创联股权投资管理有限公司国有法人833,3340833,3341.5675% 833,334 6东吴证券股份有限公司国有法人641,92510,000651,9251.2262% 651,925 7 苏永鹏境内自然人662,872 -49,24 6 613,6261.1542% 613,626 8清石资产管理（上海）有限公司－苏州吴江清石文华创业投资合伙企业（有限合伙） 其他510,0000510,0000.9593% 510,000 9苏州创禾创业投资管理有限公司－苏州吴江文化其他510,0000510,0000.9593% 510,000 产业投资基金（有限合伙） 10 陈强境内自然人330,3960330,3960.6215% 330,396 合计- 43,783,340 -39,24 6 43,744,09482.2802% 37,667,8306,076,264 持股5%以上的股东或前十名股东间相互关系说明：苏州英宝投资有限公司与苏州湖之锦投资管理合伙企业（有限合伙）实际控制人均为胡毓芳、王安琪母女，属于一致行动人。

苏州市吴江创业投资有限公司、苏州市吴江创联股权投资管理有限公司及苏州吴江文化产业投资基金（有限合伙）均由苏州市吴江东方国有资本投资经营有限公100%控股，属于一致行动人。

前10名股东中存在回购专户的特别说明：截至2023年9月28日，公司通过苏州太湖雪丝绸股份有限公司回购专用证券账户持有股份合计682,048股，持股比例1.2829%。

持股5%以上的股东或前十名股东是否存在质押、司法冻结股份□是√否 三、存续至本期的优先股股票相关情况□适用√不适用 第三节重大事件重大事项的合规情况√适用□不适用 事项报告期内是否存在是否经过内部审议程序是否及时履行披露义务临时公告查询索引诉讼、仲裁事项是不适用不适用 对外担保事项否不适用不适用 对外提供借款事项否不适用不适用 股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况否不适用不适用 日常性关联交易的预计及执行情况是已事前及时履行是2023-026 其他重大关联交易事项否不适用不适用 经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项或者本季度发生的企业合并事项否不适用不适用 股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施否不适用不适用 股份回购事项是已事前及时履行是2023-099 已披露的承诺事项是已事前及时履行是2023-052 资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况是已事前及时履行是2020-003 被调查处罚的事项否不适用不适用 失信情况否不适用不适用 其他重大事项否不适用不适用 重大事项详情、进展情况及其他重大事项√适用□不适用 （一）、诉讼、仲裁事项公司第三季度发生的诉讼、仲裁事项的涉案金额为105.0669万元，报告期内诉讼、仲裁事项的涉案金额累计为105.0669万元，占公司最近一期经审计净资产的0.3358%。

（二）、日常性关联交易的预计及执行情况公司于2023年4月13日召开第三届董事会第十次会议、第三届监事会第十次会议，审议通过《关于2023年度日常性关联交易预计的议案》，预计2023年度日常性关联交易发生金额230.00万元，具体内容详见公司于2023年4月14日在北京证券交易所信息披露平台（）披露的《关于预计2023年日常性关联交易的公告》（公告编号: 2023-062）,截至报告期末未超出预计额度。

（三）、股份回购事项公司于2023年7月17日召开第三届董事会第十三次会议、第三届监事会第十二次会议，审议通过了《关于公司回购股份方案的议案》。

主要内容为基于对公司未来发展前景的信心和公司价值的认可，为建立、健全公司的长效激励机制，吸引和留住优秀人才，充分调动员工的积极性，让广大员工分享公司发展红利，促进公司持续稳定健康发展，在综合考虑公司经营情况、财务状况及未来盈利能力等因素的基础上，公司拟以自有资金回购公司股份，用于实施股权激励或员工持股计划。

为保护投资者利益，结合公司目前的财务状况、经营状况及近期公司股价，确定本次回购价格不超过13.00元/股，具体回购价格由公司董事会在回购实施期间，综合公司二级市场股票价格、公司财务状况和经营状况确定。

本次拟回购资金总额不少于1,000.00万元，不超过 2,000.00万元，同时根据拟回购资金总额及拟回购价格上限测算预计回购股份数量区间为769,231股-1,538,462股，占公司目前总股本的比例为1.45%-2.89%，资金来源为自有资金。

本次回购股份的实施期限为自董事会审议通过本次股份回购方案之日起不超过6个月。

公司于2023年7月17日在北京证券交易所信息披露平台（）披露了《回购股份方案公告》（公告编号2023-099）。

截至2023年9月30日，公司通过回购股份专用证券账户以连续竞价交易方式回购公司股份682,048股，占公司总股本1.28%，占拟回购数量上限的44.33%，最高成交价为9.49元/股，最低成交价为8.61元/股，已支付的总金额为6,201,536.81元（不含印花税、佣金等交易费用），占公司拟回购资金总额上限的31.01%。

（四）、承诺事项的履行情况公司已披露的承诺事项具体内容详见公司于2023年4月14日在北京证券交易所信息披露平台（）披露的《2022年年度报告》（公告编号: 2023-052），报告期内相关承诺情况无重大变化，承诺人均正常履行上述承诺，不存在违反承诺的情形。

（五）、资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况公司生产车间及办公用房，土地面积为2,993.70平方、建筑面积为4,935.87平方（土地证号：吴国用（2016）第1080414号、房产证号：苏房权证吴江字第25129619号）。

2019年8月19日经第三方对公司该房产及土地重新评估，评估价值为1,049.00万元，抵押与吴江农村商业银行震泽支行取得银行借款，抵押金额为820.00万元，抵押时间自2020年4月9日起至2026年4月9日止。

第四节财务会计报告一、财务报告的审计情况是否审计否二、财务报表(一)合并资产负债表单位：元项目2023年9月30日2022年12月31日流动资产： 货币资金77,939,635.55173,520,005.13 结算备付金 拆出资金 交易性金融资产30,484,075.91 衍生金融资产 应收票据600,000.00 应收账款46,161,210.7533,657,492.00 应收款项融资 预付款项2,298,499.835,978,365.71 应收保费 应收分保账款 应收分保合同准备金 其他应收款3,968,546.463,352,055.64 其中：应收利息 应收股利 买入返售金融资产 存货215,983,726.93150,766,594.59 合同资产 持有待售资产 一年内到期的非流动资产 其他流动资产7,249,614.696,148,539.85 流动资产合计384,685,310.12373,423,052.92 非流动资产： 发放贷款及垫款 债权投资 其他债权投资 长期应收款 长期股权投资 其他权益工具投资 其他非流动金融资产 投资性房地产 固定资产21,053,722.1921,618,132.22 在建工程 生产性生物资产 油气资产 使用权资产28,271,649.6330,091,366.88 无形资产2,743,843.362,497,874.11 开发支出 商誉 长期待摊费用10,185,446.084,987,679.98 递延所得税资产7,946,760.793,181,158.80 其他非流动资产 非流动资产合计70,201,422.0562,376,211.99 资产总计454,886,732.17435,799,264.91 流动负债： 短期借款51,900,000.0057,300,000.00 向中央银行借款 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 应付票据 应付账款28,355,086.3614,251,181.01 预收款项 合同负债8,965,405.937,212,853.26 卖出回购金融资产款 吸收存款及同业存放 代理买卖证券款 代理承销证券款 应付职工薪酬10,521,183.3210,708,409.04 应交税费2,781,432.1410,486,316.26 其他应付款5,601,917.197,170,089.23 其中：应付利息 应付股利 应付手续费及佣金 应付分保账款 持有待售负债 一年内到期的非流动负债8,604,490.388,016,750.93 其他流动负债1,819,462.871,845,248.57 流动负债合计118,548,978.19116,990,848.30 非流动负债： 保险合同准备金 长期借款 应付债券 其中：优先股 永续债 租赁负债19,367,938.3222,263,824.41 长期应付款 长期应付职工薪酬 预计负债360,768.16324,999.91 递延收益 递延所得税负债3,933,577.78 其他非流动负债 非流动负债合计23,662,284.2622,588,824.32 负债合计142,211,262.45139,579,672.62 所有者权益（或股东权益）： 股本53,164,758.0035,443,172.00 其他权益工具 其中：优先股 永续债 资本公积118,891,097.44133,645,692.41 减：库存股6,202,806.93 其他综合收益-59,810.04 -139,527.51 专项储备 盈余公积15,351,898.1715,351,898.17 一般风险准备 未分配利润130,662,923.91110,958,264.63 归属于母公司所有者权益合计311,808,060.55295,259,499.70 少数股东权益867,409.17960,092.59 所有者权益（或股东权益）合计312,675,469.72296,219,592.29 负债和所有者权益（或股东权益）总计454,886,732.17435,799,264.91 法定代表人：胡毓芳 主管会计工作负责人：严建新 会计机构负责人：严建新(二)母公司资产负债表单位：元项目2023年9月30日2022年12月31日流动资产： 货币资金66,324,193.42161,276,685.73 交易性金融资产30,484,075.91 衍生金融资产 应收票据600,000.00 应收账款70,915,797.0158,358,299.67 应收款项融资 预付款项2,298,499.836,074,153.06 其他应收款17,066,848.0612,040,175.37 其中：应收利息 应收股利 买入返售金融资产 存货201,442,944.91136,192,947.76 合同资产 持有待售资产 一年内到期的非流动资产 其他流动资产6,397,173.685,202,173.89 流动资产合计395,529,532.82379,144,435.48 非流动资产： 债权投资 其他债权投资 长期应收款 长期股权投资9,701,813.408,551,813.40 其他权益工具投资 其他非流动金融资产 投资性房地产 固定资产11,375,002.8211,364,738.57 在建工程 生产性生物资产 油气资产 使用权资产25,469,253.5626,957,153.37 无形资产2,743,843.362,497,874.11 开发支出 商誉 长期待摊费用8,718,682.853,612,114.47 递延所得税资产6,311,965.011,995,155.57 其他非流动资产 非流动资产合计64,320,561.0054,978,849.49 资产总计459,850,093.82434,123,284.97 流动负债： 短期借款51,900,000.0057,300,000.00 交易性金融负债 衍生金融负债 应付票据 应付账款28,891,066.6614,901,520.03 预收款项 合同负债8,641,385.307,130,271.93 卖出回购金融资产款 应付职工薪酬10,386,413.2010,520,797.51 应交税费1,847,906.229,610,061.62 其他应付款3,679,284.575,355,288.54 其中：应付利息 应付股利 持有待售负债 一年内到期的非流动负债8,287,442.427,561,527.87 其他流动负债1,609,477.861,435,760.41 流动负债合计115,242,976.23113,815,227.91 非流动负债： 长期借款 应付债券 其中：优先股 永续债 租赁负债16,613,475.2919,156,390.06 长期应付款 长期应付职工薪酬 预计负债277,177.70247,062.90 递延收益 递延所得税负债3,820,388.03 其他非流动负债 非流动负债合计20,711,041.0219,403,452.96 负债合计135,954,017.25133,218,680.87 所有者权益（或股东权益）： 股本53,164,758.0035,443,172.00 其他权益工具 其中：优先股 永续债 资本公积122,231,271.01137,048,624.57 减：库存股6,202,806.93 其他综合收益 专项储备 盈余公积15,351,898.1715,351,898.17 一般风险准备 未分配利润139,350,956.32113,060,909.36 所有者权益（或股东权益）合计323,896,076.57300,904,604.10 负债和所有者权益（或股东权益）总计459,850,093.82434,123,284.97 (三)合并利润表单位：元项目2023年1-9月2022年1-9月一、营业总收入347,740,386.03219,173,112.36 其中：营业收入347,740,386.03219,173,112.36 利息收入 已赚保费 手续费及佣金收入 二、营业总成本325,077,178.62201,907,360.41 其中：营业成本207,234,038.05123,327,877.50 利息支出 手续费及佣金支出 退保金 赔付支出净额 提取保险责任准备金净额 保单红利支出 分保费用 税金及附加1,447,916.301,249,101.19 销售费用84,931,049.4552,736,205.87 管理费用17,634,632.2712,389,190.73 研发费用13,194,546.2511,783,053.51 财务费用634,996.30421,931.61 其中：利息费用2,203,500.512,655,179.74 利息收入664,553.4668,469.83 加：其他收益10,005,043.207,978,103.36 投资收益（损失以“-”号填列） 514,996.408,600.00 其中：对联营企业和合营企业的投资收益（损失以“-”号填列） 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益（损失以“-”号填列） 汇兑收益（损失以“-”号填列） 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） -612,041.09 信用减值损失（损失以“-”号填列） -748,580.15800,517.85 资产减值损失（损失以“-”号填列） -2,144,543.61 -1,822,806.69 资产处置收益（损失以“-”号填列） 三、营业利润（亏损以“-”号填列） 29,678,082.1624,230,166.47 加：营业外收入2,473.664,123.51 减：营业外支出1,730,425.54487,661.83 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 27,950,130.2823,746,628.15 减：所得税费用3,021,678.612,383,083.52 五、净利润（净亏损以“-”号填列） 24,928,451.6721,363,544.63 其中：被合并方在合并前实现的净利润 （一）按经营持续性分类：- - 1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 24,928,451.6721363544.63 2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） （二）按所有权归属分类：- - 1.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） -92,683.41 -344,385.71 2.归属于母公司所有者的净利润（净亏25,021,135.0821,707,930.34 损以“-”号填列） 六、其他综合收益的税后净额68,534.2131,911.32 （一）归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额68,534.2131,911.32 1.不能重分类进损益的其他综合收益 （1）重新计量设定受益计划变动额 （2）权益法下不能转损益的其他综合收益（3）其他权益工具投资公允价值变动 （4）企业自身信用风险公允价值变动 （5）其他 2.将重分类进损益的其他综合收益68,534.2131,911.32 （1）权益法下可转损益的其他综合收益（2）其他债权投资公允价值变动 （3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额（4）其他债权投资信用减值准备 （5）现金流量套期储备 （6）外币财务报表折算差额68,534.2131,911.32 （7）其他 （二）归属于少数股东的其他综合收益的税后净额七、综合收益总额24,996,985.8821,395,455.95 （一）归属于母公司所有者的综合收益总额25,089,669.2921,739,841.66 （二）归属于少数股东的综合收益总额-92,683.41 -344,385.71 八、每股收益： （一）基本每股收益（元/股） 0.47060.4083 （二）稀释每股收益（元/股） 0.47060.4083 法定代表人：胡毓芳 主管会计工作负责人：严建新 会计机构负责人：严建新(四)母公司利润表单位：元项目2023年1-9月2022年1-9月一、营业收入335,283,307.71223,927,255.54 减：营业成本208,306,633.15135,232,564.51 税金及附加1,445,992.181,239,617.11 销售费用67,945,967.2239,527,397.35 管理费用14,794,968.3411,524,457.27 研发费用13,194,546.2511,783,053.51 财务费用540,286.26 -189,185.67 其中：利息费用2,173,774.592,494,232.41 利息收入654,094.1158,607.13 加：其他收益10,005,043.207,978,103.36 投资收益（损失以“-”号填列） 514,996.408,600.00 其中：对联营企业和合营企业的投资收益（损失以“-”号填列） 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益（损失以“-”号填列） 汇兑收益（损失以“-”号填列） 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） -612,041.09 信用减值损失（损失以“-”号填列） -753,080.60855,337.52 资产减值损失（损失以“-”号填列） -2,144,543.61 -1,822,806.69 资产处置收益（损失以“-”号填列） 二、营业利润（亏损以“-”号填列） 36,065,288.6131,828,585.65 加：营业外收入2,473.654,104.79 减：营业外支出1,105,192.53487,661.83 三、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 34,962,569.7331,345,028.61 减：所得税费用3,356,046.973,126,682.41 四、净利润（净亏损以“-”号填列） 31,606,522.7628,218,346.20 （一）持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 31,606,522.7628,218,346.20 （二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） 五、其他综合收益的税后净额 （一）不能重分类进损益的其他综合收益 1.重新计量设定受益计划变动额 2.权益法下不能转损益的其他综合收益3.其他权益工具投资公允价值变动 4.企业自身信用风险公允价值变动 5.其他 （二）将重分类进损益的其他综合收益 1.权益法下可转损益的其他综合收益 2.其他债权投资公允价值变动 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额4.其他债权投资信用减值准备 5.现金流量套期储备 6.外币财务报表折算差额 7.其他 六、综合收益总额31,606,522.7628,218,346.20 七、每股收益： （一）基本每股收益（元/股） （二）稀释每股收益（元/股） (五)合并现金流量表单位：元项目2023年1-9月2022年1-9月一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金358,975,068.65241,877,425.57 客户存款和同业存放款项净增加额 向中央银行借款净增加额 向其他金融机构拆入资金净增加额 收到原保险合同保费取得的现金 收到再保险业务现金净额 保户储金及投资款净增加额 收取利息、手续费及佣金的现金 拆入资金净增加额 回购业务资金净增加额 代理买卖证券收到的现金净额 收到的税费返还 收到其他与经营活动有关的现金11,565,710.128,922,526.91 经营活动现金流入小计370,540,778.77250,799,952.48 购买商品、接受劳务支付的现金261,313,211.28145,834,286.05 客户贷款及垫款净增加额 存放中央银行和同业款项净增加额 支付原保险合同赔付款项的现金 为交易目的而持有的金融资产净增加额 拆出资金净增加额 支付利息、手续费及佣金的现金 支付保单红利的现金 支付给职工以及为职工支付的现金51,001,517.2739,030,878.92 支付的各项税费20,472,152.207,156,743.78 支付其他与经营活动有关的现金65,421,896.5745,056,736.09 经营活动现金流出小计398,208,777.32237,078,644.84 经营活动产生的现金流量净额-27,667,998.5513,721,307.64 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金122,000,000.002,000,000.00 取得投资收益收到的现金514,996.408,600.00 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金 568,881.85 投资活动现金流入小计122,514,996.402,577,481.85 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金9,536,347.723,310,454.99 投资支付的现金153,096,117.002,000,000.00 质押贷款净增加额 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 支付其他与投资活动有关的现金 100,000.00 投资活动现金流出小计162,632,464.725,410,454.99 投资活动产生的现金流量净额-40,117,468.32 -2,832,973.14 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 取得借款收到的现金39,000,000.0042,300,000.00 发行债券收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金677.352,615,500.00 筹资活动现金流入小计39,000,677.3544,915,500.00 偿还债务支付的现金44,400,000.0034,950,000.00 分配股利、利润或偿付利息支付的现金6,815,823.7826,407,762.64 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 支付其他与筹资活动有关的现金16,848,545.6115,447,655.65 筹资活动现金流出小计68,064,369.3976,805,418.29 筹资活动产生的现金流量净额-29,063,692.04 -31,889,918.29 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响1,268,789.33876,181.00 五、现金及现金等价物净增加额-95,580,369.58 -20,125,402.79 加：期初现金及现金等价物余额173,420,005.1345,862,741.22 六、期末现金及现金等价物余额77,839,635.5525,737,338.43 法定代表人：胡毓芳 主管会计工作负责人：严建新 会计机构负责人：严建新(六)母公司现金流量表单位：元项目2023年1-9月2022年1-9月一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金359,191,629.26234,464,693.53 收到的税费返还 收到其他与经营活动有关的现金10,998,499.618,903,470.36 经营活动现金流入小计370,190,128.87243,368,163.89 购买商品、接受劳务支付的现金262,157,100.59145,834,286.05 支付给职工以及为职工支付的现金48,971,239.2337,749,771.07 支付的各项税费20,236,173.996,287,125.74 支付其他与经营活动有关的现金61,884,456.6440,450,654.88 经营活动现金流出小计393,248,970.45230,321,837.74 经营活动产生的现金流量净额-23,058,841.5813,046,326.15 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金122,000,000.002,000,000.00 取得投资收益收到的现金514,996.408,600.00 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金 568,881.85 投资活动现金流入小计122,514,996.402,577,481.85 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金8,681,903.763,308,755.99 投资支付的现金158,446,117.002,200,000.00 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 支付其他与投资活动有关的现金 100,000.00 投资活动现金流出小计167,128,020.765,608,755.99 投资活动产生的现金流量净额-44,613,024.36 -3,031,274.14 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 取得借款收到的现金39,000,000.0042,300,000.00 发行债券收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金677.352,615,500.00 筹资活动现金流入小计39,000,677.3544,915,500.00 偿还债务支付的现金44,400,000.0034,950,000.00 分配股利、利润或偿付利息支付的现金6,815,823.7826,407,762.64 支付其他与筹资活动有关的现金16,328,326.5115,391,343.55 筹资活动现金流出小计67,544,150.2976,749,106.19 筹资活动产生的现金流量净额-28,543,472.94 -31,833,606.19 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响1,262,846.57645,159.14 五、现金及现金等价物净增加额-94,952,492.31 -21,173,395.04 加：期初现金及现金等价物余额161,176,685.7339,655,530.33 六、期末现金及现金等价物余额66,224,193.4218,482,135.29 第一节重要提示 第二节公司基本情况 一、主要财务数据 二、报告期期末的普通股股本结构、持股5%以上的股东或前十名股东情况 三、存续至本期的优先股股票相关情况 第三节重大事件 重大事项的合规情况 第四节财务会计报告 一、财务报告的审计情况 二、财务报表 (一)合并资产负债表 (二)母公司资产负债表 (三)合并利润表 (四)母公司利润表 (五)合并现金流量表 (六)母公司现金流量表