青农商行：2024年一季度报告

1 证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2024-013 转债代码：128129 转债简称：青农转债青岛农村商业银行股份有限公司2024年第一季度报告本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

重要内容提示：1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.本行董事长王锡峰先生、主管财务工作的行长于丰星先生及计划财务部负责人武兆慧女士声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3.本行第一季度财务报表未经会计师事务所审计。

4.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及本行所属子公司的合并报表数据。

一、主要财务数据（一）主要会计数据和财务指标 单位：千元项目2024年1-3月2023年1-3月本报告期比上年同期增减营业收入3,026,9122,671,62613.30% 2 利润总额1,133,7901,059,3497.03% 净利润1,081,306991,9629.01% 归属于母公司股东的净利润1,094,399993,67210.14% 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润1,065,839970,9119.78% 经营活动产生的现金流量净额4,737,05011,866,023 (60.08%) 基本每股收益（元/股） 0.180.1612.50% 稀释每股收益（元/股） 0.150.147.14% 加权平均净资产收益率（年化） 11.88% 11.56%上升0.32个百分点扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率（年化） 11.52% 11.28%上升0.24个百分点项目2024年3月31日2023年12月31日本报告期末比上年末增减资产总额473,858,062467,936,7691.27% 发放贷款和垫款总额259,780,046255,844,8531.54% 贷款损失准备（含贴现） (10,906,676) (11,045,786) (1.26%) 负债总额433,744,997428,887,8391.13% 吸收存款311,102,916305,538,5691.82% 归属于母公司股东的净资产39,187,18438,110,2142.83% 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 6.155.963.19% 注：1.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算，在计算上述指标时已考虑了永续债付息的影响。

2.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具永续债部分）/期末普通股股数。

（二）非经常性损益项目及金额单位：千元项目2024年1-3月非流动资产处置净收益7,142 政府补助33,900 其他符合非经常性损益定义的损益项目(2,282) 非经常性损益净额38,760 减：以上各项对所得税的影响(9,765) 合计28,995 其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益28,560 影响少数股东损益的非经常性损益435 注：1.根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》规定计算。

2.本行因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有交易性金融资产和交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和其他债权投资取得的3 投资收益，和受托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。

其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：□适用不适用 本行不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明□适用不适用本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

（三）补充财务及监管指标单位：千元指标类别指标指标标准2024年3月31日2023年12月31日2022年12月31日资本充足率核心一级资本充足率≥7.5% 10.25% 9.91% 9.77% 一级资本充足率≥8.5% 11.81% 11.48% 11.41% 资本充足率≥10.5% 13.52% 13.21% 13.18% 核心一级资本净额- 33,092,82831,975,97329,904,907 一级资本净额- 38,133,54737,010,13234,934,174 二级资本净额- 5,512,9215,579,0225,393,108 总资本净额- 43,646,46742,589,15440,327,282 风险加权资产合计- 322,868,198322,506,380306,061,617 信用风险加权资产- 286,488,401292,295,534277,528,095 市场风险加权资产- 13,810,15111,107,0299,900,909 操作风险加权资产- 19,103,81719,103,81718,632,613 交易账簿和银行账簿间转换的资本要求- 3,465,829不适用不适用流动性风险流动性比例≥25% 90.22% 98.03% 103.08% 信用风险不良贷款率≤5% 1.80% 1.81% 2.19% 单一客户贷款集中度≤10% 4.87% 5.38% 5.26% 单一集团客户授信集中度≤15% 10.09% 10.21% 9.79% 最大十家客户贷款比例- 38.99% 42.19% 39.76% 拨备情况拨备覆盖率≥150% 233.17% 237.96% 207.63% 贷款拨备率- 4.20% 4.32% 4.55% 指标类别指标指标标准2024年1-3月2023年度2022年度盈利能力成本收入比≤45% 22.46% 31.70% 30.34% 总资产收益率（年化） - 0.92% 0.58% 0.54% 净利差（年化） - 1.65% 1.77% 2.01% 净利息收益率（年化） - 1.66% 1.76% 2.00% 注：1.报告期末，本行资本充足指标根据金融监管总局发布的《商业银行资本管理办法》计算；2023年及2022年末，本行资本充足指标根据原中国银监会于2012年6月7日发布的《商业银行资本管理办法（试行）》计算4 2.流动性比例=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%，为本行报监管部门的数据3.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100% 单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100% 单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100% 4.拨备覆盖率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷期末不良贷款余额×100% 贷款拨备率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷发放贷款和垫款总额×100% 5.成本收入比=业务及管理费÷营业收入×100% 总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100% 净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率净利息收益率=利息净收入÷总生息资产平均余额×100% 6.贷款迁徙率根据《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》（银保监发〔2022〕2号）规定计算。

（四）杠杆率单位：千元项目2024年3月31日一级资本净额38,133,547 调整后表内外资产余额504,126,447 杠杆率7.56% 注：根据金融监管总局发布的《商业银行资本管理办法》计算。

（五）流动性覆盖率截至2024年3月末，本行合格优质流动性资产421.50亿元，未来30天现金净流出量229.17亿元，流动性覆盖率183.92%，符合金融监管总局规定的不低于100%的要求。

（六）贷款五级分类情况 单位：千元项目2024年3月31日2023年12月31日金额占比金额占比正常类242,945,799 93.52% 236,387,96592.40% 关注类12,156,587 4.68% 14,815,0875.79% 次级类2,012,924 0.78% 2,085,2480.81% 可疑类2,579,046 0.99% 2,091,0270.82% 损失类85,690 0.03% 465,5260.18% 发放贷款和垫款总额259,780,046 100% 255,844,853100.00% 不良贷款及不良贷款率4,677,660 1.80% 4,641,8011.81% （七）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因单位：千元项目2024年1-3月2023年1-3月与上年同期相比增减幅度主要原因5 投资收益533,441365,36446.00%基金投资等金融资产分红及差价收益增加公允价值变动损益368,530125,047194.71% 市场利率变动，交易性金融资产公允价值收益增加其他业务收入10,6816,17772.92%正常收入变化，绝对金额较小资产处置损益7,1425551186.85%闲置固定资产处置收益增加其他资产减值损失13,000 (200)不适用处置抵债资产，转回抵债资产减值损失。

其他业务成本(169) (17) 894.12%正常支出变化，绝对金额较小营业外收入4331,981 (78.14%)正常收入变化，绝对金额较小少数股东损益(13,093) (1,710) 665.67%少数股东损益减少其他综合收益的税后净额78,825 (5,925)不适用市场利率波动，其他债权投资公允价值浮盈增加项目2024年3月31日2023年3月31日与上年末相比增减幅度主要原因同业及其他金融机构存放款项8,799,2693,937,820123.46%调整负债结构，同业定期存入款项增加拆入资金7,116,07310,622,039 (33.01%)调整负债结构，拆入贵金属及借入转贷资金减少 应交税费406,771291,06739.75%应交企业所得税增加预计负债285,758433,651 (34.10%)信用承诺损失准备减少二、股东信息（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表单位：股报告期末普通股股东总数（户） 92,041 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） - 前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份） 股东名称股东性质持股比例报告期末持股数量（股） 持有有限售条件的股份数量质押、标记或冻结情况股份状态数量（股） 青岛国信发展（集团）有限责任公司国有法人9.08% 504,530,000 - - - 青岛城市建设投资（集团）有限责任公司国有法人9.05% 502,730,500 500,000,000 - - 日照钢铁控股集团有限公司境内非国有法人5.43% 301,657,000 - 质押148,000,000 青岛即发集团股份有限公司境内非国有法人4.98% 276,720,000 - - - 城发投资集团有限公司国有法人4.52% 251,361,300 - - - 青岛金家岭控股集团有限公司国有法人2.70% 150,000,000 - - - 巴龙国际集团有限公司境内非国有法人2.36% 130,880,000 - 质押130,780,000 标记130,780,000 冻结100,000 青岛国际商务中心有限公司境内非国有法人1.98% 110,000,000 - - - 香港中央结算有限公司境外法人1.98% 109,930,917 - - - 6 日照银行股份有限公司国有法人1.70% 94,260,000 - - - 前10名无限售条件股东持股情况股东名称报告期末持有无限售条件股份数量股份种类及数量股份种类数量青岛国信发展（集团）有限责任公司504,530,000人民币普通股504,530,000 日照钢铁控股集团有限公司301,657,000人民币普通股301,657,000 青岛即发集团股份有限公司276,720,000人民币普通股276,720,000 城发投资集团有限公司251,361,300人民币普通股251,361,300 青岛金家岭控股集团有限公司150,000,000人民币普通股150,000,000 巴龙国际集团有限公司130,880,000人民币普通股130,880,000 青岛国际商务中心有限公司110,000,000人民币普通股110,000,000 香港中央结算有限公司109,930,917人民币普通股109,930,917 日照银行股份有限公司94,260,000人民币普通股94,260,000 山东威海农村商业银行股份有限公司80,000,000人民币普通股80,000,000 上述股东关联关系或一致行动的说明上述股东之间，本行未知其关联关系或一致行动关系。

前10名股东参与融资融券业务情况说明（如有） 无注：报告期内城发投资集团有限公司持股变动系参与转融通业务所致。

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况单位：股持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况股东名称（全称） 期初普通账户、信用账户持股期初转融通出借股份且尚未归还期末普通账户、信用账户持股期末转融通出借股份且尚未归还数量合计占总股本比例数量合计占总股本比例数量合计占总股本比例数量合计占总股本比例城发投资集团有限公司250,587,1004.51% 785,2000.0141% 251,361,3004.52% 11,0000.0002% 前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化不适用。

（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表不适用。

三、其他重要事项7 除已披露事项外，无其他重要事项。

四、季度财务报表详见后附财务报表。

青岛农村商业银行股份有限公司董事会2024年4月26日8 青岛农村商业银行股份有限公司合并及母公司资产负债表2024年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年3月31日(未经审计) 2023年12月31日(经审计) 2024年3月31日(未经审计) 2023年12月31日(经审计) 资产 现金及存放中央银行款项 22,514,50621,826,71321,585,45620,974,546 存放同业及其他金融机构款项7,481,3116,474,4135,366,1294,180,664 拆出资金 9,877,10510,627,2199,877,10510,627,219 交易性金融资产 53,255,31247,976,88153,255,31247,976,881 衍生金融资产 186,846186,687186,846186,687 买入返售金融资产 4,893,9924,272,0374,893,9924,272,037 发放贷款和垫款 249,395,017245,323,914241,749,409238,278,264 债权投资 84,928,90084,925,30684,928,90084,925,306 其他债权投资 31,863,35636,996,94331,863,35636,996,943 其他权益工具投资 5,2005,2005,2005,200 长期股权投资 - - 357,000357,000 投资性房地产 19191919 固定资产 3,148,0633,203,2923,042,7093,096,266 在建工程 254,245251,255239,521236,531 使用权资产 416,395411,202372,768383,378 无形资产 76,73777,24776,73777,247 递延所得税资产 5,103,6164,968,7085,061,0144,930,301 其他资产 457,442409,733431,877391,302 资产总计 473,858,062467,936,769463,293,350457,895,791 9 青岛农村商业银行股份有限公司合并及母公司资产负债表(续) 2024年3月31日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年3月31日(未经审计) 2023年12月31日(经审计) 2024年3月31日(未经审计) 2023年12月31日(经审计) 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 12,599,78710,729,49612,489,82310,714,288 同业及其他金融机构存放款项8,799,2693,937,8208,826,4123,937,783 拆入资金 7,116,07310,622,0397,116,07310,622,039 衍生金融负债 213,369202,940213,369202,940 卖出回购金融资产款 16,848,67514,814,57916,848,67514,814,579 吸收存款 311,102,916305,538,569301,675,378296,577,362 应付职工薪酬 1,751,5211,994,1261,745,5091,979,564 应交税费 406,771291,067399,688280,693 预计负债 285,758433,651285,383433,128 应付债券 73,145,14978,924,28473,145,14978,924,284 租赁负债 224,422211,993179,691182,912 其他负债 1,251,2871,187,2751,241,2501,181,206 负债合计 433,744,997428,887,839424,166,400419,850,778 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 10 青岛农村商业银行股份有限公司合并及母公司资产负债表(续) 2024年3月31日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年3月31日(未经审计) 2023年12月31日(经审计) 2024年3月31日(未经审计) 2023年12月31日(经审计) 负债和股东权益(续) 股东权益 股本 5,555,6175,555,6165,555,6175,555,616 其他权益工具 5,471,4425,471,4425,471,4425,471,442 资本公积 3,818,2043,818,2013,818,2043,818,201 其他综合收益 847,298768,731847,213768,731 盈余公积 4,878,4804,878,4804,878,4804,878,480 一般风险准备 6,298,1216,298,1216,255,6746,255,674 未分配利润 12,318,02211,319,62312,300,32011,296,869 归属于母公司股东权益合计39,187,18438,110,21439,126,95038,045,013 少数股东权益 925,881938,716 - - 股东权益合计 40,113,06539,048,93039,126,95038,045,013 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 负债及股东权益总计 473,858,062467,936,769463,293,350457,895,791 本财务报表已于2024年4月25日获本行董事会批准。

王锡峰 于丰星 法定代表人(董事长) 行长 武兆慧 (银行盖章) 计划财务部负责人 11 青岛农村商业银行股份有限公司合并及母公司利润表自2024年1月1日至2024年3月31日止三个月期间(特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 一、营业收入 利息收入 4,017,9204,074,5873,896,6833,957,034 利息支出 (2,266,304) (2,192,723) (2,215,315) (2,146,316) 利息净收入 1,751,6161,881,8641,681,3681,810,718 ------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------- 手续费及佣金收入 341,033283,412340,894283,247 手续费及佣金支出 (32,593) (35,125) (30,227) (33,940) 手续费及佣金净收入 308,440248,287310,667249,307 ------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------- 投资收益 533,441365,364533,441365,364 公允价值变动损益 368,530125,047368,530125,047 其他收益 33,89731,39833,02829,138 汇兑损益 13,16512,93413,16512,934 其他业务收入 10,6816,17710,6816,177 资产处置损益 7,1425557,142555 营业收入合计 3,026,9122,671,6262,958,0222,599,240 ------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------- 二、营业支出 税金及附加 (31,432) (26,360) (30,990) (25,913) 业务及管理费 (679,764) (656,812) (632,852) (607,829) 信用减值损失 (1,192,478) (928,383) (1,151,477) (903,928) 其他资产减值损失 13,000 (200) 13,000 (200) 其他业务成本 (169) (17) (169) (17) 营业支出合计 (1,890,843) (1,611,772) (1,802,488) (1,537,887) ------------------------- ------------------------- -------------------------- -------------------------- 12 青岛农村商业银行股份有限公司合并及母公司利润表(续) 自2024年1月1日至2024年3月31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 三、营业利润 1,136,0691,059,8541,155,5341,061,353 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 加：营业外收入 4331,9813661,954 减：营业外支出 (2,712) (2,486) (2,708) (1,631) 四、利润总额 1,133,7901,059,3491,153,1921,061,676 减：所得税费用 (52,484) (67,387) (53,741) (66,561) 五、净利润 1,081,306991,9621,099,451995,115 归属于母公司股东的净利润1,094,399993,6721,099,451995,115 少数股东损益(13,093) (1,710) - - 六、其他综合收益的税后净额78,825 (5,925) 78,482 (7,000) 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额78,567 (6,730) 78,482 (7,000) （一）不能重分类进损益的其他综合收益 1.其他权益工具投资公允价值变动- (67) - - （二）将重分类进损益的其他综合收益：1.其他债权投资公允价值变动86,561 (7,062) 86,494 (7,395) 2.其他债权投资信用减值准备(7,994) 399 (8,012) 395 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额258805 - - -------------------------- -------------------------- -------------------------- -------------------------- 13 青岛农村商业银行股份有限公司合并及母公司利润表(续) 自2024年1月1日至2024年3月31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 七、综合收益总额1,160,131986,0371,177,933988,115 归属于母公司股东的综合收益总额1,172,966986,9421,177,933988,115 归属于少数股东的综合收益总额(12,835) (905) - - 八、每股收益 基本每股收益(人民币元) 0.180.16 稀释每股收益(人民币元) 0.150.14 本财务报表已于2024年4月25日获本行董事会批准。

王锡峰 于丰星 法定代表人(董事长) 行长武兆慧 (银行盖章) 计划财务部负责人 14 青岛农村商业银行股份有限公司合并及母公司现金流量表自2024年1月1日至2024年3月31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 一、经营活动产生的现金流量： 吸收存款净增加额5,920,09719,531,4225,433,42318,953,305 向中央银行借款净增加额1,869,346616,5041,774,590650,605 同业及其他金融机构存放款项净增加额4,842,723 - 4,871,038 - 拆入资金净增加额- 3,273,596 - 3,273,596 卖出回购金融资产款净增加额2,037,224 - 2,037,224 - 存放中央银行存款准备金及财政性款项净减少额202,130 - 226,150 - 存放同业及其他金融机构款项净减少额- 62,958 - - 买入返售金融资产净减少额- 137,742 - 137,742 收取利息、手续费及佣金的现金3,656,7613,465,5733,535,3003,341,033 收到其他与经营活动有关的现金487,734416,923480,877416,692 经营活动现金流入小计19,016,01527,504,71818,358,60226,772,973 ------------------------- ------------------------- -------------------------- -------------------------- 15 青岛农村商业银行股份有限公司合并及母公司现金流量表(续) 自2024年1月1日至2024年3月31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 一、经营活动产生的现金流量(续)： 发放贷款和垫款净增加额(5,757,913) (5,385,749) (5,115,787) (4,783,287) 存放中央银行款项净增加额- (606,759) - (605,177) 存放同业及其他金融机构款项净增加额(192,998) - - - 拆出资金净增加额(217,117) (186,125) (217,117) (186,125) 以交易为目的而持有的金融资产净增加额(603,669) (1,396,256) (603,669) (1,396,256) 买入返售金融资产净增加额(619,367) - (619,367) - 同业及其他金融机构存放款项净减少额- (1,003,522) - (1,003,522) 拆入资金净减少额(3,484,762) - (3,484,762) - 卖出回购金融资产款净减少额- (4,028,355) - (4,028,355) 支付利息、手续费及佣金的现金(2,151,532) (1,838,633) (2,078,969) (1,774,978) 支付给职工以及为职工支付的现金(671,354) (537,643) (635,536) (503,693) 支付的各项税费(292,133) (423,155) (281,862) (407,792) 支付其他与经营活动有关的现金(288,120) (232,498) (269,047) (217,382) 经营活动现金流出小计(14,278,965) (15,638,695) (13,306,116) (14,906,567) ------------------------- ------------------------- -------------------------- -------------------------- 经营活动产生的现金流量净额4,737,05011,866,0235,052,48611,866,406 ------------------------- ------------------------- -------------------------- -------------------------- 16 青岛农村商业银行股份有限公司合并及母公司现金流量表(续) 自2024年1月1日至2024年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 二、投资活动产生的现金流量： 处置及收回投资收到的现金35,845,31312,650,43535,845,31312,650,435 取得投资收益及利息收到的现金1,556,5621,067,9071,556,5621,067,907 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金8,0616748,061672 投资活动现金流入小计37,409,93613,719,01637,409,93613,719,014 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 投资支付的现金(35,042,666) (30,215,880) (35,042,666) (30,215,880) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金(17,852) (43,821) (16,503) (43,186) ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 投资活动现金流出小计(35,060,518) (30,259,701) (35,059,169) (30,259,066) ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 投资活动产生/ (使用)的现金流量净额2,349,418 (16,540,685) 2,350,767 (16,540,052) ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 三、筹资活动产生的现金流量： 发行债券及同业存单收到的现金23,823,09335,196,31623,823,09335,196,316 筹资活动现金流入小计23,823,09335,196,31623,823,09335,196,316 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 偿付债券本金所支付的现金(29,513,882) (25,636,282) (29,513,882) (25,636,282) 偿付债券利息所支付的现金(596,118) (534,440) (596,118) (534,440) 分配股利或偿付无固定期限资本债利息所支付的现金(96,039) (96,077) (96,039) (96,077) 偿还租赁负债支付的现金(15,753) (24,429) (12,183) (20,789) 筹资活动现金流出小计(30,221,792) (26,291,228) (30,218,222) (26,287,588) ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 筹资活动(使用) /产生的现金流量净额(6,398,699) 8,905,088 (6,395,129) 8,908,728 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 17 青岛农村商业银行股份有限公司合并及母公司现金流量表(续) 自2024年1月1日至2024年3月31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响(5,130) (4,283) (5,130) (4,283) ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 五、现金及现金等价物净增加额682,6394,226,1431,002,9944,230,799 加：期初现金及现金等价物余额14,164,43013,296,41412,346,12811,728,747 六、期末现金及现金等价物余额14,847,06917,522,55713,349,12215,959,546 本财务报表已于2024年4月25日获本行董事会批准。

王锡峰 于丰星 法定代表人(董事长) 行长武兆慧 (银行盖章) 计划财务部负责人 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 （二）非经常性损益项目及金额 （三）补充财务及监管指标 单位：千元 （四）杠杆率 （五）流动性覆盖率 （六）贷款五级分类情况 二、股东信息 （一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化 不适用。

（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 三、其他重要事项