貴州銀行：2023環境、社會及管治報告

贵州银行股份有限公司2023年环境、社会及管治（ESG）报告-繁体版BANKOFGUIZHOUEnvironmental，Social and Governance Report用心的銀行環境、社會及管治報告報告編制說明關於我們董事長致辭ESG管理體系實質性議題分析年度關鍵績效年度榮譽獎項專題篇：創新驅動，走高質量數字化發展之路意見反饋表ESG關鍵績效表及指標索引表鑒證報告董事會聲明 ESG管理 年度績效及榮譽獎項持份者溝通目錄CONTENTS堅持黨建引領優化治理結構守牢風險底線治理篇：用心築牢發展基石賦能四化建設服務實體經濟發展普惠金融經濟篇：用心服務地方經濟環境風險管理應對氣候變化深耕綠色金融踐行綠色運營環境篇：用心守護綠水青山構建和諧職場提升客戶體驗保障隱私與數據安全規範供應商管理踐行社會公益社會篇：用心回饋社會厚愛支持鄉村振興 依法合規運營報告編制說明組織範圍：本報告覆蓋貴州銀行股份有限公司總部及下屬分行、支行時間範圍：年月日至年月日報告發布周期：本報告為年度報告報告範圍本報告包括中文及英文兩種語言版本，若中英文報告內容發生歧義，請以中文版為準。

報告語言本行董事會及全體董事對報告內容真實性、準確性進行保證，確認報告不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

董事會保證為保證本報告的真實性及可靠性，公司聘請聯合赤道環境評價股份有限公司對本行《年度環境、社會及管治報告》進行鑒證。

第三方鑒證本報告電子版可在本行網站下載（），同時刊載於香港聯合交易所網站（news.hk）。

報告獲取途徑本報告財務數據來自本行年度財務報告，其他數據和案例均來自本行實際運營記錄。

本報告中所涉及的貨幣金額，如無特殊說明，均以人民幣為計量幣種。

如無特殊說明，報告中相關文字及數據的統計口徑與本行年度合併財務報表範圍一致。

報告數據說明重要性原則：本行識別了可持續發展關鍵議題，開展利益相關方溝通，實施關鍵議題重要性評估及排序程序，結合重要性水平對相關可持續發展關鍵議題進行披露。

量化原則：本報告已披露ESG量化關鍵數據並說明計算依據。

平衡性原則：本報告內容反映客觀事實，同時披露正面及負面指標，不存在數據粉飾。

一致性原則：除特別說明外，本報告採用與往年報告一致的披露統計方法，確保報告期內數據與歷史數據及未來目標具有可比性。

匯報原則本報告的編製以原中國銀行業監督管理委員會《關於加強銀行業金融機構社會責任的意見》、中國人民銀行《金融機構環境信息披露指南》、中國銀行業協會《中國銀行業金融機構企業社會責任指引》、香港聯合交易所《環境、社會及管治報告指引》以及全球可持續發展標準委員會《GRI(Global Reporting Initiative)可持續發展報告標準》等為依據。

報告編製依據貴州銀行年度環境、社會及管治報告 本報告為貴州銀行股份有限公司環境、社會及管治報告（以下簡稱「本報告」）。

本行經過調查及分析，識別經營過程中持份者所關注的議題，並旨在通過本報告向持份者披露本行在經濟、社會、環境及公司治理方面相關行動及取得的成效。

本報告已遵守香港聯合交易所《環境、社會及管治報告指引》中「不遵守就解釋」條文。

本報告中，「貴州銀行」「本行」均指代貴州銀行股份有限公司。

貴州銀行組織架構：貴州銀行股東大會高級管理層公司業務部╱綠色金融部機構業務部鄉村振興金融部交易銀行部金融市場部資產管理部個人業務部消費金融部小微業務部渠道管理部資產保全部村鎮銀行管理部信息科技部數字金融部證券投資基金託管部黨委辦公室╱黨委宣傳部╱辦公室黨委組織部黨群工作部/黨委統戰部黨委巡察辦機關黨委人力資源部計劃財務部授信評審部風險管理部法律合規部審計部運營管理部安全管理部行政後勤部貴州銀行年度環境、社會及管治報告 貴州銀行於年月日正式掛牌成立，總部位於貴州省貴陽市，是由遵義市商業銀行、安順市商業銀行、六盤水市商業銀行合併重組設立的地方法人金融機構。

貴州銀行於年月日在香港聯交所主板上市，股票代碼.HK。

截至報告期末，全行正式員工,人，營業網點共計家。

貴州銀行始終堅持「用心的銀行」服務理念，大力支持貴州經濟社會發展，建立涵蓋公司銀行、零售銀行、小微金融、金融市場、資產管理的業務領域，不斷創新產品，各項業務發展迅速，分支機構遍布貴州省個縣（區、市），電子銀行、手機銀行、微信銀行、網上銀行、電話銀行等服務渠道不斷健全，客戶基礎持續擴大。

貴州銀行堅持穩健審慎經營，建立了與業務發展相匹配的全面風險管理體系。

在英國《銀行家》雜誌發布的《年全球銀行強榜單》中，貴州銀行排名全球位，在中國銀行業協會公佈的《年中國銀行業強榜單》中排名第位。

關於我們監事會董事會監事會辦公室董事會辦公室貴陽分行遵義分行六盤水分行安順分行畢節分行銅仁分行黔東南分行黔南分行黔西南分行這一年，我們強化公司治理，夯實發展根基，始終保持可持續發展的本色。

持續深化黨的領導與公司治理有機融合，加強治理能力，在中銀協「陀螺」評價中，我行公司治理評分進入前十。

推進落實資本新規，探索構建資本管理長效機制，資本精細化管理水平不斷提升。

成功發行全省首筆三農專項債，順利發行永續債、小微債，資本基礎更加夯實，資金實力持續增強。

完善關聯交易管理，強化股權系統功能，合規管理能力進一步加強。

有序推進全面風險管理體系建設，各類風險總體可控，綜合實力穩步提升。

這一年，我們用心紮根本土，服務實體經濟，持續提高可持續發展的成色。

堅守主責主業，主動融入地方經濟發展大局，金融服務「省之大計」更加有力。

組建「金融服務新型工業化領導小組」，出台金融服務支持舉措，加快助力現代化產業體系建設。

推進「百名行長進商會」行動，步履不停為家中小企業開展金融輔導，貼心送上金融禮包。

積極落實支小再貸款、再貼現等政策工具，精準灌溉，幫助企業紓困解難，發展更添活力。

這一年，我們踐行社會責任，堅持人民至上，不斷擦亮可持續發展的底色。

堅持將「普」做廣，把「惠」做實，不斷提升金融服務的覆蓋率、可得性、滿意度，全行普惠型小微貸款餘額較年初增長.%，努力讓普惠的陽光播撒在黔中大地。

不斷健全農村金融服務體系，推動改善農村支付環境，開業惠農站點,家，實現全省鄉（鎮）全覆蓋。

全力支持鄉村振興，通過對口幫扶助力「脫貧村」堅決不返貧。

持續開展「六進六聯」等金融知識宣傳活動，助力提升公民金融素養、安全意識。

大力引領全行青年投身公益實踐，慈善捐贈萬元，用實際行動履行「有責任、有溫度」的承諾。

這一年，我們聚焦雙碳目標，守護綠水青山，日益彰顯可持續發展的特色。

大力支持能源低碳轉型、產業綠色升級董事長致辭向善金融、用心為民。

年，我們始終以高質量發展統攬全局，完整、準確、全面貫徹新發展理念，積極探索ESG實踐，用實際行動踐行金融工作的政治性和人民性，努力推進自身高質量發展與履行社會責任有機統一，在可持續發展的道路上邁出堅定步伐。

躋身英國《銀行家》雜誌全球銀行強第位、中國銀行業協會強第位，入選搜狐財經中國上市銀行ESG星級榜強，榮獲中國銀保傳媒銀行業ESG年度綠色金融典範案例、證券時報年中國銀行業ESG實踐天璣獎、綠色金融人論壇年度GF綠色金融最佳金融機構獎。

等「碳達峰十大行動」，公司類綠色信貸占全行公司類各項貸款比重.%，更多資源轉向碳減排領域，用實際行動助推我省在生態文明建設上出新績。

累計發行綠色金融債券億元，支持綠色項目餘個，綠色發展更添動能。

成功落地全省首筆地方法人金融機構碳減排支持貸款，創新推出「黔林貸」，綠色方案更加靈活。

對標監管要求和行業前沿，上線綠色金融管理系統，推進環境信息披露，管理體系更加健全。

牽頭成立亞聯盟綠色金融委員會，加強行業溝通交流，綠色品牌更加亮眼。

這一年，我們堅持創新驅動，加快數字轉型，努力增添可持續發展的亮色。

主動順應時代發展趨勢，深入推進數字化轉型，為金融服務插上數字化的翅膀。

用心打造金融科技「夢工廠」，研發推出習酒供應鏈金融、智能微貸、惠農平台等特色金融產品，為客戶提供更智能、更便捷的金融服務。

啟動建成勞務場景建設、用戶行為分析系統、統一收單平台，科技賦能效果凸顯，電子渠道交易佔比達.%。

順利上線廳堂智能化、迭代遠程銀行，提升客戶體驗，服務客戶更加高效。

成功升級貴銀金融雲平台，首創行業先河，數字化轉型底座更加夯實。

與國家共進、與時代同行。

展望，我們將繼續堅持服務當地、服務中小微實體企業的主責主業，切實把履行社會責任與自身高質量發展緊密結合起來，紮實做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章，努力探索特色化發展道路，以高質量金融服務助力中國式現代化貴州實踐，不斷開創「用心銀行幸福共享」的美好明天。

貴州銀行年度環境、社會及管治報告 楊明尚黨委書記、董事長貴州銀行董事會遵循香港聯合交易所《環境、社會及管治報告指引》，承擔本行ESG相關事項的審議與決策責任，下設ESG管理與消費者權益保護委員會，履行本行整體ESG管理框架制定、開展ESG議題重要性評估、了解和評估ESG風險、審批高級管理層ESG工作計劃和工作報告、協助董事會履行ESG相關工作職責。

報告期內，ESG管理與消費者權益保護委員會共舉行次會議，審議通過《貴州銀行年綠色金融發展情況報告》《貴州銀行年度ESG報告》等十個議案。

有關董事會實質性議題評估、重要性排序工作，詳情參見「持份者溝通」及「實質性議題分析」章節，該等小節亦為本行董事會聲明的一部分。

ESG管理董事會聲明本行已建立由董事會負責，ESG管理與消費者權益保護委員會牽頭，ESG管理與消費者權益保護委員會工作秘書協調，高級管理層執行，各職能部門落地推進的ESG工作機制，確保從戰略高度推進各ESG議題的管理工作有效落地。

贵州银行年度环境、社会及管治报告 ESG管理體系董事會全面負責本行ESG管理工作審議ESG管理與消費者權益保護委員會相關工作報告評估ESG管理與消費者權益保護委員會工作建議ESG管理與消費者權益保護委員會牽頭制定本行ESG管理框架牽頭開展ESG實質性議題重要性評估，了解、評估ESG發展給本行帶來的風險與機遇審議高級管理層制定的ESG工作計劃及工作報告審議本行ESG報告、環境信息披露報告協助董事會履行消費者權益保障、推動綠色金融發展的工作職責ESG管理與消費者權益保護委員會工作秘書由董事會辦公室成員擔任，負責組織籌備ESG管理與消費者權益保護委員會會議，溝通協調委員會與各有關職能部門，保障委員會有序運轉各職能部門組織並提交會議議案，落實委員會決議，向委員會報送本行相關工作經營管理信息，向委員會匯報工作計劃、方案、措施、進展及委員會交辦的其他工作綠色金融《貴州銀行年綠色金融發展情況報告》《貴州銀行年度ESG報告》《貴州銀行年度綠色信貸專項審計報告》依法合規運營《貴州銀行年度合規管理報告》《貴州銀行年度反洗錢工作報告》《貴州銀行年度內部控制評價報告》《貴州銀行年度案防工作自我評估情況報告》全面風險管理《貴州銀行年度全面風險管理報告》《貴州銀行年大額風險暴露管理情況報告》《貴州銀行年流動性風險管理報告》《貴州銀行銀行賬簿利率風險管理辦法》消費者權益保障《貴州銀行股份有限公司董事會ESG管理與消費者權益保護委員會工作規則》《貴州銀行消費者權益保護工作專項審計報告》員工權益保障《貴州銀行分行薪酬管理辦法》《關於審議<貴州銀行分行薪酬管理辦法>的議案》報告期內，本行董事會及下設專業委員會就以下ESG議題進行了審議。

關注的ESG議題審議內容貴州銀行年度環境、社會及管治報告 為切實履行社會責任，保障經營過程中各持份者基本權利，根據金融行業特點及自身經營狀況，本行共識別出包含政府、監管機構、投資者、客戶、員工、合作夥伴及社區公眾在內的主要持份者。

為確保與各持份者有效溝通，本行持續拓持份者溝通寬與各類持份者多層次、全方位的溝通途徑，優化相互信任、相互承諾的對話機制，主動傾聽持份者要求，推進持份者管理。

政府金融科技創新服務實體經濟區域協調發展供應商管理發展普惠金融應對氣候變化支持鄉村振興工作匯報相關調研與討論會議政策研究與執行監管機構優化治理結構守牢風險底線依法合規運營深耕綠色金融環境風險管理文件報送日常審批與監管監管制度執行投資者守牢風險底線優化治理結構深耕綠色金融業績表現可持續發展股東大會定期報告與公告路演與反向路演客戶提升客戶體驗保障隱私與數據安全保護消費者權益發展普惠金融環境風險管理客戶滿意度調查客服熱線客戶調研員工依法合規運營員工權益保障業績表現構建和諧職場職工代表大會員工培訓員工滿意度調查合作夥伴依法合規運營規範供應商管理日常業務交流戰略合作定期報告與公告社區公眾踐行社會公益生物多樣性保護打造可持續社區踐行綠色運營環境風險管理社區服務活動定期報告與公告參与公益項目重點關注議題溝通方式通過分析與深度解讀宏觀政策與行業熱點，了解資本市場和機構投資者對ESG的關注領域，本行在年實質性議題分析結果的基礎上，對政府、監管機構、投資者、客戶、員工、合作夥伴、社區公眾等持份者的關注議題進行了重新評估、分析。

根據議題評價結果構建重要性分析矩陣，作為本報告的編製依據及開展ESG管理相關工作的基礎，對屬於高度重要的議題，在報告中重點披露。

貴州銀行年度環境、社會及管治報告 實質性議題分析貴州銀行ESG議題重要性矩陣：對持份者的重要性低高高對企業發展的重要性公司治理依法合規運營高度重要守牢風險底線高度重要優化治理結構高度重要可持續發展高度重要企業文化中度重要經濟發展服務實體經濟高度重要金融科技創新高度重要支持鄉村振興高度重要發展普惠金融高度重要業績表現高度重要區域協調發展中度重要社會責任員工權益保障高度重要保障隱私與數據安全高度重要規範供應商管理高度重要員工發展與培訓中度重要消費者權益保障中度重要環境責任深耕綠色金融高度重要環境風險管理中度重要應對氣候變化中度重要踐行綠色運營低度重要生物多樣性保護低度重要打造可持續社區中度重要踐行社會公益中度重要提升客戶體驗中度重要關愛員工生活中度重要年度關鍵績效貴州銀行年度環境、社會及管治報告 指標名稱年董事會董事名董事會會議次董事會審議議案項反洗錢培訓次數次反洗錢培訓覆蓋人次,餘人次報送可疑交易報告,份反腐倡廉培訓次數次反腐倡廉培訓覆蓋人次,餘人次出具審計意見書份環境責任指標名稱年綠色信貸占全行公司類各項貸款比重.%綠色信貸較年初增長.億元綠色信貸較年初增幅.%公司類綠色信貸社會責任指標名稱年員工總數,人女員工人數,人少數民族員工人數,人客戶投訴數量降幅.%金融知識普及累計活動次數,次線下網點的建設個員工培訓投入總額,.萬元經濟責任指標名稱年資產總額,.億元負債總額 ,.億元貸款總額,.億元存款總額,.億元營業收入.億元凈利潤.億元不良貸款率.%信息科技投入額.億元實體經濟融資餘額,.億元分配現金股利.億元截至報告期末：普惠型小微企業貸款餘額.億元鄉村振興貸款餘額.億元農業現代化貸款餘額.億元新型工業化貸款餘額.億元新型城鎮化貸款餘額,.億元旅遊產業化貸款餘額.億元消費者權益保障開展志願活動次數,次開展志願活動的員工參与數,人建成普惠服務站點,個公益慈善投入總額萬元城區戶外勞動者綜合服務站個志願活動綠色金融債券投放項目融資餘額.億元開展「赤道原則」適用性判斷項目數量個電子銀行渠道金融性交易佔全行總交易量.%項目融資業務碳排放量減少成功落地全省首筆地方法人金融機構碳減排支持貸款,.噸其他綠色信貸餘額.億元綠色信貸新增發放額.億元綠色信貸客戶數户公司治理榮譽獎項貴州銀行年度環境、社會及管治報告 中國財經風雲榜年度社會責任先鋒銀行和訊 ESG年度創新實驗榜綠色金融創新案例華爾街見聞金融科技發展獎三等獎（基於服務網格的分佈式微服務平台）中國人民銀行總行年度自營結算強中央國債登記結算有限責任公司卓越小微金融服務銀行獎第二屆零售銀行峰會商業銀行普惠金融突出貢獻獎第二屆零售銀行峰會年企業數字金融最佳安全獎中國金融認證中心（CFCA）年優秀金融債發行機構中央國債登記結算有限責任公司年度擔保品業務傑出貢獻機構中央國債登記結算有限責任公司年最佳合作夥伴支付寶（中國）第三屆（）「金信通」金融科技創新應用優秀案例中國信息通信研究院年度GF綠色金融最佳金融機構獎綠色金融人論壇最佳中小銀行交易銀行中國交易銀行人論壇、中國交易銀行年會組委會凝聚貢獻獎亞洲金融合作聯盟年中國銀行業ESG實踐天璣獎證券時報貴州銀行貴陽分行營業部「第屆全國青年文明號（星級）」共青團中央金融界「金智獎」ESG踐行卓越典範獎金融界卓越運營管理能力銀行普益標準第五屆「鐵馬」中小銀行評選知名品牌銀行當代金融家貴州省綠色金融創新機構貴州省地方金融監管局貴州省第四屆誠信示範企業貴州省社會信用體系建設聯席會議辦公室年聯動運營獎中國銀聯貴州分公司貴州銀行貴陽會展城支行團支部「全國五四紅旗團支部」共青團中央黨的二十大報告指出，要加快建設網絡強國、數字中國。

中央金融工作會議也明確指出要做好數字金融等五篇大文章，數字金融迎來發展新機遇。

貴州銀行秉持數據要素和數字技術雙輪驅動業務轉型發展的內涵和目標，大力推動業務、數據、技術深度融合，構建數字金融新模式，在產品創新、能力構建、客戶服務等領域不斷塑造全行經營管理數字化能力，打造出更加鮮明的差異化競爭優勢，縱深推進貴州銀行高質量發展。

年，在貴州銀行成立十周年之際，貴州銀行勾畫了數字化轉型戰略目標，成立數字化轉型領導小組，制定了《貴州銀行—年數字化轉型方案》，計劃到年，貴州銀行業務數據化、數據信息化、信息能力化和能力場景化邁上新台階，數字化轉型取得明顯成效，助推貴州銀行業務戰略全面落地。

年，貴州銀行持續強化數字化轉型頂層設計，夯實數字化轉型的基礎。

將組織架構變革作為數字化轉型戰略落地的主要推動力，充實了數字化轉型工作領導小組職責，成立了數字金融部，從組織上保障全行數字化轉型工作的統籌和有序推進。

在業務和產品的設計階段結合本行資源稟賦深入實踐業務、數據和技術的深度融合理念，建立了端到端的業務需求統籌機制以及線上化、數字化、平台化的數字化需求分析標準，實現業務分析和設計效率提高一倍以上、業務需求變更率減少%以上的效果。

本行啟動了業務架構建設項目，更新了數字化轉型戰略規劃，建立起數字化項目后評價機制、運營可行性分析機制、資源配置模式等個全新轉型保障機制，解決長期以來困擾數字化項目建設難題，讓轉型工作行穩致遠。

構建數據管理和應用的閉環本行聚焦數據治理、數據安全與數據技術支撐等三大領域核心能力建設，打造領先的數據能力。

本行投產了數據綜合管理平台，制定了「數據體系開發工藝」規範，實現數據資產管理的可視化，打通了數據的發現、申請、分析、應用、脫敏、發布和監控各環節。

數據治理取得新的成果本行推出了版的數據標準，累計發布萬個數據標準項，實現業務領域全覆蓋。

實現數據標準在線管理、數據質量自動化監測以及數據模型聯動，進一步提升數據質量核驗效率。

將數據治理和業務需求管理職責整合到數字金融部門，初步建立了由制度、技術、應用、安全構成的數據治理與數據應用體系和全鏈路數據治理架構，並將數據標準和安全要求固化到日常的需求分析以及數據生產、存儲、加工和應用環節中，形成了以治理為根基、以數據安全為底線、以數據賦能業務為目標的數據服務價值鏈，切實將數字化轉型成果轉化為實實在在的業務優勢、產品優勢、管理優勢和競爭優勢。

數據要素對業務貢獻價值持續提升本行在個人、小微、信用卡、消費貸款、運營管理等個業務領域全力推廣BI商業智能數據分析工具，BI成為探索數據、獲取數據的首要平台，其活躍用戶數和數據操作數量分別同比大幅增長%和%，數據加工平均時長由原來的天縮短至-個小時，全行手工數據調用量減少.%，BI成為數據輔助決策的重要抓手。

大力推動數據要素對業務的賦能，在反欺詐、部分普惠小微等線上化業務的進件、審核、審批等業務場景中實現了數據替代人工決策的效果，大幅提升業務效率。

本行持續推動營銷、風險、財務監管數據集市建設等數據治理二期工程，進一步提升數據對業務的賦能能力。

創新驅動走高質量數字化發展之路專題貴州銀行年度環境、社會及管治報告 完善數字化轉型頂層設計數字化驅動數據管理與應用數據安全數據治理數據技術支撐本行在推出數字化新業態的同時持續推動傳統業務向「數智化、線上化、場景化、平台化」方向演進，全年累計完成個數字化項目建設，初步構建起多渠道布局、線上線下融合發展、可向外部廣泛延伸的金融服務生態體系。

未來，本行將進一步深化數據要素和數字技術驅動業務轉型的內涵和目標，以業務架構的建設為統領，明晰轉型重點時序，重塑業務流程，深入探索人工智能在智能客服領域的賦能，在連接、數據、智能、平台、生態等個領域取得重點業務轉型突破，以實現細分領域新質生產力的數字化飛躍，在服務好客戶、服務好員工的同時，打造差異化的競爭力，做好「數字金融」大文章。

開展數字化轉型（業務架構）專題培訓聯合西南財經大學舉辦數字化轉型專題培訓貴州銀行年度環境、社會及管治報告 數字化賦能業務模式創新數字化賦能普惠小微信貸產品創新智能微貸平台投產並在該平台上以敏捷模式上線了「經營快貸」、「黔快貸」、「興農貸（線上）」等新產品，新產品建設周期平均下降%，投產後迅速形成業務規模，業務價值凸顯。

新推出「線上個人住房按揭貸款」、「黔城貸」等信貸產品，充分運用人臉識別、OCR、風控模型等各種技術，提升客戶體驗和運營管理質效，個人金融產品體系進一步豐富。

數字化賦能場景金融合作生態由數字化需求驅動的貴登交易所、社銀一體化等項目投產，將本行金融服務能力融入合作夥伴業務生態，與合作夥伴共同構建數據和資金閉環、特色化、好體驗、安全可控的金融服務生態，共同為客戶創造價值。

數字化賦能線下渠道智能改造廳堂智能化項目實現了網點智能設備和業務系統的數據互通共享，試點支行的智能設備交易總體替代率達到%，網均減櫃達到.個，常用業務辦理時長節省約%，網點轉型成效顯著。

投產運營管理平台二期，實現對網點機構、人員、設備等運營狀態的分析和監督，為網點日常運營提供了多維度全方位的數據支撐，大幅提升了運營風險管控的實效性、精准性和全面性，提高了全行經營管理效能。

數字化賦能綠色金融轉型發展本行成功上線「貴州銀行綠色金融管理系統」，標志著貴州銀行綠色金融數字化轉型實踐邁出嶄新的一步。

綠色金融管理系統功能覆蓋綠色資產識別、環境效益測算、投融資業務碳核算、綠色信貸考核、監管統計、投融資客戶環境風險信息管理等，助力解決環境效益測算、碳核算等計量難題，進一步提升綠色項目智能識別和客戶環境風險管理能力。

數字化賦能鄉村振興業務模式變革惠農平台作為全行第一個以數字化標準建設的項目，以數字技術和數據應用驅動惠農業務轉型，實現惠農站點全生命周期數字化管理，為超過,個站長、萬個惠農客戶提供了貼心的金融和非金融服務。

本行高度重視數字化人才培養，有計劃地開展一系列數字化轉型培訓，幫助員工全面理解數字化轉型本質，提升全行員工數字素養，以更好地應對行業變革。

報告期內，本行組織了多期數字化轉型、需求分析和BI數據應用培訓，開展多次同業交流調研，「用數賦智、以數賦能」的數字化轉型理念逐漸成為共識。

打造數字化轉型複合型隊伍舉辦「部門數字夜校」期總行層面培訓幹部員工,餘人次治理篇用心築牢發展基石貴州銀行年度環境、社會及管治報告治理篇：用心築牢發展基石 本行持續夯實「黨委集中領導、董事會戰略決策、監事會依法監督、高管層經營執行」的「黨管金融」治理體系，充分發揮黨委把方向、管大局、保落實的領導作用，把黨的全面領導融入公司治理各環節，自上而下不斷推動黨的領導、黨的建設與本行業務經營發展深度融合。

本行始終堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，持續貫徹落實新時代黨的建設總要求和新時代黨的組織路線，全面貫徹黨的二十大精神，深入貫徹習近平總書記關於經濟金融、國企改革發展和黨的建設等重要論述，認真開展學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想主題教育，不斷深化思想政治工作，利用各類教育平台和資源，將理想信念教育融入「三會一課」、主題黨日活動和黨員教育培訓等形式多樣的活動，不斷提升黨員幹部職工的黨性修養和理論素質。

堅持黨建引領黨建工作重點優化治理結構召開主題教育讀書班總結會暨黨委理論學習中心組年第三次集中研討會參觀學習觀山湖新時代愛國主義教育基地召開年度股東大會次審議通過議案項報告期內股東大會召開董事會會議次名審議通過議案項增補行業專家作為獨立董事董事會共舉行會議次審議通過相關議案項ESG管理與消費者權益保護委員會召開監事會會議次組織專項監督會議次發出提示函份共提出監督意見條監事會本行嚴格按照各項監管要求，實施《貴州銀行 - 年發展戰略規劃》，明確「----」戰略框架，完善「三會一層」運行機制，持續加強董事會戰略指導作用。

報告期內，本行對全行公司治理各項工作進行了再梳理、再整改、再提升，完成總行組織架構優化，順利推進分行組織架構重塑。

報告期內，增補了名行業專家作為獨立董事，使得董事會結構進一步多元化、專業性進一步加強。

加強思想政治建設和意識形態工作加強黨的組織建設推動黨建業務融入融合、引領高質量發展加強作風和紀律建設加強幹部和人才隊伍建設貴州銀行年度環境、社會及管治報告治理篇：用心築牢發展基石 截至報告期末，本行董事會由名董事組成（其中名董事任職資格尚待核准），包括名執行董事，名非執行董事，以及名獨立非執行董事。

董事會下設戰略發展委員會、風險與關聯交易管理委員會、提名與薪酬委員會、審計委員會、ESG管理與消費者權益保護委員會、合規管理委員會個專門委員會。

本行董事會成員均具備履職所必需的專業知識和基本素質，具有法學、經濟學、財務金融、審計、工程、投資管理等多元化的專業背景或管理經驗，能夠不斷提升董事會戰略決策水平，為全行高質量發展保駕護航。

貴州銀行制定了《貴州銀行董事監事履職評價辦法》，將獨立董事加強自身專業知識、維護中小股東與其他利益相關者合法權益等方面納入履職評價中，確保本行獨立董事持續關注銀行的經營管理及行業的發展變動，為董事會決策提供有前瞻性的獨立專業判斷。

截至報告期末，本行董事會中獨立非執行董事人數佔比超過了%。

本行高度重視董事會的多元化構成，董事會已採納董事會多元化政策，並每年定期檢討董事會多元化政策的實施及有效性，委任提名與薪酬委員會對董事會的人數、組成、結構等多元化方面進行審查，並不時監督及評估董事會多元化政策的有效實施。

截至報告期末，董事會共有名女性董事，個專門委員會的主任委員均由不同的董事擔任。

董事會運作反洗錢本行將投資者關係管理作為塑造、維護本行資本市場形象的重要抓手，不斷提升投資者關係管理水平，引導投資者及資本市場從正面解讀本行經營管理成果。

本行根據證監會、銀保監會、香港聯交所等信息披露相關規定，制定了《信息披露事務管理辦法》，遵循真實、準確、完整、及時原則，報告期內合規完成份公告的編製披露工作，信息披露工作保持「零差錯」和「零處罰」，確保所有投資者享有平等獲取本行相關信息的權利。

投資者關係管理多措並舉，完善投資者關係管理本行嚴格遵守《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構反洗錢規定》等法律法規，認真貫徹落實反洗錢監管要求，全面加強反洗錢工作，通過推進制度體系建設、健全組織架構、推進宣傳培訓等措施，持續提升反洗錢工作質效。

依法合規運營結合年報披露相關安排，對年報進行可視化設計，增強年報信息的易讀性，持續提升投資者對於本行經營情況的了解程度，引導市場從正面了解本行的經營管理成果。

通過召開股東大會、設立投資者熱線等多種形式建立及維護多平台股東交流體系，並定期檢討股東通訊政策的實施和有效性，保障所有股東對本行重大事項的知情權、參与權和表決權。

持續穩定做好評級機構的管理及內外部溝通協調，確保二級資本債、三農債等各項新發債券評級及年度跟蹤評級按時保質完成，維持本行主體AAA評級等級穩定，增強投資者信心。

貴州銀行年度環境、社會及管治報告治理篇：用心築牢發展基石 反貪污本行縱深推進全面從嚴治黨、黨風廉政建設和反腐敗鬥爭，大力推動巡視巡察監督、整改、治理有機貫通。

通過壓緊壓實政治責任、深化作風問題專項整治、健全完善監督體系等方面，持續發力推進正風肅紀反腐，為本行高質量發展積極貢獻力量。

修訂印發全面從嚴治黨責任清單和黨風廉政建設「一崗雙責」責任清單，台賬化推動工作落實；修訂印發《貴州銀行黨風廉政建設和反腐敗工作考評辦法》，按年度組織開展考評，將違反中央八項規定精神等作風問題的扣分分值增加到分；修訂《黨風廉政建設和反腐敗工作責任書》並組織逐級签订，將責任書落實情況納入年度考評。

組織開展作風突出問題及「靠企吃企」專項整治，貫徹落實中央八項規定精神專項監督自查整改。

開展「領導幹部違規使用機場貴賓廳、違規乘坐頭等艙等自查自糾」，與派駐紀檢監察組聯合開展第三方合作中介機構廉政風險專項整治。

強化「不敢腐」的震懾，精準運用「四種形態」批評教育幫助和處理幹部員工，總行層面以多種形式開展警示教育次，覆蓋黨員幹部,餘人次。

完善「不能腐」的約束，健全完善各領域、各條線管理制度，加強規章制度執行情況后評價。

築牢「不想腐」的根基，深入推進新時代廉潔文化建設，認真開展紀法教育月活動，制定實施清廉國企建設三年行動規劃。

健全完善監督體系：制定《領導幹部插手干預重大事項記錄和報告制度》，切實加強對「一把手」和領導幹部的監督；制定《貴州銀行強化內設監督部門溝通協作深化監督效能工作機制》；與派駐紀檢監察組聯合印發《省紀委省監委派駐貴州銀行紀檢監察組與貴州銀行工作溝通協作聯動機制（試行）》，凝聚監督合力，提升內部監督效能。

制度建設本行現行有效反洗錢管理制度部，涵蓋了客戶身份識別、客戶風險等級分類、客戶身份資料和交易記錄保存、可疑交易報告管理等方面。

報告期內，本行新增項反洗錢主要制度，確保反洗錢工作有規可依。

組織架構本行建立了由董事會承擔反洗錢管理的最終責任，監事會承擔反洗錢管理的監督責任，高級管理層承擔反洗錢管理的實施責任的基本架構。

董事會下設的合規管理委員會履行其洗錢風險管理的部分職責並向董事會提供洗錢風險管理專業意見。

在實施層面，建立了總、分行兩級中心管理模式，成立了反洗錢工作領導小組，負責領導和協調全行的反洗錢工作，制定基本政策和原則，並落實董事會對全行重大反洗錢事項的決策。

報告期內，本行共組織開展反洗錢集中宣傳活動,餘場，徵文活動次，知識競賽活動次，製作微視頻部，新媒體直播宣傳活動次。

累計發放宣傳資料,餘份，發布反洗錢、反電信詐騙等微信推文餘篇，累計受眾人數,餘人次。

反洗錢活動宣傳本行積極組織反洗錢內部培訓，並鼓勵員工參加中國金融培訓中心組織的反洗錢崗位準入培訓工作和國際反洗錢師資格認證考試。

截至報告期末，全行共組織反洗錢培訓次，累計培訓,餘人次；共有人參與培訓並獲得反洗錢崗位人員准入培訓證書，總行法律合規部反洗錢團隊已有人持有國際反洗錢認證資格證書。

反洗錢人員培訓報告期內培訓宣傳本行印發了《貴州銀行年反洗錢宣傳培訓工作方案》，要求各機構切實提高思想認識，充分利用本行特點和優勢，採取多種形式大力宣傳反洗錢；分層分類開展反洗錢專題培訓，持續提升各層級崗位人員專業能力和履職能力。

反腐倡廉培訓次反腐倡廉培訓覆蓋,餘人次自上而下落實全面從嚴治黨深化作風問題專項整治堅持「三不」一體推進健全完善監督體系貴州銀行年度環境、社會及管治報告治理篇：用心築牢發展基石 守牢風險底線報告期內，本行健全完善符合現代商業銀行標準的風險管理體系、持續優化風險管理機制、夯實風險管理基礎，結合本行實際，制定《貴州銀行年全面風險管理政策》，以更為科學的風險政策為指導，有力保障全年經營目標順利實現。

同時，本行高度重視行內培訓活動，組織召開年風險管理條線工作會議，開展分類新規、減值計量新體系、徵信信息安全管理等業務知識培訓及調研。

充分了解基層需求，不斷完善管理體系，強化人員素質培養。

報告期內，本行全面推進風險計量項目建設及落地運用。

通過完成RWA風險加權資產及大額風險暴露系統升級改造，不斷推動RWA計量結果在風險管理工作上的應用；推動風險數據集市應用，為各類風險管理工作提供數據底座，為實現本行風險管理數字化轉型夯實數據基礎；上線預期信用損失管理新體系，提升預期信用損失「精細化」管理；最後，聚焦「風險量化」體系建設，從監測預警入手，不斷完善數字化風控內核應用。

知識產權保護本行大力實施知識產權保護戰略，着力推進軟件正版化，依法推進專利申請、版權推進等工作，持續建立健全行內知識產權保護制度，增強尊重和保護知識產權意識。

截至報告期末，獲得科技專利數量個，計算機軟件著作權件。

本行根據印發的《貴州銀行軟件正版化管理辦法》開展行內正版軟件的管理工作，始終堅持採購、配置、使用正版軟件。

同時，定期開展技術檢查工作，包括通過桌管工具等技術手段持續監測行內計算機的軟件安裝情況，並將軟件正版化管理工作檢查考核納入每年全行信息安全檢查中，確保管理制度落實到位。

內部審計本行已建立獨立的內部審計體系，董事會確保內部審計的獨立性及有效性，並對此承擔最終責任。

董事會下設審計委員會，指導並監督本行的內部審計工作，監事會對內部審計工作進行監督。

總行一級部門設有審計部，負責全行內部審計工作，新設村鎮銀行審計和非現場審計團隊，加強對村鎮銀行的審計監督，強化審計數字化能力建設。

總行專職審計人員從年初人擴充至人；在分行設立專職審計崗，基本實現了審計業務和機構範圍的全覆蓋。

本行依據《審計法》及其實施條例，結合監管部門有關法規要求，先後制訂修訂了項制度。

為進一步規範審計過程、控制審計質量，年修訂印發《貴州銀行審計管理系統操作規程》，在總行的一級部門審計部設立個團隊，同時在各分行設立專門的審計崗。

本行審計人員的專業知識結構涵蓋了審計、會計、經濟、金融、法律、管理、信息科技等多方面，共有人已取得註冊會計師、審計師、法律從業資格等中級職稱，人取得國際註冊內部審計師(CIA)、國際註冊信息系統審計師（CISA）、國際註冊會計師（ICPA）等國家認可的國際註冊資格。

反不正當競爭本行嚴格遵守《中華人民共和國反不正當競爭法》《關於規範銀行服務市場調節管理的指導意見》等相關法律法規，切實履行公平交易、廉潔從業的工作要求。

制定印發《貴州銀行中間業務客戶服務價目表》，保障各項業務費率公開透明；同時通過加大員工培訓力度，提高行內員工反不正當競爭及反壟斷的經營意識，避免不正當競爭相關違規情況發生。

風險管理政策總體原則提升全行風險計量化在鞏固對公業務的基礎上，着力加強小微、零售等實體領域普惠信貸資源配置，匹配各項業務轉型發展需求，提升風險管理精細化、準確化水平，助力業務發展。

推動客戶結構優化做好全面風險管理高度關注政府債務風險、房地產領域風險等重點領域風險的關聯性和傳導性，逐步降低涉政府背景及房地產貸款佔比，築牢合規經營底線，堅決不碰監管紅線。

強化風險成本管控意識提升授信「三查」的合規性和有效性，從而改善債務人的主體風險和債項風險，減少風險成本的計提、提升經營效益，為高質量發展奠定基礎。

整改問題反饋個報告期內出具審計意見書份經濟篇用心服務地方經濟貴州銀行年度環境、社會及管治報告經濟篇：用心服務地方經濟 年是全面貫徹黨的二十大精神的開局之年，我省認真貫徹黨的二十大精神和習近平總書記視察貴州重要講話精神，深入落實國發〔〕號文件，堅持以高質量發展統攬全局，堅定不移圍繞「四新」主攻「四化」、建設「四區一高地」，推動高質量發展邁出堅實步伐。

本行優化授信政策、加大授權力度，多維度引導授信資源向四化業務傾斜，新增「四化及新動能」基金分行審批權，提升辦理時效；圍繞全省重點企業、重大工程和重點項目，持續深化金融服務，不斷提升金融支持實體經濟發展的能力和水平。

報告期內，本行支持四化建設各項貸款.億元。

賦能四化建設年，貴州省發布工業領域數字化轉型實施方案（—年），加快推動新一代信息技術與實體經濟深度融合，以數字化轉型推動工業領域高端化、智能化、綠色化升級，助推新型工業化高質量發展。

本行圍繞貴州省六大工業基地，聚焦傳統優勢產業、戰略新興產業，大力支持新型工業化。

截至報告期末，本行新型工業化貸款餘額.億元，全年累計投放.億元。

賦能新型工業化建設金融活水「貸」動新型工業「闖新路」貴州某新材料科技公司是貴州省唯一一家從事碳基複合材料生產，集「產、銷、學、研」為一體的高科技企業。

新材料和新工藝的研發讓企業在市場獲得了新的競爭優勢，隨着新一輪硅片擴產潮持續推進，公司訂單量增長了%。

但同時訂單增加也讓公司生產流動資金面臨缺口，得知企業融資需求后，本行安順分行「四化」黨團突擊隊迅速跟進，結合企業的年產值規模、下游訂單、用電量、用氣量、應收賬款和銷售周期數據，為企業量身打造流動資金授信方案，開闢「綠色快速辦貸通道」滿足企業需求。

截至報告期末，本行累計為該企業發放貸款,萬元，助力企業擴大碳纖維絲原料的採購，按時完成生產訂單交付。

案例新型工業化貸款餘額.億元全年累計投放.億元新型城鎮化貸款餘額,.億元全年累計投放.億元農業現代化貸款餘額.億元全年累計投放.億元旅遊產業化貸款餘額.億元全年累計投放.億元截至報告期末年，貴州省發展和改革委員會印發《貴州省新型城鎮化實施方案（—年）》等政策文件，明確年貴州省新型城鎮化工作目標、重點任務和保障措施。

根據國家政策和市場變化，本行年修訂了《貴州銀行城市更新改造貸款管理辦法》《貴州銀行住房開發貸款管理辦法》等管理辦法，優化年度授信政策指引，聚焦新型城鎮化建設，助推產城融合高質量發展，圍繞「以人為核心」的城市化建設推進綜合化金融服務，加大對城鎮化補短板強弱勢等國家重點支持領域的支持力度，增強城市公共服務能力，提升城鎮生態環境質量，助力城市更新改造，積極支持保障性租賃住房建設。

截至報告期末，本行支持新型城鎮化貸款餘額,.億元，全年累計投放.億元。

賦能新型城鎮化建設支持智慧停車項目隨着經濟快速發展，家庭汽車消費數量持續增長，公共停車位供給日趨緊張，交通擁堵、停車困難、亂停亂放、繳費糾紛已成為新型城鎮化建設中亟待解決的問題之一。

本行普定縣支行以金融服務新型城鎮化建設為突破口，聚焦交通擁堵、停車困難的民生重點實事，加強金融服務。

本行普定縣支行與某公司合作打造「場景金融」，報告期內，該項目累計完成信貸投放億元，助力建設,餘個「智慧停車」泊位的升級改造。

案例年，貴州省文化和旅遊系統聚焦資源、客源、服務「三大要素」，堅持文旅融合，大力推進旅遊產業化「兩大提升」「四大行動」，加快建設多彩貴州民族特色文化強省和多彩貴州旅遊強省，加快推進旅遊產業化高質量發展。

本行圍繞資源、客源、服務「三要素」，圍繞旅遊設施及相關產業的提質改造和存量資產盤活項目，加大金融支持力度，重點加大對核心資源提質升級和旅遊產業鏈延伸的信貸投入，助推我省旅游業提質增效。

截至報告期末，本行旅遊產業化貸款餘額.億元，全年累計投放.億元。

賦能旅遊產業化建設「金融活水」注入黃果樹作為貴州省旅遊龍頭，黃果樹景區在中秋國慶期間一直是旅遊「頂流」。

年國慶假期，黃果樹景區實現旅遊收入,.萬元，相比年同期增長%；遊客流量達.萬人，相比較年同期增長%。

大瀑布景區升級改造完成以前，人車沒有分流，一到旅遊高峰期就非常擁擠，嚴重影響景區形象和遊客體驗。

為改善這一情況，景區入口環境整治提升工程被提上日程。

本行累計支持黃果樹景區融資資金.億元，用於大瀑布、天星橋、陡坡塘入口環境整治提升，景區停車場系統提升改造、濕地公園提質改造、溫泉景觀項目及配套工程等，有效緩解了景區入口擁堵問題。

案例年，貴州省農業農村廳發布《關於做好年全面推進鄉村振興重點工作的實施意見》，全面推進鄉村振興，加快推進農業農村現代化和現代山地特色高效農業強省建設。

本行堅持服務跟着政策走，年制定印發《貴州銀行年金融服務鄉村振興支持農業現代化發展指導意見》等一系列政策文件，進一步落實中國人民銀行等五部委《關於金融支持全面推進鄉村振興加快建設農業強國的指導意見》（銀髮〔〕號）要求，梳理鄉村振興方面的政策意見，聚焦保障糧食安全和貴州省個農業特色產業深入研究，提出個性化金融服務方案。

截至報告期末，本行支持農業現代化貸款餘額.億元，全年累計投放.億元。

賦能農業現代化建設為支持刺梨產業農業現代化發展注入金融活水金刺梨是安順的九大農業特色產業之一，某企業是安順市刺梨產業鏈上的龍頭企業，初步形成「公司+基地+農戶」的生產經營模式，構建了專業化種植、區域化加工、一體化經營、企業化管理的現代高效農業產業發展格局。

在公司缺少足額抵押擔保的固定資產遇到貸款難題時，本行普定縣支行為企業制定了融資方案，通過「中小企業信貸通」為企業授信,萬元，幫助緩解企業經營周轉壓力，助力農業現代化發展。

案例貴州銀行年度環境、社會及管治報告經濟篇：用心服務地方經濟 服務實體經濟本行把支持實體經濟作為重要着力點，積極對接全省政金企融資對接活動，不斷提升金融服務實體經濟實效，努力為地方經濟社會發展提供更多金融支持，築牢實體經濟根基。

截至報告期末，本行實體經濟融資餘額,.億元，較年初增長.億元，增幅.%。

本行重點圍繞「六大產業基地」構建「科技—產業—金融」良性循環機制，加快完善支持科技金融服務機制，支持我省重點領域科技突破，特別是對國家專精特新「小巨人」企業、「卡脖子」關鍵核心技術攻關企業及時給予信貸支持。

截至報告期末，本行科技企業貸款餘額.億元，較年初新增.億元，全年任務完成率.%。

科技金融服務本行始終高度重視對產業鏈供應鏈優化升級的支持，不斷致力於供應鏈金融產品及服務的優化和升級，以數據為要素、平台為載體、科技為驅動，依託核心企業產業鏈條，開發「貴e信」「葯采貸」等線上供應鏈金融產品，構建核心企業與上下游一體化體系，有效促進核心企業「生態鏈」協同發展。

截至報告期末，本行供應鏈核心客戶數戶，較年初增長戶；供應鏈上下遊客戶數戶，較年初增長戶；貿易融資餘額.億元，較年初增長.億元，增幅.%；報告期內累計投放貿易融資.億元。

供應鏈金融服務貴州銀行年度環境、社會及管治報告經濟篇：用心服務地方經濟 助力「專精特新」企業某科技能源公司是一家鋰電池正極材料及其前驅體的生產製造企業，於年被授予國家級「專精特新小巨人企業」稱號。

本行經過走訪調查判斷企業存在流動周轉需求，迅速制定授信方案，最終為企業審批通過億元流動周轉類授信，在審慎判斷基礎上和符合行內製度要求情況下，大膽創新為民營企業採取信用的擔保方式。

截至報告期末，累計為該企業投放信用類流動資金貸款.億元。

本行將繼續聚焦民營實體和專精特新，勇於擔當金融機構的社會責任，為省內優質的民營企業、實體企業提供高效服務。

案例本行以《中國銀保監會關於銀行業保險業支持高水平科技自立自強的指導意見》（銀保監發〔〕號）為基本遵循和行動指南，深入貫徹創新驅動發展戰略，強化責任擔當，做好統籌規劃，把握新發展階段特徵，加強科技與金融融合。

將服務科技創新納入發展戰略規劃本行基於某核心酒企打造的集信息流、資金流、物流以及授權經銷商進、銷、存信息於一體的營銷管理系統，通過系統直連、數據共享為經銷商採購成品酒提供自助申請和審批、線上開票和貼現、無紙化簽約等自助化的金融服務，實現「一點接入、鏈通全國、一鍵融資」，該業務模式促進了「核心企業信用傳遞→經銷商在線融資→核心企業銷售擴展」的良性循環，是本行通過銀企對接實現核心企業供應鏈場景內嵌及金融賦能的又一次成功嘗試，開啟了本行供應鏈金融業務全線上化流程及多出賬方式的新篇章。

供應鏈場景金融建設本行設立科技金融信貸計劃並納入授信計劃中，明確全行科技企業貸款餘額年度新增目標計劃。

同時將金融支持科技企業貸款相關指標納入各經營機構經營目標考評，落實差異化考核措施，引導各經營機構加大科技企業信貸支持，提升本行科技金融專業服務能力。

單列經營計劃及目標考評本行強化激勵約束機制，對於符合監管規定的科技型企業貸款，內部資金轉移定價（FTP）適度下調，並實施單獨內部資金成本核算，切實提高信貸支持科技創新型及「專精特新」企業的內生動力，鼓勵分支機構加大科技型企業的投放力度。

實行專門資金成本核算優惠貴州銀行年度環境、社會及管治報告經濟篇：用心服務地方經濟 本行深入貫徹落實中央金融工作會議關於做好「養老金融」大文章要求，始終秉承「用心的銀行」的服務理念，聚焦養老金融領域，加大支持養老產業力度，助力破解養老產業輕資產、缺抵押問題，為「老有所養」提供金融保障。

養老金融服務「貴e信」作為本行供應鏈金融「拳頭」產品，是基於真實的貿易背景，在本行已核准授信額度的核心企業承擔應收賬款到期付款責任前提下，依託核心企業信用價值傳輸，為其上游—N級供應商提供的線上化、自助式無追索權保理融資服務。

供應鏈金融產品支持老年康養中心項目年，本行劍河支行成功為某扶貧開發投資公司授信,萬元，幫助支持劍河縣老年康養中心項目建設，着力打造「醫－養－護」一體化服務的康養中心，為院內老人提供專業醫療支持和康復治療服務。

根據老年康養項目的實施進度，目前已成功投放,萬元。

案例「貴e信」支持白酒供應鏈S醬香酒業是地方白酒龍頭企業，也是地方白酒產業的代表之一。

年起，為保護醬香型白酒核心產區生態圈，開展醬香型白酒企業兼并重組工作。

本行充分分析和了解醬香酒業及其上游供應商所面臨的痛點和需求，設計供應鏈金融服務方案。

依託S醬香酒業在本行的授信額度，通過特色供應鏈金融產品「貴e信」，累計為上游家供應商提供融資支持.億元，使原本弱勢的上游供應商憑藉核心企業信用傳遞獲得了銀行的金融支持，有效提升整個供應鏈的穩定性及運作效率。

案例累計有216家核心企業通過供應鏈金融平台簽發e信,筆，金額.億元其中，本行累計為1,001戶上游供應商辦理e信融資,筆，金額.億元，融資比例高達%報告期內貴州銀行年度環境、社會及管治報告經濟篇：用心服務地方經濟 報告期內，本行持續拓展跨境人民幣業務應用，積極推動使用跨境人民幣進口大宗商品，經常項目人民幣收付快速增長，全年辦理跨境人民幣.億元，年末跨境人民幣結算佔比達到.%，高於全省平均水平個百分點。

跨境金融服務累計向.萬戶小微客戶投放普惠型小微企業貸款發展普惠金融發展普惠金融是落實金融為民的必然要求，是服務實體經濟的重要途徑，更是推動商業銀行可持續發展的必由之路。

本行堅決貫徹黨中央、國務院決策部署，深化中央金融工作會議精神，全面落實《國務院關於推進普惠金融高質量發展的實施意見》等要求，將推進普惠金融作為踐行金融工作政治性、人民性的具體抓手，在創新融資產品、優化信貸流程、風險控制能力和金融消費者權益保護等方面持續發力，全力提升普惠金融服務質量，助推普惠小微企業高質量發展。

本行按照人行要求，制定印發了《貴州銀行年跨境人民幣市場主體培育工作方案》，使各經營機構清晰明確年度跨境人民幣推進工作的目標、客群、措施，做到有的放矢，措施得當。

落地本行首筆跨境人民幣業務年月日，本行成功開立以人民幣計價，金額為,萬元的國際信用證，該筆業務的成功辦理是本行跨境人民幣業務的一次重大突破。

該客戶是省內重點進出口企業，多年來一直採用信用證結算方式，以美元計價進口大宗商品。

在深入分析企業國際結算和貿易融資方面所面臨的難點、痛點后，本行積極向企業宣傳使用跨境人民幣結算的優勢，成功營銷客戶突破其長期貿易習慣，選擇採用人民幣進行跨境貿易結算，並在本行開立跨境人民幣國際信用證。

該筆業務的成功落地，不僅為客戶降低融資成本、規避匯率風險，還提升了本行跨境人民幣業務結算量及結算佔比，同時也是本行積極踐行進一步優化跨境人民幣政策，支持穩外貿穩外資的重要成果。

案例制定工作方案本行深入了解把握客戶及其國外交易對手的貿易背景、結算方式、貨品類型和賬期等交易要素，找准關鍵問題，為客戶制定「一企一策」跨境人民幣使用推進方案，提升交易雙方對人民幣的接受度，主動選擇使用跨境人民幣辦理結算。

按企分類施策報告期內缺乏有效抵押擔保，融資難、融資效率低是小微企業普遍面臨的問題。

針對這些痛點，本行加快推廣「小微e貸」線上申貸服務和線下集群授信，小微型企業足不出戶即可辦理「結算貸」「稅易貸」「煙商貸」「經營快貸」申請業務，線下方面推出「青惠貸」「非遺振興貸」系列提升社會責任和價值的小微產品，不斷提升普惠小微的覆蓋面和觸達率。

創新小微信貸產品「青惠貸」助力青年小伙成功創業本行充分發揮金融機構在新時代金融服務新市民中的示範作用，結合經營行服務範圍和業務發展方向，立足本行「青惠貸」金融產品，針對新市民在創業領域的金融需求，積極聚焦周邊新市民群體，為新市民提供便捷的金融服務。

肉兔養殖場的負責人王強是一名后創業小伙，得益於先進的養殖模式，三年的肉兔養殖帶來的經濟效益和示範帶動效應日漸突出。

年他着手擴建養殖場，但擴建到一半時遇到了資金壓力，本行主動為客戶制定融資方案，最終根據其實際經營需求發放了萬元「青惠貸」貸款，解決客戶的燃眉之急。

案例.億元普惠型小微貸款餘額.億元，較年初增長.億元，增幅.%；普惠型小微企業客戶數達.萬戶，較年初增長.萬戶，增幅.%；截至報告期末本行制定印發了《貴州銀行年外匯管理工作考核實施細則》，將跨境人民幣結算量完成率納入對分行的工作考核指標體系進行考核，強化激勵約束，指導各級機構做好跨境人民幣業務。

納入考核指標本行積極向客戶宣傳辦理跨境人民幣貿易融資成本相對較低的優勢，全年共為涉外企業提供進口信用證項下跨境人民幣進口押匯融資.億元，執行利率低於同期流動資金貸款利率，有效降低客戶財務支出。

降低融資成本貴州銀行年度環境、社會及管治報告经济篇：用心服务地方经济 本行積極落實中央戰略部署，充分利用市場化低成本資金，解決小微企業融資難題，全面助力普惠金融高質量發展。

持續增加金融供給成功發行億元小微金融債券年月日，貴州銀行在全國銀行間債券市場以公開招標方式，成功發行億元小微金融債券，期限年，發行利率.%，全場認購倍數.倍，是年全市場發行的第一隻經營性金融債券。

本次小微金融債券的成功發行，將進一步擴大貴州銀行支持實體經濟、服務小微企業的業務空間，進一步拓寬多元化信貸資金的來源渠道。

案例依託城區物理網點周邊，本行積極運用「三掃五抓」，建立全覆蓋、全方位、全過程的網格化動態管理服務機制，擬將貴州銀行打造成為貴州百姓身邊首選的社區銀行。

本行積極響應黨中央支持實體經濟發展號召，發布《「百名行長進商會」行動方案》，以全新金融合作模式推動金融服務實體經濟，為貴州省經濟社會高質量發展注入金融「活水」。

截至報告期末，累計對接家商會，其中成功對接餘家商會會員。

創新金融服務模式網格化金融服務辦群眾所需「小微企業是實體經濟的毛細血管，網格化服務旨在優化營商環境。

」貴陽分行小微業務部負責人介紹。

開展網格化服務后，客戶經理與客戶走得更近了，商戶們對上門服務普遍反映較好，「我們不定期和居委會、片區民警一起走訪，做金融知識、反詐知識普及，每次都能遇上需要幫助的人。

」案例支持鄉村振興本行緊緊圍繞金融助力鄉村振興重大戰略，全面落實中國人民銀行等五部委《關於金融支持全面推進鄉村振興加快建設農業強國的指導意見》等要求，聚焦「三農」重點領域，通過完善服務機制、定製服務方案、優化資源配置等方式持續加大信貸投入，為貴州省全面推進鄉村振興、實現農村居民增收致富提供了有力的金融支持，在金融助力鄉村全面振興上擔當作為。

截至報告期末，本行鄉村振興貸款餘額.億元，較年初增長.億元，增幅.%。

全力推進惠農業務本行不斷夯實惠農業務規章制度建設，陸續印發了《貴州銀行農村普惠金融業務管理辦法（試行）》《關於做好惠農業務風險防控工作的通知》《關於規範普惠金融人員管理工作的通知》等制度及規程，初步構建了惠農業務人員管理、考核激勵、合規管理和風險防控的制度體系，基礎管理不斷夯實。

夯實惠農制度保障本行加大對惠農條線的信貸支持，積極推廣「興農貸」等金融特色產品，支持優質農業項目的發展，促進農業科技創新，為鄉村振興戰略實施提供有力金融保障。

截至報告期末，「興農貸」餘額.億元，較年初增長.億元，增幅.%。

惠農業務穩健發展截至報告期末，本行已在農村地區建成惠農服務點,個，已實現全省所有鄉（鎮）全覆蓋，行政村覆蓋面達.%。

惠農服務終端累計為農村百姓辦理小額取款、現金匯款、轉賬匯款、代理繳費、餘額查詢等各類交易超萬筆、金額超億元，提升了農村群眾的支付便利，改善了農村支付環境。

累計在農村開展「消費者權益保護」「反非法集資」、普及金融知識等宣傳超,場，有效提升了農村普惠金融服務質效，用實際行動打通了金融服務鄉村振興的「最後一公里」。

加大農村地區金融支持貴州銀行年度環境、社會及管治報告經濟篇：用心服務地方經濟 本行制定印發《貴州銀行年金融服務鄉村振興支持農業現代化發展指導意見》等一系列政策文件，撰寫《貴州省高標準農田建設調研及金融服務策略》《貴州省中藥材產業調研及金融服務策略》《貴州省茶產業調研及金融服務策略》等多篇調研報告，印發期農業現代化經驗交流材料，指導分支行加快推進戰略轉型、全力服務鄉村振興。

報告期內，本行成功發行「三農」專項債，本期債券是貴州省內首筆以「三農」為主題的金融債券，募集資金將全部用於發放涉農貸款支持鄉村振興，對於拓寬支農資金來源、降低涉農企業融資成本、增強金融服務鄉村振興能力具有重要意義。

支持鄉村產業振興成功發行「三農」金融債券年月日，本行通過中央國債登記結算公司，以公開招標方式，面向全國投資者成功發行億元「三農」金融債券，期限三年，發行利率.%，全場倍數.倍，獲得市場高度認可。

案例「興農貸」精準助力，火了「茶葉」紅了「茶業」作為貴州省的個重點產茶縣之一、都勻毛尖茶的核心產區之一的平塘縣，優勢在茶、特色在茶、希望在茶。

近年來，通過引進先進的制茶工藝，培育推廣優質茶葉品種，深入挖掘平塘甲茶「早」「香」「醇」等特點，採用機械與手工相結合的加工方法，形成了「平塘甲茶」獨特的炒制工藝，成功推出了「都勻毛尖·平塘甲茶」品牌。

貴州某茶業有限公司是一家從事茶葉製品生產、加工、銷售的綜合性公司，近年來受疫情影響，自有資金不足，茶產業項目受到影響。

在了解企業的融資需求及痛點、難點后，本行平塘支行立即開展多維度調查，結合該公司經營情況與當地產業發展的實際，在黔南分行指導幫助下，成功投放了一筆萬元的興農貸，解決了企業無抵押、無保證融資難的問題。

本行平塘支行通過「興農貸」有效精準助力企業，真真切切讓平塘縣火了「茶業」，樂了「茶業」。

案例「興農貸」助力「太子參之鄉」種下新希望黔東南施秉縣牛大場鎮是太子參全國三大主產區之一，產量佔全國一半，被譽為「中國太子參之鄉」。

近年來，牛大場鎮着眼於提高農業產業化、現代化、市場化水平，重點發展太子參中藥材產業。

然而每到太子參種植季，很多村民都存在資金缺乏的情況。

本行聚焦產業集群，搶抓發展機遇，運用線上「興農貸」產品推進授信工作，共計為太子參種植農戶發放「興農貸」,萬元，解決了太子參種植農戶融資難、融資貴的痛點。

案例環境篇用心守護綠水青山貴州銀行年度環境、社會及管治報告環境篇：用心守護綠水青山 本行將ESG相關風險評估體系全面運用到業務條線的授信流程中，堅持可持續與審慎性原則，嚴守環保合規底線，有效防控本行面臨的環境與社會風險。

環境風險管理本行積極響應國家及地方的環境與社會風險的政策要求，致力於建立有效的環境與社會風險識別、評估、監測全流程管理體系，報告期內製定了《貴州銀行貫徹落實銀保監會<銀行業保險業綠色金融指引>實施方案》《貴州銀行公司授信客戶環境、社會和治理風險管理辦法（試行）》《貴州銀行年全面風險管理政策》《貴州銀行年公司業務授信政策指引》等相關制度文件，持續優化授信管理、風險管控措施等制度，提供有力的制度保障。

《貴州銀行年全面風險管理政策》中明確指出：聚焦碳減排領域，加強重點行業支持力度，深化踐行「赤道原則」，提升環境、社會和治理表現。

本行根據原銀保監會《銀行業保險業綠色金融指引》要求，將環境、社會和治理管理理念融入項目盡調、審查審批、合同簽署、貸后檢查等信貸管理流程，明確所有行業客戶「均應嚴守綠色貸款標準，嚴格環評一票否決制，對於環保不達標的客戶或項目，一律不能開展新增授信」等要求，探索建立有利於綠色金融創新的工作機制。

客戶初步分類：調查人員應按照環境、社會和治理風險分類標準對客戶進行初步分類；環境、社會和治理風險盡職調查：開展環境、社會和治理風險調查，分析客戶的環境、社會和治理方面潛在風險點，並在調查報告中提出盡職調查初步意見；授信指引：充分借鑒「赤道銀行」理念，大力支持綠色金融，強化項目融資的環境與社會風險管理；授信申報：將綠色金融認證分類和赤道原則識別分類嵌入信貸系統，授信申報需進行分類認證，並上報總行業務管理部門審核確認。

環境風險相關制度環境風險管理流程授信執行合同管理：將客戶的環境、社會和治理風險管理狀況嵌入放款審核流程，重點審核是否落實授信決議中關於環境、社會和治理風險管理的授信前提條件，貸款合同及相關附件是否規範等。

業務開展：針對赤道原則要求在合同中明確在項目建設和運營期間持續遵守「環境與社會風險管理計劃」，企業與第三方定期提交環境與社會風險審核報告等。

授信審查：依據相關法律法規、國家行業和環保政策等，對授信業務的合法合規性、安全性、效益性等進行審查，將客戶ESG風險分類及評估結果作為制定差異化風險管控措施的重要依據，嚴控「兩高一剩」，實行「環保一票否決」授信審批：將客戶ESG風險分類及評估結果作為授信決策的重要依據，對在環境、社會和治理方面存在嚴重違法違規和重大風險的客戶，嚴格限制對其授信和投資。

信息收集、動態監測：貸后管理人員應將客戶環境、社會和治理風險的信息收集和動態分析等納入貸后管理流程，切實提升環境、社會和治理風險的貸后管理水平。

建立完善重大環境、社會和治理風險內部報告制度，在客戶發生重大環境、社會和治理風險事件時，經營機構督促客戶採取必要的風險處置措施，並及時將相關情況報告總行公司業務部/綠色金融部、風險管理部；內控考核：違反制度規定的，按照《貴州銀行員工違規違紀行為處理辦法》相關規定進行處理。

貸后管理授信審批貸前調查貴州銀行年度環境、社會及管治報告環境篇：用心守護綠水青山 本行高度重視環境與社會風險管理，於年月日宣布採納赤道原則，是全國第六家、貴州省唯一的「赤道銀行」。

本行制定《貴州銀行適用赤道原則項目融資管理辦法》等相關制度與管理流程，通過判斷、評估和管理擬融資項目的環境與社會風險，有效防範社會與環境等金融業務新型風險，打造「赤道銀行」「綠色銀行」「碳中和銀行」品牌，樹立負責任銀行形象。

赤道原則實施進展組織保障：本行已成立赤道原則工作組，由董事會辦公室、公司業務部、風險管理部、法律合規部聯動分支機構組成，聯合推動本行項目融資環境與社會風險管理，並對適用赤道原則項目實施標準化管理。

環境與社會風險管理：本行持續加強對重點項目的赤道原則適用性判斷，通過項目識別、適用性判斷等管理工作，着力提升本行項目融資環境與社會風險管理能力。

制度保障：出台《貴州銀行適用赤道原則項目融資管理辦法》，為判斷、評估和管理項目融資業務中社會與環境風險提供指引，規範項目融資社會和環境問題審慎性核查工作，確保適用赤道原則項目管理有章可循；明確經營機構客戶經理、總行業務部門在社會及環境風險盡調、項目評價、合同管理及貸后管理等業務環節工作職責。

赤道原則項目管理年，本行開展「赤道原則」適用性判斷的項目中，已達到融資生效階段的項目筆，涉及個客戶、類國標行業，主要分佈在建築業、採礦業、天然氣生產和供應、公共設施管理業。

本行年項目融資業務赤道原則適用性判斷及生效情況如下：自本行採納赤道原則以來，本行對A類和必要的B類項目聘請了獨立第三方環境與社會諮詢機構協助開展環境與社會風險盡職調查，開展項目的赤道原則符合性分析，並提出行動建議和計劃，引導企業採取相應減緩措施和行動計劃以緩解相關風險。

赤道原則項目情況指標名稱單位統計數據項目數量個項目貸款客戶數戶項目總投資億元.赤道原則適用性判斷項目數量個其中，A類個B類個C類個客戶數量戶適用赤道原則生效項目赤道銀行綠色銀行碳中和銀行貴州銀行年度環境、社會及管治報告環境篇：用心守護綠水青山 風險類型風險描述財務潛在影響轉型風險雙碳目標背景下，全國及各地方政府和監管部門相繼推出環境相關標準和規章制度等，圍繞雙碳目標的政策體系不斷完善。

未來，預計政府及監管機構將不斷提高對金融機構在綠色金融領域信息披露等各項要求，如果不能及時把握政策導向進行業務轉型的機構將面臨政策與法律風險，導致本行合規成本上升。

應對措施本行公司業務部/綠色金融部為全行綠色金融的統籌管理部門，部門內設綠色金融專職團隊，負責綠色金融業務推動及管理工作，履行環境和社會風險的審核與督查職責，及時對環境相關標準、政策做出解讀並提供應對建議。

同時吸納綠色金融人才，提高員工綜合素質。

時間範圍長期政策與法律風險運營成本提升、收入下降；凈利潤下降在雙碳目標實現過程中，包括電力、鋼鐵、建材、有色金屬、化工及造紙等傳統高碳行業將進行節能減排改造、發展節能產品與技術。

未來，若本行業務人員對於綠色節能等專業知識認知不足，可能影響本行信貸業務開展；授信客戶因轉型可能花費額外成本，或者因轉型不及時造成營收下降，皆可能對本行的收益帶來影響；同時，本行在全面探索數字化轉型的過程中，線上化程度越來越高，若業務人員無法及時掌握領先諮詢技術，可能導致客戶體驗下降，內部管理運營效率低下。

本行積极參与監管機構組織的綠色金融主題相關培訓以及同業的碳中和業務交流活動，多方面了解和學習監管機構及同業對於相關轉型業務的觀察與實踐，幫助業務部門人員擴展視野、提升專業技能。

同時，本行以環保節能、無紙化為基礎開發系統，配備多名科技人才，不斷加大資訊科技投入，提升客戶體驗。

中期技術風險運營成本提升、收入下降；凈利潤下降風險類型風險描述財務潛在影響轉型風險可持續投資領域持續發展，目前越來越多的資本市場參与者及金融消費者更加關注氣候變化對投資資產的影響，對相關綠色金融產品的要求也有所提升。

若本行無法滿足資本市場及金融消費者對本行氣候變化應對表現預期，可能導致本行投資價值下降，金融產品競爭力不足，投資者可能對銀行的環境風險管理能力產生質疑。

應對措施本行積極踐行ESG發展理念，定期發布ESG報告、環境信息披露報告，向持份者展示本行履行社會責任，應對氣候變化等方面的影響。

本行制定《貴州銀行綠色金融戰略規劃（-年）》，建立了與業務績效掛鈎的激勵約束機制，嚴控「兩高一剩」及產能過剩行業的信貸項目投放，加大對環保節能、清潔能源、綠色交通及綠色建築等領域經濟支持。

時間範圍中期市場風險融資難度增加，融資成本升高當下全球氣候變化問題受到社會公眾高度重視，高污染企業抵禦風險氣候的能力普遍較低，若本行或本行信貸客戶在經營過程中對氣候或環境造成破壞性影響，可能導致本行面臨聲譽風險，對包括客戶、投資者及員工在內的持份者的吸引力下降。

本行作為「赤道銀行」，若未能遵照「赤道原則」對融資項目落實相關風險評估及防範機制，而融資項目在運營過程中造成對環境負面影響，可能導致本行面臨聲譽風險。

本行積極推進綠色運營辦公，定期收集總行及各分支機構能源消耗數據，監控運營風險。

本行制定赤道原則項目融資管理辦法，明確業務人員對適用赤道原則項目在盡調、貸后管理等環節的相關職責，動態監測環境與社會風險。

授信過程重點關注投融資對象是否為「兩高一剩」行業，是否出現環保違規、環保負面新聞等影響公司環境聲譽事件，並定期進行合規檢查。

短期聲譽風險融資難度增加，凈利潤下降氣候風險與機遇本行積極探索將氣候變化風險融入經營管理各個環節，基於自身業務經營特點，開展氣候變化風險及機遇的評估和分析工作，基於不同影響給出具體應對措施，具體見下錶。

應對氣候變化貴州銀行年度環境、社會及管治報告環境篇：用心守護綠水青山 本行經營過程中能源消耗主要包括辦公場所電力、天然氣、煤氣消耗，自有用車汽油、液化石油氣消耗。

本行經營過程中產生的無害廢棄物主要為辦公用紙及廚餘垃圾，產生的有害廢棄物主要為廢棄電子設備。

本行通過以舊換新、拍賣處置方式促進電子設備回收利用，報廢設備由專業有相應資質的第三方進行處置。

本行年經營活動的能源和資源消耗情況如下。

能源與資源消耗風險類型風險描述財務潛在影響實體風險機遇近年來全國各地極端天氣發生頻率上升，颱風、暴雨、洪水、高溫等極端天氣事件可能導致以下風險：、本行經營辦公場所或數據中心等基礎設施遭到破壞，影響業務連續性；、損害員工健康與安全，影響本行業務開展；、房屋等實體資產遭受破壞，影響本行經營業績；、信貸客戶經營場所受到破壞，影響其經營活動，償債能力下降。

應對措施本行逐步完善信貸項目氣候風險評估機制，將綠色信貸投向各個不同行業，並開展壓力測試工作。

本行設置「兩地三中心」數據備份方案，保障業務連續性；定期開展應急演練並完善突發事件應急預案。

時間範圍機遇類型機遇描述財務潛在影響應對措施時間範圍短期急性風險運營成本提升、收入下降；凈利潤下降因持續性高溫引起乾旱、降雨量變化等慢性自然災害所導致財務損失或營運中斷的現象，可能導致本行信貸資產品質下降，增加運營成本。

長期慢性風險運營成本提升；凈利潤下降隨着綠色建築、新能源等領域低碳技術愈發成熟、應用範圍愈加廣闊，本行有望通過將此類節能減排技術推廣至各經營場所來降低運營成本。

中期資源效率運營成本降低本行總部大樓建築採用綠色建材、智能化用電管理系統、智能化供排水系統及智能化空調系統，切實履行低碳運營承諾，助力本行實現年碳達峰，年碳中和目標。

在我國實現雙碳目標的過程中，各類綠色環保產業作為國家戰略新興扶持產業將會有巨大融資需求。

作為貴州省內綠色金融發展實踐者，本行有望通過滿足省內工農業客戶多樣性、個性化的綠色融資需求完成業務轉型，併為投資者帶來回報。

長期產品及服務收入上漲本行積極探索推進綠色金融業務創新，着力打造貴州銀行綠色金融品牌亮點。

推出土地復墾綠色貸款、林權抵押貸款、綠色建築貸款、生態環境基礎設施貸款等產品，滿足省內客戶融資需求。

本行可藉助政府及監管機構支持來發展綠色金融相關業務，為投資者帶來回報。

中期市場運營成本降低；凈利潤提升本行積極發行綠色金融債券，募集資金支持資源節約與循環利用、清潔交通、污染治理、基礎設施綠色升級、生態農林、海綿城市等綠色項目，持續為地方綠色發展提供新動能。

年，本行成功取得碳減排工具試點地方法人金融機構資格，打開貴州金融支持工業企業綠色低碳發展新模式。

指標名稱披露項目單位總量汽油升,.柴油升,.天然氣立方米,.液化石油氣千克,.直接能源消耗用水量噸,. 用水強度噸/人.辦公用紙量噸. 辦公用紙量強度千克/人.資源消耗能源消耗總量千瓦時,,. 人均能源消耗千瓦時/人,. 每平方米樓面面積的能源消耗千瓦時/平方米. 能源消耗總量及密度外購電力千瓦時,,.外購電力消耗強度千瓦時/人,.間接能源消耗貴州銀行年度環境、社會及管治報告環境篇：用心守護綠水青山 本行着力從「加大投放、創新產品、提升管理、優化結構、管控風險、擴大影響」六個方面推進綠色金融體系化發展，緊緊圍繞貴州省「大生態」戰略，推動綠色金融深化創新發展，以綠色金融引領綠色發展為戰略導向，持續提升「碳達峰、碳中和」目標的金融服務能力，做強綠色銀行品牌。

本行新一代綠色金融管理系統已於年月日成功上線，將增強科技對綠色金融管理的賦能支撐，進一步提升全行綠色金融管理水平。

深耕綠色金融本行成為亞聯盟綠色金融委員會主導銀行「亞聯盟綠色金融委員會成立大會暨中小銀行綠色金融創新發展論壇」於年月日成功在貴州貴陽舉辦，本次論壇正式成立了亞聯盟綠色金融委員會，並宣布本行成為亞聯盟綠色金融委員會主導銀行。

該委員會立足於「綠色發展，攜手共贏」的理念，不斷加強成員單位在綠色金融領域合作的廣度和深度，推動社會經濟綠色轉型，實現綠色金融領域的互惠共贏。

本行將進一步發揮好亞聯盟「綠金委」主導行優勢，積極探索綠色金融發展路徑，落實綠色金融發展規劃，完善綠色金融全面發展體系，提升「綠色銀行」品牌價值。

案例注：.參考香港聯合交易所《如何編製環境、社會及管治報告》附錄二《環境關鍵績效指標匯報指引》（年月日更新）；.依據《中國人民銀行貴州省分行關於開展年度金融機構環境信息披露工作的通知》及貴州省金融機構環境信息披露具體指標的要求進行測算，範圍三主要為員工差旅乘坐交通工具、員工差旅住宿及投融資活動產生的溫室氣體排放量，詳細數據詳見《貴州銀行股份有限公司年度環境信息披露報告》。

本行年度溫室氣體及氮氧化物等廢氣污染物的排放情況如下。

溫室氣體排放本行將綠色信貸餘額增長和佔比提升作為全行綠色金融發展的「指揮棒」，督導全行經營機構加大對綠色產業的支持力度。

綠色信貸指標單位年千克氮氧化物排放量 ,. 千克硫氧化物排放量 . 千克顆粒物排放量 . 噸二氧化碳溫室氣體排放當量（範圍一） ,.噸二氧化碳溫室氣體排放當量（範圍二） ,. 噸二氧化碳溫室氣體排放當量（範圍三） ,,.噸二氧化碳其中：員工差旅乘坐交通工具產生的溫室氣體排放.噸二氧化碳員工差旅住宿產生的溫室氣體排放,.噸二氧化碳投融資活動產生的溫室氣體排放,,.噸二氧化碳溫室氣體排放總量（範圍一及範圍二） ,.噸二氧化碳/人人均溫室氣體排放強度（範圍一及範圍二） .噸二氧化碳/平方米每平方米樓面面積的溫室氣體排放當量（範圍一及範圍二） . 排放物綠色信貸統計情況貴州銀行年度環境、社會及管治報告環境篇：用心守護綠水青山 本行年度綠色信貸投向領域從基礎設施向實體產業延伸，全力支持新型化工、綠色建築、生態旅遊、新能源產業鏈、林下經濟與農業生產等重點項目建設。

本行積極探索推進綠色金融業務創新，推出土地復墾綠色貸款、林權抵押貸款、綠色建築貸款、生態環境基礎設施貸款等產品，積極探索推進碳排、碳匯等新型金融服務模式，極大地促進了綠色金融的快速發展，對環境和社會產生積極效益。

指標年年.年.單位億元綠色信貸餘額.. .億元公司類綠色信貸餘額.. .%公司類綠色信貸占全行公司類各項貸款比重.. .億元公司類綠色信貸新增發放額.. .億元公司類綠色信貸較年初增長額. 戶公司類綠色信貸客戶數減排指標總量,.單位噸貸款所形成的年COD減排量.噸貸款所形成的年氨氮減排量.噸貸款所形成的年總氮減排量.噸貸款所形成的年總磷減排量,.噸標準煤貸款所形成的年節約標煤量,.噸貸款所形成的年減排二氧化硫量.噸貸款所形成的年減排氮氧化物量,.噸貸款所形成的年減排二氧化碳量綠色信貸分類佔比（%）綠色信貸餘額（萬元）,.節能環保產業.,.清潔生產產業.,.清潔能源產業.,,.生態環境產業.,,.基礎設施綠色升級.,,.總計.年度綠色信貸環境效益注：綠色信貸分類統計口徑為人行口徑綠色信貸新增發放額.億元綠色信貸餘額較年初增長.億元，.億元，增幅達.%公司類綠色信貸新增發放額.億元，占公司貸款累計投放總額的.%報告期內清潔生產產業.%節能環保產業.%基礎設施綠色升級.%清潔能源產業.%生態環境產業.%綠色信貸投向綠色信貸環境效益年度綠色信貸投向及佔比綠色信貸相關信息統計表貴州銀行年度環境、社會及管治報告環境篇：用心守護綠水青山 本行設立「董事會—高級管理層—綠色金融部（中心團隊）」到分行綠色金融團隊的組織體系，推動綠色金融統籌管理和業務發展。

本行制定《貴州銀行年公司業務授信政策指引》，明確大力發展綠色金融，積極支持能源綠色低碳轉型、產業綠色低碳提升、碳匯能力鞏固提升等「碳達峰十大行動」，助力地方經濟社會綠色轉型發展。

明確所有行業客戶「均應嚴守綠色貸款標準，嚴格環評一票否決制，對於環保不達標的客戶或項目，一律不能開展新增授信」；繼續執行綠色信貸考核配套政策，積極發揮綠色信貸低經濟資本佔用、低內部資金成本優勢，激勵經營機構加大綠色信貸投放。

同時，修訂印發《貴州銀行對公授信「綠色通道」評審流程管理辦法》明確將綠色金融業務客戶納入「綠色通道」審批流程。

本行積極探索推進綠色金融業務創新，推出土地復墾綠色貸款、林權抵押貸款、綠色建築貸款、生態環境基礎設施貸款等產品。

報告期內，本行成功取得碳減排工具試點地方法人金融機構資格，快速制定《貴州銀行「碳減排支持工具」掛鈎貸款業務指引》，成功落地貴州省地方法人金融機構首筆碳減排支持貸款,萬元，打開貴州金融支持工業企業綠色低碳發展新模式；出台企業碳賬戶掛鈎融資業務，向安順碳賬戶名單企業發放貸款，支持企業轉型升級；在金融支持碳匯方面，積極跟進畢節「林業碳票」試點，落地貴州省首筆「林業碳票」增信融資業務，為國儲林產業鏈提供綠色金融服務；推出「黔林貸」業務模式，支持地方樹種結構調整項目建設。

承擔綠色金融主體責任，下設ESG管理與消費者權益保護委員會，踐行新發展理念和綠色發展指導思想，從戰略高度推進綠色金融。

制定綠色金融發展目標，設定綠色信貸的年度及中長期目標，並按區域等進行分解；總行成立綠色金融創新發展工作領導小組，總行行長、副行長及相關部門主要負責人為小組成員；每年度向董事會、監事會報告全行綠色金融發展情況。

董事會公司業務部/綠色金融部作為綠色金融的牽頭部門，內設綠色金融專業團隊，統籌綠色金融體系建設，負責綠色金融業務推動及管理工作，包括不限於綠色項目與經營計劃推動、產品服務創新、綠色認證與赤道原則管理、環境信息與碳核算披露等工作，着力提升本行綠色金融服務質效和風險管理水平；各分行經營機構負責綠色金融客戶和項目的營銷及後續跟蹤。

專業部門高級管理層推動工業廢水提標提質，有效改善水環境年月，本行為某水務投資有限責任公司授信,萬元，目前投放貸款,萬元，貸款用於某工業園區廢水提標提質集中處理項目建設。

該項目服務範圍為基礎化工園區和精細化工園區的工業污水處理，為工業園區內磷化工企業的污水處理提供有力的保障，確保出水水質達到排放標準，減少對水體和環境的污染，解決企業在環保方面的後顧之憂。

案例農業廢棄物資源化利用，助力綠色農業發展為推動農業廢棄物資源化利用，打造綠色生態產業。

本行為某有機肥基地建設項目授信,萬元，根據項目進度已投放,萬元，該基地將有效提升畜禽養殖場（戶）糞污資源化利用設施設備水平，從源頭減少畜禽養殖廢棄物產生量，並且實現糞污有機肥資源化利用，使畜禽糞污綜合利用率達到%以上，有效控制農業面源污染。

項目建成后，可實現年處理畜禽干清糞污萬噸，農作物秸稈（廢棄菌棒等）萬噸，生產有機肥（粉肥、顆粒肥）萬噸以上，對該縣農用廢棄物集中處理，有效控制農業面源污染，助力綠色農業發展。

案例綠色金融治理結構綠色金融創新產品差異化授信管理貴州銀行年度環境、社會及管治報告環境篇：用心守護綠水青山 綠色債券市場是綠色金融體系的重要組成部分，可有效解決綠色產業融資痛點。

尤其是在當今加快生態文明建設、推進經濟綠色化和蓬勃發展低碳環保產業的時期，綠色債券對綠色產業發展、經濟結構轉型具有重要意義。

截至報告期末，本行累計發行綠色金融債券億元，綠色金融債券發行情況如下。

綠色金融債券募集資金依據法律和監管部門的要求，全部用於支持綠色金融領域的業務發展，募集資金支持資源節約與循環利用、清潔交通、污染治理、基礎設施綠色升級、生態農林、海綿城市等綠色項目合計個，持續為地方綠色發展提供新動能。

截至報告期末，本行綠色金融債券存續規模億元，累計投放.億元，報告期內綠色金融債券各項信息披露工作均已按時完成。

未來綠色金融債的募集資金持續投向節能環保、清潔生產、清潔能源、生態環境、基礎設施綠色升級、綠色服務等綠色產業領域，助推本行完善綠色金融體系，降低綠色信貸項目融資成本，增強對實體經濟和綠色產業的支持力度，以資金配置引導產業結構、能源結構向綠色低碳經濟轉型。

綠色債券貴州省深入踐行「綠水青山就是金山銀山」的發展理念，大力推進造林綠化，並且擁有豐富的自然資源，生物多樣性位居全國前列。

本行積極探索綠色金融助力生物多樣性保護方案，開展了多項生物多樣性相關貸款業務，為生態修復和生物多樣性保護貢獻了金融力量。

生物多樣性保護支持樹種結構調整年月日，本行對安順市西秀區某公司授信,萬元，截至報告期末，已投放,萬元用於安順西秀區樹種結構調整建設項目。

樹種結構調整建設項目建設過程中，將資源保護與生態保護相結合，在保護的基礎上豐富森林樹種，提高森林質量，具有明顯的生態保護效益。

項目建成后，可有效豐富生物多樣性，提升森林碳匯能力，夯實生態基礎，對實現經濟效益、生態效益、社會效益協調發展具有十分重要的意義。

案例助力赤水竹林提質增效赤水市是「全國十大竹鄉」之一，擁有各類竹林萬畝，但受限於竹子品種以及竹林道路等基礎設施，竹林開發利用率較低。

年本行對赤水市西部竹基地項目授信.億元，項目通過對赤水市西部片區萬畝竹林進行撫育換種以及提升竹林基礎道路設施，從而改善竹林品種質量以及產量，既能促進竹林生長保護生態，又能提高竹材產量產生經濟效益為農戶增收。

從而達到以貸促產、以產增效的效果。

案例債券全稱債券期限（年） .%債券簡稱發行利率發行規模（億人民幣）貴州銀行綠色金融貴州銀行股份有限公司年第一期綠色金融債券 .%貴州銀行綠色金融貴州銀行股份有限公司年第二期綠色金融債券 .%貴州銀行綠色債貴州銀行股份有限公司年綠色金融債券 .%貴州銀行綠色債貴州銀行股份有限公司年綠色金融債券貴州銀行年度環境、社會及管治報告環境篇：用心守護綠水青山 在大廈內張貼「節約用水」等標識，宣導全員節水加強用水設備的維護管理，嚴防跑冒滴漏和長流水現象加強對食堂洗菜、洗碗筷和物業保潔等用水管理，提升水資源重複利用率綠化用水採用自由澆灌噴霧系統本行踐行綠色低碳辦公理念，在經營展業過程中嚴格遵守《中華人民共和國環境保護法》《中華人民共和國水污染防治法》《中華人民共和國固體廢物污染環境防治法》等環境保護相關法律法規，積極響應國家「雙碳」戰略，制定了《貴州銀行「碳達峰碳中和」願景、目標與行動》，將力爭於年前二氧化碳排放達到峰值，爭取年前實現碳中和。

踐行綠色運營報告期內，本行按照《貴州銀行大廈綠色發展與節能降耗具體措施》和《關於進一步加強貴州銀行大廈照明、空調等節能管理的通知》等要求進行管理，提升全行「集約、降本、提質、增效」經營理念，合理設計用能方案，積極推動數字化、智能化和無紙化辦公，加強綠色低碳生產生活方式的培訓宣貫，大力開展節能減排、綠色增效活動，努力減少電、油、水等資源消耗和碳排放。

節水管理建立節約用電管理制度，規範各類用電行為，宣導全員節電按環境溫度調整鍋爐開啟數量的管理機制，最大限度節約燃氣嚴格控制空調的啟用時間，使用空調時關門、關窗，空調溫度設置嚴格遵守《節能建築評價標準》對於公共建築內空調溫度設置標準的規定電腦等下班需及時關閉，減少辦公設備待機能耗加大巡檢的力度和頻率，及時關閉不必要的設備節電、節氣管理全面推行無紙化辦公開展垃圾分類處理管理，掌握垃圾分類方法，準確分類、正確投放開展「光盤行動，厲行節約」「文明用餐」等宣傳活動，養成珍惜糧食、厲行節約、反對浪費的生活習慣，杜絕「舌尖上的浪費」節材管理本行總部大廈為金融城地標性建築，該建築設計注重提高資源利用率，以環保高標準構建辦公場所，外牆採用遮陽隔熱的設計結構，並且氣密性等均達到節綠色建築設計能標準；給排水按綠色建築星標準設計；暖通空調、冷卻塔風機、照明燈具、光源、電氣附件等裝備均採用節能型設備社會篇用心回饋社會厚愛本行注重保障廣大員工的合法權益，積極打造良好的工作環境和發展平台，引導員工追求健康生活方式，通過豐富文化生活促進員工之間的溝通與協作，致力於營造公平公正、和諧健康的職場環境。

本行深入貫徹落實黨中央、國務院和省委、省政府穩就業保就業決策部署，深入剖析本行戰略落地和轉型發展對關鍵人才、基層營銷崗位的需求，全年通過公開招聘、參加定向高校選聘畢業生以及高層次人才引進等方式，吸納各類人才名，勞動合同签订率%，為本行高質量發展提供人才保障。

本行嚴格遵守《中華人民共和國勞動法》《中華人民共和國勞動合同法》《禁止使用童工規定》等國家法律法規，致力為員工打造良好的工作環境，結合實際建立健全符合本行人才工作目標和用工規範管理的制度體系，進一步完善員工招聘、培訓、晉升和績效考核工作機制，切實保障全體員工合法權益。

年，本行不斷完善勞動合同制度，明確勞動合同雙方當事人的權利和義務，嚴格履行社會保險繳納義務，修訂印發《貴州銀行用工管理辦法》《貴州銀行總行考勤休假管理辦法》，構建發展和諧穩定的勞動關係。

構建和諧職場貴州銀行年度環境、社會及管治報告社會篇：用心回饋社會厚愛 員工權益保障平等就業男性員工,人員工分佈（年)員工流失率（年).%男性員工女性員工.% .%性别分布女性員工,人.%總行本部人.%地區分佈性別分佈歲及以下至歲.% .% 至歲歲以上.% .%年齡分佈總行本部貴陽市分支機構.% .%貴陽市以外分支機構.%地區分佈貴陽市分支機構,人.%貴陽市以外分支機構,人.%研究生及以上學歷人.%學歷分佈大學本科學歷,人.%其他學歷人.%歲及以下,人.%至歲,人.%至歲人.%歲以上人.%年齡分佈貴州銀行年度環境、社會及管治報告 社會篇：用心回饋社會厚愛本行結合分行組織架構及崗位體系優化調整情況，同步推進分行薪酬體系優化工作，制定印發了《貴州銀行分行薪酬管理辦法》《貴州銀行年度分行薪酬落地實施方案》，指導分行落地落實，建立起全行統一的薪酬分配製度，薪酬分配體系的系統性和激勵性進一步提升。

本行積極配合企業年金計劃受託管理機構，完成新增投資管理人遴選工作，新吸納市場排名靠前的家合作機構作為本行投資管理人，企業年金投資管理水平不斷提升。

本行在招聘、晉升等職業機會方面，堅持一視同仁，員工基於能力和資格獲得平等待遇，確保不同性別、年齡、民族、家庭情況、社會出身的勞動者都能夠平等地享有招聘、薪酬福利、培訓、晉升等權利，支持不同文化背景的員工在工作中的平等發展，積極創造多元化的工作環境，促進包容性和多元文化。

截至報告期末，本行女性員工,人，佔比.%；本行少數民族員工,人，佔比.%。

本行高度重視員工的發展與培養，提供清晰的發展規劃和成長通道，為員工的發展提供公平的機會與條件，科學評估員工的能力素質，順利實施了總行本級職工專業職級評定及晉升，指導分行實施專業職級評定工作；鼓勵員工為本行創造更多的價值，為員工提供跨職能跨部門的工作機會，滿足員工職業發展的需求。

年，本行持續加強人才隊伍建設，優化職工專業序列職級體系，修訂印發《貴州銀行專業序列職級管理辦法》，進一步明確了各崗位職級晉升路徑，順利實施了全行職工專業職級評定及晉升工作，持續拓寬了職工成長通道。

員工發展與培訓薪酬福利員工發展本行在制定《貴州銀行用工管理辦法》《貴州銀行分行薪酬管理辦法》《貴州銀行總行考勤休假管理辦法》等與職工切身利益密切相關的規章制度時，均提請職工代表大會表決，充分聽取職工代表的意見，切實保障員工的知情權、參与權、表達權與監督權。

員工溝通多元化包容少數民族員工,人.%女性員工,人.%優化職級體系本行年緊盯戰略規劃，深入實施新時代人才強行戰略，打造「傾心引才、悉心育才、精心用才，暖心留才」人才戰略培養體系。

根據貴州省人才支持政策，制定了一系列引進人才的方案，並在拓寬尋訪渠道和尋訪方式的基礎上同步出台了多項行內支持政策，着實引入了本行風險管理、金融市場以及普惠金融、綠色金融營銷板塊所急需的關鍵人才。

本行修訂印發了《貴州銀行專業技術職稱聘任管理辦法》，組織完成名職工的高級職稱聘任，持續壯大高級職稱專業技術人才隊伍。

為深化貫徹數字化轉型人才儲備，做大數字化人才規模，本行持續引進了一批數字化轉型所需的工程師、架構師、數據開發、數據風控、運維管理等餘名金融科技專業人員。

優秀人才儲備貴州銀行年度環境、社會及管治報告 社會篇：用心回饋社會厚愛本行不斷深化員工培訓工作，逐年優化並制定培養員工的各項政策。

報告期內，本行組織開展了新員工入職培訓、重要崗位技能培訓以及與戰略規劃密切相關的專題培訓，不斷豐富教育培訓方式，採取線上與線下相結合、內部與外部相結合、請進來與送出去相結合的方式，不斷探索「錯峰」調訓和「分段」培訓，着力提升從業人員的金融素質和綜合能力。

本行制定年度總行培訓計劃及上崗資格考試計劃，修訂《貴州銀行職工教育培訓管理辦法》《貴州銀行從業人員持證上崗管理辦法》，全行組織開展數字化轉型專題培訓等各類培訓項目,餘項，參訓人員達,人次。

先後組織推動投資管理、小微業務等條線的人員開展上崗資格考試場，,餘人次獲得持證上崗證書，不斷提升員工的專業素質，並有效增強了本行員工不斷適應職業發展的需求。

報告期內，本行開展系列創建「最安全銀行」之「六進六聯」「安全生產月」等活動，認真組織開展事故應急救援演練活動，通過演練培訓讓全體員工時刻牢記安全生產崗位責任，熟悉安全逃生、避災路線等，切實提升員工應對突發事件能力。

員工健康與安全員工培訓員工培訓情況統計（年)開展員工培訓項目數報告期內個舉辦培訓,餘項培訓投入總額,.萬元員工培訓達,人次員工培訓覆蓋率達到.%性別分佈男性員工.小時女性員工.小時員工類別高級管理層.小時中級管理層.小時基層員工.小時舉辦各類安全培訓報告期內場舉辦各類應急演練,次員工因工傷損失天組織開展「六進六聯」宣傳,次「六進六聯」宣傳受眾人數,人次未發生員工因工死亡事故開展「六進六聯」公益消防安全教育活動組織開展消防安全培訓教育活動貴州銀行年度環境、社會及管治報告 社會篇：用心回饋社會厚愛本行宣導平衡工作與生活，關心職工健康、家庭和諧，做好職工生日慰問和節假日福利發放工作，創造一個平安、積極、溫暖的工作氛圍。

關愛員工生活報告期內，本行舉辦多彩職工文體活動、聯誼活動，邀請醫院專家、家庭教育學會專家為職工舉辦健康專題講座和家風家教知識講座，做好職工生日慰問和節假日福利發放等工作，引導幹部職工追求健康生活方式、注重強身健體、身心健康，豐富青年業餘文化生活，展現貴州銀行員工良好精神風貌。

「年貴銀杯」貴州銀行職工乒乓球賽參加省「經貿杯」籃球聯賽「金融商會杯」足球賽冠軍「青春牽手愛心同行—青春相約助力圓夢」七夕公益交友聯誼活動職工生日慰問活動「夏送清涼，關愛職工」活動本行以維護消費者合法權益為初心和中心，不斷提升金融為民的新境界，持續推動金融消費者權益保護工作高質量發展，不斷升級服務標準，開展客戶滿意度調研，積極推動「適老化」旗艦網點打造，積極推進「爭星創佳」工作，提升客戶體驗。

本行持續深化投訴管理工作，組織修訂《貴州銀行客戶投訴處理操作規程》，持續推進投訴處理規範化建設，加強投訴監督管理。

本行持續健全消費者投訴糾紛調解工作機制，為有效化解金融消費糾紛，維護金融消費雙方的合法權益提供了保障。

報告期內，本行共受理客戶投訴,件，其中監管轉辦投訴件。

全年客戶投訴數量較年下降件，降幅.%。

年，全行進一步提升對消費者權益保護工作的認識，並予以高度重視。

本行董事會下設ESG管理委員會更名為ESG管理與消費者權益保護委員會，並將原《貴州銀行股份有限公司董事會ESG管理委員會規則》修改為《貴州銀行股份有限公司董事會ESG管理與消費者權益保護委員會工作規則》，切實增強消費者權益保護工作的思想自覺和行動自覺，全面統一思想認識，以端正的態度、紮實的作風切實履好職，嚴格落實事前審查、事中管控、事後監督的全流程管控工作機制，真正做到消費者權益保護工作「橫向到邊、縱向到底」，擦亮貴州銀行「用心的銀行」品牌形象。

提升客戶體驗貴州銀行年度環境、社會及管治報告 社會篇：用心回饋社會厚愛保障消費者權益優化投訴管理事前審查持續加強事前審查力度，報告期內共審查各類宣傳文本、廣告、合作協議、微信公眾號推文等筆，有效規範全行各級機構金融營銷宣傳行為，從源頭上做好消費者權益保護工作；持續加強各層級專項培訓力度，報告期內分別面向中高級管理層、消保專員、全行人員、新入職員工及需重點進行培訓群體開展專項培訓，提升本行各層級員工的消保意識。

加強總、分、支三級聯動，通過提升服務質量和效率、優化業務流程、加強投訴案例分析等方式，有效降低客戶投訴率，同時拓寬投訴線上渠道，增加手機銀行投訴受理渠道，提升服務效率；嚴格落實考核機制，按季對各分行消費者權益保護工作開展考核評價，在《貴州銀行年總行部室高質量發展考核辦法》中「風險合規管理類」指標中專門設置了「消費者權益保護」考核指標，並制定了《貴州銀行年高質量發展績效考核消費者權益保護考核辦法》，對總行各部門消費者權益保護工作開展情況進行考核。

加強對金融營銷宣傳行為進行監督、監測和管理工作，報告期內未出現違規案例；開展消費者權益保護工作現場檢查及專項審計，對各分、支行金融營銷宣傳規範化管理、金融消費者信息保護、銷售可回溯性管理、消保培訓管理、投訴管理等相關工作開展情況進行重點檢查；積極開展集中式金融宣教活動，年「·」消費者權益保護教育宣傳周活動期間，開展線上線下教育宣傳活動場，活動觸及消費者.萬人次，製作原創宣傳文案條，點擊數量達.萬次。

事後監督事中管控投訴管理情況總行件.%貴陽件.%遵義件.%六盤水件.%畢節件.%安順件.%黔南州件.%銅仁件.%黔東南州件.%黔西南州件.%銀行卡件.%貸款件.%人民幣儲蓄件.%其他件.%支付結算件.%按區域分佈按業務類別分佈因服務態度及服務質量件.%因金融機構管理制度、業務規則與流程件.%因金融機構服務設施、設備、業務系統件.%其他件.%按投訴原因分佈尊老敬老是中華民族的傳統美德，本行制定《貴州銀行年適老服務示範網點創建工作方案》《適老服務示範網點創建標準》，更好地指導、幫助分行選擇轄屬適合網點開展相關創建工作，為本行老年客戶帶來更好服務體驗，不斷提升老年人金融服務的獲得感和滿意度，切實為老年客戶提供優質、高效、便捷的金融服務。

本行在全行範圍內組織開展「適老服務示範網點」創建工作，結合營業部網點實際情況，通過配備無障礙坡道、開闢「綠色通道」、設置「愛心窗口」及「愛心專座」等方式構建敬老驛站，配備專職客戶經理指導老年客戶使用相關智能設備，以提升客戶體驗。

同時，逐步加強縣域以下村級地區服務環境建設，推進農村普及金融服務點建設工作，讓老年客戶足不出戶就能享受本行的金融服務。

貴州銀行年度環境、社會及管治報告 社會篇：用心回饋社會厚愛適老化服務本行切實營造和諧健康的金融消費環境，暢通投訴受理渠道，為客戶提供更加便捷、高效的服務體驗。

本行轄內各營業網點公示各類投訴渠道，客服熱線設置*小時「投訴及建議」菜單，手機銀行、微信銀行渠道上線「投訴反饋」功能模塊，同時啟用投訴反饋專用郵箱，受理客戶意見，為全行客戶提供了更全面、更順暢的訴求表達和權益保障通道，多渠道全面關注金融消費者輿情，助力全面提升本行投訴管理工作質效。

年，本行組織修訂《貴州銀行客戶投訴處理操作規程》，從制度機制入手，推進投訴處理規範化建設，加強投訴監督管理。

全面壓實各級機構的投訴管理主體責任，不斷規範投訴處理流程，提升投訴處理質效，確保及時妥善處理客戶投訴。

暢通客戶投訴渠道積極推進適老化網點建設深化推進「愛心存」品牌，加強對老年客群的金融資產組合管理，嚴格杜絕向老年客戶推薦高風險產品，優化老年客群喜愛的超市、地鐵、藥店、旅遊等用卡場景體驗。

聚焦老年群體高頻生活場景完善投訴處理流程暢通客戶投訴渠道轉客戶投訴電話客戶投訴網址tsfk@bgzchina.com客戶投訴郵箱貴州省貴陽市觀山湖區金融城永昌路號貴州銀行總行大樓信函投訴地址郵政編碼人民銀行金融消費者權益保護諮詢投訴電話銀行保險消費者熱線客戶致電總行客戶服務中心坐席代表耐心傾聽客戶投訴，登記具體事項不符合條件不予受理符合條件予以受理總行客服中心負責收集，彙總、整理、分析投訴建議的相關數據，並定期予以公示總行客戶中心回訪處理結果，調查客戶滿意度相應分行投訴管理部門，調查並及時處理投訴事件，解決客戶問題，並回複跟蹤表至總行客服中心客服中心通過在線安撫，解釋等方式處理立項，轉發情況跟蹤表至相應分行投訴部門不立項向客戶做出說明並建議其他申訴路徑貴州銀行年度環境、社會及管治報告 社會篇：用心回饋社會厚愛年，本行為提升消保工作能力和消費者金融素養，先後開展「·」消費者權益保護教育宣傳周、「金融知識萬里行」、金融消費者權益保護教育宣傳月等集中性金融宣教活動，圍繞「一老一少」重點群體創新開展金融知識普及教育，在全省「三下鄉」活動中設立了金融知識聯合宣教省級專項計劃、與電視台聯合走進貴州老年大學開展金融知識宣教直播活動等。

全年累計開展金融知識宣教活動,場，觸達受眾人群近萬人次。

加強金融知識教育持續舉辦廣場舞大賽等形式多樣的文體活動，將廣場舞大賽與金融消費者權益保護、反詐反假等結合起來，寓教於樂，提升老年客戶金融知識素養和風險防範能力，有效防範各類電詐騙局，守好養老錢，安享幸福晚年。

積極開展金融知識普及與宣傳打造有溫度的適老金融服務示範網點年月日，為了早點幫助耄耋老人解決取款用款的燃眉之急，本行安順小十字支行啟動特殊群體無障礙服務機制，支行員工趕赴公裡外上門服務，按照銀行《上門服務工作流程》現場核實委託事項並確認授權，快速成功辦理存款支取業務，將便民、惠民、利民的金融服務舉措深入到中老年客群中。

案例貼心服務老年客戶，塑造用心貴銀形象隨着人口老齡化的加劇，老年人的生活和服務需求也越來越多樣化。

銀行是老年人日常生活中必不可少的金融服務機構之一，如何提供更好的服務成為了銀行亟待解決的問題。

本行遵義分行始終致力於提升對老年客戶的服務質量和水平，通過提供特殊窗口、開展養老金融服務活動、免費或減免服務費用、個性化服務等方式，實現了對老年人的專業化管控。

貼心服務使老年人更加信任銀行，更加信任金融體系，提升了老年人的融入感和參與感，同時塑造我行「用心的銀行」優質服務形象。

案例本行安全管理部門組建金融反詐宣傳隊，先後次參加監管單位組織的大型線下反詐宣傳活動。

報告期內，本行共組織開展「六進六聯」宣傳活動,次，發放反詐騙、反假幣等安全宣傳資料.萬餘份，受眾人數.萬餘人次。

本行黔東南分行開展「金融消費者權益保護教育宣傳月」活動，組織轄內家網點通過開展進農村、進社區、進校園、進企業、進商圈的「五進」宣傳專項行動，積極做好金融知識普及宣傳，提醒廣大金融消費者提高思想警惕和反詐意識。

本行貴陽分行開展「存款保險、普及金融知識萬里行、守住‘錢袋子’、金融消費者權益保護教育宣傳月」活動，全年在廳堂、社區、企業、惠農站點共開展近千次宣傳，發放宣傳折頁萬張，發放主題帆布袋、遮陽帽、扇子等宣傳品.萬份；發布篇宣傳推文，張貼存款保險宣傳海報。

本行貞豐支行聯合中國人民銀行貞豐縣支行及縣內各家金融機構，以安全生產主題月、非法集資集中宣傳月、「·」信用記錄關愛日為契機，在貞豐縣街心花園廣場共同開展了一場豐富的金融安全知識宣傳活動，針對農民工、務工人員、中老年人等重點人群，開展防範電信網絡詐騙、防範非法集資、保護自身信用記錄、「人人講安全個個會應急」主題宣傳活動。

本行高度重視客戶隱私保護和數據安全管理工作，全面貫徹《中華人民共和國個人資訊保護法》《中華人民共和國數據安全法》《個人金融資訊保護技術規範》等法律法規要求，制定了《貴州銀行保密管理辦法》《貴州銀行商業秘密管理實施細則》《貴州銀行消費者金融資訊保護管理辦法》《貴州銀行數據安全管理實施細則》《貴州銀行涉密人員保密管理實施細則》等保密管理規章制度，不斷完善資訊安全制度體系，加強涉密人員管理，積極組織開展宣傳教育活動，提升全行客戶資訊保護意識。

保障隱私與數據安全貴州銀行年度環境、社會及管治報告 社會篇：用心回饋社會厚愛保護消費者隱私報告期內，本行採用多重技術手段，從硬件和應用、安全檢查和測評、支持數據共享等方面確保數據安全，逐步建立起統一、規範的數據安全分級體系，針對不同安全級別的數據，實施相應的安全管理措施。

本行不定期開展數據安全管理相關制度、流程和方法的能力提升培訓，加強數據安全管理文化建設，明確規定本條線、崗位和人員的管理責任，對數據生命周期的各個環節進行充分監督和檢查，持續開展信息科技安全檢查及專項風險評估，不斷提升業務連續性管理及應急能力。

加強數據安全管理個人信息收集本行在收集消費者個人基本信息時，通過個人征信業務授權書、個人信息及敏感信息授權書等取得消費者本人書面授權和同意。

隱私數據保護辦理個人住房按揭貸款等業務按照監管政策及本行相關消費者權益管理制度規定，在借款人申請審查審批過程中，加強借款人隱私數據保護，構建安全有效的業務諮詢和投訴處理渠道，不得加入非必要附加條件（如需購買相關金融產品方可進行放貸）、不得利用優勢地位，強制金融消費者接受金融產品或者服務，切實維護消費者合法權益。

明確信息用途本行收集消費者個人資產、財務收支、個人風險測評等敏感信息時，明確告知消費者信息用途及相關事項。

貴州銀行年度環境、社會及管治報告 社會篇：用心回饋社會厚愛保障信息系統安全採購制度體系本行不斷強化安全應急管理，持續完善應急處置預案體系，健全應急處置管理機制，本行持續規範網絡安全事件管理過程，建立、健全安全控制措施，保證信息資產的保密性、完整性、可用性，定期開展全行範圍內的信息安全檢查，有效預防和妥善處理各類突發安全事件及自然災害，對數據安全事件及時採取相應措施，維護正常經營秩序，保障員工、客戶人身安全及財產安全，最大程度地減輕突發事件帶來的損失及不良影響。

報告期內，本行開展信息系統、網絡、基礎設施演練次數共計次，滿足監管及行內業務連續性要求。

通過演練完善應用系統近個應急場景預案，持續提升自動化處置能力，固化多項基礎應急能力自動化處置流程，支撐應急場景近個，構建了運維應急保障自動化「急救箱」。

本行注重廉潔採購，始終遵循公平公正公開原則，執行採購信息公示和成交結果公告公示制度，促進採購實施過程的公開透明和公平公正；同時，本行重視對供應商的管理，不斷完善採購管理規章制度，年修訂了《貴州銀行集中採購供應商管理實施細則》，對所有供應商實施專項管理，強化對供應商社會及環境風險管理情況的關注。

本行建立了以《大額採購管理辦法》為總綱，以集中採購管理、供應商管理、專家管理等為基礎，代理機構管理、集采平台管理等為輔助的金字塔結構集中採購制度體系，明晰了各個環節的職責邊界和操作規範，促進了本行集中採購管理的規範實施。

廉潔採購本行引入外部評審專家，在公共平台上進行採購，有效提高了集中採購評審的專業程度，促進採購過程公平、公開、公正，同時完成了集中採購業務線上管理，實現了集中採購全周期的線上處理流程，以及供應商全生命周期的閉環管理，進一步完善操作風險和道德風險的防範機制。

引入電子商品平台供應商，為本行提供辦公類型貨物，滿足日常辦公需求的同時做到公開透明，助力本行採購業務健康發展。

供應商風險管理在供應商社會及環境風險管理方面，本行將供應商分為貨物類、服務類和工程類，結合各類供應商的產品及服務屬性，明確對相關供應商在信息管理、安全管理、知識產權保護、環境管理等社會及環境風險管理情況的要求，每年組織對庫內供應商進行后評價，后評價不合格供應商將不納入後續採購邀請範圍。

本行逐步推行電子招標流程，報告期內電子招標項目佔比%，有效減少供應商投標活動中成本支出，降低紙張使用，減少碳排放。

強化應急安全管理規範供應商管理終端安全防護本行生產辦公網計算機終端均安裝有防病毒軟件，並定期對病毒庫進行升級更新，進一步加強終端防病毒防禦能力，強化並提升終端安全防護能力。

桌面安全管理本行部署桌面安全管理系統，通過網絡准入控制系統，對所有接入內網的終端進行准入控制，僅允許安裝了桌面安全助手軟件（含准入認證模塊）且使用行方用戶身份登錄的終端通過認證、入網。

通過桌面安全管理軟件，禁止未註冊、未授權的移動存儲設備、手機等外設接入行方內網計算機，僅允許通過審批流程的行方人員的存儲設備接入行方內網計算機設備，不允許外包人員設備接入且不接受外部設備申請。

上網行為管理本行部署上網行為管理系統，所有通過本行接入點訪問互聯網的計算機終端設備均需實名認證，並記錄其上網行為，可實現針對僵尸網絡、異常上網行為的實時監測阻斷。

總行機關供應商數目共計個貴陽市內分支機構供應商數目個貴陽市外分支機構供應商數目個供應商審查覆蓋率為%截至報告期末貴州銀行年度環境、社會及管治報告 社會篇：用心回饋社會厚愛報告期內本行積極踐行城商行的責任與擔當，積極投身社會公益活動，致力於包括扶貧、助學、愛心捐贈、無償獻血、義務植樹等慈善公益事業發展，扶持社會弱勢群體和關注弱勢領域，通過加大信貸資金投入、無償捐贈建設、開展志願者服務等措施，為改善當地民生持續貢獻「貴銀」力量。

本行堅持用心用情做好對口幫扶，通過成立幫扶團隊、派駐幫扶幹部，制定印發《貴州銀行年鄉村振興幫扶工作計劃》，從政策宣講、組織建設、資金幫扶等八個方面明確幫扶計劃措施，全方位支持幫扶村鄉村振興。

報告期內，向丹寨縣踐行社會公益開展志願活動次數,次開展志願活動的員工參与數,人次志願活動時長,小時公益慈善投入總額萬元公益慈善項目受助人次人幫扶困難員工人城區戶外勞動者綜合服務站個對口幫扶村個，向幫扶村無償捐贈資金萬元積極響應省總工會關愛農村留守兒童「雙萬」活動及省總工會女職工委員會「六一」兒童節慰問的倡議，向幫扶的高排村小學學生捐贈書包，文具、體育用品等慰問品，並將總行機關十餘個部門動員捐助的衣物、玩具、書籍及,元現金，捐贈給村委用於慰問困難戶及留守兒童。

開展公益志願活動做好對口幫扶「大手拉小手，圓夢微心愿」愛心捐贈志願服務活動是貴州銀行團委志願服務品牌活動之一。

本行組織開展了三場「大手牽小手，圓夢微心愿」愛心捐贈志願服務活動示範性活動，為名困境兒童送去價值逾萬元「微心愿禮包」。

大力引領青年投身公益實踐，來自總行機關、貴陽分行的餘名幹部員工、團員青年踴躍報名，經過獻血前檢測篩選，餘名志願者成功獻血.萬毫升。

「植樹節」期間開展各類植樹活動二十餘場，優先在生態環境脆弱、綠化覆蓋率低、有規模化植樹種草需求的地區實施「植樹」「種草」項目，種植了一批以貴州銀行命名，以貴州銀行團員青年種植的「貴銀青年林」，積極履行社會責任，共同為多彩貴州增綠添彩。

高考期間組織開展了「揚帆起航，乘風破浪」愛心助力高考活動，為近萬名考生、家長及後勤保障工作者提供愛心服務；並舉辦「夢想在高考，志願定未來」高考學子志願填報專題講座活動，為考生講解志願填報方法及注意事項。

積極發揚貴州銀行擁軍優屬的光榮傳統和「一人有難，八方支援」的貴銀人優秀精神，主動響應援助「99公益日·助力貴州見義勇為」募捐活動，募捐金額近6萬元。

個幫扶村分別捐贈項目資金萬元，向原幫扶點的卡拉村捐贈資金萬元，向幫扶的紅色美麗村莊捐贈萬元，支持幫扶點完善民生工程、做好產業發展。

ESG關鍵績效表及指標索引表貴州銀行年度環境、社會及管治報告 董事會董事名 執行董事名 非執行董事名 股權董事名 獨立董事名 董事會會議次 董事會審議議案项 董事會下設專委會召開會議次 召開股東大會次數次 年度股東大會次 臨時股東大會次 股東大會審議議案項 反洗錢培訓次數次 反洗錢培訓覆蓋人次人次, ,反腐倡廉培訓次數次 反腐倡廉培訓覆蓋人次人次, ,審計項目數個 發現問題整改數個 指標名稱單位年年指標名稱單位年年附錄：ESG關鍵績效表資產總額億元,. ,.貸款總額億元,. ,.存款總額億元,. ,.營業收入億元. .經濟責任公司治理凈利潤億元. .每股凈資產元. .不良貸款率% . .撥備覆蓋率% . .撥貸比% . .資本充足率% . .累計網銀及手機銀行客戶數萬戶,. .電子銀行渠道金融性交易佔全行總交易量% . .手機銀行客戶數萬戶. .手機銀行交易金融億元,. ,.個人網銀客戶數萬戶. .個人網銀交易金額億元. .企業網銀客戶數萬戶. .企業網銀交易金額億元,. ,.開展信息系統、網絡、基礎設施演練次數次 信息科技投入額億元. .信息科技投入占營業收入比重% . .計算機軟件著作權累計值件 普惠型小微企業貸款餘額億元. .普惠型小微企業貸款客戶數量戶, ,鄉村振興貸款餘額億元. .投放貿易融資貸款額億元. .貿易融資客戶數戶, 新型工業化貸款餘額億元. .新型城鎮化貸款餘額億元,. ,.農業現代化貸款餘額億元. .旅遊產業化貸款餘額億元. .經濟責任貴州銀行年度環境、社會及管治報告 指標名稱單位年年綠色信貸餘額（公司類）億元. .基礎設施綠色升級億元. .生態環境產業億元. .清潔能源產業億元. .清潔生產產業億元. .節能環保產業億元. .綠色信貸新增發放額億元. .綠色信貸客戶數戶 開展「赤道原則」適用性判斷項目數量個 「赤道原則」項目貸款餘額億元. .「赤道原則」項目貸款客戶數戶 發行綠色金融債券金額億元 支持的節能環保項目數量個 直接能源消耗汽油升,. ,.柴油升,. .天然氣立方米,. ,.液化石油氣千克,. ,.間接能源消耗外購電力千瓦時,,. ,,.外購電力消耗強度千瓦時/人,. ,.資源消耗用水量噸,. ,.用水強度噸/人. .辦公用紙量噸. .辦公用紙量強度千克/人. .環境責任指標名稱單位年年排放物氮氧化物排放量千克,. ,.硫氧化物排放量千克. .顆粒物排放量千克. .溫室氣體排放當量（範圍一）噸,. ,.溫室氣體排放當量（範圍二）噸,. ,.溫室氣體排放當量（範圍三）噸,,. ,,.人均溫室氣體排放強度（範圍一及範圍二）噸/人. .每平方米樓面面積的溫室氣體排放當量（範圍一及範圍二）噸/平方米. .高級管理層人數名 高級管理層中少數民族人數名 中層管理人員人數名 中層管理人員中女性人數名 中層管理人員中少數民族人數名 員工總數人, ,新進員工數量人 少數民族員工人數人, ,按性別劃分女員工人數人, ,女性員工比例% . .男員工人數人, ,男性員工比例% . .按地區劃分總行本部員工人數人 環境責任社會責任年範圍三主要為員工差旅乘坐交通工具、員工差旅住宿及投融資活動產生的溫室氣體排放量。

貴陽市內分支機構人數人, ,貴陽市以外分支機構人數人, ,貴州銀行年度環境、社會及管治報告 指標名稱單位年年按學歷劃分碩士研究生人數及以上學歷員工人 大學本科學歷員工人, ,其他學歷員工人 按年齡劃分歲及以上人數人 到歲人數人 ,到歲人數人, ,歲及以下人數人, ,按性別劃分的流失率女性員工流失率% . .男性員工流失率% . .按地區劃分的流失率總行本部員工流失率% . .貴陽市內分支機構員工流失率% . .貴陽市以外分支機構員工流失率% . .按年齡結構劃分的員工流失率歲及以上員工% . .歲到歲員工% . .歲到歲員工% . .歲及以下員工% . .因工亡故的人數人 因工傷損失工作日數天. .-員工培訓項目數量個 員工培訓投入總額萬元,. .全年共舉辦培訓場, 舉辦各類安全培訓場 社會責任指標名稱單位年年員工培訓覆蓋率% . .員工培訓人次人次, ,按性別劃分的培訓情況男性員工培訓時數小時. .女性員工培訓時數小時. .按員工類別劃分的培訓情況高級管理層培訓時數小時. .中級管理層培訓時數小時. .基層員工培訓時數小時. .勞動合同签订率% 社保覆蓋率% 開展職工節日慰問人次, ,開展各類應急演練場, 客服中心電話銀行呼入量萬通. .受理客戶投訴量件, ,按投訴地區分佈貴陽地區件 遵義地區件 六盤水地區件 黔東南地區件 黔西南地區件 黔南地區件 銅仁地區件 社會責任畢節地區件 安順地區件 貴州銀行年度環境、社會及管治報告 報告期內，本行針對逾期協商、減免息費類的調減政策未能滿足客戶訴求，導致客戶對處理結果不滿意，因此投訴處理滿意率較上年有所下降。

針對這一問題，本行已採取有關措施，暢通與客戶的溝通渠道，積極做好解釋工作。

指標名稱單位年年強制披露項所在章節消費者權益保護工作會議次 金融知識普及累計活動次數次, ,金融知識普及受眾客戶量萬人. .按地區劃分的供應商數量總行本部供應商個 貴陽市內分支機構供應商个 陽市以外分支機構供應商個 開展供應商社會責任培訓次數次 供應商審查覆蓋率% 社區銀行數量個 網點數量家 星級網點家 普惠金融貸款餘額（人行口徑）億元. .普惠金融貸款較年初增長額億元. .建成普惠服務站點個, ,個人客戶數量萬戶,. ,.老年客戶數量萬戶. .城區戶外勞動者綜合服務站個 開展志願活動次數次, ,開展志願活動的員工參与數人次, ,志願者活動時長小時, ,註冊志願者人數人, ,公益慈善投入總額萬元. ,.社会责任管制架構ESG管理層面A：排放物應對氣候變化；踐行綠色運營A.應對氣候變化A.應對氣候變化A.應對氣候變化A.應對氣候變化；踐行綠色運營A.踐行綠色運營A.踐行綠色運營層面A：資源使用應對氣候變化；踐行綠色運營A.應對氣候變化A.應對氣候變化A.應對氣候變化；踐行綠色運營A.應對氣候變化；踐行綠色運營A.本行屬於金融行業，此指標不適用層面A：環境及天然資源應對氣候變化；踐行綠色運營A.應對氣候變化；踐行綠色運營層面A：氣候變化應對氣候變化A.應對氣候變化A.環境匯報原則報告編製說明匯報範圍報告編製說明附錄：香港聯合交易所《環境、社會及管治報告指引》索引B部分：強制披露規定主要範疇、層面、一般披露及關鍵績效指標所在章節C部分：不遵守就解釋投訴處理滿意率% . .堵截外部欺詐次 貴州銀行年度環境、社會及管治報告 雇傭及勞工常規層面B：雇傭構建和諧職場B.構建和諧職場B.構建和諧職場層面B：健康與安全構建和諧職場B.構建和諧職場B.構建和諧職場B.構建和諧職場層面B：發展及培訓構建和諧職場B.構建和諧職場B.構建和諧職場層面B：勞工準則構建和諧職場B.構建和諧職場B.構建和諧職場營運慣例層面B：供應鏈管理規範供應商管理B.規範供應商管理B.規範供應商管理B.規範供應商管理B.規範供應商管理層面B：產品責任提升客戶體驗B.本行不涉及商品生產及流通，故指標不適用B.提升客戶體驗B.提升客戶體驗；規範供應商管理B.本行不涉及商品生產及流通，故指標不適用B.保障隱私與數據安全層面B：反貪污依法合規運營B.社會B.依法合規運營B.依法合規運營B.依法合規運營社區層面B：社區投資發展普惠金融；踐行社會公益B.發展普惠金融；踐行社會公益B.發展普惠金融；構建和諧職場；踐行社會公益貴州銀行年度環境、社會及管治報告 編號內容所在章節組織以及報告方法-組織詳細情況關於我們活動和員工-活動、價值鏈和其他業務關係關於我們、ESG管理-員工構建和諧職場管治-管治架構和組成ESG管理-最高管治機構的提名和甄選ESG管理-最高管治機構主席ESG管理-在管理影響方面，最高管治機構的監督作用ESG管理-為管理影響的責任授權ESG管理-最高管治機構在可持續發展報告中的作用ESG管理-利益衝突請參考本行年年度報告-重要關切問題的溝通ESG管理-最高管治機構的共同知識ESG管理-對最高管治機構的績效評估ESG管理-薪酬政策構建和諧職場-確定薪酬的程式構建和諧職場-年度總薪酬比率請參考本行年年度報告-關於可持續發展戰略的聲明ESG管理-政策承諾ESG管理；依法合規運營-納入組織可持續發展報告的實體關於我們編號內容所在章節戰略政策和實踐持份者參与-融合政策承諾應對氣候變化；深耕綠色金融；踐行綠色運營-補救負面影響的程式提升客戶體驗-尋求建議和提出關切的機制提升客戶體驗-遵守法律法規ESG管理-協會的成員資格報告編製說明-利益相關方參与的方法ESG管理-集體談判協議構建和諧職場-確定實質性議題的過程ESG管理-實質性議題清單ESG管理-實質性議題的管理ESG管理-報告期、報告頻率和聯繫人報告編製說明-信息重述與年環境、社會及管治報告比較，本行組織規模、結構、所有權等並無重大變化-員工之外的工作者為本行工作的所有工作者都是員工，本行沒有任何員工之外的工作者-外部鑒證第三方鑒證報告附錄：全球報告倡議組織GRI標準索引GRI 一般披露GRI 實質性議題-直接產生和分配的經濟價值請參考本行年年度報告-氣候變化帶來的財務影響以及其他風險和機遇應對氣候變化、深耕綠色金融-義務性固定福利計劃和其他退休計劃構建和諧職場GRI ：經濟績效-已進行腐敗風險評估的運營點依法合規運營-反腐敗政策和程式的傳達及培訓依法合規運營-經確認的腐敗事件和採取的行動依法合規運營GRI ：反腐敗-基礎設施投資和支持性服務發展普惠金融-重大間接經濟影響發展普惠金融；踐行社會公益GRI ：間接經濟影響-針對不當競爭行為、反托拉斯和反壟斷實踐的法律訴訟依法合規運營GRI ：不當競爭行為-國別報告ESG關鍵績效表GRI ：稅務-涉及市場行銷的違規事件提升客戶體驗、保障隱私與數據安全-與侵犯客戶隱私和丟失客戶資料有關的經證實的投訴保障隱私與數據安全GRI ：客戶隱私貴州銀行年度環境、社會及管治報告 編號內容所在章節-所使用的回收進料應對氣候變化、踐行綠色運營-回收產品及其包裝材料應對氣候變化、踐行綠色運營GRI ：物料-活動、產品和服務對生物多樣性的重大影響深耕綠色金融-受保護或經修復的棲息地深耕綠色金融GRI ：生物多樣性-組織內部的能源消耗量應對氣候變化-組織外部的能源消耗量應對氣候變化-能源強度應對氣候變化-減少能源消耗量應對氣候變化、踐行綠色運營-降低產品和服務的能源要求應對氣候變化、踐行綠色運營GRI ：能源-直接（範圍）溫室氣體排放應對氣候變化-能源間接（範圍）溫室氣體排放應對氣候變化-其他間接（範圍）溫室氣體排放應對氣候變化-溫室氣體排放強度應對氣候變化-溫室氣體減排量應對氣候變化、深耕綠色金融-氮氧化物、硫氧化物和其他重大氣體排放應對氣候變化GRI ：排放-耗水應對氣候變化、踐行綠色運營GRI ：水資源與污水-產生的廢棄物應對氣候變化GRI ：廢棄物-使用環境標準篩選的新供應商規範供應商管理GRI ：供應商環境評估編號內容所在章節-新進員工和員工流動率構建和諧職場-提供給全職員工（不包括臨時或兼職員工）的福利構建和諧職場-育兒假構建和諧職場GRI ：雇傭-每名員工每年接受培訓的平均小時數構建和諧職場-員工技能提升方案和過渡協助方案構建和諧職場-定期接受績效和職業發展考核的員工百分比構建和諧職場GRI ：培訓與教育-對產品和服務諮詢與標識的要求提升客戶體驗-涉及產品和服務資訊與標識的違規事件提升客戶體驗GRI ：行銷與標識-管治機構與員工的多元化ESG管理、構建和諧職場-男女基本工資和報酬的比例構建和諧職場GRI ：多元化與平等機會-使用社會標準篩選的新供應商規範供應商管理GRI ：供應商社會評估-職業健康安全管理體系構建和諧職場-職業健康服務構建和諧職場-職業健康安全事務；工作者的參与、協商和溝通構建和諧職場-工作者職業健康安全培訓構建和諧職場-促進工作者健康構建和諧職場-預防和減輕與商業關係直接相關的職業健康安全影響構建和諧職場-職業健康安全管理體系覆蓋的工作者構建和諧職場-工傷構建和諧職場GRI ：職業健康與安全意見反饋表親愛的讀者：您好！非常感謝您百忙之中閱讀《貴州銀行股份有限公司年度環境、社會及管治（ESG）報告》，為了向您及其他利益相關方提供更有價值的信息，同時提高報告質量和水平，我們衷心期望您對本報告提出寶貴意見與建議！.您屬於以下哪類利益相關方：.您對本報告的總體評價是：.您認為報告是否完整覆蓋了您對貴州銀行的期望？.您認為本報告是否能反映公司對經濟、社會和環境的重大影響？.您認為本報告所披露信息、數據、指標的清晰、準確、完整度如何？.您認為本報告的內容結構安排如何？.您認為本報告的版式安排、表現形式設計如何？.您對貴州銀行股份有限公司ESG工作有哪些意見和建議？您可通過以下方式將您的意見反饋給我們：貴州銀行股份有限公司地址：中國貴州省貴陽市觀山湖區金融城永昌路號貴州銀行總行大樓郵編：電話：（）-傳真：（）-郵箱：irm@bgzchina.com政府監管機構股東和投資者環境及相關組織客戶供應商與合作夥伴員工社區公眾其他非常好好是否，您還希望體現哪些內容：是否一般差很差非常好好一般差很差非常高高一般低很低非常合理合理一般差很差貴州銀行年度環境、社會及管治報告 鑒證報告獨立審驗聲明致：貴州銀行的管理層及利益相關方聯合赤道環境評價股份有限公司（以下簡稱「聯合赤道」或「我們」）受貴州銀行股份有限公司（以下簡稱「貴州銀行」或「公司」）委託，對其《貴州銀行股份有限公司年環境、社會及管治（ESG）報告》（以下簡稱「報告」）進行了獨立有限審驗。

綠色金融事業部總經理聯合赤道環境評價股份有限公司年月日，中國天津電話：- / - 網址： 地址：天津市和平區曲阜道號聯合信用大廈層注：本審驗聲明有中文及英文兩種語言版本，若中英文內容發生歧義，請以中文版為準。

審驗範圍審驗的時間範圍限於年月日至年月日；審驗的信息範圍限於報告涵蓋的貴州銀行總部及下屬分行、支行的可持續發展相關信息，不包括供應商、合作夥伴及其他第三方的信息；組織的立場、觀點、前瞻性聲明及預測性信息不在本次審驗範圍內。

參照標準《AA審驗標準v》（AAAS v）；香港聯合交易所《環境、社會及管治報告指引》。

各方責任貴州銀行的責任是為本次審驗工作提供相應的信息數據和制度文件，並應確保其提供的信息數據和制度真實有效。

聯合赤道的責任是在與貴州銀行商定的職權範圍內，對報告進行審驗，並出具審驗聲明。

審驗程序本次審驗工作主要包括以下方面：審閱報告中的可持續發展相關信息；對貴州銀行的管理人員以及負責績效信息計量和採集的人員進行抽樣訪談；對貴州銀行的管理實踐、業務流程和證據收集進行審閱和檢查；對特定績效信息的部分細節進行抽樣檢查和計算。

局限性審驗工作只針對選定信息的部分細節進行抽樣審查，可能難以發現所有潛在的缺陷或不合理情況。

獨立性聲明除因本次審驗工作事項聯合赤道與貴州銀行構成委託關係外，聯合赤道審驗組成員與貴州銀行之間不存在任何影響審驗工作獨立、客觀和公正的關聯關係。

審驗結論根據上述程序的實施結果，我們形成如下審驗結論：貴州銀行識別了主要利益相關方，通過多種溝通途徑收集利益相關方的期望和建議，對識別出的實質性議題進行評估、分析和排序，在報告中展示了實質性議題評估結果，並在報告中針對實質性議題作出了回應；報告整體結構完整，信息的披露是清晰的、可理解的、可獲取的；針對報告中所披露的信息，我們未發現在所有重大方面存在與報告編製依據要求不符合的情況。

聯繫電話：網址：地址：中國貴州省貴陽市觀山湖區永昌路號