建邦科技:2023年三季度报告

公告编号：2023-096 1 建邦科技证券代码: 837242 青岛建邦汽车科技股份有限公司 2023年第三季度报告公告编号：2023-096 2 第一节重要提示公司董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

公司负责人钟永铎、主管会计工作负责人赵珉及会计机构负责人（会计主管人员）赵珉保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

本季度报告未经会计师事务所审计。

本季度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

事项是或否是否存在公司董事、监事、高级管理人员对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整□是√否 是否存在未出席董事会审议季度报告的董事□是√否 是否存在未按要求披露的事项□是√否 是否审计□是√否 是否被出具非标准审计意见□是√否 公告编号：2023-096 3 第二节公司基本情况一、主要财务数据单位：元项目报告期末（2023年9月30日） 上年期末（2022年12月31日） 报告期末比上年期末增减比例% 资产总计616,256,187.14604,745,650.511.90% 归属于上市公司股东的净资产466,544,745.86467,155,517.98 -0.13% 资产负债率%（母公司） 27.73% 25.01% - 资产负债率%（合并） 24.29% 22.81% - 项目年初至报告期末（2023年1-9月） 上年同期（2022年1-9月） 年初至报告期末比上年同期增减比例% 营业收入394,749,237.01317,002,090.1724.53% 归属于上市公司股东的净利润50,163,954.7338,165,781.5131.44% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润50,121,246.3232,926,579.3252.22% 经营活动产生的现金流量净额31,774,806.7769,589,450.96 -54.34% 基本每股收益（元/股） 0.820.6428.13% 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的净利润计算） 10.73% 8.67% - 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） 10.72% 7.48% - 项目本报告期（2023年7-9月） 上年同期（2022年7-9月） 本报告期比上年同期增减比例% 营业收入152,715,872.40109,451,025.2039.53% 归属于上市公司股东的净利润20,579,155.8919,369,392.876.25% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润20,585,332.4914,058,804.4546.42% 经营活动产生的现金流量净额-9,957,831.4222,661,833.94 -143.94% 基本每股收益（元/股） 0.340.333.03% 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的净利润计算） 5.06% 5.42% - 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） 5.06% 4.23% - 财务数据重大变动原因：√适用□不适用 合并资产负债表项目报告期末（2023年9月30日） 变动幅度变动说明公告编号：2023-096 4 货币资金47,855,198.37 -84.45% 公司报告期末有未到期的理财产品金额218,240,000.00元，在交易性金融资产内列示，上年期末未有此情形存在。

交易性金融资产218,240,000.00 -同上。

应收账款130,981,242.3057.76% 公司报告期内对赊销账期客户的营业收入增长所致。

其他权益工具投资344,927.38 -73.54% 公司2021年12月投资的浙江鼎腾供应链科技有限公司在报告期内持续亏损，公司根据投资比例将相应亏损计入其他综合收益所致。

使用权资产4,865,825.02227.94% 报告期内，公司租入的仓库、办公室等使用权资产原合同期满，续签新合同所致。

开发支出685,897.9287.33% 报告期内，公司原开发项目未完成，对其持续投入所致。

递延所得税资产5,419,178.7542.94% 报告期内，公司因应收账款增加引起计提的坏账准备增加进而导致对应的递延所得税资产增加。

合同负债4,835,262.03 -47.38% 报告期内对国外客户提前收取货款的订单，在报告期末均已实现收入所致。

一年内到期的非流动负债2,549,060.201,007.54% 报告期内，公司租入的仓库、办公室等使用权资产原合同期满，续签新合同，将一年内到期的租赁负债调至此科目所致。

其他综合收益-2,161,013.04 -41.32% 公司2021年12月投资的浙江鼎腾供应链科技有限公司在报告期内持续亏损，公司根据投资比例将相应亏损计入其他综合收益所致。

少数股东权益4,440.51101.30% 公司报告期内收购了原持股95%的青岛卡库再制造科技有限公司剩余5%的股份所致。

合并利润表项目本年累计变动幅度变动说明财务费用-1,291,733.5082.03%因汇率波动所致。

其他收益200,000.00 -97.46% 收到的政府补贴减少所致，去年同期公司收到政府奖励上市补贴720万元，收到增量贸易额补贴47.85万元，收到上合组织专项资金补贴17万元,本报告期内仅收到政府外经贸办的奖励资金20万元。

投资收益3,110,251.34 -32.04% 报告期内公司的理财收入减少所致。

信用减值损失-2,366,974.33200.16%应收账款增加引起计提的坏账准备公告编号：2023-096 5 增加所致。

资产处置收益-150,471.43 -119.29% 公司报告期内处置固定资产产生的亏损大于去年同期所致。

营业外支出111,168.22 -88.02% 报告期内客户的产品索赔扣款少于去年同期。

利润总额67,833,297.9531.67% 公司报告期内营业利润增加所致，营业利润增加主要系公司毛利润增加所致。

1）公司在2022年第三季度末及第四季度开发的新产品，在报告期内实现大量销售，新产品毛利润较高，从而营业利润较上年同期增加；2）由于美元及欧元汇率高于去年同期，从而引起国外销售业务的毛利润增加。

所得税费用17,665,295.8231.54%公司报告期内利润总额增加所致。

净利润50,168,002.1331.72%公司报告期内利润总额增加所致。

其他综合收益的税后净额-631,833.9464.84% 公司2021年12月投资的浙江鼎腾供应链科技有限公司在报告期内产生的亏损小于去年同期所致。

合并现金流量表项目本年累计变动幅度变动说明经营活动产生的现金流量净额31,774,806.77 -54.34% 1.本年度公司发放了上年末计提的职工奖金;2本年度公司为员工调整了工资待遇同时员工数量增加，支付给员工的现金大于去年同期;3.报告期内公司到期应付货款较去年同期增加。

筹资活动产生的现金流量净额-52,953,120.00 -883.13% 报告期内公司分配股利支付的现金大于去年同期所致。

期末现金及现金等价物余额47,216,194.9743.02% 公司报告期末由应付票据产生的保证金小于去年同期所致。

年初至报告期末（1-9月）非经常性损益项目和金额：√适用□不适用 单位：元项目金额非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分-150,471.43 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外200,000.00 除上述各项之外的其他营业外收入和支出7,415.98 非经常性损益合计56,944.55 所得税影响数14,236.14 少数股东权益影响额（税后） 公告编号：2023-096 6 非经常性损益净额42,708.41 补充财务指标：□适用√不适用 会计数据追溯调整或重述情况□会计政策变更□会计差错更正□其他原因√不适用 二、报告期期末的普通股股本结构、持股5%以上的股东或前十名股东情况单位：股普通股股本结构股份性质期初本期变动期末数量比例%数量比例% 无限售条件股份无限售股份总数33,574,72554.03% 388,50033,963,22554.66% 其中：控股股东、实际控制人8,023,67512.91% 08,023,67512.91% 董事、监事、高管63,7500.10% 063,7500.10% 核心员工426,4500.69% 345,289759,4891.22% 有限售条件股份有限售股份总数28,561,275 45.97% -388,50028,172,77545.34% 其中：控股股东、实际控制人24,071,02538.74% 024,071,02538.74% 董事、监事、高管215,2500.35% -24,000191,2500.31% 核心员工900,0001.45% -364,500535,5000.86% 总股本62,136,000 - 062,136,000 - 普通股股东人数5,185 单位：股持股5%以上的股东或前十名股东情况序号股东名称股东性质期初持股数持股变动期末持股数期末持股比例% 期末持有限售股份数量期末持有无限售股份数量1钟永铎境内自然人32,094,700032,094,70051.65% 24,071,0258,023,675 2青岛星盟投资中心（有限合伙） 境内非国有法人4,500,00004,500,0007.24% 3,375,0001,125,000 3深圳市安鹏股权投资基金企业（有限合伙） 境内非国有法人1,749,008 -621,3601,127,6481.81% 01,127,648 4张立祥境内自然人1,120,00001,120,0001.80% 01,120,000 5上海宽远资产管理其他1,160,000 -159,9901,000,0101.61% 01,000,010 公告编号：2023-096 7 有限公司－宽远沪港深精选私募证券投资基金6青岛金胶州资产经营有限公司国有法人937,5000937,5001.51% 0937,500 7上海指南行远私募基金管理有限公司－指南创远私募证券投资基金其他0600,000600,0000.97% 0600,000 8宁波致信投资管理合伙企业（有限合伙）－晋江致信弘远股权投资合伙企业（有限合伙） 其他600,0000600,0000.97% 0600,000 9上海宁泉资产管理有限公司－宁泉致远55号私募证券投资基金其他581,8930581,8930.94% 0581,893 10上海宁泉资产管理有限公司－宁泉致远8号私募证券投资基金其他549,2090549,2090.88% 0549,209 合计- 43,292,310 -181,35043,110,96069.38% 27,446,02515,664,935 持股5%以上的股东或前十名股东间相互关系说明：上表股东钟永铎，上表股东青岛星盟投资中心（有限合伙）:钟永铎担任青岛星盟投资中心（有公告编号：2023-096 8 限合伙）执行事务合伙人的职务； 上表股东钟永铎，上表股东张立祥:钟永铎为张立祥之表弟； 上表股东上海宽远资产管理有限公司－宽远沪港深精选私募证券投资基金，上表股东宁波致信投资管理合伙企业（有限合伙）－晋江致信弘远股权投资合伙企业（有限合伙）:上海宽远资产管理有限公司－宽远沪港深精选私募证券投资基金与宁波致信投资管理合伙企业（有限合伙）－晋江致信弘远股权投资合伙企（有限合伙）系一致行动人； 上表股东上海宁泉资产管理有限公司－宁泉致远55号私募证券投资基金，上表股东上海宁泉资产管理有限公司－宁泉致远8号私募证券投资基金:上海宁泉资产管理有限公司－宁泉致远55号私募证券投资基金与上海宁泉资产管理有限公司－宁泉致远8号私募证券投资基金系一致行动人； 除上述股东之间存在关联关系外，公司不知其他股东之间是否存在关联关系。

持股5%以上的股东或前十名股东是否存在质押、司法冻结股份□是√否 三、存续至本期的优先股股票相关情况□适用√不适用 公告编号：2023-096 9 第三节重大事件重大事项的合规情况√适用□不适用 事项报告期内是否存在是否经过内部审议程序是否及时履行披露义务临时公告查询索引诉讼、仲裁事项是不适用不适用- 对外担保事项否不适用不适用- 对外提供借款事项否不适用不适用- 股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况否不适用不适用- 日常性关联交易的预计及执行情况否不适用不适用- 其他重大关联交易事项否不适用不适用- 经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项或者本季度发生的企业合并事项是已事前及时履行是2023-056；2023-057；股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施是已事前及时履行是2021-006；2021-018；2022-053；2022-110；2022-135。

股份回购事项否不适用不适用- 已披露的承诺事项是已事前及时履行是公开发行说明书资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况是不适用不适用- 被调查处罚的事项否不适用不适用- 失信情况否不适用不适用- 其他重大事项否不适用不适用- 重大事项详情、进展情况及其他重大事项√适用□不适用 1、诉讼、仲裁事项2023年7月6日，胶州市劳动人事争议仲裁委员会向公司出具受理通知书——胶劳人仲裁字{2023}第1335号，仲裁申请书公司申请索赔额为人民币50万元，截至本报告披露日此事项尚未开庭。

2、经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项或者本季度发生的企业合并事项（1）使用闲置募集资金购买理财产品公司2023年8月4日召开第三届董事会第十二次会议，审议通过了《关于使用部分暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》，公司于2023年8月4日披露了《青岛建邦汽车科技股份有限公司使用闲置募集资金购买理财产品公告》（公告号：2023-056），内容为使用额度不超过人民币7,500万元暂时闲置募集资金购买可以保障投资本金安全的理财产品、结构性存款产品，为公司和股东谋取较好的投资回报，在上述额度内资金可以循环滚动使用，期限最长不超过12个月，不影响募集资金投资计划正常进行。

上述议案经公司2023年第一次临时股东大会审议通过。

公告编号：2023-096 10 在保证募集资金投资项目建设和公司正常经营的情况下，使用部分暂时闲置募集资金进行现金管理，不会影响公司募集资金投资项目实施。

通过进行适度的现金管理，可以提高资金使用效率，获得一定的投资收益，为公司及股东获取更多的投资回报，不存在变相改变募集资金用途的行为。

（2）使用自有资金委托理财公司于2023年8月4日召开第三届董事会第十二次会议，审议通过了《关于使用自有资金进行现金管理的议案》，公司于2023年8月4日披露了《青岛建邦汽车科技股份有限公司关于使用自有资金委托理财的公告》（公告号：2023-057），内容为公司拟使用不超过人民币2.5亿元的暂时闲置的自有资金购买各金融机构理财产品、定期存款或结构性存款产品，上述额度内资金可以循环滚动使用。

上述议案经公司2023年第一次临时股东大会审议通过。

公司对暂时闲置自有资金进行现金管理是在确保公司日常经营所需流动资金和资金安全的前提下实施的，不影响公司主营业务的正常发展。

同时，对暂时闲置自有资金进行现金管理能提高资金使用效率，提升收益，增加股东回报，不存在影响公司主营业务正常发展的情形，也不会对公司业务连续性、管理层稳定性产生不利影响。

3、股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施（1）青岛建邦供应链股份有限公司第一期股权激励计划（草案） 2021年1月7日公司召开第二届董事会第十六次会议和第二届监事会第十一次会议，审议通过了《青岛建邦供应链股份有限公司第一期股权激励计划（草案）的议案》以及《关于认定公司核心员工的议案》，同日公司在全国中小企业股份转让系统官网披露了《青岛建邦供应链股份有限公司关于对拟认定核心员工进行公示并征求意见的公告》（公告号：2021-004）、《青岛建邦供应链股份有限公司第一期股权激励计划激励对象名单》（公告号：2021-005）以及《青岛建邦供应链股份有限公司第一期股权激励计划（草案）》（公告号：2021-006）。

上述议案并经2021年1月29日召开的2021年第一次临时股东大会审议通过，确定2021年1月29日为授予日，公司于2021年3月22日完成对51名授予对象授出120万股限制性股票的授予登记手续，详情可见公司于2021年3月25日在全国中小企业股份转让系统官网披露的《青岛建邦供应链股份有限公司股权激励计划限制性股票授予结果公告》（公告号：2021-018）。

2021年12月17日，公司召开第二届董事会第二十一次会议和第二届监事会第十五次会议，审议通过了《关于调整预留股份授予数量及授予价格》议案、《关于确认预留股份授予对象》议案、《关于认定公司核心员工》议案。

同日，公司在北交所官网披露了《青岛建邦汽车科技股份有限公司关于调整预留股份授予数量及授予价格公告》（公告号：2021-075）、《青岛建邦汽车科技股份有限公司关于确认预留股份授予对象的公告》（公告号：2021-076）以及《青岛建邦汽车科技股份有限公司关于对拟认定核心员工进行公示并征求意见的公告》（公告号：2021-077）。

上述议案并经2022年1月7日召开的2022年第一次临时股东大会审议通过，2022年1月12日，公司召开第二届董事会第二十二次会议和第二届监事会第十六次会议审议通过了《关于预留股份激励对象获授事宜的议案》，确定2022年1月12日为授予日，详情可见公司于2022年1月12日在北京证券交易所官网()披露的《青岛建邦汽车科技股份有限公司第一期股权激励计划预留限制性股票授予公告》（公告号：2022-006）。

公司于2022年2月9日完成对19名授予对象授出30万股限制性股票的授予登记手续，详情可见公司于2022年2月10日在北京证券交易所官网()披露的《青岛建邦汽车科技股份有限公司第一期股权激励计划预留限制性股票授予结果公告》（公告号：2022-053）。

（2）青岛建邦汽车科技股份有限公司2022年股权激励计划（草案） 2022年10月25日公司召开第三届董事会第五次会议和第三届监事会第五次会议，审议通过了《关于的议案》、《关于认定公司核心员工的议案》及《关于激励对象名单的议案》等议案。

公司独立董事对相关议案发表了同意的独立意见。

独立董事师建华、徐胜锐作为征集人就公司2022年第五次临时股东大会审议的本次激励计划相关议案向全体股东征集投票权。

公司于2022年10月26日在北京证券交易所官网（）披露了《青岛建邦汽车科技股份有限公司第三届董事会第五次会议决议公公告编号：2023-096 11 告》（公告编号：2022-107）、《青岛建邦汽车科技股份有限公司独立董事关于第三届董事会第五次会议相关事项的独立意见公告》（公告编号：2022-108）、《青岛建邦汽车科技股份有限公司2022年股权激励计划（草案）》（公告编号：2022-110）等相关公告。

上述议案并经2022年11月15日召开的2022年第五次临时股东大会审议通过，2022年11月15日，公司召开第三届董事会第七次会议和第三届监事会第七次会议审议通过了《关于向激励对象首次授予股票期权的议案》，确定2022年11月15日为授予日，详情可见公司于2022年11月16日在北京证券交易所官网()披露的《青岛建邦汽车科技股份有限公司2022年股权激励计划（草案）首次权益授予公告》（公告号：2022-133）。

公司于2022年11月24日完成对67名激励对象授出301万份股票期权的授予登记手续，详情可见公司于2022年11月25日在北京证券交易所官网()披露的《青岛建邦汽车科技股份有限公司2022年股权激励计划股票期权授予结果公告》（公告号：2022-135）。

4、已披露的承诺事项已披露的承诺事项详见公司于2023年4月13日在北京证券交易所官网()上披露的《青岛建邦汽车科技股份有限公司2022年年度报告》（公告编号：2023-014）之第五节——二——（六）承诺事项的履行情况。

5、资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 单位：元资产权利受限事项对公司的影响：公司受限资产为银行的承兑票据保证金和远期结汇的保证金，期末的合计金额为人民币639,003.40元，占货币资金总额的比例为1.34%，占总资产的比例为0.10%，占比较小且承兑票据保证金的受限期限较短。

截止到2023年9月30日未有在途远期结汇业务，故此受限资产对公司不存在不利影响。

注：本部分合计数与各明细数直接相加之和在尾数上如有差异，是由于四舍五入所造成。

资产名称资产类别权利受限类型账面价值占总资产的比例% 发生原因其他货币资金流动资产质押538,652.47 0.09%银行承兑票据保证金其他货币资金流动资产质押100,350.93 0.02%远期结汇保证金总计- - 639,003.40 0.10% - 公告编号：2023-096 12 第四节财务会计报告一、财务报告的审计情况是否审计否二、财务报表(一)合并资产负债表单位：元项目2023年9月30日2022年12月31日流动资产： 货币资金47,855,198.37307,732,265.24 结算备付金 拆出资金 交易性金融资产218,240,000.00 衍生金融资产 应收票据25,296,073.8622,449,768.80 应收账款130,981,242.3083,027,823.42 应收款项融资 预付款项5,909,946.534,768,744.84 应收保费 应收分保账款 应收分保合同准备金 其他应收款469,061.91425,215.70 其中：应收利息 应收股利 买入返售金融资产 存货94,120,186.9099,312,498.11 合同资产 持有待售资产 一年内到期的非流动资产 其他流动资产19,972,795.8722,414,996.34 流动资产合计542,844,505.74540,131,312.45 非流动资产： 发放贷款及垫款 债权投资 其他债权投资 长期应收款 长期股权投资 其他权益工具投资344,927.381,303,771.23 其他非流动金融资产 投资性房地产 固定资产39,087,498.2639,022,420.57 公告编号：2023-096 13 在建工程 生产性生物资产 油气资产 使用权资产4,865,825.021,483,773.17 无形资产2,167,917.182,328,534.61 开发支出 685,897.92366,142.79 商誉 长期待摊费用306,350.32300,884.70 递延所得税资产5,419,178.753,791,233.01 其他非流动资产20,534,086.5716,017,577.98 非流动资产合计73,411,681.4064,614,338.06 资产总计616,256,187.14604,745,650.51 流动负债： 短期借款 向中央银行借款 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 应付票据27,145,238.4622,035,385.79 应付账款92,740,205.9782,258,869.47 预收款项 合同负债4,835,262.039,188,367.02 卖出回购金融资产款 吸收存款及同业存放 代理买卖证券款 代理承销证券款 应付职工薪酬 5,249,199.34 应交税费8,413,913.215,708,643.80 其他应付款7,853,804.927,926,857.42 其中：应付利息 应付股利 应付手续费及佣金 应付分保账款 持有待售负债 一年内到期的非流动负债2,549,060.20230,154.50 其他流动负债223,936.60184,329.68 流动负债合计143,761,421.39132,781,807.02 非流动负债： 保险合同准备金 长期借款 应付债券 其中：优先股 永续债 公告编号：2023-096 14 租赁负债273,937.15 长期应付款 长期应付职工薪酬 预计负债5,671,642.235,149,774.80 递延收益 递延所得税负债 其他非流动负债 非流动负债合计5,945,579.385,149,774.80 负债合计149,707,000.77137,931,581.82 所有者权益（或股东权益）： 股本62,136,000.0062,172,000.00 其他权益工具 其中：优先股 永续债 资本公积197,928,451.42195,846,667.04 减：库存股19,826,430.6420,453,353.35 其他综合收益-2,161,013.04 -1,529,179.10 专项储备 盈余公积26,280,351.0221,777,194.11 一般风险准备 未分配利润202,187,387.10209,342,189.28 归属于母公司所有者权益合计466,544,745.86467,155,517.98 少数股东权益4,440.51 -341,449.29 所有者权益（或股东权益）合计466,549,186.37466,814,068.69 负债和所有者权益（或股东权益）总计616,256,187.14604,745,650.51 法定代表人：钟永铎 主管会计工作负责人：赵珉 会计机构负责人：赵珉(二)母公司资产负债表单位：元项目2023年9月30日2022年12月31日流动资产： 货币资金34,759,888.71237,986,908.44 交易性金融资产 衍生金融资产168,240,000.00 应收票据25,296,073.8622,449,768.80 应收账款125,018,530.1181,035,489.85 应收款项融资 预付款项5,593,373.504,953,092.96 其他应收款12,885,961.529,596,751.57 其中：应收利息 应收股利 买入返售金融资产 存货85,026,113.7090,042,630.02 公告编号：2023-096 15 合同资产 持有待售资产 一年内到期的非流动资产 其他流动资产19,100,036.3121,403,082.51 流动资产合计475,919,977.71467,467,724.15 非流动资产： 债权投资 其他债权投资 长期应收款 长期股权投资18,929,466.1118,680,196.81 其他权益工具投资344,927.381,303,771.23 其他非流动金融资产 投资性房地产 固定资产36,401,302.5937,294,128.76 在建工程 生产性生物资产 油气资产 使用权资产3,262,099.151,261,357.31 无形资产2,167,917.182,328,534.61 开发支出685,897.92366,142.79 商誉 长期待摊费用306,350.32300,884.70 递延所得税资产4,895,998.503,470,159.96 其他非流动资产18,425,280.1715,819,127.98 非流动资产合计85,419,239.3280,824,304.15 资产总计561,339,217.03548,292,028.30 流动负债： 短期借款 交易性金融负债 衍生金融负债 应付票据27,145,238.4622,035,385.79 应付账款100,701,117.5482,558,310.70 预收款项 合同负债4,776,277.409,097,897.66 卖出回购金融资产款 应付职工薪酬 5,049,199.34 应交税费7,593,648.144,902,795.77 其他应付款7,863,820.927,910,632.51 其中：应付利息 应付股利 持有待售负债 一年内到期的非流动负债1,549,270.60230,154.50 其他流动负债223,363.33183,747.56 公告编号：2023-096 16 流动负债合计149,852,736.39131,968,123.83 非流动负债： 长期借款 应付债券 其中：优先股 永续债 租赁负债129,323.00 长期应付款 长期应付职工薪酬 预计负债5,671,642.235,149,774.80 递延收益 递延所得税负债 其他非流动负债 非流动负债合计5,800,965.235,149,774.80 负债合计155,653,701.62137,117,898.63 所有者权益（或股东权益）： 股本62,136,000.0062,172,000.00 其他权益工具 其中：优先股 永续债 资本公积198,270,293.83195,846,667.04 减：库存股19,826,430.6420,453,353.35 其他综合收益-2,141,304.47 -1,422,171.58 专项储备 盈余公积26,280,351.0221,777,194.11 一般风险准备 未分配利润140,966,605.67153,253,793.45 所有者权益（或股东权益）合计405,685,515.41411,174,129.67 负债和所有者权益（或股东权益）总计561,339,217.03548,292,028.30 (三)合并利润表单位：元项目2023年1-9月2022年1-9月一、营业总收入394,749,237.01317,002,090.17 其中：营业收入394,749,237.01317,002,090.17 利息收入 已赚保费 手续费及佣金收入 二、营业总成本327,716,160.62279,410,541.66 其中：营业成本280,852,007.02241,662,235.14 利息支出 手续费及佣金支出 退保金 公告编号：2023-096 17 赔付支出净额 提取保险责任准备金净额 保单红利支出 分保费用 税金及附加396,113.09151,376.90 销售费用15,930,990.0814,949,516.53 管理费用19,295,455.4818,447,557.78 研发费用12,533,328.4511,387,599.31 财务费用-1,291,733.50 -7,187,744.00 其中：利息费用 利息收入414,819.66252,800.04 加：其他收益200,000.007,873,508.09 投资收益（损失以“-”号填列） 3,110,251.344,576,279.25 其中：对联营企业和合营企业的投资收益（损失以“-”号填列） 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益（损失以“-”号填列） 汇兑收益（损失以“-”号填列） 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 信用减值损失（损失以“-”号填列） -2,366,974.332,363,255.83 资产减值损失（损失以“-”号填列） 资产处置收益（损失以“-”号填列） -150,471.43 -68,616.23 三、营业利润（亏损以“-”号填列） 67,825,881.9752,335,975.45 加：营业外收入118,584.20109,101.71 减：营业外支出111,168.22927,785.39 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 67,833,297.9551,517,291.77 减：所得税费用17,665,295.8213,430,070.50 五、净利润（净亏损以“-”号填列） 50,168,002.1338,087,221.27 其中：被合并方在合并前实现的净利润 （一）按经营持续性分类：- - 1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 50,168,002.1338,087,221.27 2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） （二）按所有权归属分类：- - 1.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） 4,047.40 -78,560.24 2.归属于母公司所有者的净利润（净亏损以“-”号填列） 50,163,954.7338,165,781.51 六、其他综合收益的税后净额-631,833.94 -1,797,082.59 公告编号：2023-096 18 （一）归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额-631,833.94 -1,797,082.59 1.不能重分类进损益的其他综合收益-719,132.89 -1,669,138.87 （1）重新计量设定受益计划变动额 （2）权益法下不能转损益的其他综合收益（3）其他权益工具投资公允价值变动-719,132.89 -1,669,138.87 （4）企业自身信用风险公允价值变动 （5）其他 2.将重分类进损益的其他综合收益87,298.95 -127,943.72 （1）权益法下可转损益的其他综合收益（2）其他债权投资公允价值变动 （3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额（4）其他债权投资信用减值准备 （5）现金流量套期储备 （6）外币财务报表折算差额87,298.95 -127,943.72 （7）其他 （二）归属于少数股东的其他综合收益的税后净额七、综合收益总额49,536,168.1936,290,138.68 （一）归属于母公司所有者的综合收益总额49,532,120.7936,368,698.92 （二）归属于少数股东的综合收益总额4,047.40 -78,560.24 八、每股收益： （一）基本每股收益（元/股） 0.820.64 （二）稀释每股收益（元/股） 0.820.64 法定代表人：钟永铎 主管会计工作负责人：赵珉 会计机构负责人：赵珉(四)母公司利润表单位：元项目2023年1-9月2022年1-9月一、营业收入392,618,528.31308,160,944.31 减：营业成本289,698,520.47241,743,652.86 税金及附加372,859.34134,307.20 销售费用14,066,816.3812,504,257.81 管理费用17,676,075.4417,124,776.01 研发费用12,259,132.6011,387,599.31 财务费用-722,156.97 -4,131,045.53 其中：利息费用 利息收入365,319.58231,749.57 加：其他收益200,000.007,618,658.98 公告编号：2023-096 19 投资收益（损失以“-”号填列） 2,430,218.124,062,458.00 其中：对联营企业和合营企业的投资收益（损失以“-”号填列） 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益（损失以“-”号填列） 汇兑收益（损失以“-”号填列） 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 信用减值损失（损失以“-”号填列） -1,708,352.79683,913.55 资产减值损失（损失以“-”号填列） 资产处置收益（损失以“-”号填列） -150,471.43 -68,616.23 二、营业利润（亏损以“-”号填列） 60,038,674.9541,693,810.95 加：营业外收入105,309.86109,101.71 减：营业外支出101,892.64927,785.39 三、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 60,042,092.1740,875,127.27 减：所得税费用15,010,523.0410,218,781.82 四、净利润（净亏损以“-”号填列） 45,031,569.1330,656,345.45 （一）持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 45,031,569.1330,656,345.45 （二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） 五、其他综合收益的税后净额-719,132.89 -1,669,138.87 （一）不能重分类进损益的其他综合收益-719,132.89 -1,669,138.87 1.重新计量设定受益计划变动额 2.权益法下不能转损益的其他综合收益3.其他权益工具投资公允价值变动-719,132.89 -1,669,138.87 4.企业自身信用风险公允价值变动 5.其他 （二）将重分类进损益的其他综合收益 1.权益法下可转损益的其他综合收益 2.其他债权投资公允价值变动 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额4.其他债权投资信用减值准备 5.现金流量套期储备 6.外币财务报表折算差额 7.其他 六、综合收益总额44,312,436.2428,987,206.58 七、每股收益： （一）基本每股收益（元/股） 公告编号：2023-096 20 （二）稀释每股收益（元/股） (五)合并现金流量表单位：元项目2023年1-9月2022年1-9月一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金365,484,117.84367,956,870.15 客户存款和同业存放款项净增加额 向中央银行借款净增加额 向其他金融机构拆入资金净增加额 收到原保险合同保费取得的现金 收到再保险业务现金净额 保户储金及投资款净增加额 收取利息、手续费及佣金的现金 拆入资金净增加额 回购业务资金净增加额 代理买卖证券收到的现金净额 收到的税费返还37,108,814.3024,820,779.72 收到其他与经营活动有关的现金4,411,508.6813,320,955.23 经营活动现金流入小计407,004,440.82406,098,605.10 购买商品、接受劳务支付的现金292,075,530.31281,862,345.95 客户贷款及垫款净增加额 存放中央银行和同业款项净增加额 支付原保险合同赔付款项的现金 为交易目的而持有的金融资产净增加额 拆出资金净增加额 支付利息、手续费及佣金的现金 支付保单红利的现金 支付给职工以及为职工支付的现金36,829,132.0731,790,999.19 支付的各项税费26,264,647.8112,865,021.65 支付其他与经营活动有关的现金20,060,323.869,990,787.35 经营活动现金流出小计375,229,634.05336,509,154.14 经营活动产生的现金流量净额31,774,806.7769,589,450.96 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金3,110,251.344,576,279.25 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额498,000.0061,815.13 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 - 收到其他与投资活动有关的现金470,765,000.00675,249,200.00 投资活动现金流入小计474,373,251.34679,887,294.38 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金21,153,437.6233,650,291.29 公告编号：2023-096 21 投资支付的现金 质押贷款净增加额 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 支付其他与投资活动有关的现金689,005,000.00922,730,300.00 投资活动现金流出小计710,158,437.62956,380,591.29 投资活动产生的现金流量净额-235,785,186.28 -276,493,296.91 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 取得借款收到的现金 发行债券收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金 1,177,399.68 筹资活动现金流入小计 1,177,399.68 偿还债务支付的现金 分配股利、利润或偿付利息支付的现金52,815,600.006,237,300.00 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 支付其他与筹资活动有关的现金137,520.00326,280.00 筹资活动现金流出小计52,953,120.006,563,580.00 筹资活动产生的现金流量净额-52,953,120.00 -5,386,180.32 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响141,746.661,093,672.23 五、现金及现金等价物净增加额-256,821,752.85 -211,196,354.04 加：期初现金及现金等价物余额304,037,947.82244,210,811.35 六、期末现金及现金等价物余额47,216,194.9733,014,457.31 法定代表人：钟永铎 主管会计工作负责人：赵珉 会计机构负责人：赵珉(六)母公司现金流量表单位：元项目2023年1-9月2022年1-9月一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金362,873,274.31321,922,088.32 收到的税费返还18,038,470.7220,746,324.95 收到其他与经营活动有关的现金4,363,006.6513,041,356.48 经营活动现金流入小计385,274,751.68355,709,769.75 购买商品、接受劳务支付的现金277,851,736.87290,925,921.41 支付给职工以及为职工支付的现金33,452,440.1728,508,286.11 支付的各项税费18,856,345.7710,238,411.97 支付其他与经营活动有关的现金20,275,280.4314,462,316.63 经营活动现金流出小计350,435,803.24344,134,936.12 经营活动产生的现金流量净额34,838,948.4411,574,833.63 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金2,430,218.124,062,458.00 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回498,000.0061,815.13 公告编号：2023-096 22 的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金352,425,000.00604,129,200.00 投资活动现金流入小计355,353,218.12608,253,473.13 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金16,741,429.159,153,756.75 投资支付的现金 1,000,000.00 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 支付其他与投资活动有关的现金520,665,000.00812,200,300.00 投资活动现金流出小计537,406,429.15822,354,056.75 投资活动产生的现金流量净额-182,053,211.03 -214,100,583.62 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 取得借款收到的现金 发行债券收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金 1,177,399.68 筹资活动现金流入小计 1,177,399.68 偿还债务支付的现金 分配股利、利润或偿付利息支付的现金52,815,600.006,237,300.00 支付其他与筹资活动有关的现金137,520.00326,280.00 筹资活动现金流出小计52,953,120.006,563,580.00 筹资活动产生的现金流量净额-52,953,120.00 -5,386,180.32 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-4,325.07768,630.23 五、现金及现金等价物净增加额-200,171,707.66 -207,143,300.08 加：期初现金及现金等价物余额234,292,592.97229,464,060.11 六、期末现金及现金等价物余额34,120,885.3122,320,760.03 第一节重要提示 第二节公司基本情况 一、主要财务数据 二、报告期期末的普通股股本结构、持股5%以上的股东或前十名股东情况 三、存续至本期的优先股股票相关情况 第三节重大事件 重大事项的合规情况 第四节财务会计报告 一、财务报告的审计情况 二、财务报表 (一)合并资产负债表 (二)母公司资产负债表 (三)合并利润表 (四)母公司利润表 (五)合并现金流量表 (六)母公司现金流量表