天元小贷:2024年一季度报告

1 天元小贷NEEQ : 831668 聊城市东昌府区天元小额贷款股份有限公司 2024年第一季度报告2 第一节重要提示一、公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

二、公司负责人齐元臣、主管会计工作负责人秦玉春及会计机构负责人（会计主管人员）齐晓平保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

三、本季度报告未经挂牌公司董事会审议通过,不存在未出席审议的董事。

四、本季度报告未经会计师事务所审计。

五、本季度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

六、未按要求披露的事项及原因本报告不存在未按要求进行披露的事项。

【备查文件目录】 文件存放地点公司董事会办公室。

备查文件1．报告期内在指定平台上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。

2．载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员） 签名并盖章的财务报表。

3 第二节公司基本情况一、行业信息√适用□不适用 自2008年山东省启动小额贷款公司试点以来十几年时间，小贷公司从无到有，不断壮大。

在经历了行业初期快速发展之后，2013年以来，小贷行业进入调整期，公司数量增速开始减缓。

但是，在拓宽小微金融服务渠道、缓解小微企业和“三农”融资难等方面，小贷公司仍发挥着积极的作用。

目前国家出台了鼓励中型商业银行设立普惠金融事业部等一系列政策引导，银行机构开始更多关注小微企业、“三农”发展，相比小额贷款公司，银行机构拥有风险管理能力高、资金来源充足、资金成本较低、网点分布广泛的优势特点，正在进一步抢占小贷公司的市场份额及客户资源。

目前小贷公司在性质定位、股权结构、经营范围、融资比例等突出问题方面取得了一定突破，有效推动了行业稳健发展，但还是存在融资难、税负重等难题，发展道路任重而道远。

二、主要财务数据单位：元报告期末（2024年3月31日） 上年期末（2023年12月31日） 报告期末比上年期末增减比例% 资产总计228,976,633.46225,171,638.661.69% 归属于挂牌公司股东的净资产 225,707,747.74221,059,385.222.10% 资产负债率%（母公司） 1.43% 1.83% - 资产负债率%（合并） 1.43% 1.83% - 年初至报告期末（2024年1-3月） 上年同期（2023年1-3月） 年初至报告期末比上年同期增减比例% 营业收入7,189,892.536,888,719.624.37% 归属于挂牌公司股东的净利润4,648,362.524,322,981.977.53% 归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润4,632,267.454,320,392.007.22% 经营活动产生的现金流量净额17,933,227.8520,717,543.97 -13.44% 基本每股收益（元/股） 0.030.03 - 加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算） 2.08% 1.96% - 加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） 2.07% 1.96% - 财务数据重大变动原因：√适用□不适用 资产负债表变动幅度较大的项目列示如下： 4 项目报告期末 （2024年3月31日） 上年期末 （2023年12月31日） 增减变动 比例% 变动原因货币资金27,234,504.839,294,276.98193.02% 货币资金主要用于发放贷款，报告期末发放贷款较上期减少。

应付职工薪酬6,219.05770,064.05 -99.19% 本期支付了上年年末计提的应付职工薪酬。

年初至报告期末（1-3月）非经常性损益项目和金额：√适用□不适用 单位：元项目金额非流动资产处置损益-218.35 营业外收入和支出21,678.45 非经常性损益合计21,460.10 所得税影响数5,365.03 少数股东权益影响额（税后） 非经常性损益净额16,095.07 三、报告期期末的普通股股本结构、前十名股东情况单位：股普通股股本结构股份性质期初本期变动期末数量比例%数量比例% 无限售条件股份无限售股份总数82,246,87554.83% 082,246,87554.83% 其中：控股股东、实际控制人25,500,000 17.00% 025,500,00017.00% 董事、监事、高管11,348,3257.57% 011,348,3257.57% 核心员工00% 000% 有限售条件股份有限售股份总数67,753,12545.17% 067,753,12545.17% 其中：控股股东、实际控制人51,000,00034.00% 051,000,00034.00% 董事、监事、高管16,753,12511.17% 016,753,12511.17% 核心员工00% 0 0% 总股本150,000,000 - 0150,000,000 - 普通股股东人数95 单位：股普通股前十名股东情况5 序号股东名称期初持股数持股变动期末持股数期末持股比例% 期末持有限售股份数量期末持有无限售股份数量期末持有的质押股份数量期末持有的司法冻结股份数量1山东嘉隆石油专用管制造有限公司76,500,0 00 076,500,0 00 51% 51,000,000 25,500,000 00 2聊城天元钢管有限公司22,940,0 00 022,940,0 00 15.29% 022,940,000 00 3齐晓平13,252,5 76 013,252,5 76 8.83% 013,252,576 00 4杜向红10,000,0 50 010,000,0 50 6.67% 5,925,0 00 4,075,0 50 00 5李洪福6,878,90 0 06,878,90 0 4.58% 2,250,0 00 4,628,9 00 00 6李洪喜5,625,00 0 05,625,00 0 3.75% 5,625,0 00 000 7李书芹4,375,00 0 04,375,00 0 2.92% 04,375,0 00 00 8郑长生2,997,50 0 02,997,50 0 1.99% 2,953,1 25 44,37500 9李士会2,600,00 0 02,600,00 0 1.73% 02,600,0 00 00 10王欣2,200,00 0 02,200,00 0 1.47% 02,200,0 00 00 合计147,369,026 0147,369,026 98.23% 67,753,125 79,615,901 00 普通股前十名股东间相互关系说明：1、山东嘉隆石油专用管制造有限公司持有公司51.00%的股权，为公司控股股东，天元小额贷款公司法定代表人齐元臣担任该公司董事长、法人代表，持有该公司69.44%的股权。

2、聊城天元钢管有限公司持有公司15.29%的股权，天元小额贷款公司法人代表齐元臣之妻宋天喜担任该公司法人代表、执行董事和总经理，并持有该公司88.89%的股权。

6 第三节其他重要事项□适用√不适用 7 第四节财务会计报告一、财务报告的审计情况是否审计否二、财务报表(一)资产负债表单位：元项目2024年3月31日2023年12月31日资产： 货币资金27,234,504.839,294,276.98 拆出资金 衍生金融资产 应收款项 其中：应收利息 合同资产 买入返售金融资产 预付款项 其他应收款 代理业务资产 持有待售资产 发放贷款及垫款189,000,569.35202,842,767.35 金融投资： 交易性金融资产 债权投资 其他债权投资 其他权益工具投资 委托贷款 长期股权投资 投资性房地产 固定资产8,990,070.009,138,927.38 在建工程 使用权资产1,266,670.941,381,822.85 无形资产 其中：数据资源 开发支出 其中：数据资源 抵债资产 商誉 长期待摊费用 递延所得税资产954,494.60954,494.60 其他资产1,530,323.741,559,349.50 资产总计228,976,633.46225,171,638.66 负债： 短期借款 拆入资金 交易性金融负债 8 衍生金融负债 应付款项 预收款项 40,104.85 合同负债 卖出回购金融资产款 应付职工薪酬6,219.05770,064.05 应交税费1,885,340.741,515,843.43 其他应付款 未到期责任准备金 担保赔偿准备金 代理业务负债 持有待售负债 长期借款 应付债券 其中：优先股 永续债 租赁负债939,541.401,439,541.40 长期应付职工薪酬 担保业务准备金 预计负债 递延收益 递延所得税负债345,455.71345,455.71 其他负债92,328.821,244 负债合计3,268,885.724,112,253.44 所有者权益（或股东权益）： 股本150,000,000.00150,000,000.00 其他权益工具 其中：优先股 永续债 资本公积 减：库存股 其他综合收益 专项储备 盈余公积30,572,623.9030,572,623.90 一般风险准备2,904,893.922,904,893.92 未分配利润42,230,229.9237,581,867.40 归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计225,707,747.74221,059,385.22 少数股东权益 所有者权益（或股东权益）合计225,707,747.74221,059,385.22 负债和所有者权益（或股东权益）总计228,976,633.46225,171,638.66 法定代表人：齐元臣 主管会计工作负责人：秦玉春 会计机构负责人：齐晓平(二)利润表单位：元项目2024年1-3月2023年1-3月一、营业收入7,189,892.536,888,719.62 利息净收入7,151,156.826,889,699.62 9 其中：利息收入7,151,156.826,889,699.62 利息支出 手续费及佣金净收入-1,150.79 -980 其中：手续费及佣金收入 手续费及佣金支出1,150.79980 担保费收入 代理收入 投资收益（损失以“-”号填列） 其中：对联营企业和合营企业的投资收益（损失以“-”号填列） 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列） 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） 其他收益 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 汇兑收益（损失以“-”号填列） 其他业务收入40,104.85 资产处置收益（损失以“-”号填列） -218.35 二、营业成本1,013,754.291,128,196.95 税金及附加57,878.5956,432.48 业务及管理费849,277.901,071,764.47 信用减值损失 其他资产减值损失 其他业务成本106,597.80 三、营业利润（亏损以“-”号填列） 6,176,138.245,760,522.67 加：营业外收入21,678.454,453.29 减：营业外支出 1,000.00 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 6,197,816.695,763,975.96 减：所得税费用1,549,454.171,440,993.99 五、净利润（净亏损以“-”号填列） 4,648,362.524,322,981.97 其中：被合并方在合并前实现的净利润 （一）按经营持续性分类：- - 1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 4,648,362.524,322,981.97 2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） （二）按所有权归属分类：- - 1.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） 2.归属于母公司所有者的净利润（净亏损以“-”号填列） 4,648,362.524,322,981.97 六、其他综合收益的税后净额 （一）归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额1.不能重分类进损益的其他综合收益 （1）重新计量设定受益计划变动额 （2）权益法下不能转损益的其他综合收益 （3）其他权益工具投资公允价值变动 （4）企业自身信用风险公允价值变动 （5）其他 2.将重分类进损益的其他综合收益 （1）权益法下可转损益的其他综合收益 10 （2）其他债权投资公允价值变动 （3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额（4）其他债权投资信用损失准备 （5）现金流量套期储备 （6）外币财务报表折算差额 （7）其他 （二）归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 七、综合收益总额4,648,362.524,322,981.97 （一）归属于母公司所有者的综合收益总额4,648,362.524,322,981.97 （二）归属于少数股东的综合收益总额 八、每股收益： （一）基本每股收益（元/股） 0.030.03 （二）稀释每股收益（元/股） 0.030.03 法定代表人：齐元臣 主管会计工作负责人：秦玉春 会计机构负责人：齐晓平(三)现金流量表单位：元项目2024年1-3月2023年1-3月一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金 收取利息、手续费及佣金的现金7,596,650.797,351,082.83 拆入资金净增加额 回购业务资金净增加额 收到的税费返还 收到其他与经营活动有关的现金21,678.454,453.29 经营活动现金流入小计7,618,329.247,355,536.12 购买商品、接受劳务支付的现金 支付利息、手续费及佣金的现金1,150.79980.00 客户贷款及垫款净增加额-13,842,198.00 -17,533,201.00 拆出资金净增加额 为交易目的而持有的金融资产净增加额 返售业务资金净增加额 支付给职工以及为职工支付的现金 1,244,688.761,383,637.81 支付的各项税费1,743,114.782,051,153.04 支付其他与经营活动有关的现金538,345.06735,422.30 经营活动现金流出小计-10,314,898.61 -13,362,007.85 经营活动产生的现金流量净额17,933,227.8520,717,543.97 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额7,000.00 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计7,000.00 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现 39,650.00 11 金投资支付的现金 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 支付其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计 39,650.00 投资活动产生的现金流量净额7,000.00 -39,650.00 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 取得借款收到的现金 发行债券收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计 偿还债务支付的现金 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 支付其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流出小计 筹资活动产生的现金流量净额 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 五、现金及现金等价物净增加额17,940,227.8520,677,893.97 加：期初现金及现金等价物余额9,294,276.9820,737,318.44 六、期末现金及现金等价物余额27,234,504.8341,415,212.41 法定代表人：齐元臣 主管会计工作负责人：秦玉春 会计机构负责人：齐晓平 第一节重要提示 第二节公司基本情况 一、行业信息 二、主要财务数据 三、报告期期末的普通股股本结构、前十名股东情况 第三节其他重要事项 第四节财务会计报告 一、财务报告的审计情况 二、财务报表 (一)资产负债表 (二)利润表 (三)现金流量表