兰州银行：2024年一季度报告

兰州银行股份有限公司2022年第一季度报告证券代码：001227证券简称：兰州银行公告编号：2024-012兰州银行股份有限公司BANKOFLANZHOUCO.,LTD.（股票代码：001227）2024年第一季度报告二〇二四年四月2024年第一季度报告1重要内容提示1.兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.本行董事、监事、高级管理人员是否存在对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整的情况是否3.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司甘肃兰银金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币币种为人民币。

4.本行第五届董事会第二十二次会议审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年第一季度报告》。

会议应出席董事14名，实际出席董事14名。

本行监事、高级管理人员列席会议。

5.本行董事长许建平先生、行长蒲五斤先生及会计机构负责人高雪梅女士声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

6.第一季度报告是否经过审计是否7.审计师发表非标意见的事项适用不适用8.本报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。

2024年第一季度报告2第一节主要财务数据一、主要会计数据和财务指标公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据是否单位：人民币千元项目本报告期上年同期本报告期比上年同期增减（%）营业总收入1,972,9181,999,546 -1.33归属于母公司股东的净利润545,701540,9110.89归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润540,721514,3325.13经营活动产生的现金流量净额-1,393,5413,129,783 -144.53基本每股收益（元/股） 0.08530.08441.07稀释每股收益（元/股） - - -加权平均净资产收益率（%） 1.711.79下降0.08个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）1.691.69 -项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减（%）资产总额462,822,780453,410,5012.08负债总额428,620,609420,128,8992.02股东权益34,202,17133,281,6032.77其中：归属于母公司股东的所有者权益33,862,87632,956,6322.75归属于母公司普通股股东的权益28,864,14627,957,9023.24归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股）5.074.913.26注：1.营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。

2.每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。

本行于2020年12月发行了50亿元无固定期限资本债券，在计算当期“加权平均净资产收益率”及“每股收益”时，扣除了已发放的无固定期限资本债券利息0.60亿元。

截止披露前一交易日的公司总股本：截止披露前一交易日的公司总股本（股） 5,695,697,168用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股） 0.08532024年第一季度报告3补充披露单位：人民币千元规模指标2024年3月31日2023年12月31日本报告期末比上年末增减（%）发放贷款及垫款248,127,268238,067,7564.23其中：公司贷款及垫款198,506,708186,509,7616.43个人贷款及垫款56,494,31058,666,758 -3.70加：应计利息1,656,1691,251,69932.31减：以摊余成本计量的发放贷款及垫款减值准备8,529,9198,360,4622.03吸收存款342,486,938337,347,2901.52其中：公司存款89,330,25687,636,7061.93个人存款231,424,660226,098,0872.36保证金存款12,297,05413,926,629 -11.70其他存款1,275,177920,59638.52加：应计利息8,159,7928,765,271 -6.91二、非经常性损益项目和金额适用不适用单位：人民币千元项目2024年1-3月非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） 8,609计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外）3除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有金融资产和金融负债产生的公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益-2,936除上述各项之外的其他营业外收入和支出965非经常性损益合计6,641减：所得税影响额1,660减：少数股东权益影响额（税后） -归属于母公司股东的非经常性损益净额4,981注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》（中国证券监督管理委员会公告〔2023〕65号）的规定执行。

本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目情形。

2024年第一季度报告4三、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因单位：人民币千元项目2024年3月31日2023年12月31日比上年末增减（%）主要原因应付债券21,483,88315,751,75436.39发行同业存单增加。

其他综合收益1,155,381794,83845.36其他债权投资公允价值变动所致。

项目2024年1-3月2023年1-3月比上年同期（%）增减主要原因投资收益254,792383,102 -33.49交易性金融资产投资收益增加。

公允价值变动收益-45,16121,019 -314.86交易性金融资产公允价值变动所致。

汇兑损益34424 -91.98主要是受到汇率波动影响所致。

资产处置损益8,6061,094686.65处置资产增加。

营业外收入1,3483,198 -57.85正常变动，绝对金额较小。

营业外支出381800 -52.38正常变动，绝对金额较小。

归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额360,543 -9,679 -其他债权投资公允价值变动所致。

经营活动产生的现金流量净额-1,393,5413,129,783 -144.53客户存款和同业存放款项现金流入减少。

投资活动产生的现金流量净额1,534,953 -5,028,399 -投资支付的现金流出减少。

四、补充财务指标指标监管指标2024年3月31日2023年12月31日2022年12月31日核心一级资本充足率（%） ≥7.58.488.418.47一级资本充足率（%） ≥8.59.949.9210.07资本充足率（%） ≥10.511.1711.1211.27流动性比例（%） ≥2558.3751.0754.26流动性覆盖率（%） ≥100118.58119.89121.10存贷款比例（本外币）（%） - 76.6374.1571.41不良贷款率（%） ≤51.831.731.71拨备覆盖率（%） ≥140183.18197.51194.99拨贷比（%） ≥2.13.353.413.33单一客户贷款集中度（%） ≤106.466.716.86单一集团客户授信集中度（%） ≤1512.7412.3113.36最大十家客户贷款集中度（%） ≤5046.3848.5348.47正常类贷款迁徙率（%） - 1.054.234.832024年第一季度报告5指标监管指标2024年3月31日2023年12月31日2022年12月31日关注类贷款迁徙率（%） - 8.1314.4215.58次级类贷款迁徙率（%） - 27.8372.1783.85可疑类贷款迁徙率（%） - 94.6098.856.24总资产收益率（年化）（%） - 0.490.430.42成本收入比（%） ≤4529.9230.4231.24资产负债率（%） - 92.6192.6692.68净利差（年化）（%） - 1.591.491.65净利息收益率（年化）（%） - 1.601.461.58注：1.上述监管指标中，存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、单一客户贷款集中度、单一集团客户授信集中度、最大十家客户贷款集中度、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据合并财务报表数据计算，核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率、流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据，正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》中的规定计算。

2.根据《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕7号）规定，对各商业银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。

五、资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况（一）资本充足率单位：人民币千元项目2024年3月31日2023年12月31日2022年12月31日核心一级资本净额29,192,23928,027,86126,637,125一级资本净额34,236,10433,054,40031,662,785资本净额38,454,12637,045,56335,427,230风险加权资产344,307,204333,230,857314,417,248核心一级资本充足率（%） 8.488.418.47一级资本充足率（%） 9.949.9210.07资本充足率（%） 11.1711.1211.27（二）杠杆率单位：人民币千元项目2024年3月31日2023年12月31日2023年9月30日2023年6月30日杠杆率（%） 6.966.966.746.61一级资本净额34,236,10433,054,40032,686,22032,199,591调整后表内外资产余额491,725,642475,183,386484,773,128486,877,4122024年第一季度报告6（三）流动性覆盖率情况单位：人民币千元项目2024年3月31日2023年12月31日2023年9月30日2023年6月30日流动性覆盖率（%） 118.58119.89129.24131.72合格优质流动性资产58,865,95853,719,64360,618,14765,893,635未来30天现金净流出量49,640,52444,806,78646,903,88050,024,429六、贷款五级分类情况单位：人民币千元项目2024年3月31日2023年12月31日期间变动金额占比（%）金额占比（%）金额占比（%）正常类234,819,32592.09224,209,22691.4510,610,0990.64关注类15,524,5466.0916,733,8516.83 -1,209,305 -0.74次级类2,474,2020.972,454,8091.0019,393 -0.03可疑类536,1770.21622,2300.25 -86,053 -0.04损失类1,646,7680.651,156,4020.47490,3660.17发放贷款及垫款总额255,001,018100.00245,176,519100.009,824,499 -不良贷款及贷款率4,657,1471.834,233,4421.73423,7050.10七、贷款损失准备计提与核销情况报告期内，以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下：单位：人民币千元项目金额年初数8,360,462计提/回拨735,250转让（核销） -666,599收回的已核销贷款121,677已减值贷款利息回转-20,872期末数8,529,919报告期内，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下：单位：人民币千元项目金额年初数939计提/回拨-期末数9392024年第一季度报告7八、经营情况讨论与分析2024年一季度，本行以中央经济、金融工作会议精神为指引，以深入贯彻落实省、市战略部署为抓手，以“提质增效”为中心，以“化险降本、动能焕新、扩面增量、强基固本”为重点，强化责任、精准施策、协同发力、创新实干，各项工作妥善安排、有序推进。

报告期内，本行总体情况如下：（一）业务规模稳定增长。

截至报告期末，本行资产总额4,628.23亿元，较上年末增长2.08%；负债总额4,286.21亿元，较上年末增长2.02%；发放贷款及垫款2,481.27亿元，较上年末增长4.23%；吸收存款3,424.87亿元，较上年末增长1.52%。

（二）盈利能力有所提升。

强化资产负债管理，妥善处理好负债量与价的关系，全行存款付息率较年初下降30个BP，净息差达到1.60%，较年初提升14个BP。

2024年一季度实现净利润5.60亿元，较上年同期增长0.90%；归属于本行股东的净利润5.46亿元，较上年同期增长0.89%。

利息净收入16.57亿元，较上年同期增长12.87%。

（三）创新转型步伐加快。

报告期内，公司业务方面，推广知识产权质押融资，强化科技创新企业支持力度，一季度末全行科技型企业贷款余额100.72亿元，净增6.91亿元；完善绿色金融制度体系，优化绿色金融综合服务方案，一季度末绿色贷款余额134.29亿元，净增6.63亿元。

零售业务方面，加强零售队伍建设，积极推进零售化转型，个人客户金融总资产（AUM）达到2,841.48亿元，较年初增加51.48亿元。

交易银行方面，进一步拓展电子保函业务应用场景，推动供应链业务扩面上量，截至一季度末，新增供应链融资业务5.74亿元。

（四）普惠金融深入推进。

深耕民营、小微、个体工商户与农户，积极履行社会责任，降低企业融资成本。

截至报告期末，普惠型小微贷款余额130.06亿元，较年初净增4.48亿元，普惠型小微贷款平均利率5.15%，较年初下降28BP；涉农贷款余额345.59亿元，较年初增加5.88%，其中普惠型涉农贷款余额43.04亿元，较年初增加5.62%，高于各项贷款增速；成功入选“银行业普惠金融十年发展实例”名单，是西北地区唯一一家入选银行。

2024年第一季度报告8第二节股东信息一、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表单位：股二、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表适用不适用报告期末普通股股东总数（户） 112,193报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）0前10名股东持股情况股东名称股东性质持股比例（%）持股数量持有有限售条件的股份数量质押、标记或冻结情况股份状态数量兰州市财政局国有法人8.74498,058,901498,058,901兰州国资投资（控股）建设集团有限公司国有法人7.11405,202,500403,381,000司法冻结70,679,476华邦控股集团有限公司境内非国有法人5.25298,769,700297,451,000质押297,450,000兰州天庆房地产开发有限公司境内非国有法人4.90278,828,000277,600,000甘肃盛达集团有限公司境内非国有法人4.85276,242,500275,000,000质押106,200,000深圳正威（集团）有限公司境内非国有法人4.32245,805,000245,805,000质押并司法冻结245,805,000甘肃天源温泉大酒店集团有限责任公司境内非国有法人3.09176,000,000176,000,000质押176,000,000甘肃省国有资产投资集团有限公司国有法人3.07174,680,000174,680,000盛达金属资源股份有限公司境内非国有法人2.72155,000,000155,000,000甘肃省电力投资集团有限责任公司国有法人1.85105,600,000105,600,000前10名无限售条件股东持股情况股东名称持有无限售条件股份数量股份种类及数量股份种类数量甘肃省旅游投资集团有限公司100,000,000人民币普通股100,000,000兰州海鸿房地产有限公司83,227,635人民币普通股83,227,635甘肃省瑞鑫源进出口贸易股份有限公司55,000,000人民币普通股55,000,000兰州东岭物资有限责任公司54,025,300人民币普通股54,025,300光大兴陇信托有限责任公司52,159,612人民币普通股52,159,612兰州亚太实业（集团）股份有限公司45,000,000人民币普通股45,000,000中铁第一勘察设计院集团有限公司43,170,499人民币普通股43,170,499上海大发房地产集团有限公司40,000,000人民币普通股40,000,000王浩洁36,410,100人民币普通股36,410,100华龙证券股份有限公司36,300,000人民币普通股36,300,000上述股东关联关系或一致行动的说明上述股东中盛达金属资源股份有限公司为甘肃盛达集团有限公司的控股子公司，甘肃省电力投资集团有限责任公司为甘肃省国有资产投资集团有限公司的全资子公司。

本行未知上述其他股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。

前10名股东参与融资融券业务情况说明（如有）上述前10名股东中，兰州东岭物资有限责任公司通过德邦证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有本行54,025,300股股份。

2024年第一季度报告9第三节其他重要事项一、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明报告期内，除已披露的事项外，本行不存在其他重要事项。

二、实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项本行不存在实际控制人、收购人。

报告期内，本行及本行股东、关联方等承诺相关方不存在超期未履行完毕的承诺事项。

三、证券投资情况截至报告期末，本行持有的前十大金融债券余额的情况如下表列示：单位：人民币千元债券名称面额票面利率（%）到期日减值准备债券12,220,000.003.122031-09-13476.30债券22,060,000.003.862029-05-20441.97债券31,630,000.002.962032-07-18349.20债券41,420,000.004.652028-05-11299.00债券51,360,000.002.772032-10-24279.43债券61,240,000.002.852033-07-07257.39债券71,200,000.003.742030-11-16250.66债券81,030,000.003.742029-07-12220.99债券91,030,000.002.982032-04-22219.96债券10980,000.003.752029-01-25204.082024年第一季度报告10第四节季度财务报表一、财务报表详见后附财务报表。

二、2024年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况适用不适用三、审计报告第一季度报告是否经过审计是否兰州银行股份有限公司董事会2024年4月27日2024年第一季度报告11合并及公司资产负债表2024年3月31日编制单位：兰州银行股份有限公司（除特别注明外，金额单位均为人民币元）期末余额上期期末余额项目本集团本行本集团本行资产：现金及存放中央银行款项21,308,505,286.3721,308,505,286.3720,845,871,205.6020,845,871,205.60存放同业及其他金融机构款项7,796,020,036.387,596,020,036.388,510,123,533.798,360,123,533.79贵金属拆出资金35,878,223,181.0037,307,043,697.3836,603,425,608.7038,276,001,194.53衍生金融资产买入返售金融资产4,840,169,954.374,840,169,954.374,037,088,381.414,037,088,381.41发放贷款和垫款248,127,268,407.45248,127,268,407.45238,067,756,336.30238,067,756,336.30应收融资租赁款6,287,345,515.816,126,927,670.51金融投资：交易性金融资产33,636,407,288.2533,636,407,288.2532,979,948,231.4332,979,948,231.43债权投资67,531,496,628.6267,531,496,628.6269,278,869,410.7369,278,869,410.73其他债权投资30,520,432,528.5930,520,432,528.5929,836,024,044.2729,836,024,044.27其他权益工具投资535,932,735.37535,932,735.37535,932,735.37535,932,735.37长期股权投资49,440,348.10349,440,348.1049,440,348.10349,440,348.10投资性房地产28,793,806.7928,793,806.7929,498,472.1629,498,472.16固定资产1,040,494,410.781,004,289,962.901,060,534,594.511,023,612,524.25在建工程341,606.77341,606.77341,606.77341,606.77使用权资产125,400,861.95121,271,534.55114,094,082.05109,964,754.65无形资产127,592,671.78126,795,966.84137,921,814.22137,006,394.09开发支出商誉递延所得税资产3,178,477,407.423,088,374,228.753,162,279,045.303,072,175,866.63其他资产1,810,437,499.521,785,719,893.312,034,424,195.312,024,899,132.01资产总计462,822,780,175.32457,908,303,910.79453,410,501,316.53448,964,554,172.09企业法定代表人：许建平主管会计工作负责人：蒲五斤会计机构负责人：高雪梅2024年第一季度报告12合并及公司资产负债表（续）2024年3月31日编制单位：兰州银行股份有限公司（除特别注明外，金额单位均为人民币）期末余额上期期末余额项目本集团本行本集团本行负债：向中央银行借款11,111,531,757.5211,111,531,757.5211,439,425,863.2111,439,425,863.21同业及其他金融机构存放款项14,573,879,979.1710,626,700,651.1416,424,872,591.1213,385,651,457.57拆入资金2,351,196,999.992,101,141,166.662,603,329,444.452,101,511,111.11交易性金融负债衍生金融负债卖出回购金融资产款33,983,612,003.0033,983,612,003.0034,240,383,871.6534,240,383,871.65吸收存款342,486,938,445.09342,893,847,608.09337,347,289,688.15337,463,927,631.30应付职工薪酬75,238,482.0655,866,579.4088,121,922.8763,884,655.55应交税费242,472,667.34229,959,991.39193,007,663.72190,405,334.78应付债券21,483,883,024.4621,483,883,024.4615,751,754,229.2915,751,754,229.29租赁负债103,734,121.03101,965,852.9095,125,062.7693,356,794.63预计负债255,992,183.92255,992,183.92255,992,183.92255,992,183.92递延所得税负债679,746,706.15679,127,307.04548,147,711.89547,528,312.78其他负债1,272,382,495.83730,977,356.751,141,448,534.31661,791,212.08负债合计428,620,608,865.56424,254,605,482.27420,128,898,767.34416,195,612,657.87股东权益：股本5,695,697,168.005,695,697,168.005,695,697,168.005,695,697,168.00其他权益工具4,998,730,566.034,998,730,566.034,998,730,566.034,998,730,566.03其中：优先股永续债4,998,730,566.034,998,730,566.034,998,730,566.034,998,730,566.03资本公积5,558,141,637.625,558,141,637.625,558,141,637.625,558,141,637.62减：库存股其他综合收益1,155,380,668.891,155,380,668.89794,837,842.04794,837,842.04盈余公积2,056,639,522.612,056,639,522.612,056,639,522.612,056,639,522.61一般风险准备5,857,760,258.505,856,500,046.325,857,760,258.505,856,500,046.32未分配利润8,540,526,430.708,332,608,819.057,994,825,235.497,808,394,731.60归属于上市公司股东权益合计33,862,876,252.3533,653,698,428.5232,956,632,230.2932,768,941,514.22少数股东权益339,295,057.41324,970,318.90股东权益合计34,202,171,309.7633,653,698,428.5233,281,602,549.1932,768,941,514.22负债和股东权益总计462,822,780,175.32457,908,303,910.79453,410,501,316.53448,964,554,172.09企业法定代表人：许建平主管会计工作负责人：蒲五斤会计机构负责人：高雪梅2024年第一季度报告13合并及公司利润表2024年1-3月编制单位：兰州银行股份有限公司（除特别注明外，金额单位均为人民币元）2024年1-3月2023年1-3月项目本集团本行本集团本行一、营业收入1,972,917,652.611,917,034,836.981,999,545,918.931,937,853,473.12利息净收入1,656,764,399.751,605,499,403.371,468,378,375.921,418,261,709.69利息收入4,481,348,251.264,399,054,413.314,546,785,480.514,471,434,097.56利息支出2,824,583,851.512,793,555,009.943,078,407,104.593,053,172,387.87手续费及佣金净收入95,638,957.0091,021,137.75123,430,149.30111,972,248.98手续费及佣金收入119,795,902.84115,125,232.36157,328,413.85145,868,210.89手续费及佣金支出24,156,945.8424,104,094.6133,898,264.5533,895,961.91其他收益948,061.49948,061.491,071,322.57953,443.31投资收益（损失以“-”号填列） 254,791,772.65254,791,772.65383,101,730.54383,101,730.54其中：对联营企业和合营企业的投资收益-2,126,613.78 -2,126,613.78以摊余成本计量的金融资产终止确认收益汇兑收益（损失以“-”号填列） 33,799.6233,799.62423,779.43423,779.43净敞口套期收益（损失以“-”号填列）公允价值变动收益（损失以“-”号填列） -45,161,477.07 -45,161,477.0721,018,885.8021,018,885.80其他业务收入1,295,785.161,295,785.161,028,056.301,028,056.30资产处置收益（损失以“-”号填列） 8,606,354.018,606,354.011,093,619.071,093,619.07二、营业支出1,352,095,218.721,338,344,024.001,375,809,988.261,355,635,979.85税金及附加26,567,814.6225,998,013.6232,070,198.2831,979,816.78业务及管理费589,662,423.95576,481,030.23628,966,666.68616,383,039.77信用减值损失735,250,185.18735,250,185.18714,125,182.20706,625,182.20其他资产减值损失其他业务成本614,794.97614,794.97647,941.10647,941.10三、营业利润（亏损以“-”号填列） 620,822,433.89578,690,812.98623,735,930.67582,217,493.27加：营业外收入1,348,045.321,348,046.323,198,175.433,198,175.43减：营业外支出380,749.84380,712.79799,785.85798,875.85四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 621,789,729.37579,658,145.51626,134,320.25584,616,792.85减：所得税费用61,763,795.6555,444,058.0671,107,479.0764,879,849.96五、净利润（净亏损以“-”号填列） 560,025,933.72524,214,087.45555,026,841.18519,736,942.89其中：同一控制下企业合并被合并方在合并前实现的净利润（一）按经营持续性分类持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 560,025,933.72524,214,087.45555,026,841.18519,736,942.89终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）（二）按所有权归属分类归属于母公司所有者的净利润（净亏损以“-”号填列） 545,701,195.21524,214,087.45540,910,881.86519,736,942.89少数股东损益（净亏损以“-”号填列） 14,324,738.5114,115,959.32企业法定代表人：许建平主管会计工作负责人：蒲五斤会计机构负责人：高雪梅2024年第一季度报告14合并及公司利润表（续）2024年1-3月编制单位：兰州银行股份有限公司（除特别注明外，金额单位均为人民币元）2024年1-3月2023年1-3月项目本集团本行本集团本行六、其他综合收益的税后净额360,542,826.85360,542,826.85 -9,678,561.79 -9,678,561.79归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额360,542,826.85360,542,826.85 -9,678,561.79 -9,678,561.79（一）不能重分类进损益的其他综合收益1.重新计量设定受益计划净变动额2.权益法下不能转损益的其他综合收益3.其他权益工具投资公允价值变动4.企业自身信用风险公允价值变动5.其他（二）将重分类进损益的其他综合收益360,542,826.85360,542,826.85 -9,678,561.79 -9,678,561.791.权益法下可转损益的其他综合收益2.其他债权投资公允价值变动353,766,242.16353,766,242.16 -18,176,952.22 -18,176,952.223.转贴现公允价值变动计入其他综合收益的金额6,776,584.696,776,584.698,643,726.068,643,726.064.其他债权投资信用减值准备5.转贴现减值准备-145,335.63 -145,335.636.外币财务报表折算差额7.金融资产重分类计入其他综合收益的金额8.其他资产转换为公允价值模式计量的投资性房地产9.其他归属于少数股东的其他综合收益的税后净额七、综合收益总额920,568,760.57884,756,914.30545,348,279.39510,058,381.10归属于母公司所有者的综合收益总额906,244,022.06884,756,914.30531,232,320.07510,058,381.10归属于少数股东的综合收益总额14,324,738.5114,115,959.32八、每股收益：（一）基本每股收益0.08530.0844（二）稀释每股收益企业法定代表人：许建平主管会计工作负责人：蒲五斤会计机构负责人：高雪梅2024年第一季度报告15合并及公司现金流量表2024年1-3月编制单位：兰州银行股份有限公司（除特别注明外，金额单位均为人民币元）2024年1-3月2023年1-3月项目本集团本行本集团本行一、经营活动产生的现金流量：客户存款和同业存放款项净增加额9,671,416,338.79,090,821,725.2120,632,078,752.6420,541,224,084.47客户贷款及垫款净减少额融资租赁资产净减少额向中央银行借款净增加额572,865,229.11572,865,229.11存放中央银行和同业款项净减少额402,254,234.96407,854,234.96182,449,770.02182,449,770.02拆入资金净增加额150,000,000.00500,000,000.00拆出资金净减少额769,134,166.66990,000,000.00卖出回购金融资产净增加额1,803,566,756.911,803,566,756.91买入返售金融资产净减少额为交易目的持有的金融资产净减少额为交易目的持有的金融负债净增加额收取利息、手续费及佣金的现金4,427,497,845.554,354,736,101.424,383,910,404.834,400,068,779.23收到其他与经营活动有关的现金335,071,354.48300,765,056.03241,935,809.64203,992,327.27经营活动现金流入小计15,605,373,940.3515,144,177,117.6227,966,806,723.1528,204,166,947.01客户存款和同业存放款项净减少额客户贷款及垫款净增加额10,675,369,716.5910,675,369,716.594,073,674,294.594,073,674,294.59融资租赁资产净增加额136,100,310.8437,345,126.63向中央银行借款净减少额327,894,105.69327,894,105.69存放中央银行和同业款项净增加额拆入资金净减少额250,000,000.00拆出资金净增加额4,830,000,000.005,080,000,000.00卖出回购金融资产净减少额248,540,743.77248,540,743.77买入返售金融资产净增加额803,249,093.21803,249,093.216,220,814,447.506,220,814,447.50为交易目的持有的金融资产净增加额314,826,546.90314,826,546.904,925,475,692.904,925,475,692.90为交易目的持有的金融负债净减少额161,673,040.00161,673,040.00支付利息、手续费及佣金的现金3,417,005,713.233,396,268,514.623,674,484,307.003,677,840,494.40支付给职工以及为职工支付的现金463,321,246.45452,289,848.40523,371,462.20510,476,336.37支付的各项税费253,370,155.20243,092,599.98312,766,904.79299,081,283.21支付其他与经营活动有关的现金109,237,433.20106,187,073.1977,418,054.3475,352,831.20经营活动现金流出小计16,998,915,065.0816,567,718,242.3524,837,023,329.9525,024,388,420.17经营活动产生的现金流量净额-1,393,541,124.73 -1,423,541,124.733,129,783,393.203,179,778,526.84二、投资活动产生的现金流量：收回投资所收到的现金3,983,355,907.853,983,355,907.853,174,667,271.843,174,667,271.84取得投资收益收到的现金6,546,718.726,546,718.7219,400,218.2819,400,218.28处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额106,541,922.52106,541,922.521,093,619.071,093,619.07处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计4,096,444,549.094,096,444,549.093,195,161,109.193,195,161,109.19购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金1,491,961.151,491,961.1519,560,546.5919,555,680.23投资支付的现金2,560,000,000.002,560,000,000.008,204,000,000.008,204,000,000.00取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金投资活动现金流出小计2,561,491,961.152,561,491,961.158,223,560,546.598,223,555,680.23投资活动产生的现金流量净额1,534,952,587.941,534,952,587.94 -5,028,399,437.40 -5,028,394,571.04三、筹资活动产生的现金流量：吸收投资收到的现金其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金发行债券及其他权益工具收到的现金收到其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流入小计偿还债务支付的现金分配股利、利润或偿付利息支付的现金43,868.9543,868.95224,086.40224,086.40其中：子公司支付给少数股东的股利、利润支付其他与筹资活动有关的现金12,893,652.4812,893,652.4813,535,204.1113,535,204.11筹资活动现金流出小计12,937,521.4312,937,521.4313,759,290.5113,759,290.51筹资活动产生的现金流量净额-12,937,521.43 -12,937,521.43 -13,759,290.51 -13,759,290.51四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-33,799.62 -33,799.62 -40,227.78 -40,227.78五、现金及现金等价物净增加额128,440,142.1698,440,142.16 -1,912,415,562.49 -1,862,415,562.49加：期初现金及现金等价物余额5,654,277,052.765,504,277,052.768,297,214,676.378,097,214,676.35六、期末现金及现金等价物余额5,782,717,194.925,602,717,194.926,384,799,113.886,234,799,113.86企业法定代表人：许建平主管会计工作负责人：蒲五斤会计机构负责人：高雪梅 重要内容提示 (是(否 (是(否 (适用(不适用 第一节主要财务数据 一、主要会计数据和财务指标 (是(否 二、非经常性损益项目和金额 三、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 四、补充财务指标 六、贷款五级分类情况 七、贷款损失准备计提与核销情况 报告期内，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下： 八、经营情况讨论与分析 第二节股东信息 一、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 二、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 第三节其他重要事项 一、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 二、实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项 三、证券投资情况 第四节 季度财务报表 (适用(不适用 三、审计报告 (是(否