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2023年受经济修复缓慢、各类投融资低迷、化债背景下监管趋严以及低成本的信贷及债券替代效应影响,保险资产管理业创新型产品登记数量和规模同比有所减少,未来可把握消费金融、CMBS、REITs等产品的发展机遇,且加大对“三大工程”领域的部署;并关注化债进程下城投行业的区域分化和尾部风险。http://www.hibor.com.cn【慧博投研资讯】
摘要
1.2023年,除资产支持计划外,保险资管业创新型产品登记数量和规模同比均明显减少,即便有4季度政策窗口期的扩量亦难扭趋势。http://www.hibor.com.cn(慧博投研资讯)主要由于受经济修复缓慢、各类投融资低迷、宽信用背景下银行信贷及债券成本下行替代效应的影响、以及“优质资产荒”等方面的冲击;2024年,在防范风险,债务管控趋严的背景下,保险资金投资仍依托于经济修复进程和投资信心提振。
2.消费金融及小微贷款类资产支持计划,以及以商业物业作为底层物业资产的CMBS产品成为各保险资管发力的方向。在政策支持下,保险资管机构有望进一步开展ABS、公募REITs与类REITs等业务,发挥保险资金盘活存量资产、扩大有效投资及“三大工程”领域的积极作用。
3.特殊再融资债券等一揽子化债方案出台,一定程度上或遏制隐性债务再度扩张,城投行业融资环境得以修复、债务结构和流动性状况得以改善,但35号文和47号文的出台,加强了对平台公司及12个省市地区投融资限制,未来需关注区域分化和尾部风险释放及后续化债支持政策落实情况。
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