西安银行：西安银行股份有限公司2024年第一季度报告

西安银行股份有限公司证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-013 西安银行股份有限公司2024年第一季度报告本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：●本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

●本公司第六届董事会第十七次会议审议通过了本季度报告。

本次董事会会议应到董事11名，实到董事10名，杜岩岫董事因公务委托范德尧董事出席会议并行使表决权。

公司7名监事列席了会议。

●本公司行长（代行董事长职责）梁邦海、主管财务工作的副行长黄长松以及财务部门负责人蔡越保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

●本公司2024年第一季度报告中的财务报表未经审计。

一、主要财务数据（一）主要会计数据和财务指标单位：千元项目2024年1-3月2023年1-3月同比变动营业收入1,885,4411,805,2414.44% 归属于母公司普通股股东的净利润682,628657,7293.79% 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润682,948657,7093.84% 经营活动使用的现金流量净额(10,852,789) （4,133,002） 162.59% 基本每股收益（元/股） 0.150.15 - 稀释每股收益（元/股） 0.150.15 - 加权平均净资产收益率（%） 2.19% 2.22%下降0.03个百分点项目2024年3月31日2023年12月31日较上年末变动总资产441,056,345432,201,3622.05% 归属于母公司普通股股东的净资产31,584,63430,860,6452.35% 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 7.116.942.35% 注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。

2、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益（2023年修订）》的规定计算。

3、2024年1-3月，本公司经营活动使用的现金流量净额同比增加，主要为报告期内发放贷款及垫款增加和向中央银行借款减少所致。

（二）非经常性损益项目和金额单位：千元项目2024年1-3月非流动资产处置损益(46) 政府补助1,638 久悬户转损益2 睡眠户销户及支取(2,006) 除上述各项之外的其他营业外收入和支出(9) 所得税影响额107 合计(314) 其中：少数股东权益影响额6 二、股东信息本公司普通股股东总数及前十名股东、前十名无限售条件股东持股情况：单位：股报告期末普通股股东总数63,513 报告期末表决权恢复的优先股股东总数不适用前十名股东持股情况股东名称期末持股数量比例持有有限售条件股份数量质押或冻结情况股东性质股份状态数量加拿大丰业银行804,771,00018.11% 0无-境外法人股大唐西市文化产业投资集团有限公司634,071,70014.27% 0质押634,071,700 境内非国有法人股西安投资控股有限公司618,397,85013.91% 0无- 境内国有法人股中国烟草总公司陕西省公司603,825,99913.59% 0无- 境内国有法人股西安经开金融控股有限公司156,281,0003.52% 0无- 境内国有法人股西安城市基础设施建设投资集团有限公司138,083,2563.11% 0无- 境内国有法人股西安金融控股有限公司113,610,1692.56% 0质押500,000,00 境内国有法人股西安曲江文化产业风险投资有限公司100,628,2002.26% 0质押50,000,000 境内国有法人股长安国际信托股份有限公司76,732,9651.73% 0无- 境内国有法人股金花投资控股集团有限公司75,208,1881.69% 0 质押61,208,188境内非国有法人股冻结75,208,188 前十名无限售条件股东持股情况股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类及数量种类数量加拿大丰业银行804,771,000人民币普通股804,771,000 大唐西市文化产业投资集团有限公司634,071,700人民币普通股634,071,700 西安投资控股有限公司618,397,850人民币普通股618,397,850 中国烟草总公司陕西省公司603,825,999人民币普通股603,825,999 西安经开金融控股有限公司156,281,000人民币普通股156,281,000 西安城市基础设施建设投资集团有限公司138,083,256人民币普通股138,083,256 西安金融控股有限公司113,610,169人民币普通股113,610,169 西安曲江文化产业风险投资有限公司100,628,200人民币普通股100,628,200 长安国际信托股份有限公司76,732,965人民币普通股76,732,965 金花投资控股集团有限公司75,208,188人民币普通股75,208,188 上述股东关联关系或一致行动的说明上述前十名股东及前十名无限售条件股东中，西安投资控股有限公司、西安经开金融控股有限公司、西安城市基础设施建设投资集团有限公司、西安金融控股有限公司、西安曲江文化产业风险投资有限公司、长安国际信托股份有限公司基于行政关系或股权关系与本公司实际控制人西安市人民政府具有关联关系。

前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明不适用三、公司季度经营情况截至报告期末，本公司资产总额4,410.56亿元，较上年末增加88.55亿元，增幅2.05%，其中贷款及垫款本金总额2,166.64亿元，较上年末增加137.42亿元，增幅6.77%；负债总额4,094.05亿元，较上年末增加81.30亿元，增幅2.03%，其中存款本金总额2,983.32亿元，较上年末增加45.46亿元，增幅1.55%；股东权益316.51亿元，较上年末增加7.25亿元，增幅2.34%。

报告期内，本公司实现营业收入18.85亿元，同比增加0.80亿元，增幅4.44%，实现归属于母公司股东的净利润6.83亿元，同比增加0.25亿元，增幅3.79%；实现基本每股收益0.15元，加权平均净资产收益率2.19%。

截至报告期末，本公司核心一级资本充足率和资本充足率分别为10.26%和12.55%；不良贷款率为1.43%，较上年末上升0.08个百分点，拨备覆盖率为189.19%，较上年末下降7.88个百分点。

四、补充信息与数据（一）补充财务数据单位：千元项目2024年3月31日2023年12月31日总资产441,056,345432,201,362 贷款及垫款本金总额216,664,318202,922,010 其中：公司贷款和垫款132,643,159124,871,159 个人贷款和垫款63,215,62966,033,012 票据贴现20,805,53012,017,839 总负债409,405,337401,275,149 存款本金总额298,332,128293,786,396 其中：公司存款120,167,546125,281,305 个人存款172,360,573162,158,511 保证金存款5,804,0096,346,580 股东权益31,651,00830,926,213 （二）资本构成情况 单位：千元项目2024年3月31日2023年12月31日核心一级资本净额30,366,78729,721,582 一级资本净额30,371,56929,726,541 资本净额37,142,25136,387,620 风险加权资产合计295,985,226276,950,647 核心一级资本充足率10.26% 10.73% 一级资本充足率10.26% 10.73% 资本充足率12.55% 13.14% 注：本报告期末的资本充足率指标系根据国家金融监督管理总局新颁布的《商业银行资本管理办法》规定计算，关于本公司资本指标的详细信息请查阅本公司网站（）“关于西安银行--投资者关系--监管资本”专栏。

（三）资产质量分析单位：千元项目2024年3月31日2023年12月31日金额占比金额占比正常类204,482,905 94.38% 191,316,102 94.28% 关注类9,085,081 4.19% 8,874,026 4.37% 次级类2,057,880 0.95% 1,708,619 0.84% 可疑类494,891 0.23% 522,104 0.26% 损失类543,561 0.25% 501,159 0.25% 贷款及垫款本金总额216,664,318 100.00% 202,922,010 100.00% 贷款损失准备(5,854,824) - (5,383,684) - 不良贷款率1.43% - 1.35% - 拨备覆盖率189.19% - 197.07% - 贷款拨备率2.70% - 2.65% - （四）杠杆率单位：千元项目2024年3月31日2023年12月31日2023年9月30日2023年6月30日杠杆率6.56% 6.35% 6.46% 6.48% 一级资本净额30,371,56929,726,541 29,452,053 29,094,962 调整后的表内外资产余额463,014,506467,956,424 455,975,330 449,224,931 注：关于本公司杠杆率的详细信息请查阅本公司网站（）“关于西安银行--投资者关系--监管资本”专栏。

（五）流动性覆盖率单位：千元项目2024年3月31日流动性覆盖率811.89% 合格优质流动性资产58,247,692 未来30天现金净流出量7,174,318 五、季度财务报表本公司2024年第一季度财务报表详见附件。

特此公告。

西安银行股份有限公司董事会2024年4月29日西安银行股份有限公司合并及母公司资产负债表2024年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年3月31日(未经审计) 2023年12月31日(经审计) 2024年3月31日(未经审计) 2023年12月31日(经审计) 资产 现金及存放中央银行款项 25,376,32025,420,64925,072,77925,216,992 存放同业及其他金融机构款项 2,322,7342,104,5551,923,9401,930,269 拆出资金 3,069,6024,410,7403,069,6024,410,740 衍生金融资产 4414444144 买入返售金融资产 15,363,20819,060,45615,363,20819,060,456 发放贷款和垫款 211,273,729198,002,524210,211,807196,962,440 金融投资 -以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资 27,510,04328,742,85724,838,29525,885,229 -以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资6,684,5134,683,1696,541,8204,386,282 -以摊余成本计量的金融投资 141,140,445142,702,802139,926,432141,428,800 长期股权投资 2,591,4222,485,1672,651,3902,545,135 固定资产 267,019279,329257,665269,672 在建工程 13,94110,92313,94110,923 使用权资产 322,173340,823315,415333,383 无形资产 68,86672,97867,78072,804 递延所得税资产 3,181,1673,109,3953,170,2623,098,846 其他资产 1,871,119774,8511,860,107763,645 资产总计 441,056,345432,201,362435,284,487426,375,760 西安银行股份有限公司合并及母公司资产负债表(续) 2024年3月31日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年3月31日(未经审计) 2023年12月31日(经审计) 2024年3月31日(未经审计) 2023年12月31日(经审计) 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 7,268,32627,243,5546,996,57926,963,991 同业及其他金融机构存放款项 1,118,8521,437,0871,139,1751,457,294 拆入资金 1,775,8581,501,0521,775,8581,501,052 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债2,671,7482,857,628 - - 衍生金融负债 6013860138 卖出回购金融资产款 14,964,65767,01414,964,65767,014 吸收存款 306,922,516302,558,036304,134,527299,912,218 应付职工薪酬 455,243577,869448,579570,788 应交税费 294,511248,077293,671247,572 预计负债 119,458175,153119,458175,153 已发行债务证券 71,081,96363,541,70171,081,96363,541,701 租赁负债 285,758296,714279,749289,622 其他负债 2,446,387771,1262,478,687800,780 负债合计 409,405,337401,275,149403,712,963395,527,323 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 西安银行股份有限公司合并及母公司资产负债表(续) 2024年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年3月31日(未经审计) 2023年12月31日(经审计) 2024年3月31日(未经审计) 2023年12月31日(经审计) 负债和股东权益(续) 股东权益 股本 4,444,4444,444,4444,444,4444,444,444 资本公积 3,690,7473,690,7473,693,3543,693,354 其他综合收益 111,28369,922110,16669,259 盈余公积 2,602,9242,602,9242,602,8542,602,854 一般风险准备 5,108,3065,108,3065,100,3095,100,309 未分配利润 15,626,93014,944,30215,620,39714,938,217 归属于本行股东权益合计 31,584,63430,860,64531,571,52430,848,437 少数股东权益 66,37465,568 - - 股东权益合计 31,651,00830,926,21331,571,52430,848,437 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 负债及股东权益总计 441,056,345432,201,362435,284,487426,375,760 此财务报表已于2024年4月29日获董事会批准：梁邦海黄长松蔡越(公司盖章) (代为履行董事长及副行长(主管财务)计划财务部负责人 法定代表人职责） 行长西安银行股份有限公司合并及母公司利润表自2024年1月1日至2024年3月31日止三个月期间(特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 利息收入 3,790,4403,769,1883,761,8953,740,142 利息支出 (2,550,687) (2,379,287) (2,535,092) (2,363,876) 利息净收入 1,239,7531,389,9011,226,8031,376,266 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 手续费及佣金收入 94,04672,59193,98772,520 手续费及佣金支出 (23,199) (17,241) (23,178) (17,187) 手续费及佣金净收入 70,84755,35070,80955,333 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 其他收益 1,6381661,627158 投资收益 174,509216,759170,809216,362 公允价值变动净收益 398,808144,362398,808144,362 汇兑净损失 (315) (1,451) (315) (1,451) 其他业务收入 247246247246 资产处置净损失 (46) (92) (54) (95) ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 营业收入 1,885,4411,805,2411,868,7341,791,181 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 税金及附加 (23,718) (24,649) (23,611) (24,564) 业务及管理费 (420,031) (405,793) (407,895) (393,665) 信用减值损失 (740,875) (672,789) (736,892) (670,602) 其他业务支出 (1,880) (2,454) (1,816) (2,379) 营业支出 (1,186,504) (1,105,685) (1,170,214) (1,091,210) ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 营业利润 698,937699,556698,520699,971 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 西安银行股份有限公司合并及母公司利润表(续) 自2024年1月1日至2024年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 营业利润(续) 698,937699,556698,520699,971 加：营业外收入2622 减：营业外支出(2,015) (48) (2,011) (45) 利润总额696,924699,514696,511699,928 减：所得税(13,834) (41,768) (14,331) (42,023) 净利润683,090657,746682,180657,905 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 归属于本行股东的净利润682,628657,729682,180657,905 少数股东损益46217 - - 其他综合收益的税后净额 (一)不能重分类进损益的其他综合收益： 指定以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资公允价值变动22,07028,13222,07028,132 西安银行股份有限公司合并及母公司利润表(续) 自2024年1月1日至2024年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) (二)将重分类进损益的其他综合收益： 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动税后净额17,52389,46216,66789,530 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产预期信用损失税后净额2,112 (4,351) 2,170 (4,350) ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 综合收益总额724,795770,989723,087771,217 归属于本行股东的综合收益总额723,989771,002 归属于少数股东的综合收益总额806 (13) 基本和稀释每股收益(人民币元/股) 0.150.15 此财务报表已于2024年4月29日获董事会批准：梁邦海黄长松蔡越(公司盖章) (代为履行董事长及副行长(主管财务)计划财务部负责人 法定代表人职责） 行长西安银行股份有限公司合并及母公司现金流量表自2024年1月1日至2024年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 一、经营活动产生的现金流量： 存放中央银行净减少额- 280,823 - 279,170 存放同业及其他金融机构款项净减少额- - 10,03113,766 拆出资金净减少额1,180,000 - 1,180,000 - 为交易目的而持有的金融资产净减少额1,337,430 - 1,337,430 - 向中央银行借款净增加额- 5,662,036 - 5,666,426 同业及其他金融机构存放款项净增加额- 77,016 - 77,013 拆入资金净增加额272,594 - 272,594 - 卖出回购金融资产款净增加额14,897,657 - 14,897,657 - 吸收存款净增加额4,545,764795,4294,396,372766,319 收取利息、手续费及佣金的现金3,882,9723,825,4083,851,4743,794,337 收到其他与经营活动有关的现金536,210418538,913406 经营活动现金流入小计26,652,62710,641,13026,484,47110,597,437 -------------------------- -------------------------- -------------------------- -------------------------- 西安银行股份有限公司合并及母公司现金流量表自2024年1月1日至2024年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 一、经营活动产生的现金流量(续)： 存放中央银行净增加额(28,862) - (24,190) - 存放同业及其他金融机构款项净增加额(9,969) (126,310) - - 拆出资金净增加额- (1,080,000) - (1,080,000) 发放贷款及垫款净增加额(13,924,869) (6,799,020) (13,899,132) (6,757,693) 为交易目的而持有的金融资产净增加额- (1,035,098) - (1,035,098) 向中央银行借款净减少额(19,965,195) - (19,957,385) - 同业及其他金融机构存放款项净减少额(333,729) - (333,730) - 拆入资金净减少额- (4,655) - (4,655) 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债净增加额(185,880) - - - 卖出回购金融资产款净减少额- (3,559,580) - (3,559,580) 支付利息、手续费及佣金的现金(2,313,068) (1,460,168) (2,290,156) (1,443,495) 支付给职工以及为职工支付的现金(357,079) (321,797) (348,685) (313,433) 支付的各项税费(235,892) (229,338) (235,722) (229,064) 支付其他与经营活动有关的现金(150,873) (158,166) (148,091) (135,847) 经营活动现金流出小计(37,505,416) (14,774,132) (37,237,091) (14,558,865) ---------------------------- ---------------------------- ---------------------------- ---------------------------- 经营活动使用的现金流量净额(10,852,789) (4,133,002) (10,752,620) (3,961,428) -------------------------- -------------------------- -------------------------- -------------------------- 西安银行股份有限公司合并及母公司现金流量表(续) 自2024年1月1日至2024年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金8,505,10912,755,1945,434,80212,752,256 取得投资收益收到的现金70,863165,95467,163165,557 处置固定资产和无形资产收回的现金7,1851247,175121 投资活动现金流入小计8,583,15712,921,2725,509,14012,917,934 ---------------------------- ---------------------------- ---------------------------- ---------------------------- 投资支付的现金(8,472,036) (15,119,974) (5,800,288) (15,038,688) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金(18,592) (6,323) (17,414) (6,222) 投资活动现金流出小计(8,490,628) (15,126,297) (5,817,702) (15,044,910) ---------------------------- ---------------------------- ---------------------------- ---------------------------- 投资活动产生/ (使用)的现金流量净额92,529 (2,205,025) (308,562) (2,126,976) ---------------------------- ---------------------------- ---------------------------- ---------------------------- 三、筹资活动产生的现金流量： 发行债务证券收到的现金26,193,77523,404,69426,193,77523,404,694 筹资活动现金流入小计26,193,77523,404,69426,193,77523,404,694 ---------------------------- ---------------------------- ---------------------------- ---------------------------- 偿还债务证券支付的现金(19,010,000) (18,070,000) (19,010,000) (18,070,000) 分配股利或偿付利息支付的现金(76,796) (75,672) (76,796) (75,672) 支付的其他与筹资活动有关的现金(26,843) (23,685) (25,747) (22,775) 筹资活动现金流出小计(19,113,639) (18,169,357) (19,112,543) (18,168,447) ---------------------------- ---------------------------- ---------------------------- ---------------------------- 筹资活动产生的现金流量净额7,080,1365,235,3377,081,2325,236,247 ---------------------------- ---------------------------- ---------------------------- ---------------------------- 西安银行股份有限公司合并及母公司现金流量表(续) 自2024年1月1日至2024年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2024年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 2023年1月1日至3月31日止期间(未经审计) 四、现金及现金等价物净减少额(3,680,124) (1,102,690) (3,979,950) (852,157) 加：期初现金及现金等价物余额30,655,82517,818,17630,549,23017,481,007 五、期末现金及现金等价物余额26,975,70116,715,48626,569,28016,628,850 此财务报表已于2024年4月29日获董事会批准：梁邦海黄长松蔡越(公司盖章) (代为履行董事长及副行长(主管财务)计划财务部负责人 法定代表人职责） 行长 重要内容提示： 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 （二）非经常性损益项目和金额 二、股东信息 三、公司季度经营情况 四、补充信息与数据 （一）补充财务数据 （二）资本构成情况 （三）资产质量分析 （四）杠杆率 （五）流动性覆盖率 五、季度财务报表