西安银行：西安银行股份有限公司2023年第三季度报告

西安银行股份有限公司1 证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2023-039 西安银行股份有限公司2023年第三季度报告本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：●本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

●本公司第六届董事会第十三次会议审议通过了本季度报告。

本次董事会会议应到董事11名，实到董事11名。

公司6名监事列席了会议。

●本公司行长梁邦海、主管财务工作的副行长黄长松以及财务部门负责人蔡越保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

●本公司2023年第三季度报告中的财务报表未经审计。

一、主要财务数据（一）主要会计数据和财务指标单位：千元项目2023年7-9月同比变动2023年1-9月同比变动营业收入1,616,330 0.54% 5,040,594 3.68% 归属于母公司普通股股东的净利润572,598 3.77% 1,905,349 7.10% 2 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润569,493 2.89% 1,902,055 6.83% 经营活动产生的现金流量净额不适用不适用11,341,601 (55.02%) 基本每股收益（元/股） 0.138.33% 0.43 7.50% 稀释每股收益（元/股） 0.138.33% 0.43 7.50% 加权平均净资产收益率（%） 1.90% 下降0.04个百分点6.39% 上升0.08个百分点项目2023年9月30日2022年12月31日较上年末变动总资产426,319,020 405,838,5485.05% 归属于母公司普通股股东的净资产30,411,819 29,185,5394.20% 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 6.846.574.11% 注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。

2、2023年1-9月，本公司经营活动产生的现金流量净额同比减少，主要为报告期内吸收存款净增加额相较去年同期有所减少所致。

（二）非经常性损益项目和金额单位：千元项目2023年7-9月2023年1-9月政府补助4,4024,666 其他营业外收入和支出(163) 225 所得税影响额(1,042) (1,501) 合计3,1973,390 其中：少数股东权益影响额9296 注：本公司非经常性损益的确认依照《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号——公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的规定执行。

其中，持有交易性金融资产产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投3 资等取得的投资收益系公司正常经营业务，不作为非经常性损益项目。

二、股东信息截止报告期末，本公司普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况如下：单位：股报告期末普通股股东总数65,136 报告期末表决权恢复的优先股股东总数不适用前十名股东持股情况股东名称期末持股数量比例持有有限售条件股份数量质押或冻结情况股东性质股份状态数量加拿大丰业银行804,771,00018.11% 0无-境外法人股大唐西市文化产业投资集团有限公司634,071,70014.27% 354,375,000质押634,071,700 境内非国有法人股西安投资控股有限公司618,397,85013.91% 345,648,348无- 境内国有法人股中国烟草总公司陕西省公司603,825,99913.59% 337,500,000无- 境内国有法人股西安经发控股（集团）有限责任公司156,281,0003.52% 0无- 境内国有法人股西安城市基础设施建设投资集团有限公司138,083,2563.11% 0无- 境内国有法人股西安金融控股有限公司113,610,1692.56% 0质押50,000,000 境内国有法人股西安曲江文化产业风险投资有限公司100,628,2002.26% 0质押50,000,000 境内国有法人股4 长安国际信托股份有限公司76,732,9651.73% 0冻结76,732,965 境内非国有法人股金花投资控股集团有限公司75,208,1881.69% 0 质押61,208,188境内非国有法人股冻结75,208,188 前十名无限售条件股东持股情况股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类及数量种类数量加拿大丰业银行804,771,000人民币普通股804,771,000 大唐西市文化产业投资集团有限公司279,696,700人民币普通股279,696,700 西安投资控股有限公司272,749,502人民币普通股272,749,502 中国烟草总公司陕西省公司266,325,999人民币普通股266,325,999 西安经发控股（集团）有限责任公司156,281,000人民币普通股156,281,000 西安城市基础设施建设投资集团有限公司138,083,256人民币普通股138,083,256 西安金融控股有限公司113,610,169人民币普通股113,610,169 西安曲江文化产业风险投资有限公司100,628,200人民币普通股100,628,200 长安国际信托股份有限公司76,732,965人民币普通股76,732,965 金花投资控股集团有限公司75,208,188人民币普通股75,208,188 上述股东关联关系或一致行动的说明上述前十名股东及前十名无限售条件股东中，西安投资控股有限公司、西安经发控股（集团）有限责任公司、西安城市基础设施建设投资集团有限公司、西安金融控股有限公司、西安曲江文化产业风险投资有限公司、长安国际信托股份有限公司基于行政关系或股权关系与本公司实际控制人西安市人民政府具有关联关系。

前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明不适用注：长安国际信托股份有限公司于2021年通过上海证券交易所交易系统以集中竞价交易方式增持的本公司495,000股股份于报告期内被浙江省温州市中级人民法院进行了司法扣划。

5 三、季度经营情况及其他补充信息和数据截至报告期末，本公司资产总额4,263.19亿元，较上年末增加204.80亿元，增幅5.05%，其中贷款及垫款本金总额1,969.14亿元，较上年末增加72.26亿元，增幅3.81%；负债总额3,958.44亿元，较上年末增加192.54亿元，增幅5.11%，存款本金总额2,882.71亿元，较上年末增加79.11亿元，增幅2.82%；股东权益304.75亿元，较上年末增加12.27亿元，增幅4.19%。

报告期内，本公司实现营业收入50.41亿元，同比增加1.79亿元，增幅3.68%，归属于母公司股东的净利润19.05亿元，同比增加1.26亿元，增幅7.10%，基本每股收益0.43元，同比增幅7.50%，加权平均净资产收益率6.39%，同比上升0.08个百分点。

截至报告期末，本公司资本充足率13.18%，较上年末上升0.34个百分点，拨备覆盖率223.42%，较上年末上升21.79个百分点，不良贷款率和贷款拨备率分别为1.26%和2.81%。

（一）补充财务数据单位：千元项目2023年9月30日2022年12月31日总资产426,319,020405,838,548 贷款及垫款本金总额196,913,673189,688,151 其中：公司贷款和垫款116,596,298102,563,011 个人贷款和垫款65,552,88162,713,120 票据贴现14,764,49424,412,020 总负债395,844,146376,590,585 存款本金总额288,271,115280,360,437 其中：公司存款124,322,249127,058,798 个人存款158,177,167147,797,666 6 保证金存款5,771,6995,503,973 股东权益30,474,87429,247,963 （二）资本构成情况 单位：千元项目2023年9月30日2022年12月31日核心一级资本净额29,447,14328,570,378 一级资本净额29,452,05328,575,085 资本净额36,520,15634,998,607 风险加权资产合计277,071,614272,604,768 核心一级资本充足率10.63% 10.48% 一级资本充足率10.63% 10.48% 资本充足率13.18% 12.84% （三）资产质量分析单位：千元项目2023年9月30日2022年12月31日金额占比金额占比正常类187,866,54095.41% 182,707,78596.32% 关注类6,568,7863.33% 4,604,0812.43% 次级类1,375,0810.70% 1,325,0340.70% 可疑类682,8670.35% 739,8040.39% 损失类420,3990.21% 311,4470.16% 贷款及垫款本金总额196,913,673100.00% 189,688,151100.00% 贷款损失准备(5,532,929) - (4,781,684) - 不良贷款率1.26% - 1.25% - 拨备覆盖率223.42% - 201.63% - 贷款拨备率2.81% - 2.53% - 7 （四）杠杆率单位：千元项目2023年9月30日2023年6月30日2023年3月31日2022年12月31日杠杆率6.46% 6.48% 6.61% 6.47% 一级资本净额29,452,053 29,094,96229,268,64728,575,085 调整后的表内外资产余额455,975,330 449,224,931443,099,560 441,791,244 （五）流动性覆盖率单位：千元项目2023年9月30日流动性覆盖率714.76% 合格优质流动性资产39,553,748 未来30天现金净流出量5,533,872 四、季度财务报表本公司2023年第三季度合并财务报表详见附件。

特此公告。

西安银行股份有限公司董事会2023年10月30日8 西安银行股份有限公司合并资产负债表2023年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2023年9月30日(未经审计) 2022年12月31日(经审计) 资产 现金及存放中央银行款项22,788,31125,586,687 存放同业及其他金融机构款项2,981,3822,182,311 拆出资金3,344,9341,066,905 买入返售金融资产16,726,5675,605,154 发放贷款和垫款191,830,014185,357,503 金融投资 -以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资31,284,00825,986,237 -以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资10,705,84432,291,907 -以摊余成本计量的金融投资138,931,917121,405,202 长期股权投资2,415,3932,209,330 固定资产276,650303,957 在建工程9,44117,092 使用权资产360,551344,619 无形资产78,35280,109 递延所得税资产2,960,7692,683,768 其他资产1,624,887717,767 资产总计426,319,020405,838,548 9 西安银行股份有限公司合并资产负债表(续) 2023年9月30日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2023年9月30日(未经审计) 2022年12月31日(经审计) 负债和股东权益 负债 向中央银行借款25,879,24910,122,609 同业及其他金融机构存放款项1,216,0431,129,585 拆入资金1,736,3942,140,349 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债1,714,835 - 卖出回购金融资产款1,843,1269,013,091 吸收存款296,804,248287,675,782 应付职工薪酬543,721650,037 应交税费277,923175,499 预计负债179,844170,521 已发行债务证券63,509,67864,216,735 租赁负债316,266294,856 其他负债1,822,8191,001,521 负债合计395,844,146376,590,585 -------------------------------- -------------------------------- 10 西安银行股份有限公司合并资产负债表(续) 2023年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2023年9月30日(未经审计) 2022年12月31日(经审计) 负债和股东权益(续) 股东权益 股本4,444,4444,444,444 资本公积3,690,7473,690,747 其他综合收益177,984123,720 盈余公积2,602,9242,602,924 一般风险准备4,935,6364,935,636 未分配利润14,560,08413,388,068 归属于本行股东权益合计30,411,81929,185,539 少数股东权益63,05562,424 股东权益合计30,474,87429,247,963 ---------------------------- ---------------------------- 负债及股东权益总计426,319,020405,838,548 此财务报表已于2023年10月30日获董事会批准：梁邦海黄长松蔡越(公司盖章) 行长副行长(主管财务)计划财务部负责人 11 西安银行股份有限公司合并利润表自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间(特别注明外，金额单位为人民币千元) 2023年1月1日至9月30日止期间(未经审计) 2022年1月1日至9月30日止期间(未经审计) 利息收入11,454,28810,258,930 利息支出(7,428,493) (6,145,708) 利息净收入4,025,7954,113,222 --------------------------- --------------------------- 手续费及佣金收入259,618340,485 手续费及佣金支出(49,604) (35,350) 手续费及佣金净收入210,014305,135 --------------------------- --------------------------- 其他收益4,6665,821 投资收益749,495400,777 公允价值变动净收益40,18311,015 汇兑净收益9,85721,847 其他业务收入5933,078 资产处置净(损失) /收益(9) 647 --------------------------- --------------------------- 营业收入5,040,5944,861,542 --------------------------- --------------------------- 税金及附加(73,205) (67,296) 业务及管理费(1,377,540) (1,303,195) 信用减值损失(1,638,781) (1,596,148) 其他业务支出(9,301) (7,990) 营业支出(3,098,827) (2,974,629) --------------------------- --------------------------- 营业利润1,941,7671,886,913 --------------------------- --------------------------- 12 西安银行股份有限公司合并利润表(续) 自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2023年1月1日至9月30日止期间(未经审计) 2022年1月1日至9月30日止期间(未经审计) 营业利润(续) 1,941,7671,886,913 加：营业外收入1,6003,856 减：营业外支出(1,366) (9,317) 利润总额1,942,0011,881,452 减：所得税费用(35,646) (100,740) 净利润1,906,3551,780,712 ---------------------------- ---------------------------- 归属于本行股东的净利润1,905,3491,778,975 少数股东损益1,0061,737 其他综合收益的税后净额 (一)不能重分类进损益的其他综合收益 指定以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资公允价值变动20,837118,489 13 西安银行股份有限公司合并利润表(续) 自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2023年1月1日至9月30日止期间(未经审计) 2022年1月1日至9月30日止期间(未经审计) 其他综合收益的税后净额(续) (二)将重分类进损益的其他综合收益 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动51,69481,787 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产信用减值准备(17,833) 83,468 --------------------------- --------------------------- 综合收益总额1,961,0532,064,456 归属于本行股东的综合收益总额1,959,6132,062,736 归属于少数股东的综合收益总额1,4401,720 基本和稀释每股收益(人民币元/股) 0.430.40 此财务报表已于2023年10月30日获董事会批准：梁邦海黄长松蔡越(公司盖章) 行长副行长(主管财务)计划财务部负责人 14 西安银行股份有限公司合并现金流量表自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2023年1月1日至9月30日止期间(未经审计) 2022年1月1日至9月30日止期间(未经审计) 一、经营活动现金流量： 存放同业及其他金融机构款项净减少额34,704100,000 为交易目的而持有的金融资产净减少额- 111,589 向中央银行借款净增加额15,747,9343,256,217 同业及其他金融机构存放款项净增加额70,9712,501,269 拆入资金净增加额- 108,561 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债净增加额1,714,835 - 吸收存款净增加额7,910,67826,890,410 收取利息、手续费及佣金的现金12,311,39711,006,553 收到其他与经营活动有关的现金6,85912,755 经营活动现金流入小计37,797,37843,987,354 ---------------------------- ---------------------------- 15 西安银行股份有限公司合并现金流量表(续) 自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2023年1月1日至9月30日止期间(未经审计) 2022年1月1日至9月30日止期间(未经审计) 一、经营活动现金流量(续)： 存放中央银行款项净增加额(15,389) (631,407) 拆出资金净增加额(1,780,000) (999,513) 发放贷款和垫款净增加额(8,105,302) (8,032,072) 为交易目的而持有的金融资产净增加额(1,949,782) - 拆入资金净减少额(402,467) - 卖出回购金融资产净减少额(7,169,380) (2,848,015) 支付利息、手续费及佣金的现金(4,893,293) (3,839,685) 支付给职工以及为职工支付的现金(868,474) (769,740) 支付的各项税费(794,111) (1,011,099) 支付其他与经营活动有关的现金(477,579) (639,806) 经营活动现金流出小计(26,455,777) (18,771,337) --------------------------- --------------------------- 经营活动产生的现金流量净额11,341,60125,216,017 --------------------------- --------------------------- 16 西安银行股份有限公司合并现金流量表(续) 自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2023年1月1日至9月30日止期间(未经审计) 2022年1月1日至9月30日止期间(未经审计) 二、投资活动现金流量： 收回投资收到的现金46,940,14019,660,842 取得投资收益收到的现金555,718338,106 取得的现金股利4,640 - 处置固定资产和无形资产收回的现金311154 投资活动现金流入小计47,500,80919,999,102 ---------------------------- ---------------------------- 投资支付的现金(46,326,418) (35,302,313) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金(27,366) (27,314) 投资活动现金流出小计(46,353,784) (35,329,627) ---------------------------- ---------------------------- 投资活动产生/ (使用)的现金流量净额1,147,025 (15,330,525) ---------------------------- ---------------------------- 17 西安银行股份有限公司合并现金流量表(续) 自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2023年1月1日至9月30日止期间(未经审计) 2022年1月1日至9月30日止期间(未经审计) 三、筹资活动现金流量： 发行债务证券收到的现金65,117,06535,082,534 筹资活动现金流入小计65,117,06535,082,534 ---------------------------- ---------------------------- 偿还债务证券本金支付的现金(67,000,000) (50,070,000) 分配股利或偿付利息支付的现金(890,280) (1,002,717) 支付其他与筹资活动有关的现金(100,381) (102,858) 筹资活动现金流出小计(67,990,661) (51,175,575) ---------------------------- ---------------------------- 筹资活动使用的现金流量净额(2,873,596) (16,093,041) ---------------------------- ---------------------------- 四、现金及现金等价物净增加/ (减少)额9,615,030 (6,207,549) 加：期初现金及现金等价物余额17,818,17620,811,178 五、期末现金及现金等价物余额27,433,20614,603,629 此财务报表已于2023年10月30日获董事会批准：梁邦海黄长松蔡越(公司盖章) 行长副行长(主管财务)计划财务部负责人