兴业银行：兴业银行2023年第三季度报告

兴业银行股份有限公司2007年第三季度报告1 公告编号：临2023-054 A股代码：601166 A股简称：兴业银行 优先股代码：360005、360012、360032 优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3 可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债兴业银行股份有限公司2023年第三季度报告本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：●公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

●公司第十届董事会第二十次会议（临时会议）和第八届监事会第十六次会议（临时会议）分别以通讯表决方式审议通过了公司2023年第三季度报告。

●公司董事长吕家进、行长陈信健、财务机构负责人赖富荣保证公司2023年第三季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

●公司2023年第三季度报告中的财务报表未经审计。

一、主要财务数据（一）主要会计数据和财务指标单位：人民币百万元项目2023年7-9月本报告期较上年同期增减(%) 2023年1-9月年初至报告期末较上年同期增减(%) 营业收入50,249 (8.64) 161,296 (5.59) 归属于母公司股东的净利润22,285 (17.22) 64,965 (9.53) 归属于母公司股东扣除非经常性损益的净利润22,080 (17.84) 64,529 (9.87) 2 基本每股收益(元/股) 1.07 (17.05) 2.99 (9.94) 稀释每股收益(元/股) 0.99 (16.81) 2.75 (10.42) 扣除非经常性损益后基本每股收益(元/股) 1.06 (17.83) 2.97 (10.27) 加权平均净资产收益率(%) 3.24 下降1.02个百分点9.10 下降1.95个百分点扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%) 3.21 下降1.05个百分点9.04 下降1.97个百分点成本收入比(%) 30.30 提高1.13个百分点27.87 提高1.56个百分点经营活动产生的现金流量净额不适用不适用239,251上年同期为负每股经营活动产生的现金流量净额(元) 不适用不适用11.52上年同期为负项目2023年9月30日2022年12月31日本报告期末较上年度期末增减(%) 总资产9,923,294 9,266,6717.09 归属于母公司股东权益783,453 746,1874.99 归属于母公司普通股股东的所有者权益697,651660,3855.64 归属于母公司普通股股东的每股净资产(元) 33.5831.795.64 不良贷款率(%) 1.071.09下降0.02个百分点拨备覆盖率(%) 237.78236.44提高1.34个百分点拨贷比(%) 2.552.59下降0.04个百分点注：每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

（二）非经常性损益项目和金额单位：人民币百万元项目2023年7-9月2023年1-9月非流动性资产处置损益1123 计入当期损益的政府补助244511 其他营业外收支净额2990 所得税影响额(74) (164) 合计210460 归属于少数股东的非经常性损益524 归属于母公司股东的非经常性损益205436 3 （三）补充财务数据单位：人民币百万元项目2023年9月30日2022年12月31日2021年12月31日总负债9,128,6348,509,3737,908,726 同业拆入302,449 275,808172,773 存款总额5,217,353 4,736,9824,311,041 其中：活期存款1,818,353 1,779,2731,769,246 定期存款2,956,351 2,608,2232,212,838 其他存款442,649 349,486328,957 贷款总额5,313,936 4,982,8874,428,183 其中：公司贷款3,082,214 2,631,4132,223,895 个人贷款1,956,941 1,973,9071,879,932 贴现274,781 377,567324,356 贷款损失准备135,734128,834130,909 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款损失准备7632,7511,032 （四）主要会计数据、财务指标增减变动幅度超过30%的情况、原因单位：人民币百万元资产负债表项目报告期末余额较上年度期末增减(%) 主要原因存放同业及其他金融机构款项173,13383.96存放银行同业资金增加贵金属9,0707,926.55 根据《黄金租借业务管理暂行办法》（银办发〔2022〕88号），原在表外核算的黄金租赁业务转入表内核算向中央银行借款232,489145.71向中央银行借款增加交易性金融负债19,553 (60.56) 根据《黄金租借业务管理暂行办法》（银办发〔2022〕88号），公司黄金租赁业务租入端调整至拆入资金项目列报单位：人民币百万元利润表项目年初至本报告期末金额较上年同期增减(%) 简要说明手续费净收入22,803 (30.36)理财等手续费收入下降其他收益51195.04计入当期损益的政府补助同比增加所得税费用7,777 (32.05) 税前利润下降及国债利息收入等免税收入增加4 （五）资本充足率单位：人民币百万元项目2023年9月30日2022年12月31日集团银行集团银行资本总额1,022,044969,043975,021929,131 1．核心一级资本702,782656,191662,916 621,255 2．其他一级资本86,07685,80286,052 85,802 3．二级资本233,186227,050226,053 222,074 资本扣除项1,20921,1481,188 21,127 1.核心一级资本扣减项 1,20921,1481,188 21,127 2.其他一级资本扣减项- - - - 3.二级资本扣减项- - - - 资本净额1,020,835947,895973,833 908,004 最低资本要求592,485566,061539,698514,179 储备资本和逆周期资本要求185,152176,894168,656160,681 核心一级资本充足率(%) 9.478.979.819.34 一级资本充足率(%) 10.6410.1911.0810.67 资本充足率(%) 13.7813.4014.4414.13 注：上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》的相关要求编制。

（六）杠杆率单位：人民币百万元项目2023年9月30日2023年6月30日2023年3月31日2022年12月31日一级资本净额787,649 766,435 774,690747,780 调整后的表内外资产余额11,625,636 11,493,363 11,438,88211,044,186 杠杆率(%) 6.786.676.776.77 注：上表数据根据《商业银行杠杆率管理办法》的相关要求编制。

（七）流动性覆盖率单位：人民币百万元项目2023年9月30日合格优质流动性资产1,147,338 未来30天现金净流出量884,780 流动性覆盖率(%) 129.67 注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。

5 （八）贷款五级分类情况单位：人民币百万元项目2023年9月30日2022年12月31日余额占比(%)余额占比(%) 正常类5,175,36497.404,854,38497.42 关注类81,4871.5374,0151.49 次级类22,6320.4220,9510.41 可疑类16,8640.3220,3030.41 损失类17,5890.3313,2340.27 合计5,313,9361004,982,887100 截至报告期末，公司不良贷款余额570.85亿元，较上年末增加25.97亿元，不良贷款率1.07%，较上年末下降0.02个百分点。

关注类贷款余额814.87亿元，较上年末增加74.72亿元，关注类贷款占比1.53%，较上年末增加0.04个百分点。

报告期内，公司坚持“做实分类、做实质量、做实处置、做实效益”的资产质量管控原则，加大对房地产、政府融资平台和信用卡业务等重点领域的风险处置化解，总行成立柔性敏捷小组，调动全集团专业力量，协同分行共同化解处置。

房地产与政府融资平台业务资产质量已趋于稳定，信用卡业务资产质量虽存在一定压力，但前瞻性指标已出现好转。

公司以风险分类新规实施为契机，进一步做实资产质量，主动下调部分未逾欠但存在潜在风险的项目至关注类，促进经营机构加快化解处置，三季度末关注类贷款指标出现小幅度波动。

下一步公司将继续做好重点领域风险管控，确保资产质量平稳运行。

（九）报告期经营业绩与财务情况分析报告期内，公司各项业务稳健发展。

截至报告期末，公司总资产99,232.94亿元，较上年末增长7.09%。

一方面，加强资产构建，客户贷款余额53,139.36亿元，较上年末增长6.64%，其中，不含票据贴现的贷款较上年末增加4,338.35亿元，同比多增769.23亿元，“五大新赛道”继续保持良好势头，普惠金融、科创金融、能源金融、汽车金融、园区金融领域企金贷款较上年末分别增长34.41%、25.78%、10.83%、24.42%、23.78%。

另一方面，优化负债结构，客户存款余额52,173.53亿元，较上年末增长10.14%，较上年末增加4,803.71亿元，同比多增1,015.39亿元，存款成本同比持平。

6 2023年1-9月，实现归属于母公司股东的净利润649.65亿元，同比下降9.53%；总资产收益率和加权平均净资产收益率分别达到0.68%和9.10%。

归属于母公司股东权益7,834.53亿元，较上年末增长4.99%。

2023年1-9月，实现营业收入1,612.96亿元，同比下降5.59%。

其中，利息净收入同比增长1.09%，净息差1.94%，同比下降16BP；第三季度净息差1.92%，环比略降1BP。

手续费及佣金净收入同比下降30.36%，主要是理财老产品规模压降及资本市场波动影响理财业务手续费收入同比下降。

其他非息净收入同比下降2.62%，主要是三季度市场利率波动，交易性金融资产估值出现阶段性回调。

费用成本控制合理，成本收入比27.87%，保持合理水平；各类拨备计提充足，期末拨备覆盖率237.78%，拨贷比2.55%，继续保持较高水平。

报告期内，公司客户数量保持快速增长，“头部强、腰部壮、底部稳”的金字塔形客户结构持续巩固。

截至报告期末，企金客户137.34万户，较上年末增加13.62万户，增长11.01%，其中，企金动户达到107.91万户，较上年末增加15.25万户；有效及以上层级客户已达54.92万户，在企金客户中占比近40%；零售客户9,884.54万户，较上年末增加709.34万户，增长7.73%，其中零售贵宾客户、私行客户较上年末分别增长7.19%、7.03%，增速高于零售客户整体增速；同业客户3,300多家，与境内银行和非银机构的合作覆盖率保持在95%以上。

二、公司治理信息报告期内，公司持续推进党的领导与公司治理有机融合，加强公司治理体制机制建设，保障“三会”规范高效履职，以科学决策机制锚定战略航向，引领高质量发展行稳致远。

报告期内，公司注重对宏观经济形势和金融行业趋势的前瞻预判，顺应国家战略转型，加快布局新兴赛道，牢固夯实科技底座，全面提速数字化转型，聚焦重点领域，统筹好发展与安全，稳步提升公司治理水平。

同时，公司全面践行ESG治理理念，不断强化ESG管理体系建设，发布《兴业银行股份有限公司ESG政策》，增强ESG领域的信息披露，开展首份集团层面的《环境信息披露报告》编写工作，严格落实《赤道原则》各项要求，推进亚洲及大洋洲区赤道银行间协同，将自身的高质量发展与国家战略实施、社会责任履行、生态环境保护等相融合。

7 报告期内，公司共召开1次临时股东大会；2次董事会会议、5次董事会专门委员会会议；1次监事会会议。

三、股东信息（一）报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通股股东的持股情况表股东总数（户） 308,759 前十名普通股股东和前十名无限售条件普通股股东持股情况股东名称期末持股数量（股） 比例(%) 持有有限售条件股份数量（股） 质押/标记/冻结情况股东性质股份状态数量（股） 福建省金融投资有限责任公司3,511,918,625 16.91 - - -国有法人中国烟草总公司1,110,226,200 5.34 - - -国有法人中国人民财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品－008C－CT001沪948,000,000 4.56 - - -国有法人中国人民人寿保险股份有限公司－分红－个险分红801,639,977 3.86 - - -国有法人香港中央结算有限公司713,608,9623.44 - - -境外法人中国证券金融股份有限公司622,235,5823.00 - - -国有法人福建省投资开发集团有限责任公司595,242,5452.87 - - -国有法人华夏人寿保险股份有限公司－自有资金569,179,2452.74 - - - 境内非国有法人中国人民人寿保险股份有限公司－万能－个险万能474,000,0002.28 - - -国有法人福建省财政厅453,262,3822.18 - - -国家机关注：1.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合并持有公司普通股3,965,181,007股,占公司总股本的19.09%，为公司合并持股第一大股东；中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险集团股份有限公司的控股子公司。

2.公司前十名股东中无回购专户；不存在委托表决权、受托表决权、放弃表决权情况。

8 （二）报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表优先股股东总数（户） 64 前十名优先股股东持股情况股东名称持股数量（股） 比例(%) 质押/冻结/标记情况股东性质中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红88,734,00015.85 -其他中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品65,874,00011.76 -其他中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金44,643,4007.97 -其他博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划25,050,0004.47 -其他光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划23,849,0004.26 -其他中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能21,254,0003.80 -其他华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划15,457,8002.76 -其他中维资本控股股份有限公司15,000,0002.68 -国有法人中国烟草总公司四川省公司15,000,0002.68 -国有法人中国烟草总公司江苏省公司15,000,0002.68 -国有法人福建省财政厅14,000,0002.50 -国家机关中国邮政储蓄银行股份有限公司13,386,0002.39 -国有法人太平人寿保险有限公司－传统－普通保险产品－022L-CT001沪13,386,0002.39 -其他注：1.公司已发行优先股均为无限售条件优先股。

上述股东同时持有兴业优1、兴业优2、兴业优3优先股的，按合并列示。

截至报告期末，本公司无表决权恢复的优先股股东。

2.中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。

中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。

除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

3.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合并持有公司普通股3,965,181,007股。

中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省9 公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下属公司，中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股2,055,937,778股。

除此之外，公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。

四、其他提醒事项（一）发行金融债券：根据中国人民银行批复，公司获准在全国银行间债券市场公开发行2023年第一期和第二期小型微型企业贷款专项金融债券，发行规模分别为人民币200亿元和50亿元，募集资金专项用于发放小微企业贷款。

详见公司2023年8月25日和2023年10月25日公告。

（二）可转债转股：截至2023年9月30日，累计已有人民币2,430,000元兴业转债转为A股普通股，因转股形成的股份数量累计为99,183股，尚未转股的兴业转债金额为人民币49,997,570,000元。

详见公司2023年10月9日公告。

五、季度财务报表（附后） 董事长：吕家进兴业银行股份有限公司董事会二○二三年十月三十日10 兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表2023年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 2023年9月30日2022年12月31日2023年9月30日2022年12月31日未经审计经审计未经审计经审计资产 现金及存放中央银行款项 381,002442,403380,917442,392 存放同业及其他金融机构款项 173,13394,114165,42587,068 贵金属 9,0701139,070113 拆出资金 434,872352,043461,267372,137 衍生金融资产 45,11135,25345,10935,252 买入返售金融资产 44,50856,53744,03056,006 发放贷款和垫款 5,193,7384,869,8795,118,8304,804,006 金融投资： 交易性金融资产 972,095999,855909,099933,931 债权投资 1,779,2581,607,0261,769,1941,595,755 其他债权投资 600,884548,007596,539548,000 其他权益工具投资 3,8083,4533,2262,873 应收融资租赁款 108,857107,224 - - 长期股权投资 3,9364,04624,01224,117 固定资产 28,46528,57122,23922,528 在建工程 2,5222,5712,5082,558 使用权资产 9,8519,5668,6928,674 无形资产 977986881900 商誉 532532 - - 递延所得税资产 56,92954,87352,32550,480 其他资产 73,74649,61965,05340,301 资产总计 9,923,2949,266,6719,678,4169,027,091 11 兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表(续) 2023年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 负债和股东权益 2023年9月30日2022年12月31日2023年9月30日2022年12月31日未经审计经审计未经审计经审计负债 向中央银行借款 232,48994,621232,48994,621 同业及其他金融机构存放款项 1,551,3761,628,2541,558,7641,639,966 拆入资金 304,287277,268171,161146,133 交易性金融负债 19,55349,57819,33449,218 衍生金融负债 43,93634,96743,93534,956 卖出回购金融资产款 453,726353,626436,465335,015 吸收存款 5,288,9654,788,7545,291,0244,789,661 应付职工薪酬 32,01630,39529,58227,676 应交税费 8,13613,1227,38011,778 预计负债 7,3207,0507,3177,048 应付债券 1,097,1631,158,0071,073,4111,135,534 租赁负债 9,7059,2968,6918,622 递延所得税负债 218348 - - 其他负债 79,74464,08756,05837,535 负债合计 9,128,6348,509,3738,935,6118,317,763 12 兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表(续) 2023年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 负债和股东权益(续) 2023年9月30日2022年12月31日2023年9月30日2022年12月31日未经审计经审计未经审计经审计股东权益 股本 20,77420,77420,77420,774 其他权益工具 88,96088,96088,96088,960 其中：优先股 55,84255,84255,84255,842 永续债 29,96029,96029,96029,960 可转换公司债券 3,1583,1583,1583,158 资本公积 74,67874,90975,02975,261 其他综合收益 (719) (724) (753) (736) 盈余公积 10,68410,68410,68410,684 一般风险准备 109,320108,95799,95299,952 未分配利润 479,756442,627448,159414,433 归属于母公司股东权益合计 783,453746,187742,805709,328 少数股东权益 11,20711,111 - - 股东权益合计 794,660757,298742,805709,328 负债和股东权益总计 9,923,2949,266,6719,678,4169,027,091 本财务报表由下列负责人签署：吕家进陈信健赖富荣董事长法定代表人行长主管财务工作负责人财务机构负责人13 兴业银行股份有限公司合并及银行利润表截至2023年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 截至9月30日止9个月期间 截至9月30日止9个月期间 2023年2022年2023年2022年未经审计未经审计未经审计未经审计一、营业收入 161,296170,854146,616155,671 利息净收入 108,984107,80598,16998,461 利息收入 259,481244,503245,033231,349 利息支出 (150,497) (136,698) (146,864) (132,888) 手续费及佣金净收入 22,80332,74619,07227,885 手续费及佣金收入 26,63836,00522,79732,373 手续费及佣金支出 (3,835) (3,259) (3,725) (4,488) 投资收益 25,57825,38525,51825,076 其中：对联营及合营企业的投资收益 159192156194 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 3,8864,3593,8864,308 公允价值变动收益 2,8893,5393,5213,319 汇兑收益 10877691724 资产处置收益 173133 其他收益 5112627779 其他业务收入 406338155124 二、营业支出 (88,399) (87,220) (79,581) (78,120) 税金及附加 (1,722) (1,682) (1,536) (1,539) 业务及管理费 (44,549) (44,326) (40,118) (40,383) 信用减值损失 (41,723) (40,581) (37,576) (35,846) 其他资产减值损失 (7) (2) (7) (2) 其他业务成本 (398) (629) (344) (350) 三、营业利润 72,89783,63467,03577,551 加：营业外收入 16812811992 减：营业外支出 (72) (96) (61) (85) 四、利润总额 72,99383,66667,09377,558 减：所得税费用 (7,777) (11,446) (5,894) (9,395) 五、净利润 65,21672,22061,19968,163 14 兴业银行股份有限公司合并及银行利润表(续) 截至2023年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 截至9月30日止9个月期间 截至9月30日止9个月期间 2023年2022年2023年2022年未经审计未经审计未经审计未经审计五、净利润(续) 65,21672,22061,19968,163 (一)按经营持续性分类 1.持续经营净利润 65,21672,22061,19968,163 2.终止经营净利润 - - - - (二)按所有权归属分类 1.归属于母公司股东的净利润 64,96571,80861,19968,163 2.归属于少数股东损益 251412 - - 六、其他综合收益的税后净额 4 (1,817) (17) (1,824) 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 4 (1,813) (17) (1,824) 1.将重分类进损益的其他综合收益 (1)其他债权投资公允价值变动 1,155 (2,149) 1,147 (2,146) (2)其他债权投资信用损失准备 (1,113) 491 (1,113) 496 (3)外币财务报表折算差额 1320 - - 2.不能重分类进损益的其他综合收益 (1)重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 (35) (35) (35) (35) (2)其他权益工具投资公允价值变动 (16) (140) (16) (139) 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - (4) - - 七、综合收益总额 65,22070,40361,18266,339 归属于母公司股东的综合收益总额 64,96969,99561,18266,339 归属于少数股东的综合收益总额 251408 - - 15 兴业银行股份有限公司合并及银行利润表(续) 截至2023年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 截至9月30日止9个月期间 截至9月30日止9个月期间 2023年2022年2023年2022年未经审计未经审计未经审计未经审计八、每股收益(金额单位为人民币元) 基本每股收益 2.993.32 稀释每股收益 2.753.07 本财务报表由下列负责人签署：吕家进陈信健赖富荣董事长法定代表人行长主管财务工作负责人财务机构负责人16 兴业银行股份有限公司合并及银行现金流量表截至2023年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 截至9月30日止9个月期间截至9月30日止9个月期间 2023年2022年2023年2022年未经审计未经审计未经审计未经审计一、经营活动产生的现金流量 客户存款和同业存放款项净增加额 383,876317,097380,703314,152 拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 71,598108,67370,795104,782 向中央银行借款净增加额 135,1041,394135,1041,394 为交易目的而持有的金融资产净减少额 41,220 - 15,518 - 应收融资租赁款净减少额 - 3,963 - - 收取利息、手续费及佣金的现金 237,388235,227219,086219,316 收到其他与经营活动有关的现金 15,34413,38814,6097,847 经营活动现金流入小计 884,530679,742835,815647,491 存放中央银行款项和同业款项净增加额 (3,722) (15,747) (1,943) (10,735) 客户贷款和垫款净增加额 (366,900) (434,503) (353,749) (420,595) 拆出资金及买入返售金融资产净增加额 (91,300) (35,486) (94,404) (40,001) 为交易目的而持有的金融资产净增加额 - (318,273) - (311,814) 应收融资租赁净增加额 (3,276) - - - 支付利息、手续费及佣金的现金 (109,977) (109,767) (106,710) (108,039) 支付给职工以及为职工支付的现金 (27,000) (24,944) (24,246) (22,233) 支付的各项税费 (27,790) (29,115) (24,792) (26,020) 支付其他与经营活动有关的现金 (15,314) (41,524) (13,089) (36,923) 经营活动现金流出小计 (645,279) (1,009,359) (618,933) (976,360) 经营活动产生/(使用)的现金流量净额 239,251 (329,617) 216,882 (328,869) 17 兴业银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续) 截至2023年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 截至9月30日止9个月期间截至9月30日止9个月期间 2023年2022年2023年2022年未经审计未经审计未经审计未经审计二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 2,119,2162,004,0182,111,3181,997,246 取得投资收益收到的现金 85,27179,62285,18679,135 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金 5353553126 投资活动现金流入小计 2,205,0222,083,6752,197,0352,076,407 投资支付的现金 (2,354,174) (1,986,726) (2,319,431) (1,981,895) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (3,241) (3,470) (2,684) (2,348) 投资活动现金流出小计 (2,357,415) (1,990,196) (2,322,115) (1,984,243) 投资活动(使用)/产生的现金流量净额 (152,393) 93,479 (125,080) 92,164 三、筹资活动产生的现金流量 发行债券收到的现金 966,834831,208955,893829,776 筹资活动现金流入小计 966,834831,208955,893829,776 偿还债务支付的现金 (1,030,175) (877,957) (1,020,740) (870,901) 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (47,995) (37,421) (46,979) (36,829) 其中：子公司支付给少数股东的股利 (81) (5) - - 支付其他与筹资活动有关的现金 (2,230) (1,817) (2,228) (1,805) 筹资活动现金流出小计 (1,080,400) (917,195) (1,069,947) (909,535) 筹资活动使用的现金流量净额 (113,566) (85,987) (114,054) (79,759) 18 兴业银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续) 截至2023年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本银行 截至9月30日止9个月期间截至9月30日止9个月期间 2023年2022年2023年2022年未经审计未经审计未经审计未经审计四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 9584,6679404,641 五、现金及现金等价物净减少额 (25,750) (317,458) (21,312) (311,823) 加：期初现金及现金等价物余额 404,856768,908398,084760,083 六、期末现金及现金等价物余额 379,106451,450376,772448,260 本财务报表由下列负责人签署：吕家进陈信健赖富荣董事长法定代表人行长主管财务工作负责人财务机构负责人