鸿丰小贷:2023年第三季度报告

1 鸿丰小贷NEEQ : 833233 海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2023年第三季度报告2 第一节重要提示一、公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

二、公司负责人枣宏杰、主管会计工作负责人王月及会计机构负责人（会计主管人员）王月保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

三、本季度报告已经挂牌公司董事会审议通过,不存在未出席审议的董事。

四、本季度报告未经会计师事务所审计。

五、本季度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

六、未按要求披露的事项及原因无【备查文件目录】 文件存放地点浙江海宁经编产业园区经都二路2号经编大厦09层公司档案室备查文件1．海宁鸿丰小额贷款股份有限公司第四届董事会第十三次会议决议2．海宁鸿丰小额贷款股份有限公司第四届监事会第十二次会议决议3.载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构责人签名或盖章的财务报表3 第二节公司基本情况一、行业信息□适用√不适用 二、主要财务数据单位：元项目报告期末（2023年9月30日） 上年期末（2022年12月31日） 报告期末比上年期末增减比例% 资产总计617,621,677.41616,583,066.320.17% 归属于挂牌公司股东的净资产502,932,278.56510,803,690.55 -1.54% 资产负债率%（母公司） 18.57% 17.16% - 资产负债率%（合并） 18.57% 17.16% - 项目年初至报告期末（2023年1-9月） 上年同期（2022年1-9月） 年初至报告期末比上年同期增减比例% 营业收入60,777,919.0060,403,971.230.62% 归属于挂牌公司股东的净利润40,878,588.0143,860,427.85 -6.80% 归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润38,290,553.4643,702,730.71 -12.38% 经营活动产生的现金流量净额52,000,201.8386,927,165.00 -40.18% 基本每股收益（元/股） 0.130.13 - 加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算） 8.20% 8.61% - 加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） 7.68% 8.58% - 项目本报告期（2023年7-9月） 上年同期（2022年7-9月） 本报告期比上年同期增减比例% 营业收入20,583,835.6420,556,413.66 -0.13% 归属于挂牌公司股东的净利润12,936,354.6013,954,244.22 -7.30% 归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润12,936,354.6013,938,392.327.19% 基本每股收益（元/股） 0.040.04 - 加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算） 2.01% 2.81% - 加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） 2.07% 2.81% - 4 财务数据重大变动原因：□适用√不适用 年初至报告期末（1-9月）非经常性损益项目和金额：√适用□不适用 单位：元项目金额计入当期损益的政府补助(与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外) 3,423,900.00 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益17,887.96 除上述各项之外的其他营业外收入和支出8,924.78 非经常性损益合计3,450,712.74 所得税影响数862,678.19 少数股东权益影响额（税后） 非经常性损益净额2,588,034.55 三、报告期期末的普通股股本结构、前十名股东情况单位：股普通股股本结构股份性质期初本期变动期末数量比例%数量比例% 无限售条件股份无限售股份总数283,682,50087.29% 0283,682,50087.29% 其中：控股股东、实际控制人董事、监事、高管13,772,5004.24% 013,772,5004.24% 核心员工 有限售条件股份有限售股份总数41,317,50012.71% 041,317,50012.71% 其中：控股股东、实际控制人董事、监事、高管41,317,50012.71% 041,317,50012.71% 核心员工 总股本325,000,000 - 0325,000,000 - 普通股股东人数190 单位：股普通股前十名股东情况5 序号股东名称期初持股数持股变动期末持股数期末持股比例% 期末持有限售股份数量期末持有无限售股份数量期末持有的质押股份数量期末持有的司法冻结股份数量1鸿翔控股集团限公司50,000,000 50,000,000 15.384 6% 50,000,000 50,000,000 2姚惟秉32,576,000 1,00032,577,000 10.023 7% 32,577,000 30,000,000 3段王明31,489,000 31,489,000 9.6889 % 31,489,000 31,489,000 4吴黄良30,000,000 30,000,000 9.2308 % 22,500,000 7,500,000 5浙江华昌纺织有限公司21,870,000 21,870,000 6.7292 % 21,870,000 6海宁海橡集团有限公司17,493,000 17,493,000 5.3825 % 17,493,000 7海泰建设有限公司15,833,000 15,833,000 4.8717 % 15,833,000 8韩阳14,639,000 14,639,000 4.5043 % 14,639,000 9陈风13,280,000 13,280,000 4.0862 % 9,960,000 3,320,000 10海宁市春晟经编有限公司13,018,000 13,018,000 4.0055 % 13,018,000 13,000,000 合计240,19 8,000 1,000240,19 9,000 73.91% 32,460,000 207,73 9,000 124,48 9,000 0 普通股前十名股东间相互关系说明：股东姚惟秉是鸿翔控股集团有限公司股东6 第三节重大事件一、重大事项的合规情况√适用□不适用 事项报告期内是否存在是否经过内部审议程序是否及时履行披露义务临时公告查询索引诉讼、仲裁事项否不适用不适用 提供担保事项否不适用不适用 股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况否不适用不适用 日常性关联交易的预计及执行情况否已事前及时履行是2023-004 2023-025 其他重大关联交易事项是不适用不适用 资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况否不适用不适用 其他重大事项否不适用不适用 二、重大事项详情、进展情况及其他重大事项√适用□不适用 1、公司拟与嘉兴银行股份有限公司海宁支行开展联合贷业务，双方按照商定期限与条件，共同向小微企业、个人经营者提供资金，业务总额度不超过5,000万元（含5,000万元）。

至报告期末，联合贷业务余额为477.614441万元。

2、为保障公司业务发展的资金需求，公司拟向上海浦东发展银行股份有限公司嘉兴海宁支行申请综合授信，授信总额度不超10,000万元（含10,000万元）,期限为一年。

为支持公司发展，公司股东鸿翔控股集团有限公司、公司法定代表人姚岳良（系公司董事长）及宋程梅为前述授信提供担保，担保额度为不超过10,000万元（含10,000万元）。

至报告期末余额为10,000万元。

7 第四节财务会计报告一、财务报告的审计情况是否审计否二、财务报表(一)资产负债表单位：元项目2023年9月30日2022年12月31日资产： 货币资金10,739,167.537,471,077.74 拆出资金 衍生金融资产 应收款项 其中：应收利息 合同资产 买入返售金融资产 预付款项175,882.45193,331.32 其他应收款70,701.353,893,559.60 代理业务资产 持有待售资产 发放贷款及垫款597,875,041.04595,820,320.74 金融投资： 交易性金融资产 债权投资 其他债权投资 其他权益工具投资 委托贷款 长期应收款5,098,500.005,098,500.00 长期股权投资 投资性房地产 固定资产568,196.10717,294.87 在建工程 使用权资产168,002.92462,796.03 无形资产 开发支出 抵债资产 商誉 长期待摊费用 递延所得税资产2,926,186.022,926,186.02 其他资产 8 资产总计617,621,677.41616,583,066.32 负债： 短期借款100,133,332.73100,146,666.17 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 应付款项 预收款项 合同负债 卖出回购金融资产款 应付职工薪酬 2,000,000.00 应交税费14,103,762.701,121,591.35 其他应付款373,379.802,372,634.60 未到期责任准备金 担保赔偿准备金 代理业务负债 持有待售负债 长期借款 应付债券 其中：优先股 永续债 租赁负债78,923.62138,483.65 长期应付职工薪酬 担保业务准备金 预计负债 递延收益 递延所得税负债 其他负债 负债合计114,689,398.85105,779,375.77 所有者权益（或股东权益）： 股本325,000,000.00325,000,000.00 其他权益工具 其中：优先股 永续债 资本公积24,710,000.0024,710,000.00 减：库存股 其他综合收益 专项储备 盈余公积46,526,029.0646,526,029.06 一般风险准备9,174,732.489,174,732.48 未分配利润97,521,517.02105,392,929.01 归属于母公司所有者权益合计502,932,278.56510,803,690.55 少数股东权益 9 所有者权益（或股东权益）合计502,932,278.56510,803,690.55 负债和所有者权益（或股东权益）总计617,621,677.41616,583,066.32 法定代表人：姚岳良 主管会计工作负责人：王月 会计机构负责人：王月(二)利润表单位：元项目2023年1-9月2022年1-9月一、营业收入60,777,919.0060,403,971.23 利息净收入57,239,252.3059,538,710.09 其中：利息收入60,883,219.0663,961,678.32 利息支出3,643,966.764,422,968.23 手续费及佣金净收入87,953.96654,998.29 其中：手续费及佣金收入94,339.62683,962.24 手续费及佣金支出6,385.6628,963.95 担保费收入 代理收入 投资收益（损失以“-”号填列） 17,887.9650,738.82 其中：对联营企业和合营企业的投资收益（损失以“-”号填列） 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列） 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） 其他收益3,432,824.7822,552.15 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 汇兑收益（损失以“-”号填列） 其他业务收入 资产处置收益（损失以“-”号填列） 136,971.88 二、营业成本6,273,134.961,923,400.75 税金及附加432,443.63449379.31 业务及管理费5,435,360.925,313,915.48 信用减值损失405,330.41 -3,839,894.04 其他资产减值损失 其他业务成本 三、营业利润（亏损以“-”号填列） 54,504,784.0458,480,570.48 加：营业外收入 减：营业外支出 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 54,504,784.0458,480,570.48 减：所得税费用13,626,196.0314,620,142.63 五、净利润（净亏损以“-”号填列） 40,878,588.0143,860,427.85 其中：被合并方在合并前实现的净利润 （一）按经营持续性分类：- - 10 1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） （二）按所有权归属分类：- - 1.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） 2.归属于母公司所有者的净利润（净亏损以“-”号填列） 40,878,588.0143,860,427.85 六、其他综合收益的税后净额 （一）归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额1.不能重分类进损益的其他综合收益 （1）重新计量设定受益计划变动额 （2）权益法下不能转损益的其他综合收益 （3）其他权益工具投资公允价值变动 （4）企业自身信用风险公允价值变动 （5）其他 2.将重分类进损益的其他综合收益 （1）权益法下可转损益的其他综合收益 （2）其他债权投资公允价值变动 （3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额（4）其他债权投资信用损失准备 （5）现金流量套期储备 （6）外币财务报表折算差额 （7）其他 （二）归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 七、综合收益总额40,878,588.0143,860,427.85 （一）归属于母公司所有者的综合收益总额 （二）归属于少数股东的综合收益总额 八、每股收益： （一）基本每股收益（元/股） 0.130.13 （二）稀释每股收益（元/股） 0.130.13 法定代表人：姚岳良 主管会计工作负责人：王月 会计机构负责人：王月(三)现金流量表单位：元项目2023年1-9月2022年1-9月一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金 收取利息、手续费及佣金的现金67,913,041.9671,850,257.87 拆入资金净增加额 11 回购业务资金净增加额 收到的税费返还 收到其他与经营活动有关的现金28,654,301.3227,156,046.66 经营活动现金流入小计96,567,343.2899,006,304.53 购买商品、接受劳务支付的现金 支付利息、手续费及佣金的现金3,657,383.034,480,120.01 客户贷款及垫款净增加额2,553,105.98 -48,683,682.50 拆出资金净增加额 为交易目的而持有的金融资产净增加额 返售业务资金净增加额 支付给职工以及为职工支付的现金5,158,089.684,888,940.13 支付的各项税费4,100,609.7625,524,280.65 支付其他与经营活动有关的现金29,097,953.0025869481.24 经营活动现金流出小计44,567,141.4512,079,139.53 经营活动产生的现金流量净额52,000,201.8386,927,165.00 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额157,522.12 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金74,017,887.96105,050,738.82 投资活动现金流入小计74,017,887.96105,208,260.94 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金830,957.43 投资支付的现金 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 支付其他与投资活动有关的现金74,000,000.00105,000,000.00 投资活动现金流出小计74,000,000.00105,830,957.43 投资活动产生的现金流量净额17,887.96 -622,696.49 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 取得借款收到的现金20,000,000.00100,000,000.00 发行债券收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计20,000,000.00100,000,000.00 偿还债务支付的现金20,000,000.00106,175,000.00 分配股利、利润或偿付利息支付的现金48,750,000.0065,000,000.00 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 支付其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流出小计68,750,000.00171,175,000.00 筹资活动产生的现金流量净额-48,750,000.00 -71,175,000.00 12 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 五、现金及现金等价物净增加额3,268,089.7915,129,468.51 加：期初现金及现金等价物余额7,471,077.749,475,451.08 六、期末现金及现金等价物余额10,739,167.5324,604,919.59 法定代表人：姚岳良 主管会计工作负责人：王月 会计机构负责人：王月 第一节重要提示 第二节公司基本情况 一、行业信息 二、主要财务数据 三、报告期期末的普通股股本结构、前十名股东情况 第三节重大事件 一、重大事项的合规情况 二、重大事项详情、进展情况及其他重大事项 第四节财务会计报告 一、财务报告的审计情况 二、财务报表 (一)资产负债表 (二)利润表 (三)现金流量表