黔中泉:2023年第三季度报告

1 黔中泉NEEQ : 834263 贵州黔中泉小额贷款股份有限公司 2023年第三季度报告2 第一节重要提示一、公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

二、公司负责人余红芸、主管会计工作负责人孟天琴及会计机构负责人（会计主管人员）孟天琴保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

三、本季度报告已经挂牌公司董事会审议通过,不存在未出席审议的董事。

四、本季度报告未经会计师事务所审计。

五、本季度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

六、未按要求披露的事项及原因无【备查文件目录】 文件存放地点董事会办公室备查文件1．载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员） 签名并盖章的财务报表。

2．报告期内在指定信息披露平台上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的 原稿。

3 第二节公司基本情况一、行业信息√适用□不适用 根据中国人民银行发布的《2022年小额贷款公司统计数据报告》，截至2022年末，全国共有小额贷款公司5958家。

贷款余额9086亿元，全年减少337亿元。

其中，贵州省共有小额贷款公司64家，实收资本24.86亿元，贷款余额24.64亿元。

二、主要财务数据单位：元项目报告期末（2023年9月30日） 上年期末（2022年12月31日） 报告期末比上年期末增减比例% 资产总计395,526,115.70386,261,819.812.40% 归属于挂牌公司股东的净资产369,272,076.03361,935,443.062.03% 资产负债率%（母公司） 5.97% 5.62% - 资产负债率%（合并） 6.64% 6.30% - 项目年初至报告期末（2023年1-9月） 上年同期（2022年1-9月） 年初至报告期末比上年同期增减比例% 营业收入17,046,131.5545,507,970.29 -62.54% 归属于挂牌公司股东的净利润7,336,632.972,355,702.35211.44% 归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润6,943,276.062,163,190.36 220.97% 经营活动产生的现金流量净额39,654,458.5846,812,533.15 -15.29% 基本每股收益（元/股） 0.020.01211.44% 加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算） 2.01% 0.61% - 加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） 1.90% 0.56% - 项目本报告期（2023年7-9月） 上年同期（2022年7-9月） 本报告期比上年同期增减比例% 营业收入1,817,610.1612,240,753.94 -85.15% 归属于挂牌公司股东的净利润-1,263,187.63350,681.96 -460.21% 归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润-1,481,728.39102,717.85 -1,542.52% 基本每股收益（元/股） -0.000.00 -460.21% 加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算） -0.34% 0.09% - 4 加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） -0.40% 0.03% - 财务数据重大变动原因：√适用□不适用 1、归属于挂牌公司股东的净利润比2022年7至9月同期减少-460.21%是应广大股东解散清算摘牌退市的要求，暂停受理发放新增贷款；同时存量客户因为受经济环境的影响较大，从而影响存量贷款利息按时回收，致使收入同比减少；2、归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益的净利润比2022年7至9月同期减少-1542.52%是因为应广大股东解散清算摘牌退市的要求，暂停受理发放新增贷款；同时存量客户因为受经济环境的影响较大，从而影响存量贷款利息按时回收，致使收入同比减少；3、基本每股收益比2022年7至9月同期减少-460.21%，是因为净利润减少所致；4、年初至报告期末归属于挂牌公司股东的净利润、归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润较2022年1至9月同期分别上升211.44%、220.97%：主要原因为上年同期计提固定资产减值损失、本期无减值损失所致；5、营业收入较2022年7至9月同期下降85.15%，主要原因为：疫情后市场行情影响，存量贷款利息回收受影响及停止发放贷款的原因，致使收入同比减少。

年初至报告期末（1-9月）非经常性损益项目和金额：√适用□不适用 单位：元项目金额非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分494,832.58 除上述各项之外的其他营业外收入和支出-32,059.75 非经常性损益合计462,772.83 所得税影响数69,415.92 少数股东权益影响额（税后） 非经常性损益净额393,356.91 三、报告期期末的普通股股本结构、前十名股东情况单位：股普通股股本结构股份性质期初本期变动期末数量比例%数量比例% 无限售条件股份无限售股份总数206,184,25066.51% 32,296,250238,480,50076.93% 其中：控股股东、实际控制人董事、监事、高管18,031,5845.82% 51,751,58416.69% 核心员工 有限售有限售股份总数103,815,75033.49% -32,296,25071,519,50023.07% 5 条件股份其中：控股股东、实际控制人董事、监事、高管63,657,75020.53% 071,519,50023.07% 核心员工 总股本310,000,000 - 0310,000,000 - 普通股股东人数182 单位：股普通股前十名股东情况序号股东名称期初持股数持股变动期末持股数期末持股比例% 期末持有限售股份数量期末持有无限售股份数量期末持有的质押股份数量期末持有的司法冻结股份数量1霍泉33,720,000 033,720,00010.88% 033,720,00000 2陈庆忠27,432,000027,432,0008.8490% 027,432,00000 3朱阳25,010,000025,010,0008.0677% 025,010,00000 4胡强军16,060,000016,060,0005.1806% 12,045,0004,015,00000 5赵望梅12,980,000012,980,0004.1871% 9,735,0003,245,00000 6赵自力11,150,000011,150,0003.5968% 8,850,0002,300,00000 7徐斯8,520,000 -100,000 8,420,0002.7161% 08,420,00000 8贺成纲7,339,00007,339,0002.3674% 07,339,00000 9马霞7,000,00007,000,0002.2581% 07,000,0007,000,0000 10余红芸6,438,000 6,438,0002.0768% 6,438,000000 合计155,649,000 -100,000 155,549,00 0 50.18% 37,068,000 118,481,00 0 7,000,0000 普通股前十名股东间相互关系说明：赵望梅、赵自力系兄妹关系。

6 第三节重大事件一、重大事项的合规情况√适用□不适用 事项报告期内是否存在是否经过内部审议程序是否及时履行披露义务临时公告查询索引诉讼、仲裁事项否不适用不适用 提供担保事项否不适用不适用 股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况否不适用不适用 日常性关联交易的预计及执行情况否不适用不适用 其他重大关联交易事项否不适用不适用 资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况否不适用不适用 其他重大事项否不适用不适用 二、重大事项详情、进展情况及其他重大事项□适用√不适用 7 第四节财务会计报告一、财务报告的审计情况是否审计否二、财务报表(一)合并资产负债表单位：元项目2023年9月30日2022年12月31日资产： 货币资金49,700,260.7510,003,167.91 拆出资金 衍生金融资产 应收款项 其中：应收利息 合同资产 买入返售金融资产 预付款项 其他应收款 代理业务资产 持有待售资产 发放贷款及垫款234,879,912.51264,833,246.71 金融投资：2,036,356.142,036,356.14 交易性金融资产 债权投资 其他债权投资 其他权益工具投资2,036,356.142,036,356.14 委托贷款 长期股权投资 投资性房地产65,590,900.4268,379,020.31 固定资产2,468,577.022,768,334.96 在建工程 使用权资产0.001,789,249.49 无形资产0.002,330.37 开发支出 抵债资产 商誉 长期待摊费用 递延所得税资产9,043,045.139,043,045.13 其他资产31,807,063.7327,407,068.79 资产总计395,526,115.70386,261,819.81 8 负债： 短期借款 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 应付款项 预收款项 合同负债61,846.1014,563.10 卖出回购金融资产款 应付职工薪酬30,000.006,715,016.11 应交税费7,009.112,813,744.96 其他应付款 未到期责任准备金 担保赔偿准备金 代理业务负债 持有待售负债 长期借款 应付债券 其中：优先股 永续债 租赁负债 1,764,236.13 长期应付职工薪酬 担保业务准备金 预计负债 递延收益 递延所得税负债 其他负债26,155,184.4613,018,816.45 负债合计26,254,039.6724,326,376.75 所有者权益（或股东权益）： 股本310,000,000.00310,000,000.00 其他权益工具 其中：优先股 永续债 资本公积11,340,000.0011,340,000.00 减：库存股 其他综合收益 专项储备 盈余公积33,306,227.3033,306,227.30 一般风险准备9,505,608.539,505,608.53 未分配利润5,120,240.20 -2,216,392.77 归属于母公司所有者权益合计369,272,076.03361,935,443.06 少数股东权益 所有者权益（或股东权益）合计369,272,076.03361,935,443.06 9 负债和所有者权益（或股东权益）总计395,526,115.70386,261,819.81 法定代表人：余红芸 主管会计工作负责人：孟天琴 会计机构负责人：孟天琴(二)母公司资产负债表单位：元项目2023年9月30日2022年12月31日资产： 货币资金48,569,723.399,838,160.76 拆出资金 衍生金融资产 应收款项 其中：应收利息 合同资产 买入返售金融资产 预付款项 其他应收款 代理业务资产 持有待售资产 发放贷款及垫款234,879,912.51264,833,246.71 金融投资：2,036,356.142,036,356.14 交易性金融资产 债权投资 其他债权投资 其他权益工具投资2,036,356.142,036,356.14 长期股权投资 委托贷款 投资性房地产39,086,284.3140,661,712.26 固定资产2,468,577.022,768,334.96 在建工程 使用权资产0.001,789,249.49 无形资产0.002,330.37 开发支出 抵债资产 商誉 长期待摊费用 递延所得税资产9,793,045.139,793,045.13 其他资产90,349,084.1085,694,776.63 资产总计427,182,982.60417,417,212.45 负债： 短期借款 拆入资金 10 交易性金融负债 衍生金融负债 应付款项 预收款项 卖出回购金融资产款 应付职工薪酬30,000.006,184,120.75 应交税费 2,758,750.33 合同负债 1,764,236.13 其他应付款 未到期责任准备金 担保赔偿准备金 代理业务负债 持有待售负债 长期借款 应付债券 其中：优先股 永续债 租赁负债 长期应付职工薪酬 担保业务准备金 预计负债 递延收益 递延所得税负债 其他负债25,487,858.5212,744,025.23 负债合计25,517,858.5223,451,132.44 所有者权益（或股东权益）： 股本310,000,000.00310,000,000.00 其他权益工具 其中：优先股 永续债 资本公积11,340,000.0011,340,000.00 减：库存股 其他综合收益 专项储备 盈余公积33,306,227.3033,306,227.30 一般风险准备9,505,608.539,505,608.53 未分配利润37,513,288.2529,814,244.18 所有者权益（或股东权益）合计401,665,124.08393,966,080.01 负债和所有者权益（或股东权益）总计427,182,982.60417,417,212.45 11 (三)合并利润表单位：元项目2023年1-9月2022年1-9月一、营业收入17,046,131.5545,507,970.29 利息净收入15,659,512.8442,977,635.41 其中：利息收入15,714,351.1646,776,929.52 利息支出54,838.323,799,294.11 手续费及佣金净收入-5,900.84 -14,230.10 其中：手续费及佣金收入382.660.00 手续费及佣金支出6,283.5014,230.10 担保费收入 代理收入 投资收益（损失以“-”号填列） 42,634.2642,634.26 其中：对联营企业和合营企业的投资收益（损失以“-”号填列） 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列） 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） 其他收益148,014.95274,722.30 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 汇兑收益（损失以“-”号填列） 其他业务收入707,037.762,252,183.21 资产处置收益（损失以“-”号填列） 494,832.58 -24,974.79 二、营业成本7,985,149.3438,999,142.89 税金及附加436,417.99828,704.48 业务及管理费4,971,471.915,502,733.70 信用减值损失141,260.00 其他资产减值损失-21.9428,879,226.66 其他业务成本2,436,021.383,788,478.05 三、营业利润（亏损以“-”号填列） 9,060,982.216,508,827.40 加：营业外收入17,940.25274,553.93 减：营业外支出50,000.0023,094.44 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 9,028,922.466,760,286.89 减：所得税费用1,692,289.494,404,584.54 五、净利润（净亏损以“-”号填列） 7,336,632.972,355,702.35 其中：被合并方在合并前实现的净利润 （一）按经营持续性分类：- - 1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 7,336,632.972,355,702.35 2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） （二）按所有权归属分类：- - 1.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） 2.归属于母公司所有者的净利润（净亏损以7,336,632.972,355,702.35 12 “-”号填列） 六、其他综合收益的税后净额 （一）归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额1.不能重分类进损益的其他综合收益 （1）重新计量设定受益计划变动额 （2）权益法下不能转损益的其他综合收益 （3）其他权益工具投资公允价值变动 （4）企业自身信用风险公允价值变动 （5）其他 2.将重分类进损益的其他综合收益 （1）权益法下可转损益的其他综合收益 （2）其他债权投资公允价值变动 （3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额（4）其他债权投资信用损失准备 （5）现金流量套期储备 （6）外币财务报表折算差额 （7）其他 （二）归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 七、综合收益总额7,336,632.972,355,702.35 （一）归属于母公司所有者的综合收益总额7,336,632.972,355,702.35 （二）归属于少数股东的综合收益总额 八、每股收益： （一）基本每股收益（元/股） 0.020.01 （二）稀释每股收益（元/股） 0.020.01 法定代表人：余红芸 主管会计工作负责人：孟天琴 会计机构负责人：孟天琴(四)母公司利润表单位：元项目2023年1-9月2022年1-9月一、营业收入16,068,865.6641,020,560.65 利息净收入15,658,677.3139,670,195.95 其中：利息收入15,713,515.6343,469,490.06 利息支出54,838.323,799,294.11 手续费及佣金净收入-4,743.84 -12,654.70 其中：手续费及佣金收入382.660.00 手续费及佣金支出5,126.5012,654.70 担保费收入 13 代理收入 投资收益（损失以“-”号填列） 42,634.2642,634.26 其中：对联营企业和合营企业的投资收益（损失以“-”号填列） 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列） 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） 其他收益105,662.97159,937.77 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 汇兑收益（损失以“-”号填列） 其他业务收入-228,197.621,185,422.16 资产处置收益（损失以“-”号填列） 494,832.58 -24,974.79 二、营业成本6,645,472.3511,576,287.13 税金及附加354,909.20753,534.10 业务及管理费4,573,875.204,761,917.09 信用减值损失141,260.00 其他资产减值损失 4,418,648.73 其他业务成本1,575,427.951,642,187.21 三、营业利润（亏损以“-”号填列） 9,423,393.3129,444,273.52 加：营业外收入17,940.25127,262.67 减：营业外支出50,000.0022,000.00 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 9,391,333.5629,549,536.19 减：所得税费用1,692,289.494,404,584.54 五、净利润（净亏损以“-”号填列） 7,699,044.0725,144,951.65 （一）持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 7,699,044.0725,144,951.65 （二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） 六、其他综合收益的税后净额 （一）不能重分类进损益的其他综合收益 1.重新计量设定受益计划变动额 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 3.其他权益工具投资公允价值变动 4.企业自身信用风险公允价值变动 5.其他 （二）将重分类进损益的其他综合收益 1.权益法下可转损益的其他综合收益 2.其他债权投资公允价值变动 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 4.其他债权投资信用损失准备 5.现金流量套期储备 6.外币财务报表折算差额 7.其他 七、综合收益总额7,699,044.0725,144,951.65 八、每股收益： 14 （一）基本每股收益（元/股） 0.020.02 （二）稀释每股收益（元/股） 0.020.02 (五)合并现金流量表单位：元项目2023年1-9月2022年1-9月一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金40,046,203.9525,641,998.39 收取利息、手续费及佣金的现金12,148,615.7929,523,393.34 拆入资金净增加额 回购业务资金净增加额 收到的税费返还 873.78 收到其他与经营活动有关的现金17,977,616.4054,134,841.26 经营活动现金流入小计70,172,436.14109,301,106.77 购买商品、接受劳务支付的现金 支付利息、手续费及佣金的现金5,126.5012,654.70 客户贷款及垫款净增加额 拆出资金净增加额 为交易目的而持有的金融资产净增加额 返售业务资金净增加额 支付给职工以及为职工支付的现金6,685,761.386,426,809.99 支付的各项税费5,984,791.5912,725,614.52 支付其他与经营活动有关的现金17,842,298.0943,323,494.41 经营活动现金流出小计30,517,977.5662,488,573.62 经营活动产生的现金流量净额39,654,458.5846,812,533.15 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金42,634.2642,634.26 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额5,363,480.00 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计42,634.265,406,114.26 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金投资支付的现金 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 支付其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计 15 投资活动产生的现金流量净额42,634.265,406,114.26 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 取得借款收到的现金 13,880,000.00 发行债券收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计 13,880,000.00 偿还债务支付的现金 62,150,000.00 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 3,821,313.50 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 支付其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流出小计 65,971,313.50 筹资活动产生的现金流量净额 -52,091,313.50 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 五、现金及现金等价物净增加额39,697,092.84127,333.91 加：期初现金及现金等价物余额10,003,167.912,116,451.99 六、期末现金及现金等价物余额49,700,260.752,243,785.90 法定代表人：余红芸 主管会计工作负责人：孟天琴 会计机构负责人：孟天琴(六)母公司现金流量表单位：元项目2023年1-9月2022年1-9月一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金40,046,203.9525,641,998.39 收取利息、手续费及佣金的现金11,464,482.9026,144,821.71 拆入资金净增加额 回购业务资金净增加额 收到的税费返还 收到其他与经营活动有关的现金17,188,750.2457,223,716.24 经营活动现金流入小计68,699,437.09109,010,536.34 购买商品、接受劳务支付的现金 支付利息、手续费及佣金的现金5,126.5012,654.70 客户贷款及垫款净增加额 拆出资金净增加额 为交易目的而持有的金融资产净增加额 返售业务资金净增加额 支付给职工以及为职工支付的现金5,972,078.416,162,728.38 支付的各项税费5,945,463.5812,658,830.94 支付其他与经营活动有关的现金18,087,840.2343,353,371.63 经营活动现金流出小计30,010,508.7262,187,585.65 16 经营活动产生的现金流量净额38,688,928.3746,822,950.69 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金42,634.2642,634.26 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额5,363,480.00 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计42,634.265,406,114.26 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金投资支付的现金 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 支付其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计 投资活动产生的现金流量净额42,634.265,406,114.26 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 取得借款收到的现金 13,880,000.00 发行债券收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计 13,880,000.00 偿还债务支付的现金 62,150,000.00 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 3,821,313.50 支付其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流出小计 65,971,313.50 筹资活动产生的现金流量净额 -52,091,313.50 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 五、现金及现金等价物净增加额38,731,562.63137,751.45 加：期初现金及现金等价物余额9,838,160.762,037,285.94 六、期末现金及现金等价物余额48,569,723.392,175,037.39 第一节重要提示 第二节公司基本情况 一、行业信息 二、主要财务数据 三、报告期期末的普通股股本结构、前十名股东情况 第三节重大事件 一、重大事项的合规情况 二、重大事项详情、进展情况及其他重大事项 第四节财务会计报告 一、财务报告的审计情况 二、财务报表 (一)合并资产负债表 (二)母公司资产负债表 (三)合并利润表 (四)母公司利润表 (五)合并现金流量表 (六)母公司现金流量表