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重点聚焦
8月11日,央行公布7月金融和社融数据。http://www.hibor.com.cn【慧博投研资讯】7月人民币贷款增加3459亿元,同比少增3498亿元,明显低于市场预期。http://www.hibor.com.cn(慧博投研资讯)
行业和公司动态
1)8月10日,中国支付清算协会发布《中国支付产业年报2023》,介绍协会2022年工作成效。2)本周江苏银行发布“苏银转债”可能满足赎回条件的提示性公告;浦发银行发布半年度业绩快报;西安银行股东西安金控质押公司股份5千万股;陆建强先生任浙商银行董事长的任职资格获国家金融监督管理总局核准等。
数据跟踪
本周A股银行指下降3.16%,跑赢沪深300指数0.23pct,板块涨跌幅排名12/30,兰州银行(-8.23%)、瑞丰银行(-7.07%)跌幅居前。
公开市场操作:本周央行公开市场共530亿元逆回购到期,累计进行180亿元逆回购,净回笼350亿元。下周还有180亿元逆回购和4000亿元MLF到期。
SHIBOR:本周上海银行间拆借利率走势上行,隔夜和7天SHIBOR利率分别较上周五提高19BP和13.7BP至1.33%、1.77%。
房地产:本周30大中城市商品房成交套数和销售面积分别同比29.3%/-27.7%,周环比-27.2%/-24.9%,商品房销售环比下降。
转贴现:本周票据市场利率走势下行,国股半年和城商半年转贴现利率较上周五均下降5BP,分别报收1.21%和1.35%。
投资建议
本周央行发布7月信贷和社融数据,整体低于市场预期,反映居民和企业部门的融资需求整体有较为明显的回落。后续我们认为稳增长的政策还需提升落地的节奏,有效提振经济的恢复预期。本周浦发银行发布中期业绩快报,上半年业绩延续负增且幅度较一季度有较为明显的走扩,我们认为整体来看在经济弱修复以及个股经营基本面和区域差异下板块中报业绩仍将延续较大分化。板块目前仍具备低估值和高股息率特征,板块静态PB仍处于约0.5倍低位,维持“推荐”评级。个股继续推荐:宁波,成都,杭州,招商,常熟等。
风险提示
1)经济修复幅度和节奏不及预期;
2)个别银行的重大经营风险等。
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