棒杰小贷:2023年第三季度报告

1 棒杰小贷NEEQ : 833118 义乌市棒杰小额贷款股份有限公司 2023年第三季度报告2 第一节重要提示一、公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

二、公司负责人金兆钢、主管会计工作负责人楼军娟及会计机构负责人（会计主管人员）楼军娟保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

三、本季度报告已经挂牌公司董事会审议通过,不存在未出席审议的董事。

四、本季度报告未经会计师事务所审计。

五、本季度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

六、未按要求披露的事项及原因不存在未按要求披露的事项【备查文件目录】 文件存放地点义乌市棒杰小额贷款股份有限公司办公室备查文件1．载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员）签名并盖章的财务报表2．报告期内在指定信息披露平台上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿3 第二节公司基本情况一、行业信息□适用√不适用 二、主要财务数据单位：元项目报告期末（2023年9月30日） 上年期末（2022年12月31日） 报告期末比上年期末增减比例% 资产总计326,091,605.08330,197,123.69 -1.24% 归属于挂牌公司股东的净资产296,202,014.24301,245,272.21 -1.67% 资产负债率%（母公司） 9.19% 8.58% - 资产负债率%（合并） 9.17% 8.77% - 项目年初至报告期末（2023年1-9月） 上年同期（2022年1-9月） 年初至报告期末比上年同期增减比例% 营业收入18,450,858.8916,764,873.8110.06% 归属于挂牌公司股东的净利润11,739,342.0427,140,090.06 -56.75% 归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润8,555,894.9510,355,287.47 -17.38% 经营活动产生的现金流量净额-63,897,091.8222,816,574.60 -380.05% 基本每股收益（元/股） 0.050.11 -54.55% 加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算） 3.95% 9.64% - 加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） 2.88% 3.68% - 项目本报告期（2023年7-9月） 上年同期（2022年7-9月） 本报告期比上年同期增减比例% 营业收入7,209,935.666,201,110.8316.27% 归属于挂牌公司股东的净利润4,506,216.7718,412,814.86 -75.53% 归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润3,444,895.983,705,267.67 -7.03% 基本每股收益（元/股） 0.020.08 -75.00% 加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算） 1.53% 6.44% - 加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） 1.17% 1.30% - 4 财务数据重大变动原因：√适用□不适用 一、年初至报告期末1、归属于挂牌公司股东的净利润年初至报告期末比上年同期减少15,400,748.02元，减少56.75%，主要原因上期转让9笔已核销贷款收回1,400万元导致净利润下降。

2、经营活动产生的现金流量净额年初至报告期末比上年同期减少86,713,666.42元，减少380.05%，主要原因本期新增贷款7,759.79万元引起经营活动现金流出。

3、基本每股收益年初至报告期末比上年同期减少0.06元，减少54.55%，主要原因上期转让9笔已核销贷款收回1400万元导致本期净利润减少引起本期基本每股收益减少。

二、本报告期1、归属于挂牌公司股东的净利润本报告期比上年同期减少13,906,598.09元，减少75.53%，主要原因为上期收回转让9笔已核销贷款1,400万元。

2、基本每股收益本报告期末比上年同期减少0.06元，减少75%，主要原因上期转让9笔已核销贷款收回1400万元导致本期净利润减少引起本期基本每股收益减少。

年初至报告期末（1-9月）非经常性损益项目和金额：√适用□不适用 单位：元项目金额非流动资产处置损益-2,202.90 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外） 1,515.85 其他符合非经常性损益定义的损益项目4,245,283.17 非经常性损益合计4,244,596.12 所得税影响数1,061,149.03 少数股东权益影响额（税后） 非经常性损益净额3,183,447.09 三、报告期期末的普通股股本结构、前十名股东情况单位：股普通股股本结构股份性质期初本期变动期末数量比例%数量比例% 无限售条件股份无限售股份总数228,437,02593.25% -5,250,525223,186,50091.11% 其中：控股股东、实际控制人5 董事、监事、高管12,510,0255.11% -7,750,5254,759,5001.94% 核心员工 有限售条件股份有限售股份总数16,527,9756.75% 5,250,52521,778,5008.89% 其中：控股股东、实际控制人董事、监事、高管16,527,9756.75% 5,250,52521,778,5008.89% 核心员工 总股本244,965,000 - 0244,965,000 - 普通股股东人数75 单位：股普通股前十名股东情况序号股东名称期初持股数持股变动期末持股数期末持股比例% 期末持有限售股份数量期末持有无限售股份数量期末持有的质押股份数量期末持有的司法冻结股份数量1浙江棒杰数码针织品有限公司090,000,00090,000,00036.74% 90,000,000 0 2骆开洋18,999,000 18,999,0007.76% 14,249,2504,749,75011,998,3000 3浙江威尼蒂针织服饰有限公司18,000,000 18,000,0007.35% 18,000,000 0 4浙江超凡制衣有限公司18,000,000 18,000,0007.35% 18,000,000 0 5浙江秀杰实业投资有限公司17,482,000 17,482,0007.14% 17,482,000 0 6浙江恒宝制衣有限公司15,000,000 15,000,0006.12% 15,000,000 0 6 7义乌市飞天制衣有限公司13,500,000 13,500,0005.51% 13,500,00013,500,0000 8义乌市宝玛斯针织有限公司9,000,000 9,000,0003.67% 9,000,0009,000,0000 9浙江伊彤服饰有限公司9,000,000 9,000,0003.67% 9,000,0009,000,0000 10义乌市环艺饰品有限公司9,000,000 9,000,0003.67% 9,000,000 0 合计127,981,00090,000,000217,981,00088.98% 14,249,250203,731,75043,498,3000 普通股前十名股东间相互关系说明：无关联关系7 第三节重大事件一、重大事项的合规情况√适用□不适用 事项报告期内是否存在是否经过内部审议程序是否及时履行披露义务临时公告查询索引诉讼、仲裁事项否不适用不适用 提供担保事项否不适用不适用 股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况否不适用不适用 日常性关联交易的预计及执行情况是已事前及时履行是2023-007 其他重大关联交易事项否不适用不适用 资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况否不适用不适用 其他重大事项否不适用不适用 二、重大事项详情、进展情况及其他重大事项□适用√不适用 8 第四节财务会计报告一、财务报告的审计情况是否审计否二、财务报表(一)合并资产负债表单位：元项目2023年9月30日2022年12月31日资产： 货币资金 53,592,268.41 128,927,530.98 拆出资金 衍生金融资产 应收款项1,425,000.002,850,000.00 其中：应收利息 合同资产 买入返售金融资产 预付款项 其他应收款 代理业务资产 持有待售资产 发放贷款及垫款125,574,000.6847,943,575.21 金融投资：84,308,045.1784,308,549.52 交易性金融资产 债权投资84,308,045.1784,308,549.52 其他债权投资 其他权益工具投资 委托贷款 长期股权投资59,336,063.4663,976,419.86 投资性房地产 固定资产321,697.61353,890.99 在建工程 使用权资产27,389.12109,556.33 无形资产 开发支出 抵债资产 商誉 长期待摊费用 递延所得税资产1,498,582.651,719,799.47 其他资产8,557.987,801.33 资产总计326,091,605.08330,197,123.69 9 负债： 短期借款 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 应付款项 预收款项 合同负债 卖出回购金融资产款 应付职工薪酬75,062.84126,894.79 应交税费2,529,236.491,543,191.99 其他应付款27,285,291.5127,281,764.70 未到期责任准备金 担保赔偿准备金 代理业务负债 持有待售负债 长期借款 应付债券 其中：优先股 永续债 租赁负债 长期应付职工薪酬 担保业务准备金 预计负债 递延收益 递延所得税负债 其他负债 负债合计29,889,590.8428,951,851.48 所有者权益（或股东权益）： 股本244,965,000.00244,965,000.00 其他权益工具 其中：优先股 永续债 资本公积15,081,098.3214,716,148.33 减：库存股 其他综合收益 专项储备 盈余公积13,103,883.1913,103,883.19 一般风险准备9,448,284.109,448,284.10 未分配利润13,603,748.6319,011,956.59 归属于母公司所有者权益合计296,202,014.24301,245,272.21 少数股东权益 所有者权益（或股东权益）合计296,202,014.24301,245,272.21 10 负债和所有者权益（或股东权益）总计326,091,605.08330,197,123.69 法定代表人：金兆钢 主管会计工作负责人：楼军娟 会计机构负责人：楼军娟(二)母公司资产负债表单位：元项目2023年9月30日2022年12月31日资产： 货币资金50,837,291.39120,550,722.60 拆出资金 衍生金融资产 应收款项 其中：应收利息 合同资产 买入返售金融资产 预付款项 其他应收款 10,000,000.00 代理业务资产 持有待售资产 发放贷款及垫款125,574,000.6847,943,575.21 金融投资：82,653,001.6782,653,001.67 交易性金融资产 债权投资82,653,001.6782,653,001.67 其他债权投资 其他权益工具投资 长期股权投资60,000,000.0064,604,380.64 委托贷款 投资性房地产 固定资产320,306.81352,210.12 在建工程 使用权资产27,389.12109,556.33 无形资产 开发支出 抵债资产 商誉 长期待摊费用 递延所得税资产1,479,832.651,682,299.47 其他资产8,557.987,791.91 资产总计320,900,380.30327,903,537.95 负债： 短期借款 拆入资金 11 交易性金融负债 衍生金融负债 应付款项 预收款项 卖出回购金融资产款 应付职工薪酬75,062.84126,894.79 应交税费2,124,078.91741,327.41 合同负债 其他应付款27,285,291.5127,281,764.70 未到期责任准备金 担保赔偿准备金 代理业务负债 持有待售负债 长期借款 应付债券 其中：优先股 永续债 租赁负债 长期应付职工薪酬 担保业务准备金 预计负债 递延收益 递延所得税负债 其他负债 负债合计29,484,433.2628,149,986.90 所有者权益（或股东权益）： 股本244,965,000.00244,965,000.00 其他权益工具 其中：优先股 永续债 资本公积15,081,098.3214,716,148.33 减：库存股 其他综合收益 专项储备 盈余公积13,103,883.1913,103,883.19 一般风险准备9,448,284.109,448,284.10 未分配利润8,817,681.4317,520,235.43 所有者权益（或股东权益）合计291,415,947.04299,753,551.05 负债和所有者权益（或股东权益）总计320,900,380.30327,903,537.95 12 (三)合并利润表单位：元项目2023年1-9月2022年1-9月一、营业收入18,450,858.89 16,764,873.81 利息净收入 13,788,001.05 13,011,000.52 其中：利息收入 13,788,001.05 13,014,206.82 利息支出 3,206.30 手续费及佣金净收入-3,308.02 -5,150.51 其中：手续费及佣金收入 手续费及佣金支出3,308.025,150.51 担保费收入 代理收入 投资收益（损失以“-”号填列） 230,687.59167,586.42 其中：对联营企业和合营企业的投资收益（损失以“-”号填列） 230,687.59167,586.42 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列） 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） 其他收益1,515.856,531.60 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 汇兑收益（损失以“-”号填列） 其他业务收入4,433,962.423,584,905.78 资产处置收益（损失以“-”号填列） 二、营业成本2,074,945.73 -12,349,855.41 税金及附加107,589.3294,116.23 业务及管理费1,812,856.091,726,429.12 信用减值损失154,500.32 -14,170,400.76 其他资产减值损失 其他业务成本 三、营业利润（亏损以“-”号填列） 16,375,913.1629,114,729.22 加：营业外收入 减：营业外支出2,202.9040.15 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 16,373,710.2629,114,689.07 减：所得税费用4,634,368.221,974,599.01 五、净利润（净亏损以“-”号填列） 11,739,342.0427,140,090.06 其中：被合并方在合并前实现的净利润 （一）按经营持续性分类：- - 1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 11,739,342.0427,140,090.06 2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） （二）按所有权归属分类：- - 1.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） 2.归属于母公司所有者的净利润（净亏损以11,739,342.0427,140,090.06 13 “-”号填列） 六、其他综合收益的税后净额 （一）归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额1.不能重分类进损益的其他综合收益 （1）重新计量设定受益计划变动额 （2）权益法下不能转损益的其他综合收益 （3）其他权益工具投资公允价值变动 （4）企业自身信用风险公允价值变动 （5）其他 2.将重分类进损益的其他综合收益 （1）权益法下可转损益的其他综合收益 （2）其他债权投资公允价值变动 （3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额（4）其他债权投资信用损失准备 （5）现金流量套期储备 （6）外币财务报表折算差额 （7）其他 （二）归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 七、综合收益总额11,739,342.0427,140,090.06 （一）归属于母公司所有者的综合收益总额11,739,342.0427,140,090.06 （二）归属于少数股东的综合收益总额 八、每股收益： （一）基本每股收益（元/股） 0.050.11 （二）稀释每股收益（元/股） 0.050.11 法定代表人：金兆钢 主管会计工作负责人：楼军娟 会计机构负责人：楼军娟(四)母公司利润表单位：元项目2023年1-9月2022年1-9月一、营业收入13,868,042.0712,628,492.18 利息净收入13,602,642.5912,208,669.59 其中：利息收入13,602,642.5912,211,875.89 利息支出 3,206.30 手续费及佣金净收入-2,779.72 -4,622.21 其中：手续费及佣金收入 手续费及佣金支出2,779.724,622.21 担保费收入 14 代理收入 投资收益（损失以“-”号填列） 266,663.35134,913.35 其中：对联营企业和合营企业的投资收益（损失以“-”号填列） 266,663.35134,913.35 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列） 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） 其他收益1,515.856,512.58 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 汇兑收益（损失以“-”号填列） 其他业务收入 283,018.87 资产处置收益（损失以“-”号填列） 二、营业成本1,899,728.89 -12,522,678.13 税金及附加76,124.1376,610.33 业务及管理费1,594,104.441,621,112.30 信用减值损失229,500.32 -14,220,400.76 其他资产减值损失 其他业务成本 三、营业利润（亏损以“-”号填列） 11,968,313.1825,151,170.31 加：营业外收入 减：营业外支出2,202.90 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 11,966,110.2825,151,170.31 减：所得税费用3,521,114.28985,100.95 五、净利润（净亏损以“-”号填列） 8,444,996.0024,166,069.36 （一）持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 8,444,996.0024,166,069.36 （二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） 六、其他综合收益的税后净额 （一）不能重分类进损益的其他综合收益 1.重新计量设定受益计划变动额 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 3.其他权益工具投资公允价值变动 4.企业自身信用风险公允价值变动 5.其他 （二）将重分类进损益的其他综合收益 1.权益法下可转损益的其他综合收益 2.其他债权投资公允价值变动 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 4.其他债权投资信用损失准备 5.现金流量套期储备 6.外币财务报表折算差额 7.其他 七、综合收益总额8,444,996.0024,166,069.36 八、每股收益： 15 （一）基本每股收益（元/股） 0.030.10 （二）稀释每股收益（元/股） 0.030.10 (五)合并现金流量表单位：元项目2023年1-9月2022年1-9月一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金6,200,000.002,500,000.00 收取利息、手续费及佣金的现金13,340,772.0512,982,655.13 拆入资金净增加额 回购业务资金净增加额 收到的税费返还 收到其他与经营活动有关的现金5,143.0330,367,308.90 经营活动现金流入小计19,545,915.0845,849,964.03 购买商品、接受劳务支付的现金 支付利息、手续费及佣金的现金2,209.405,478.18 客户贷款及垫款净增加额77,597,938.3314,491,065.60 拆出资金净增加额 为交易目的而持有的金融资产净增加额 返售业务资金净增加额 支付给职工以及为职工支付的现金742,374.81796,305.87 支付的各项税费4,482,673.014,813,843.37 支付其他与经营活动有关的现金617,811.352,926,696.41 经营活动现金流出小计83,443,006.9023,033,389.43 经营活动产生的现金流量净额-63,897,091.8222,816,574.60 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金4,871,043.994,200,000.00 取得投资收益收到的现金 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计4,871,043.994,200,000.00 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金3,699.992,300.00 投资支付的现金 29,700,000.00 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 支付其他与投资活动有关的现金 1,650,000.00 投资活动现金流出小计3,699.9931,352,300.00 16 投资活动产生的现金流量净额4,867,344.00 -27,152,300.00 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 取得借款收到的现金 发行债券收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金 72.00 筹资活动现金流入小计 72.00 偿还债务支付的现金 分配股利、利润或偿付利息支付的现金17,147,550.00 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 支付其他与筹资活动有关的现金1,714.75 筹资活动现金流出小计17,149,264.75 筹资活动产生的现金流量净额-17,149,264.7572.00 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 五、现金及现金等价物净增加额-76,179,012.57 -4,335,653.40 加：期初现金及现金等价物余额125,919,030.98123,295,102.20 六、期末现金及现金等价物余额49,740,018.41118,959,448.80 法定代表人：金兆钢 主管会计工作负责人：楼军娟 会计机构负责人：楼军娟(六)母公司现金流量表单位：元项目2023年1-9月2022年1-9月一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金 收取利息、手续费及佣金的现金13,147,087.0711,997,583.79 拆入资金净增加额 回购业务资金净增加额 收到的税费返还 收到其他与经营活动有关的现金5,133.6122,377,288.74 经营活动现金流入小计13,152,220.6834,374,872.53 购买商品、接受劳务支付的现金 支付利息、手续费及佣金的现金1,649.405,118.18 客户贷款及垫款净增加额77,597,938.3314,491,065.60 拆出资金净增加额 为交易目的而持有的金融资产净增加额 返售业务资金净增加额 支付给职工以及为职工支付的现金742,374.81786,874.19 支付的各项税费2,697,787.25584,322.84 支付其他与经营活动有关的现金387,731.351,510,703.04 经营活动现金流出小计81,427,481.1417,378,083.85 17 经营活动产生的现金流量净额-68,275,260.4616,996,788.68 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金4,871,043.994,200,000.00 取得投资收益收到的现金10,000,000.00 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计14,871,043.994,200,000.00 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金3,699.99 投资支付的现金 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 支付其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计3,699.99 投资活动产生的现金流量净额14,867,344.004,200,000.00 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 取得借款收到的现金 发行债券收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金 72.00 筹资活动现金流入小计 72.00 偿还债务支付的现金 分配股利、利润或偿付利息支付的现金17,147,550.00 支付其他与筹资活动有关的现金1,714.75 筹资活动现金流出小计17,149,264.75 筹资活动产生的现金流量净额-17,149,264.7572.00 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 五、现金及现金等价物净增加额-70,557,181.2121,196,860.68 加：期初现金及现金等价物余额117,542,222.6089,744,493.79 六、期末现金及现金等价物余额46,985,041.39110,941,354.47 第一节重要提示 第二节公司基本情况 一、行业信息 二、主要财务数据 三、报告期期末的普通股股本结构、前十名股东情况 第三节重大事件 一、重大事项的合规情况 二、重大事项详情、进展情况及其他重大事项 第四节财务会计报告 一、财务报告的审计情况 二、财务报表 (一)合并资产负债表 (二)母公司资产负债表 (三)合并利润表 (四)母公司利润表 (五)合并现金流量表 (六)母公司现金流量表