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事件
渣打(2888.HK)发布2023年四季度业绩报告。http://www.hibor.com.cn【慧博投研资讯】
点评
23Q4营收不及预期,税前利润超过预期:
基本经营收入同比增速为+6.9%,低于彭博一致预期的+10.9%,主要原因其他收入不及预期,其中:
o净利息收入同比+6.0%,高于一致预期的+5.7%。http://www.hibor.com.cn(慧博投研资讯)
o其他收入同比+8.2%,低于一致预期的16.5%。
经审计税前利润同比+824.4%,高于彭博一致预期的+766.8%。
23Q4净息差优于预期,存、贷款增长超过预期:
NIM同比上升12bp至1.70%,高于彭博一致预期的1.67%。
客户贷款和垫款总额同比-7.6%,优于彭博一致预期的-8.1%。
客户存款同比+1.7%,优于彭博一致预期的-1.1%。
23Q4资产质量:
信贷减值损失0.62亿美元,低于彭博一致预期的4.74亿美元。
其他减值损失0.41亿美元,高于彭博一致预期的-0.11亿美元。
不良率环比下降15bp至2.47%,高于彭博一致预期的2.03%。
23Q4 CET1及股息:
核心一级资本(CET1)充足率同比上升0.1pct至14.10%,高于彭博一致预期的13.95%。
公司称已增加全年股息,同比上涨50%,并将开展10亿美元股票回购计划。
风险
全球经济增长低于预期;加息幅度低于预期,资产质量不及预期
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