华西证券-政策专题报告：海内外人工智能监管政策进展几何？-230419

　　事件

　　2023年4月11日，国家网信办根据《中华人民共和国网络安全法》等法律法规，起草了《生成式人工智能服务管理办法（征求意见稿）》公开征求意见，开启了我国对近期热门主题人工智能的监管尝试。http://www.hibor.com.cn【慧博投研资讯】我们就各国目前推行的有关人工智能监管的办法进行梳理汇总，并预测未来人工智能监管的方向。http://www.hibor.com.cn（慧博投研资讯）

　　中国：建立科技伦理制度

　　关于人工智能这一类新兴科技的发展，我国一直是采取鼓励与监管并行的道路，并且在近年来越发重视新兴科技监管方面的建设。基于我国对国家安全、数据安全的重视，我们认为不能排除未来监管部门直接干预人工智能研发过程的可能性。

　　英国：支持创新的人工智能监管方式

　　英国的监管策略是对创新和风险管理作出平衡，框架将逐渐由非法定向法定转型。今年3月底，英国发布了名为《支持创新的人工智能监管方式（A pro-innovation approach to AIregulation）》的政策文件，为人工智能发展提出意见。在一年内，有关经济与人工智能跨领域风险等级的草案也许会出台，政策还在制定更新阶段。

　　欧盟：人工智能法案（AIA）

　　欧盟期望制定明确的法案来对人工智能进行监管。早在2021年4月21日，欧盟委员会就提出了一项名为《人工智能法案》（AI act）的监管法案，旨在为人工智能引入一个共同的监管和法律框架。欧盟计划搭建一个崭新的完整的框架来对人工智能进行管理，因此立法的过程也较为坎坷。目前预测欧盟的人工智能法案最快能在2023年末得以生效。

　　美国：人工智能风险管理框架

　　美国政府对人工智能管理构建非常积极，但有关监管的全面立法并没有正式提出。2023年1月，美国国家标准与技术研究院（NIST）发布了《人工智能风险管理框架1.0》，目的是为相关机构设计和管理可信赖的人工智能提供一个管理框架，从而避免产生负面后果。相比起监管，美国政府在政策上对人工智能更多的表现出的是鼓励的态度。

　　总结

　　纵观全球人工智能监管政策，我国的政策落实最快，措施最到位。目前美国、英国、欧盟等技术发达地区在人工智能监管上还未达成非常有效的、一致性的意见。我们预计在今年海外不会有影响人工智能市场的正式监管法案出台，目前出台的相关监管措施对人工智能研发、应用限制有限。因此我们认为在短期内监管政策对资本市场的影响会较小。

　　风险提示

　　政策效果不如预期，人工智能技术产生重大风险。